たわらノーロード TOPIXの評価ってどう?過去の利回りはどのくらいだった?

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たわらノーロード TOPIXは、低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズで、国内株式に分散投資ができるインデックスファンドです。

TOPIX(配当込み)に連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。

たわらノーロード TOPIXの特徴

投資対象

たわらノーロード TOPIXは、TOPIX(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

TOPIXは東証一部上場の全銘柄(約2,000銘柄)の時価総額の変化を指数化したもので、時価総額の高い銘柄の影響を受けやすいといった特徴があります。

国内株式市場ではもう一つ代表的な株価指数である日経平均株価がありますが、日経平均株価は日本の株式市場を代表する225銘柄の単純な株価平均とほぼ同じで、株価の高い銘柄(値がさ株)に影響を受けやすいといったが特徴があり、分散性という観点では日経平均株価よりTOPIXの方が優れています。

参考 国内株式型インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

※下記はたわらノーロード TOPIX「月報(2018年9月)」からの情報です。

ポートフォリオ構成

組入上位10業種

組入上位10銘柄

ファンドの仕組み

たわらノーロード TOPIXはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は国内株式パッシブ・ファンド(最適化法)・マザーファンドにて行われます。

買付手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

買付手数料 なし
信託報酬(税抜) 0.17%
実質コスト(税抜)
信託財産留保額 なし

実質コストは、1年分ではないですが、第1期(2017年3月21日~2017年10月12日)運用報告書から算出すると0.19%程度となっています。

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

たわらノーロード TOPIXはつみたてNISA対象商品ですが、iDeCoで取り扱っているネット証券はありません。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

参考 同じたわらノーロードシリーズの「たわらノーロード 日経225」は楽天証券でiDeCoでの取り扱いがあります。

⇒ たわらノーロード 日経225の評価ってどう?つみたてNISAやiDeCoの対象?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +5.56% +5.55%
3ヶ月 +5.83% +5.86%
6ヶ月 +6.87% +6.97%
1年 +10.64% +10.84%
設定来 +20.65% +20.99%

※たわらノーロード TOPIX「月報(2018年9月)」より
※ファンド設定日は2017年3月21日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約1年半が経過しましたが、単純な年率平均は約13.8%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

純資産残高はまだ小さいですが右肩上がりに伸びていて、マザーファンドの純資産残高は約2,840億円と十分規模が大きく、安定的な運用が期待できます。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:TOPIX(配当込み)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.17%(実質コスト:ー)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約9億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(10月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年3月21日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:取り扱いなし

評価・まとめ

たわらノーロード TOPIXは、TOPIX(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

ファンドが設定されてから約1年半が経過しましたが、単純な年率平均は約13.8%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

同じたわらノーロードシリーズの「たわらノーロード 日経225」と比較したチャートは下記となります。

(引用元:モーニングスター)

オレンジがたわらノーロード TOPIX赤がたわらノーロード 日経225の設定日である2017年3月21日からのトータルリターンのチャートです。

対象期間では「たわらノーロード 日経225」の方が成績がよかったですが、一時期「たわらノーロード TOPIX」の方がよかったりしています。

参考 たわらノーロード 日経225の評価ってどう?つみたてNISAやiDeCoの対象?

配当込みの指数ではありませんが、日経平均とTOPIXでは過去10年では日経平均の方が成績はよかったようです。

(引用元:Yahooファイナンス)

青が日経平均で、赤がTOPIXの過去10年間のチャートです。

国内株式の株価指数に投資するなら、TOPIXよりも成績がいいJPX日経中小型株指数という株価指数もあります。

参考 eMAXIS JPX日経中小型インデックスの評価ってどう?今後のリターンに期待!

また、インデックスファンドではなくアクティブファンドなら、TOPIXや日経平均を上回る成績となっているファンドも多く、人気が高いひふみ投信や過去10年のリターンがすべての投資信託の中でもTOP3に入るジェイリバイブなどもあります。

参考 ひふみ投信の評判は?初心者に株の組み入れ銘柄は勉強になる!?

参考 SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(jrevive)ってどう?

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