たわらノーロード 日経225の評価ってどう?つみたてNISAやiDeCoの対象?

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たわらノーロード 日経225は、低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズで、国内株式に分散投資ができるインデックスファンドです。

日経平均株価(日経225)に連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。

たわらノーロード 日経225の特徴

投資対象

たわらノーロード 日経225は、日経平均株価(日経225)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

日経平均株価は東証一部に上場する銘柄から、日本経済新聞社が選んだ日本の株式市場を代表する225銘柄の単純な株価平均とほぼ同じとなるので、株価の高い銘柄(値がさ株)に影響を受けやすいといったが特徴があります。

国内株式市場ではもう一つ代表的な株価指数であるTOPIXがありますが、TOPIXは東証一部上場の全銘柄の時価総額(株価×発行済み株式数)の変化を指数化したものとなるので、時価総額の高い銘柄の影響を受けやすいという特徴がありますが、分散性という観点では日経平均より優れています。

参考 国内株式型インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

※下記はたわらノーロード 日経225「月報(2018年8月)」からの情報です。

ポートフォリオ構成

組入上位10業種

組入上位10銘柄

ファンドの仕組み

たわらノーロード 日経225はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は日経225インデックスファンド・マザーファンドにて行われます。

買付手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

買付手数料 なし
信託報酬(税抜) 0.17%
実質コスト(税抜) 0.18%
信託財産留保額 なし

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

たわらノーロード 日経225はつみたてNISA対象商品で、つみたてNISAやiDeCoを利用して購入ができる主なネット証券は下記となっています。

ネット証券 つみたてNISA iDeCo
SBI証券
楽天証券
マネックス証券
カブドットコム証券
松井証券

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +1.41% +1.38%
3ヶ月 +3.09% +2.99%
6ヶ月 +4.46% +3.61%
1年 +18.11% +16.38%
2年 +39.64% +35.40%
設定来 +20.97% +16.08%

※たわらノーロード 日経225「月報(2018年8月)」より
※ファンド設定日は2015年12月7日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、単純な年率平均は約7%となっていて、ベンチマークとの上方乖離が発生していて、運用報告書では保有株式の配当金の計上によるものと説明がされています。

日経平均をベンチマークとするインデックスファンドの多くは配当込みのインデックスをベンチマークとしてないためわかりづらく、「ニッセイ日経平均インデックスファンド」のように日経平均(配当込み)をベンチマークとしてほしいところです。

参考 ニッセイ日経平均インデックスファンドの評価ってどう?利回りは?

純資産残高は右肩上がりとなっていますが、マザーファンドの規模はちょっと古い情報(2016年11月)ですが約40億円と規模が小さい点はデメリットです。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:日経平均株価(日経225)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.17%(実質コスト:0.18%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約76億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(10月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年12月7日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:楽天証券で取り扱いあり

評価・まとめ

たわらノーロード 日経225は、日経平均株価(日経225)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、単純な年率平均は約7%となっていて、ベンチマークより上方乖離していますが、ベンチマークが配当を加味していないだけなのでファンドの成績が良いわけではありません。

また、情報がちょっと古いですがマザーファンドの規模は小さく、他のライバルファンドである「ニッセイ日経平均インデックスファンド」「eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)」と比較しても信託報酬も高く、マザーファンドの規模もだいぶ小さい点はデメリットです。

参考 ニッセイ日経平均インデックスファンドの評価ってどう?利回りは?

参考 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の評価ってどう?過去の成績は?

たわらノーロード 日経225に投資するならSBI証券か楽天証券がおすすめ

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その他下記の証券会社でも購入できます。

>> マネックス証券 詳細解説
>> カブドットコム証券詳細解説

(※口座開設時に必ず選ぶ特定口座の説明はこちら

また、iDeCoを利用したいなら楽天証券で取り扱いがあります。楽天証券では証券総合口座とiDeCo口座は1つのIDで管理ができます。

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