ニッセイ日経平均インデックスファンドは、ニッセイの<購入・換金手数料なし>シリーズで、国内の株式市場に分散投資ができるインデックスファンドです。
日経平均（配当込み）の動きに連動する成果を目標としていますが、実際どんな内容のファンドで、利回りはどのくらいだったのか確認してみました。
ニッセイ日経平均インデックスファンドとは？
基本概要
| ファンド名 | ニッセイ日経平均インデックスファンド |
| 運用会社 | ニッセイ アセットマネジメント |
| ベンチマーク | 日経平均株価（日経225）（配当込） |
| 為替ヘッジ | なし |
| インデックスファンド | 〇 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬（税込） | 0.143% |
| 実質コスト（税込） | 0.146% ※ |
| 信託財産留保額 | なし |
| 純資産残高 | 約790億円 |
| 分配金利回り | ー |
| NISA | つみたて投資枠・成長投資枠対象 |
| iDeCo | SBI証券 |
| 決算 | 年1回（2月15日） |
| 設定日 | 2016年11月21日 |
| 償還日 | 無期限 |
※：直近運用報告書から隠れコストを算出後に信託報酬引き下げ後の値を加算した参考値
投資対象
ニッセイ日経平均インデックスファンドは、配当込みの日経平均株価（日経225）の値動きを示す「日経平均トータルリターン・インデックス」をベンチマークとし、東証プライム市場上場の代表的な225銘柄に分散投資を行うのと同等の成績が期待できるインデックスファンドです。
日経平均は日本の株式市場で最も代表的な指標の一つで、日本の経済全体や株式市場の動向を把握する指標として広く利用されていて、東証プライム市場に上場する銘柄から日本経済新聞社が選んだ225銘柄の株価を平均した指数です。
そのため、株価の高い銘柄（値がさ株）に影響を受けやすいのが特徴で、業種間のバランスを考慮しながら年に一度定期的に見直しが行われます。
参考 国内株式インデックスファンド(投資信託)を比較！おすすめは？
もう一つの代表的な株価指数であるTOPIXは旧東証一部上場の約2,000の全銘柄（東証の市場区分の見直しにより移行期間を経て新たなTOPIX構成銘柄が決定される予定）の時価総額（株価×発行済み株式数）の変化を指数化したものです。
そのため、時価総額の高い銘柄の影響を受けやすいという特徴があり、日経平均より構成銘柄数が多いので個別銘柄の受けにくく分散性という観点では優れています。
参考 国内株式インデックスファンド(投資信託)を比較！おすすめは？
組入業種は電機機器の比率が高く、組入上位には株価が高い銘柄の比率が高くなっています。
※ニッセイ日経平均インデックスファンド「月報（2024年1月）」
投資形態
ニッセイ日経平均インデックスファンドはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はニッセイ日経225インデックスマザーファンドにて行われます。
購入時手数料・信託報酬（実質コスト）などのコスト
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬（税込） | 0.143% |
| 実質コスト（税込） | 0.146% |
| 信託財産留保額 | なし |
実質コストは、信託報酬引き下げ後の運用報告書が公開されていないため、直近運用報告書から隠れコストを算出後に信託報酬引き下げ後の値を加算した参考値です。
分配金
本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。
ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。
新NISA及びiDeCoの対応状況
ニッセイ日経平均インデックスファンドは新NISA（2024年以降）の「つみたて投資枠」「成長投資枠」の両方の対象となるので好きなほうを選んで投資することができます。
参考 金融庁「新しいNISA」
また、iDeCoで取り扱いがあるネット証券もあり、NISAと合わせると主要ネット証券の対応状況は下記となります。
| ネット証券 | NISA | iDeCo |
| SBI証券 | 〇 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 | ー |
| マネックス証券 | 〇 | ー |
| 三菱UFJ eスマート証券 |
〇 | ー |
| 松井証券 |
〇 | ー |
参考 NISAとiDeCoの違いの比較については下記も参考にしてみてください。
ニッセイ日経平均インデックスファンドのパフォーマンスは？
過去の運用成績（リターン・リスク）
| 1年 | 3年（年率） | 5年（年率） | 10年（年率） | |
| トータルリターン | 35.39%（30位） | 11.42%（53位） | 13.86%（50位） | –（–） |
| リスク（標準偏差） | 14.82（169位） | 15.01（130位） | 16.75（140位） | –（–） |
| シャープレシオ | 2.39（49位） | 0.76（57位） | 0.83（59位） | –（–） |
| 対象ファンド数※ | 229本 | 202本 | 190本 | — |
※：「国内大型グロース」カテゴリ
ベンチマークとの比較
| ファンド | ベンチマーク | 日経平均（参考） | |
| 1ヶ月 | ＋8.5% | ＋8.4% | ＋8.4% |
| 3ヶ月 | ＋17.8% | ＋17.8% | ＋17.6% |
| 6ヶ月 | ＋10.3% | ＋10.4% | ＋9.4% |
| 1年 | ＋35.4% | ＋35.6% | ＋32.8% |
| 3年 | ＋38.3% | ＋39.2% | ＋31.2% |
| 設定来 | ＋129.4% | ＋132.4% | ＋100.4% |
※ニッセイ日経平均インデックスファンド「月報（2024年1月）」より
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません
インデックスファンドなので、ベンチマークから信託報酬（実質コスト）を差し引いたくらいのパフォーマンスとなっていることが理想で、その通りのパフォーマンスとなっているのでインデックスとの連動性は高いと言えます。
ニッセイ日経平均インデックスファンドの月次報告書には配当を考慮しない日経平均の情報も記載されていますが、3年で8%程度配当ありの方がパフォーマンスが良くなっているようです。
基準価額・純資産の推移
※ニッセイ日経平均インデックスファンド「月報（2024年1月）」
ファンドの純資産残高は設定来右肩上がりに推移していて、順調に純資産残高を増やしています。
毎月の資金流出入額は類似ファンドも同様ですが、一時資金流出したのちに再度資金が流入してきています。
他の類似ファンドと比較すると？
「日経平均」をベンチマークとする低コストなインデックスファンドを比較したのが下記となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 （税込） |
実質コスト （税込） |
マザーファンド規模 (百万円) |
純資産残高 年間増加額 (百万円) |
1年間の リターン |
|---|---|---|---|---|---|
| SBI・iシェアーズ・ 日経225インデックスファンド |
0.113% | ー | ー | - | -- |
| 楽天・日経225インデックス・ファンド | 0.132% | ー | ー | - | -- |
| はじめてのNISA・日本株式(日経225) | 0.143% | ー | ー | - | -- |
| PayPay投信 日経225インデックス | 0.143% | 0.262% | 3,818 | +838 | 35.50% |
| たわらノーロード 日経225 | 0.143% | 0.146% | 130,473 | +58,184 | 35.35% |
| eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） | 0.143% | 0.148% ※1 | 313,459 | +39,201 | 35.39% |
| ニッセイ日経平均インデックスファンド | 0.143% | 0.146% ※1 | 280,552 | +32,956 | 35.39% |
| My SMT 日経225インデックス(ノーロード) | 0.154% | 0.163% | 66,629 | +5,982 | 35.41% |
| iFree 日経225インデックス | 0.154% | 0.161% | 266,139 | +25,805 | 35.39% |
| NZAM・ベータ 日経225 | 0.176% | 0.183% | 12,889 | +502 | 35.31% |
| Smart-i 日経225インデックス | 0.187% | 0.210% | 10,935 | +4,671 | 35.20% |
| 野村つみたて日本株投信 | 0.187% | 0.193% | 106,015 | +7,505 | 35.39% |
※1：直近運用報告書から隠れコストを算出後に信託報酬引き下げ後の値を加算した参考値
参考 国内株式インデックスファンド(投資信託)を比較！おすすめは？
信託報酬は「SBI・iシェアーズ・日経225インデックスファンド」が最安値ですが、実質コストがまだ不明で、直近6カ月のトータルリターンを確認すると「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」よりパフォーマンスが悪かったりするので、実質コストは高くなってる可能性があります。
すでに実質コストがわかっている中で最低水準にある「たわらノーロード 日経225」「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」「ニッセイ日経平均インデックスファンド」が純資産残高年間増加額も多く人気が高くなっています。
3つのファンドでは直近1年では「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」「ニッセイ日経平均インデックスファンド」がややパフォーマンスが良くなっていて、直近3年、5年でも同じ傾向なのでどちらかを選ぶのが良いかと思われます。
参考 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の評価ってどう？過去の成績は？
参考 ニッセイ日経平均インデックスファンドの評価って？利回りや実質コストは？
| ファンド名 | トータルリターン | ||
| 1年 | 3年 | 5年 | |
| たわらノーロード 日経225 | 35.35% | 11.41% | 13.81% |
| eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） | 35.39% | 11.43% | 13.86% |
| ニッセイ日経平均インデックスファンド | 35.39% | 11.42% | 13.86% |
直近1年のリターンだけを見れば「PayPay投信 日経225インデックス」が最もパフォーマンスが良かったのですが、実質コストが高いので今後も同じようなパフォーマンスとなる可能性は低く、長期でみれば「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」「ニッセイ日経平均インデックスファンド」を選んだほうが良さそうです。
評価・まとめ
ニッセイ日経平均インデックスファンドは、配当込みの日経平均株価（日経225）の値動きを示す「日経平均トータルリターン・インデックス」の動きに連動する成果を目標とするインデックスファンドです。
ニッセイアセットマネジメントでは約20年運用している日経平均（配当込）に連動する「ニッセイ日経225インデックスファンド（信託報酬税込0.275%）」と同じマザーファンドとなっています。
既存の「ニッセイ日経225インデックスファンド」の信託報酬は引き下げずに、同じマザーファンドに投資する新しい「ニッセイ日経平均インデックスファンド」を設定し、信託報酬の引き下げも「ニッセイ日経平均インデックスファンド」のみ行っているので、これから投資するのであれば信託報酬の安い「ニッセイ日経平均インデックスファンド」がおすすめです。
ニッセイ日経平均インデックスファンドを購入するのにおすすめの証券会社は？
投資信託はネット証券なら投資信託を保有しているだけでポイントが貯まり、積立するならクレジットカードを利用すればさらにポイントが貯まるのでお得です。下記のネット証券なら新NISA口座もポイント還元の対象です。
ニッセイ日経平均インデックスファンドのポイント還元率は下記となっています。
参考 投資信託でポイントが貯まるネット証券を比較！おすすめはどこ？
| 松井証券 | SBI証券 | マネックス 証券 |
auカブコム 証券 |
|
| 投資信託保有時 ポイント還元率 |
0.055% | 0.05% | 0.03% | 0.005% |
| 投資信託保有時 付与されるポイント |
松井証券ポイント | ・Tポイント ・Pontaポイント ・dポイント ・JALのマイル ※1 上記のいずれか |
dポイント マネックスポイント |
Pontaポイント |
| クレカ積立 ポイント還元率 |
ー | 0.5～5.0% 三井住友カード |
1.1% マネックスカード |
1% auPayカード |
| クレカ積立 付与されるポイント |
Vポイント | dポイント マネックスポイント |
Pontaポイント |
※楽天証券は投資信託保有時のポイント付与が条件達成時の一度のみなので対象外
※1：JALのマイルの場合は記載還元率の半分
松井証券（公式サイト）はクレカ積立に対応していませんが、投資信託保有時のポイント還元率は最高水準となっています。
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投資信託保有時のポイント還元率は最高水準の松井証券
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＞＞ 三菱UFJ eスマート証券（公式サイト）「詳細解説」
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参考 口座開設時に必ず選ぶ特定口座については下記も参考にしてみてください。
⇒ 特定口座とは？証券会社の口座種類のまとめ！結局どれがいい？
投資信託に投資するのにおすすめの証券会社は？
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参考 【投資信託】ネット証券おすすめ比較ランキング！お得な口座は？
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