eMAXIS NASDAQ100インデックスの評価・評判ってどう?つみたてNISAやiDeCoの対象?

eMAXIS NASDAQ100インデックスの評価・評判ってどう?つみたてNISAやiDeCoの対象?インデックスファンド

eMAXIS NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動した投資成果を目指すインデックスファンドです。

投資信託では、NASDAQ100指数をベンチマークとする数少ないインデックスファンドの一つですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。

eMAXIS NASDAQ100インデックスの特徴

投資対象

eMAXIS NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

 

NASDAQ100指数は、米国の新興企業(ベンチャー)向け株式市場であるナスダック(NASDAQ)に上場する金融セクターを除外した時価総額上位100銘柄で構成されたインデックスです。

参考 ナスダック(NASDAQ)に連動する投資信託やETFを比較!おすすめなのは?

 

ナスダックの動向を表すインデックス(株価指数)としては他にナスダックに上場する約3,000以上の銘柄すべてを対象に時価総額加重平均で算出した株価指数である「ナスダック総合指数」もありますが、「NASDAQ100指数」は、時価総額が小さいベンチャー企業などは対象外となっているので、より大手ハイテク、IT企業などの株価が反映されたインデックスであると言えます。

 

※下記はeMAXIS NASDAQ100インデックス「月報(2020年3月)」からの情報です。

資産構成

eMAXIS NASDAQ100インデックスの特徴

組入上位10業種

eMAXIS NASDAQ100インデックスの特徴

組入上位10銘柄

eMAXIS NASDAQ100インデックスの特徴

※組入銘柄数:102銘柄

ファンドの仕組み

eMAXIS NASDAQ100インデックスはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は下記のマザーファンドにて行われます。

eMAXIS NASDAQ100インデックス-ファンドの仕組み

マザーファンドはEDINETによると信託契約締結日は2021年1月29日とあるので、eMAXIS NASDAQ100インデックスと同様に新規に設定されたものと思われます。

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.44%
実質コスト(税込)
信託財産留保額なし

 

また、信託報酬はファンドの純資産残高に応じて段階的に引き下がるようになっています。

純資産残高信託報酬(税抜)
500億円未満の部分0.40%
500億円以上1,000億円未満の部分0.39%
1,000億円以上の部分0.38%

分配金

まだ決算を迎えていないので分配金が出るかは不明ですが、他のeMAXISシリーズでは分配金は出さずに運用されているので、当ファンドも分配金は出さない運用であることが想定されます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

eMAXIS NASDAQ100インデックスはつみたてNISA対象外で、iDeCoで取り扱っているネット証券はないようです。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヵ月+4.7%+4.8%
設定来+5.4%+5.6%

※eMAXIS NASDAQ100インデックス「月報(2020年3月)」より
※ファンド設定日は2021年1月29日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

eMAXIS NASDAQ100インデックス-基準価額・純資産残高の推移

所感

ファンドが設定されてまだ日が浅いですが、ややベンチマークとの乖離が見られ、今後どのような動きとなるのか注目されます。

 

また、マザーファンドの信託契約締結日は2021年1月29日となっていて、マザーファンドも新規で設定されていますが、当ファンドの純資産残高は右肩上がりに伸びているので、安定的な運用が期待できそうです。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税込):0.44%(実質コスト:ー)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約60億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(1月26日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2021年1月29日)
  • つみたてNISA:対象外
  • iDeCo:取り扱いネット証券なし

評価・評判

eMAXIS NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動した投資成果を目指すので、米国の新興企業(ベンチャー)向け株式市場であるナスダック(NASDAQ)に上場する金融セクターを除外した時価総額上位100銘柄に分散投資ができるインデックスファンドです。

 

ファンドが設定されて日も浅く、新規のマザーファンドで運用されるようですが、純資産残高は順調に右肩上がりとなっていて、既に60億円ほどの資金が集まっているので、安定的な運用が期待できそうです。

 

また、先物の比率が10%となっていて、先物の使用は、「利便性に優れ、売買コストが低い」利点がある反面、必ずしも指数の値動きと一致しないことから、ベンチマークからの乖離を生む可能性があります。

 

eMAXIS NASDAQ100インデックスは、業界最低水準を目指す「eMAXIS Slimシリーズ」ではないので、今後信託報酬の引き下げなどが行われるのかは不明です。

 

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