PayPay投信 NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動した投資成果を目指すインデックスファンドです。
NASDAQ100指数に連動する投資信託はあまり数は多くありませんが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。
PayPay投信 NASDAQ100インデックスとは?
基本概要
ファンド名 | PayPay投信 NASDAQ100インデックス |
運用会社 | PayPayアセットマネジメント |
ベンチマーク | NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース) |
為替ヘッジ | なし |
インデックスファンド | 〇 |
投資形態 | ファミリーファンド |
購入時手数料 | なし |
信託報酬(税込) | 0.2024% |
実質コスト(税込) | 0.702% ※ |
信託財産留保額 | なし |
純資産残高 | 15億円 |
分配金利回り | ー |
つみたてNISA | 対象外 |
iDeCo | 取扱いネット証券なし |
決算 | 年1回(6月25日) |
設定日 | 2021年6月29日 |
償還日 | 無期限 |
※:直近運用報告書の隠れコストと引き下げ後の信託報酬を加算して算出した参考値
投資対象
PayPay投信 NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。
NASDAQ100指数は、米国の新興企業(ベンチャー)向け株式市場であるナスダック(NASDAQ)に上場する金融セクターを除外した時価総額上位100銘柄で構成されたインデックスです。
参考 ナスダック(NASDAQ)に連動する投資信託やETFを比較!おすすめなのは?
ナスダックの動向を表すインデックス(株価指数)としては他にナスダックに上場する約4,300以上の銘柄すべてを対象に時価総額加重平均で算出した株価指数である「ナスダック総合指数」もありますが、他の類似ファンドも「NASDAQ100指数」に連動する動きとなっています。
「NASDAQ100指数」は、NASDAQ市場の中でも時価総額が大きいIT企業などの比率が高くなっているので、PayPay投信 NASDAQ100インデックスの組入銘柄も大手IT企業の比率が高くなっています。
※引用:PayPay投信 NASDAQ100インデックス「月報(2023年11月末)」
業種別でみるとマイクロソフトやアドビが分類されている「ソフトウェア・サービス」、生成AIに多く採用されているGPUで80%以上のシェアを持つNVIDIAが分類される「半導体・半導体製造装置」、アップルの「テクノロジー・ハードウェア及び機器」やメタ(旧Facebook)やアルファベット(Google)が分類されている「メディア・娯楽」の比率が高くなっています。
※引用:PayPay投信 NASDAQ100インデックス「月報(2023年11月末)」
投資形態
PayPay投信 NASDAQ100インデックスはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はNASDAQ100インデックスマザーファンドにて行われます。
※引用:PayPay投信 NASDAQ100インデックス「交付目論見書」
購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト
購入時手数料 | なし |
信託報酬(税込) | 0.2024% |
実質コスト(税込) | 0.702% ※ |
信託財産留保額 | なし |
※:直近運用報告書の隠れコストと引き下げ後の信託報酬を加算して算出した参考値
PayPay投信 NASDAQ100インデックスは、2023年9月26日より信託報酬を0.418%→0.2024%へ引き下げを行いました。
ただ、直近の運用報告書では引き下げ前のコストしかわからないので、信託報酬以外のコストと引き下げ後の信託報酬を加算した値を実質コストとしているので、あくまで参考値となります。
それでも信託報酬外のコストが高いので信託報酬を引き下げても類似ファンドと比較すると実質コストは高くなりそうで、パフォーマンスへの影響が懸念されます。
分配金
本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。
ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。
つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況
PayPay投信 NASDAQ100インデックスはつみたてNISA対象外で、iDeCoで取り扱っているネット証券もありません。
ただ、2024年からの新NISAでは成長投資枠の対象となるので、NISAを利用して投資することが可能です。
参考 NISAとiDeCoの違いの比較については下記も参考にしてみてください。
PayPay投信 NASDAQ100インデックスのパフォーマンスは?
過去の運用成績
年 | 1年 | 3年(年率) | 5年(年率) | 10年(年率) |
トータルリターン | 46.87%(21位) | –(–) | –(–) | –(–) |
リスク(標準偏差) | 21.40(226位) | –(–) | –(–) | –(–) |
シャープレシオ | 2.19(15位) | –(–) | –(–) | –(–) |
対象ファンド数※ | 302本 | — | — | — |
※:「国際株式・北米(為替ヘッジ無し)」カテゴリ
※トータルリターンは分配金(税引前)はすべてファンドに再投資されたものと仮定して算出されたリターン
ベンチマークとの差
ファンド | ベンチマーク | |
1ヶ月 | +9.8% | +9.8% |
3ヶ月 | +4.1% | +4.2% |
6ヶ月 | +17.0% | +17.7% |
1年 | +46.9% | +48.5% |
設定来 | +41.9% | +48.8% |
※PayPay投信 NASDAQ100インデックス「月報(2023年11月末)」より
※ファンド設定日は2021年6月29日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません
インデックスファンドなので、ベンチマークから信託報酬(実質コスト)を差し引いたくらいのパフォーマンスとなっていることが理想ですが、ベンチマークと乖離が見られます。
実質コストが高いのでパフォーマンスが悪くなっていることが想定され、運用状況が改善されないとよりベンチマークとの乖離が大きくなるものと想定されます。
基準価額・純資産の推移
※引用:PayPay投信 NASDAQ100インデックス「月報(2023年11月末)」
ファンドの純資産額は横ばい傾向であまり資金を集められていません。
毎月の資金流出入額を確認すると、設定当初は資金が流入し人気もありましたが徐々に人気がなくなり資金流出しています。信託報酬を下げて少し資金流入がありますが、実質コストが高いままでは人気は続かないと思われます。
他の類似ファンドと比較すると?
「NASDAQ100」をベンチマークとする低コストなインデックスファンドを比較したのが下記となっています。
ファンド名 | 信託報酬 (税込) | 実質コスト (税込) | マザーファンド 規模(百万円) | 純資産残高 年間増加額 | 1年間の リターン |
---|---|---|---|---|---|
PayPay投信 NASDAQ100インデックス | 0.2024% | 0.702% ※1 | 1,291 | +440 | 46.87% |
ニッセイ NASDAQ100インデックスファンド | 0.2035% | 0.321% ※2 | 14,243 | - | -- |
SBI・インベスコQQQ・ NASDAQ100インデックス・ファンド | 0.2388% | - | - | - | -- |
eMAXIS NASDAQ100インデックス | 0.44% | 0.463% | 75,327 | +34,529 | 47.62% |
NZAM・ベータ NASDAQ100 | 0.44% | 0.622% | 1,945 | +1,131 | 47.24% |
インデックスファンドNASDAQ100 (アメリカ株式) | 0.484% | 0.576% | 112,546 | +36,874 | 47.36% |
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 0.495% | 0.516% | 74,045 | +32,465 | 47.53% |
※上記ファンドはナスダック100指数(配当込み)をベンチマークとしている
※1:直近運用報告書の隠れコストと引き下げ後の信託報酬を加算して算出した参考値
※2:直近運用報告書から年率換算した参考値
「PayPay投信 NASDAQ100インデックス」が信託報酬を引き下げ最安水準となりましたが、後発の「ニッセイ NASDAQ100インデックスファンド」の方が資金流入額も大きく人気となっています。
「ニッセイ NASDAQ100インデックスファンド」はまだ運用されて1年未満のため実質コストはまだ参考値ではありますが、他のファンドと比べると低く抑えられていると想定されます。
そのため、今後は「ニッセイ NASDAQ100インデックスファンド」が一番パフォーマンスが良くなる可能性があります。
評価・まとめ
PayPay投信 NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。
NASDAQ100に連動する投資信託では信託報酬が業界最低水準ですが、実質コストが高いことが想定されパフォーマンスの悪化が懸念されます。
NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)に投資するなら「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」の方が実質コストが低コストなのでより良いパフォーマンスとなることが期待できます。
参考 ニッセイNASDAQ100インデックスファンドの評価・評判は?利回りや実質コストは?
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PayPay投信 NASDAQ100インデックスのポイント還元率は下記となっています。
参考 投資信託でポイントが貯まるネット証券を比較!おすすめはどこ?
松井証券 | SBI証券 | マネックス 証券 | auカブコム 証券 | |
投資信託保有時 ポイント還元率 | 0.051% | 0.05% | 0.03% | 0.005% |
投資信託保有時 付与されるポイント | 松井証券ポイント | ・Tポイント ・Pontaポイント ・dポイント ・JALのマイル ※1 上記のいずれか | マネックスポイント | Pontaポイント |
クレカ積立 ポイント還元率 | ー | 0.5~5.0% 三井住友カード | 1.1% マネックスカード | 1% auPayカード |
クレカ積立 付与されるポイント | Vポイント | マネックスポイント | Pontaポイント |
※楽天証券は投資信託保有時のポイント付与が条件達成時の一度のみなので対象外
※1:JALのマイルの場合は記載還元率の半分
松井証券(公式サイト)はクレカ積立に対応していませんが、投資信託保有時のポイント還元率は最高水準となっています。
クレジットカード積立のポイント還元率は、年会費がかかるカードであれば SBI証券が最高水準ですが、実質年会費がかからない一般カードであればマネックス証券が最高水準です。
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信託報酬が低コストな投資信託も投資信託保有時のポイント還元率は業界最高水準です。他社で買い付けた投資信託を松井証券へ移管する際には実質無料で移管することができます。
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クレジットカード積立を利用するならトータルのポイント還元率が業界最高水準なのがマネックス証券です。
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- 株式手数料に充当
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投資信託の保有残高によるポイント還元率は、低コストな投資信託でも松井証券と同レベルのポイント還元率です。
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楽天証券では、保有残高によるポイント還元率が「一定の残高をはじめて達成した場合」のみポイントが還元されるルールに変更され、保有残高によるポイント還元はほぼなくなりました。(一部のファンドは保有残高によるポイントが還元される)
また、楽天証券ではクレジットカード積立だけでなく楽天キャッシュを利用してもポイント還元が受けられ併用することが可能です。
通常設定可能上限は5万円/月ですが、併用することで10万円/月までポイント還元を上けることが可能です。
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