国内リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

資産別一覧

国内リートインデックスファンドは主に国内に上場する不動産投資信託証券(J-REIT)に分散投資ができる投資信託です。

間接的に国内の商業ビルやオフィス等に投資を行い、不動産価格の値上がりと同時に定期的な賃料による収益が期待できる投資信託です。

そんな国内リートのインデックスファンドで低コストなファンドを一覧としてまとめ、実質コストなど比較してみました。

国内リートインデックスファンド一覧

モーニングスター社でカテゴリが国内REIT型のファンドの中で低コストなインデックスファンドを抽出したのが下記となります。

ファンド名信託報酬
(税込)
ベンチマーク純資産総額
(百万円)
eMAXIS Slim 国内リートインデックス0.187%東証REIT指数 (配当込)5,049
Smart-i Jリートインデックス0.187%東証REIT指数 (配当込)3,223
NZAM・ベータ 日本REIT0.264%東証REIT指数 (配当込)14
ニッセイJリートインデックスファンド0.275%東証REIT指数 (配当込)13,701
たわらノーロード 国内リート0.275%東証REIT指数 (配当込)9,457
三井住友・DC日本リート
インデックスファンド
0.275%東証REIT指数 (配当込)3,509
iFree J-REITインデックス0.319%東証REIT指数 (配当込)708

採用されているインデックスについて

東証REIT指数

東証REIT指数は、東京証券取引所に上場している約60銘柄の不動産投資信託(J-REIT)の全銘柄を対象とした、日本の不動産投資信託市場の動向を表す代表的な浮動株時価総額加重型のインデックスです。

 

基準日である2003年3月31日の時価総額を1,000として、その後の時価総額を指数化したもので、東京証券取引所が算出・公表しています。

 

東証REIT指数の投資先の構成比、ベンチマークの推移、構成銘柄や比率は下記の様になっています。

東証REIT指数

東証REIT指数

(引用元:SMT J-REITインデックス・オープン「目論見書」)

低コストインデックスファンドの実質コストなどを比較

国内リートインデックスファンドで信託報酬が特に低コストなファンドで、実質コストやマザーファンドの規模などを比較したのが下記となります。

各項目の補足説明

【実質コスト】

投資信託は、保有時にかかるコストとして信託報酬がありますが、信託報酬以外にもその他費用としてかかるコストがあり、それらを合わせたのが実質コストと呼ばれ、実質コストが小さいほど低コストで保有できるファンドであると言えます。

 

【マザーファンドの規模】

インデックスファンドではマザーファンドを通して実際の株や債券などの売買をしていることが多く(ファミリーファンド方式)、マザーファンドの規模が小さいとインデックスとの連動に必要なすべての株式等を購入できずにインデックスと乖離が発生しやすくなったり、逆にマザーファンドの規模が多ければ株式の売買手数料などが割り引かれコスト削減につながる期待が持てます。

 

【純資産残高の年間増加額】

純資産残高の年間増加額が大きければ、資金流入が多いこととなるので直近で人気が高いファンドといえます。

 

【1年間のリターン】

1年間のリターン(トータルリターン)は、基準価額をベースに間接的なコスト(信託報酬を含む実質コストなど)を控除したリターンとなります。

 

ただ、インデックスファンドでは信託報酬の引き下げなどがあり、単純に1年間のリターンが大きければ良いインデックスファンドとは言えませんのであくまで参考値として記載しています。

ファンド名信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
eMAXIS Slim 国内リートインデックス0.187%0.197% ※135,177+4,395-13.86%
Smart-i Jリートインデックス0.187%0.203%24,559+350-13.75%
NZAM・ベータ 日本REIT0.264%
ニッセイJリートインデックスファンド0.275%0.274%22,869-600-13.37%
たわらノーロード 国内リート0.275%0.279%41,885+163-14.02%
三井住友・DC日本リート
インデックスファンド
0.275%0.377%7,948+612-13.44%
iFree J-REITインデックス0.319%0.325%358,250+213-13.70%

※1:第1期運用報告書(2019年10月31日~2020年4月27日)から年率換算した参考値

 

「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」「Smart-i Jリートインデックス」が信託報酬が最安値で、実質コストは「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」の方が低コストとなりそうです。

 

「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」は純資産残高年間増加額も多く人気となっていて、今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待できるファンドです。

参考 eMAXIS Slim 国内リートインデックスの評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

つみたてNISA(積立NISA)やiDeCoの対応状況

国内リートインデックスファンドで信託報酬が特に低コストなファンドのつみたてNISA(積立NISA)やiDeCoの対応状況は下記となっています。

 

つみたてNISAに対応しているファンドはありませんが、iDeCoはファンドによってネット証券での取り扱いがあるのでうまく利用してください。

※「ニッセイJリートインデックスファンド」と同じマザーファンドの「DCニッセイJ-REITインデックスファンドA」信託報酬0.275%(税込)の取り扱いあり

 

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

まとめ

国内リートインデックスファンドは、主に国内に上場する不動産投資信託証券に分散投資ができる投資信託です。

 

間接的に国内の商業ビルやオフィス等に投資を行い、不動産価格の値上がりと同時に定期的な賃料による収益が期待できます。

 

また、下記は「たわらノーロード 国内リート」と国内株式型(日経平均)の「たわらノーロード 日経225」、国内債券型の「たわらノーロード 国内債券」と比較したチャートとなります。

(引用元:モーニングスター)

赤がたわらノーロード 国内リートオレンジがたわらノーロード 日経225青がたわらノーロード 国内債券の過去3年のチャートです。

国内リートも国内株式と同じように値動きは上下するということを認識しておく必要があります。

参考 たわらノーロード 日経225の評価ってどう?利回りや実質コストは?

参考 たわらノーロード 国内債券の評価ってどう?過去の利回りはどのくらい?

 

国内リートインデックスファンドでは「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」が信託報酬(実質コスト)が業界最安値水準となっていて、今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待でき、純資産残高年間増加額も多く人気があります。

参考 eMAXIS Slim 国内リートインデックスの評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

 

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