eMAXIS Slim 国内リートインデックスの評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

インデックスファンド

業界最低水準の信託報酬を目指すeMAXIS Slimシリーズで国内に上場している不動産投資信託証券(J-REIT)に分散投資ができるのがeMAXIS Slim 国内リートインデックスです。

東証REIT指数(配当込み)をベンチマークとするインデックスファンドですがどんな内容なのか確認してみました。

eMAXIS Slim 国内リートインデックスの特徴

投資対象

eMAXIS Slim 国内リートインデックスは、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

 

東証REIT指数は、東京証券取引所に上場している約60銘柄の不動産投資信託(J-REIT)の全銘柄を対象とした、日本の不動産投資信託市場の動向を表す代表的な浮動株時価総額加重型のインデックスです。

参考 国内リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

※下記はeMAXIS Slim 国内リートインデックス「月報(2019年11月)」からの情報です。

資産構成

eMAXIS Slim 国内リートインデックスの特徴

用途別組入比率

eMAXIS Slim 国内リートインデックスの特徴

組入上位10銘柄

eMAXIS Slim 国内リートインデックスの特徴

(※組入銘柄数:63銘柄)

ファンドの仕組み

eMAXIS Slim 国内リートインデックスはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は東証REIT指数マザーファンドにて行われます。

eMAXIS Slim 国内リートインデックスの特徴

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.187%以内
実質コスト(税込)
信託財産留保額なし

実質コストはまだ設定されて間もないので不明ですが、同じマザーファンドである「eMAXIS 国内リートインデックス」の運用報告書から算出すると0.189%程度と想定されます。

 

また、信託報酬はファンドの純資産残高に応じて段階的に引き下がるようになっています。

純資産残高信託報酬(税抜)
500億円未満の部分0.17%
500億円以上1,000億円未満の部分0.1695%
1,000億円以上の部分0.169%

分配金

まだ決算を迎えていないので分配金が出るかは不明ですが、他のeMAXIS Slimシリーズでは分配金を出さずに運用されているので、当ファンドも分配金は出さずに運用されると想定されます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

eMAXIS Slim 国内リートインデックスはつみたてNISAの対象外で、iDeCoで取り扱っているネット証券はないようです。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月ー0.9%ー0.9%
設定来ー0.7%ー0.6%

※eMAXIS Slim 国内リートインデックス「月報(2019年11月)」より
※ファンド設定日は2019年10月31日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

eMAXIS Slim 国内リートインデックスの特徴

所感

ファンドが設定されてまだ日が浅いですが、すでにベンチマークよりやや下方乖離が発生していてますが、今後どのような動きとなるかは注目されます。

 

「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」は、新規で設定されたファンドですが、既に運用されている「eMAXIS 国内リートインデックス」と同じマザーファンドで、約240億円の規模となっているので安定的な運用が期待できます。

類似ファンドとの比較

「東証REIT指数(配当込み)」で低コストなインデックスファンを比較したのが下記となっています。

名称信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
eMAXIS Slim
国内リートインデックス
0.187%23,792
Smart-i Jリートインデックス0.187%0.225%12,3672,50026.62%
たわらノーロード 国内リート0.275%0.277%33,1545,62526.42%
三井住友・DC日本リート
インデックスファンド
0.275%0.335%10,9301,78226.23%
ニッセイJリート
インデックスファンド
0.275%0.274%20,6405,36126.05%
iFree J-REITインデックス0.319%0.318%338,1597726.45%

※実質コストは消費税増税前

参考 国内リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

「Smart-i Jリートインデックス」が信託報酬は最安値で、実質コストも最安値となっていて過去1年間のリターンも一番良いパフォーマンスとなっていて、国内リートインデックスファンドでは最もベストと言えるインデックスファンドと言えそうです。

参考 Smart-i Jリートインデックスの評価ってどう?利回りや実質コストは?

 

ただ、「ニッセイJリートインデックスファンド」「たわらノーロード 国内リート」と比べると人気はなく、あまり純資産残高は増やせてなさそうです。

参考 ニッセイJリートインデックスファンドの評価ってどう?利回りや実質コストは?

参考 たわらノーロード 国内リートの評価ってどう?過去の利回りはどのくらい?

 

また、「Smart-i Jリートインデックス」と同じ信託報酬の「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」が設定され、eMAXIS Slimシリーズは信託報酬は最安値となっていて今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待できるファンドです。

 

実質コストも「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」は既に運用されているマザーファンドを利用するのでより低コストとなる可能性は高そうです。

参考 eMAXIS Slim 国内リートインデックスの評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:東証REIT指数(配当込み)
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.187%(実質コスト:ー)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約4億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(4月25日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2019年10月31日)
  • つみたてNISA:対象外
  • iDeCo:取り扱いネット証券なし

評価・まとめ

eMAXIS Slim 国内リートインデックスは、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うので、国内に上場(上場予定を含む)不動産投資信託(J-REIT)の全銘柄に分散投資ができるインデックスファンドです。

 

eMAXIS Slimシリーズは、機動的に信託報酬を引き下げることによって、業界最低水準の信託報酬を目指すファンドで、信託報酬は最安値となっていて今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待できるファンドです。

 

ファンド自体は新規で設定されているものの、既に運用されている「eMAXIS 国内リートインデックス」と同じマザーファンドで、約240億円の規模となっているので安定的な運用が期待できます。

 

類似ファンドの中では、信託報酬は「Smart-i Jリートインデックス」と並んで低コストですが、実質コストは「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」の方が低コストとなる可能性は高そうです。

参考 Smart-i Jリートインデックスの評価ってどう?利回りや実質コストは?

 

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