たわらノーロード 国内リートの評価ってどう?過去の利回りはどのくらい?

もし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。

たわらノーロード 国内リートは、低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズで、国内に上場している不動産投資信託証券(J-REIT)に分散投資ができるインデックスファンドです。

東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。

たわらノーロード 国内リートの特徴

投資対象

たわらノーロード 国内リートは、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

東証REIT指数は、東京証券取引所に上場している約60銘柄の不動産投資信託(J-REIT)の全銘柄を対象とした、日本の不動産投資信託市場の動向を表す代表的な浮動株時価総額加重型のインデックスです。

※下記はたわらノーロード 国内リート「月報(2019年1月)」からの情報です。

ポートフォリオ構成

組入上位10銘柄

ファンドの仕組み

たわらノーロード 国内リートはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はJ-REITインデックスファンド・マザーファンドにて行われます。

買付手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

買付手数料 なし
信託報酬(税込) 0.27%
実質コスト(税込) 0.274%
信託財産留保額 なし

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

たわらノーロード 国内リートはつみたてNISA対象外ですが、松井証券のiDeCoで取り扱いがあります。

>> 松井証券のiDeCo(公式サイト)

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +4.60% +4.66%
3ヶ月 +7.09% +7.21%
6ヶ月 +6.75% +6.93%
1年 +10.21% +10.49%
2年 +8.27% +8.85%
3年 +15.59% +16.56%

※たわらノーロード 国内リート「月報(2019年2月)」より
※ファンド設定日は2015年12月18日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、単純な年率平均は約5.2%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

類似ファンドとの比較

「東証REIT指数(配当込み)」で低コストなインデックスファンを比較したのが下記となっています。

名称信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンドの規模
(百万円)
純資産残高の年間増加額
(百万円)
1年間のリターン
Smart-i Jリートインデックス0.1836%0.359%
※1
14,59363210.16%
たわらノーロード 国内リート0.27%0.274%35,4622,19510.21%
三井住友・DC日本リート
インデックスファンド
0.27%0.286%11,49373510.16%
ニッセイJリートインデックスファンド0.27%0.277%16,41296510.03%

参考 国内リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

「たわらノーロード 国内リート」は信託報酬は最安値ではないものの、「実質コスト」では最安値となっていて、「マザーファンドの規模」「純資産残高年間増加額」を加味しても国内リートインデックスファンドでは一歩抜けてるファンドと言えます。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:東証REIT指数(配当込み)
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.27%(実質コスト:0.274%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約42億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(10月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年12月18日)
  • つみたてNISA:対象外
  • iDeCo:松井証券で取り扱いあり

評価・まとめ

たわらノーロード 国内リートは、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、単純な年率平均は約5.2%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

「実質コスト」「マザーファンドの規模」「純資産残高年間増加額」は類似ファンドの中でも頭一つ抜けてるインデックスファンドと言えます。

参考 国内リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

たわらノーロード 国内リートに投資するならSBI証券か楽天証券がおすすめ

SBI証券なら投資信託を保有しているだけで低コストなインデックスファンドでも年率0.05%のポイントがもらえるのでお得です。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>>  SBI証券 詳細解説

 

楽天証券でも投資信託を保有しているだけでポイントがもらえ、SBI証券とほぼ同じ年率0.048%の楽天スーパーポイントが貰え、貰ったポイントは投資信託の購入にも利用できます。

さらに、楽天銀行との連携で普通預金の金利がメガバンクの100倍の0.1%になったり、楽天カードで投資信託の積立を行えば1%のポイントが付与されたりとメリットが多いです。

楽天証券だけでなく、楽天銀行や楽天カードも口座開設・維持費用は無料です。

>>  楽天証券 詳細解説

参考 楽天証券ならポイントで投資信託を通常・積立で購入可能!しかも100円から!

参考 楽天証券と楽天銀行の連携で金利をメガバンクの100倍に!ポイントも貯まる!

参考 投資信託の積立は楽天証券と楽天カードの組み合わせが最強?デメリットはない?

その他下記の証券会社でも購入できます。

>> マネックス証券 詳細解説
>> カブドットコム証券詳細解説
>> 松井証券詳細解説
>> 岡三オンライン証券詳細解説

参考 口座開設時に必ず選ぶ特定口座については下記も参考にしてみてください。

⇒ 特定口座とは?証券会社の口座種類のまとめ!結局どれがいい?

また、iDeCoを利用したいなら松井証券で取り扱いがあります。

>> 松井証券のiDeCo(公式サイト)

投資信託で失敗しない証券会社選び!

これから投資信託で資産運用を始める方は、ネット証券選びで失敗しないようにこちらも参考にしてみてください。

参考 おすすめネット証券比較(投資信託編)!お得に取引できるのは?

個人投資家に人気の投資信託ランキングをチェックしたい方はこちら!

参考 【最新】投資信託ランキング!個人投資家が選ぶ人気のファンドは?

各資産クラスのインデックスファンドの比較についてはこちら!