たわらノーロード 国内リートの評価ってどう?過去の利回りはどのくらい?

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たわらノーロード 国内リートは、低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズで、国内に上場している不動産投資信託証券(J-REIT)に分散投資ができるインデックスファンドです。

東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。

たわらノーロード 国内リートの特徴

投資対象

たわらノーロード 国内リートは、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

東証REIT指数は、東京証券取引所に上場している約60銘柄の不動産投資信託(J-REIT)の全銘柄を対象とした、日本の不動産投資信託市場の動向を表す代表的な浮動株時価総額加重型のインデックスです。

※下記はたわらノーロード 国内リート「月報(2019年8月)」からの情報です。

ポートフォリオ構成

たわらノーロード 国内リートの特徴

組入上位10銘柄

たわらノーロード 国内リートの特徴

ファンドの仕組み

たわらノーロード 国内リートはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はJ-REITインデックスファンド・マザーファンドにて行われます。

たわらノーロード 国内リートの特徴

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.27%
実質コスト(税込)0.274%
信託財産留保額なし

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

たわらノーロード 国内リートはつみたてNISA対象外ですが、松井証券のiDeCoで取り扱いがあります。

>> 松井証券のiDeCo(公式サイト)

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月+3.72%+3.78%
3ヶ月+9.79%+9.93%
6ヶ月+14.44%+14.70%
1年+23.18%+23.66%
2年+33.24%+34.10%
3年+27.49%+28.58%

※たわらノーロード 国内リート「月報(2019年8月)」より
※ファンド設定日は2015年12月18日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

たわらノーロード 国内リートの特徴

所感

過去3年で単純な年率平均は約9.2%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

類似ファンドとの比較

「東証REIT指数(配当込み)」で低コストなインデックスファンを比較したのが下記となっています。

名称信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
Smart-i Jリートインデックス0.1836%0.225%12,3671,97323.27%
たわらノーロード 国内リート0.27%0.274%35,4625,42323.18%
三井住友・DC日本リート
インデックスファンド
0.27%0.335%10,9301,76023.07%
ニッセイJリート
インデックスファンド
0.27%0.274%20,6405,73822.86%
iFree J-REITインデックス0.3132%0.322%215,6142123.14%

参考 国内リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

「Smart-i Jリートインデックス」が信託報酬は最安値で、実質コストも最安値となっていて過去1年間のリターンも一番良いパフォーマンスとなっていて、国内リートインデックスファンドでは最もベストと言えるインデックスファンドと言えそうです。

参考 Smart-i Jリートインデックスの評価ってどう?利回りや実質コストは?

 

ただ、「ニッセイJリートインデックスファンド」「たわらノーロード 国内リート」と比べると人気はなく、あまり純資産残高は増やせてなさそうです。

参考 ニッセイJリートインデックスファンドの評価ってどう?利回りや実質コストは?

参考 たわらノーロード 国内リートの評価ってどう?過去の利回りはどのくらい?

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:東証REIT指数(配当込み)
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.27%(実質コスト:0.274%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約82億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(10月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年12月18日)
  • つみたてNISA:対象外
  • iDeCo:松井証券で取り扱いあり

評価・まとめ

たわらノーロード 国内リートは、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

ファンドの過去約3年のパフォーマンスは、単純な年率平均は約9.2%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

類似ファンドの中では、信託報酬や実質コストの面では「Smart-i Jリートインデックス」が一歩抜けていて、参考値ではありますが過去1年リターンももっともパフォーマンスは良かったようです。

参考 Smart-i Jリートインデックスの評価ってどう?利回りや実質コストは?

ただ、「たわらノーロード 国内リート」は信託報酬以外のコストがほとんどかかってないので、信託報酬さえ引き下がってくれれば最も低コストなインデックスファンドになってくれそうです。

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参考 口座開設時に必ず選ぶ特定口座については下記も参考にしてみてください。

⇒ 特定口座とは?証券会社の口座種類のまとめ!結局どれがいい?

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