先進国債券型インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

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先進国債券型インデックスファンドは世界の主要国の国債に分散投資ができる投資信託です。

伝統的4資産の一つである海外債券(主に先進国債券)は、長年にわたり分散投資先の一部として利用されています。

そんな先進国債券型のインデックスファンドで低コストなファンドを一部は実質コストも比較してみました。

先進国債券型インデックスファンド(投資信託)比較

下記はモーニングスター社でカテゴリが国際債券型(インデックスファンド)のファンドをベース(エマージングは除く)に、大手ネット証券(SBI証券や楽天証券など)で買付手数料が無料で信託報酬が0.3%くらいまでの投資信託を独断と偏見で抽出しています。

購入できる証券会社は、「SBI:SBI証券」「楽:楽天証券」「マネ:マネックス証券」「カブ:カブドットコム証券」としています。

名称信託報酬
(税抜)
ベンチマーク純資産総額
(百万円)
SBIマネカブ
eMAXIS Slim先進国債券インデックス0.17%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
1,764
ニッセイ外国債券インデックスファンド0.17%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
8,732
たわらノーロード 先進国債券0.17%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
3,275
iFree外国債券インデックス0.18%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
1,721
Smart-i 先進国債券インデックス(H無)0.19%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
0×
Smart-i 先進国債券インデックス(H有)0.19%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース、為替ヘッジあり)
5×
たわらノーロード 先進国債券(為替ヘッジあり)0.20%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース、為替ヘッジあり)
2,313
三井住友・DC外国債券インデックスファンド0.21%FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
56,784

インデックスについて

FTSE世界国債インデックス(除く日本)

FTSE世界国債インデックスは、シティグループの債券分析、並びにインデックス事業が、ロンドン証券取引所グループへ売却されたことに伴い、シティ世界国債インデックスから名称変更された日本を除く世界主要国の債券市場の動向を表す外国債券のインデックスです。

日本を除く世界主要国の国債の価格と利息収入を合わせた投資利回りを各市場の時価総額で加重平均した指数で、組み入れ対象国は下記の22ヵ国となっていて、南アフリカやメキシコ、マレーシアなどの新興国も一部含まれています

オーストラリア、オーストリア、ベルギー、カナダ、デンマーク、フィンランド、フランス、ドイツ、アイルランド、イタリア、 マレーシア、メキシコ、オランダ、ノルウェー、ポーランド、シンガポール、スペイン、スウェーデン、スイス、英国、米国、南アフリカ

この指数に組み入れられるためには、3ヶ月連続で下記の3つの採用基準を満たす必要があります。

  • 市場規模基準:市場の額面総額合計が500億米ドル、400億ユーロ、5兆円をそれぞれ上回る
  • 信用格付基準:組み入れ時は、発行体の自国通貨建て長期債務の格付けがスタンダード・アンド・プア-ズ(S&P)とムーディーズ共にA–/A3以上
  • 市場参入障壁:市場が海外投資家に対して閉鎖的な場合や、方針に一貫性がない場合は、除外理由として考慮

実質コストを比較

先進国債券型インデックスファンドで特に低コストなファンドの実質コストは下記の様になっています。(2018年4月調査時点)

名称信託報酬
(税抜)
実質コスト
(税抜)
マザーファンドの規模
(百万円)
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
0.17%0.18%
※1
132,430
ニッセイ外国債券インデックスファンド0.17%0.22%13,064
たわらノーロード 先進国債券0.17%0.19%267,780
iFree外国債券インデックス0.18%0.21%166,838
※1:同じマザーファンドであるeMAXIS先進国債券インデックスからの想定

「eMAXIS Slim先進国債券インデックス」はまだ決算を迎えていないので、同じマザーファンドである「eMAXIS先進国債券インデックス」からの想定ではありますが、実質コストは最も低コストとなりそうです。

eMAXIS Slimシリーズは常に業界最低水準の信託報酬を目指し、マザーファンドの規模も大きいので安定した運用が期待できそうです。

参考 eMAXIS Slim先進国債券インデックスの評価ってどう?過去の成績は?

まとめ

先進国債券型インデックスファンドは主にFTSE世界国債インデックス(除く日本)をベンチマークとし、日本を除く世界主要22ヵ国の国債に分散投資ができます。

国債への投資と聞くと比較的安定的な動きとなることを期待したいところですが、為替の影響などもあり下記の様に上下に変動する動きとなっています。

(引用元:Yahooファイナンス)

青が三井住友・DC外国債券インデックスファンド赤が三井住友・日本債券インデックス・ファンド緑がS&P500の過去10年間のチャートです。

先進国債券型で運用期間が長い「三井住友・DC外国債券インデックスファンド」の過去10年間のチャートを見ると、米国の代表的な株価指数であるS&P500よりは波の上下の幅は小さいですが、国内債券型インデックスファンドの「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」よりは波が上下しているのがわかります。

先進国債券型インデックスファンドは、上記の様に債券への投資となりますが比較的波が上下に変動するということは留意すべきです。

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