ニッセイ外国債券インデックスファンドってどう?過去の成績は?

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ニッセイ外国債券インデックスファンドは、ニッセイの<購入・換金手数料なし>シリーズで日本を除く先進国の国債に分散投資ができるファンドです。

シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)の動きに連動する成果を目標としていますが、実際どんな内容のファンドで、利回りはどのくらいだったのか確認してみました。

ニッセイ外国債券インデックスファンドの特徴

投資対象

「シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)」をベンチマークとするインデックスファンドで、為替ヘッジは行いません。

「シティ世界国債インデックス(除く日本)」の組入対象国は22ヵ国となっていて、これ一本で日本を除く主要国の国債に分散投資が可能です。

コスト

買付手数料 無料
信託報酬 0.17%
実質コスト 0.22%
※決算日:2016年11月21日ベース
※信託報酬引き下げ前の運用報告書からの想定
信託財産留保額 なし

信託報酬の引き下げ後まだ決算を迎えていないので、新しい信託報酬でどの程度の実質コストなるのかは確認が必要です。

参考 ニッセイアセットマネジメントが信託報酬を引下げ!最安値は譲らない?

純資産残高

純資産残高は約64億円となっていて、右肩上がりに成長し続けています。

(2013年12月~2017年8月まで)

マザーファンドの純資産残高は約100億円(2016年11月21日)となっています。

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出ていません。

ファンドの運用で得た利益はファンド内の原資として効率よく運用されています。分配金がでると課税(20%)された後に再投資することになるので複利効果が落ちます。

ポートフォリオの状況

(引用元:ニッセイ外国債券インデックスファンド「月報(2017年6月)」)

また、残存年数別構成比率は下記となっています。

短期(3年未満) 25.9%
中期(3年以上7年未満) 35.1%
長期(7年以上10年未満) 13.5%
超長期(10年以上) 25.5%

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)
  • 買付手数料:無料
  • 信託報酬(税抜):0.17%(実質コスト0.22%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約64億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(11月20日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2013年12月10日)

所感

ニッセイ外国債券インデックスファンドは、シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)に連動したインデックスファンドで、先進国22ヵ国の575銘柄の国債に分散投資ができます。

ニッセイ外国債券インデックスファンドは過去に二度の信託報酬の引き下げを行っているので、今後も信託報酬の引き下げが期待できるかもしれません。

二度目 ニッセイアセットマネジメントが信託報酬を引下げ!最安値は譲らない?

一度目 ニッセイのインデックスファンドの信託報酬が大幅値下げ!

利回りは?

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +1.9% +1.9%
3ヶ月 +4.0% +4.0%
6ヶ月 +0.9% +1.0%
1年 +7.2% +7.5%
3年 +6.4% +7.7%
設定来 +9.3% +11.0%

※ニッセイ外国債券インデックスファンド「月報(2017年6月)」より
※ファンド設定日は2013年12月10日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

(引用元:ニッセイ外国債券インデックスファンド「月報(2017年6月)」)

評価

ファンドが設定されてから約4年が経過し、9.3%基準価額が上昇しているので、単純な平均年率は約2.3%となっています。

設定来の数値を見るとややベンチマークとかい離が見られますが、信託報酬が0.38%(税抜)といった時もあったので、それを考慮するとあまりかい離せずに運用されているように思えます。

また、

(引用元:モーニングスター

オレンジがニッセイ外国債券インデックスファンド赤がニッセイ外国株式インデックスファンド緑がニッセイ国内債券インデックスファンドの過去3年間のトータルリターンのチャートです。

上記の様に、先進国株式よりは波の上下は小さくなっていますが、債券といっても国内債券よりは波の上下があり、よりリスク・リターンともに高くなっているので注意してください。

まとめ

まとめるとニッセイ外国債券インデックスファンドは、

  • シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)に連動したインデックスファンド
  • 信託報酬は0.17%(実質コスト0.22%)
  • 信託報酬は過去引下げが行われたので今後も引下げ期待がある
  • 純資産残高は約64億円で右肩上がりとなっている
  • 分配金は過去一度も出ていない
  • 過去4年間の単純な平均年率は2.3%
  • ベンチマークとのかい離はあまり発生してないように思える

となります。

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