三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの評価ってどう?

インデックスファンド

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドは、もともと確定供出年金(DC)専用だったファンドが一般販売された商品で、これ一本で日本を除く先進国・新興国の株式市場へ分散投資できます。

どんな内容のファンドで、過去の成績はどのくらいだったのか確認してみました。

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

投資対象

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドは、日本を除く先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指し、「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)」をベンチマークとするインデックスファンドです。

 

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)は、日本を除く先進国22ヵ国と新興国26ヵ国の大型株・中型株で構成されたインデックスです。

参考 全世界株式インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

※下記は三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド「月報(2020年11月)」からの情報です。

資産構成比率

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

組入上位5カ国・地域

【外国株式インデックス・マザーファンド】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

 

【エマージング株式インデックス・マザーファンド】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

組入上位5業種

【外国株式インデックス・マザーファンド】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

 

【エマージング株式インデックス・マザーファンド】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

組入上位10銘柄

【外国株式インデックス・マザーファンド】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

 

【エマージング株式インデックス・マザーファンド】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドの特徴

ファンドの仕組み

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は下記2つのマザーファンドにて行われます。

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド-ファンドの仕組み

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.275%
実質コスト(税込)0.404%
信託財産留保額なし

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。

 

ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドはつみたてNISAの対象ですが、iDeCoで取り扱っているネット証券はないようです。

 

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

過去の運用成績(リターン・リスク)

リターン・リスク

1年3年(年率)5年(年率)
トータルリターン9.46%(35位)6.85%(79位)7.23%(39位)
リスク(標準偏差)25.91(47位)19.45(39位)17.51(25位)
シャープレシオ0.37(36位)0.35(76位)0.41(31位)
対象ファンド数※175本156本123本

※:「国際株式・グローバル・除く日本(為替ヘッジ無し)」カテゴリ

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月+11.2%+11.3%
3ヶ月+4.7%+4.8%
6ヶ月+19.4%+19.8%
1年+9.5%+10.2%
3年+22.0%+24.4%
設定来+166.2%+191.2%

※三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド「月報(2020年11月)」より
※ファンド設定日は2011年4月18日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド-基準価額・純資産残高の推移

所感

ファンドが設定されてから約9年半が経過しましたが、ベンチマークと比較すると信託報酬や実質コストを加味してもやや下方乖離していますが連動性は高そうです。

 

運用報告書によると信託報酬以外のマイナス要因としては、保管費用や売買コスト、配当に対する現地源泉税が生じたことなどが挙げられています。

 

また、新興国株に投資するエマージング株式インデックス・マザーファンドの先物の比率が30%とやや高く、先物の利用は「利便性に優れ、売買コストが低い」利点がある反面、必ずしも指数の値動きと一致しないことから、ベンチマークからの乖離を生む可能性がある点が懸念されます。

 

【エマージング株式インデックス・マザーファンドの資産構成比率】

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド-エマージング-資産構成比率

類似ファンドとの比較

「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」をベンチマークとする低コストなインデックスファンドを比較したのが下記となっています。

ファンド名信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
eMAXIS Slim全世界株式
(オール・カントリー)
0.1144%0.204% ※1437,368+61,4629.42%
eMAXIS Slim 全世界株式
(除く日本)
0.1144%0.208% ※1211,043+23,7629.63%
たわらノーロード 全世界株式0.132%0.239%134,104+2379.18%
野村つみたて外国株投信0.209%0.247%37,275+12,3669.66%
つみたて全世界株式0.22%0.311% ※2349,689
三井住友・DCつみたてNISA・
全海外株式インデックスファンド
0.275%0.404%57,303+18,7269.46%

※1:第2期運用報告書(2019年4月26日~2020年4月27日)から信託報酬引き下げ後を考慮した参考値
※2:第1期運用報告書(2020年3月6日~2020年6月25日)から年率換算した参考値

 

上記ファンドはMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスをベンチマークとしていますが、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」だけは日本を含んでいて、その他のファンドは日本は対象外となっています。

 

上記ファンドはMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスをベンチマークとしていますが、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」だけは日本を含んでいて、その他のファンドは日本は対象外となっています。

 

信託報酬や実質コストが低コストで、純資産残高年間増加額も多い「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」がバランスが良く、調査時点ではベストなファンドと言えそうです。

参考 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

 

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は日本を含んでいるので、日本以外の全世界株式市場に投資するなら「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」が信託報酬や実質コストが低コストで人気も高いです。

参考 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税込):0.275%(実質コスト:0.404%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約410億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(11月30日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券などのネット証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2011年4月18日)
  • つみたてNISA:対応
  • iDeCo:取り扱いネット証券なし

まとめ

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円ベース)に連動する成果を目指した運用を行うインデックスファンドで、これ一本で日本を除く先進国22ヵ国と新興国26ヵ国の大型株・中型株に分散投資が行えます。

 

類似ファンドが信託報酬を引き下げている中ではコストが高く見える点は否めず、比率は低いものの新興国株式に投資するマザーファンドで先物の比率がやや高く、ベンチマークからの乖離を生む可能性がある点が懸念されます。

 

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