eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

インデックスファンド

業界最低水準の信託報酬を目指すeMAXIS Slimシリーズで日本を除く先進国の金融商品取引所に上場している不動産投資信託証券に分散投資ができるのがeMAXIS Slim 先進国リートインデックスです。

S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)をベンチマークとするインデックスファンドですがどんな内容なのか確認してみました。

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

投資対象

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスは、S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

 

S&P先進国REIT指数(除く日本)は、先進国に上場しているREIT(不動産投資信託)の動向を表すインデックスで、16ヵ国300以上の銘柄で構成されているインデックスです。

参考 海外リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

※下記はeMAXIS Slim 先進国リートインデックス「月報(2019年11月)」からの情報です。

資産構成

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

組入上位10ヵ国・地域

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

用途別組入比率

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

組入上位10銘柄

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

※組入銘柄数:305銘柄

ファンドの仕組み

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はMUAM G-REITマザーファンドにて行われます。

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.22%以内
実質コスト(税込)
信託財産留保額なし

実質コストはまだ設定されて間もないので不明ですが、同じマザーファンドである「eMAXIS 先進国リートインデックス」の運用報告書から算出すると0.27%程度と想定されます。

 

また、信託報酬はファンドの純資産残高に応じて段階的に引き下がるようになっています。

純資産残高信託報酬(税抜)
500億円未満の部分0.2%
500億円以上1,000億円未満の部分0.1995%
1,000億円以上の部分0.199%

分配金

まだ決算を迎えていないので分配金が出るかは不明ですが、他のeMAXIS Slimシリーズでは分配金を出さずに運用されているので、当ファンドも分配金は出さずに運用されると想定されます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスはつみたてNISAの対象外で、iDeCoで取り扱っているネット証券はないようです。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月ー0.3%ー0.3%
設定来+0.3%+0.3%

※eMAXIS Slim 先進国リートインデックス「月報(2019年11月)」より
※ファンド設定日は2019年10月31日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの特徴

所感

ファンドが設定されてまだ日が浅いですが、ベンチマークとの乖離は発生しておらず、ベンチマークとの連動性は高そうです。

 

「eMAXIS Slim 先進国リートインデックス」は、新規で設定されたファンドですが、既に運用されている「eMAXIS 先進国リートインデックス」と同じマザーファンドで、約200億円の規模となっているので安定的な運用が期待できます。

類似ファンドとの比較

「S&P先進国REIT指数」で低コストなインデックスファンを比較したのが下記となっています。

名称信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
eMAXIS Slim 先進国リート
インデックス
0.22%19,712
Smart-i 先進国リートインデックス0.22%0.531% ※111,59342611.47%
たわらノーロード 先進国リート0.297%0.447%47,4103,15211.72%
三井住友・DC外国リート
インデックスファンド
0.297%0.771%4,9273,82011.53%
iFree外国REITインデックス0.341%0.519%19,9189312.02%

参考 海外リートインデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

「Smart-i 先進国リートインデックス」が信託報酬が最安となっていますが、実質コストは高く、単純に信託報酬が安いだけで飛びつかない方がいいファンドとなっていそうです。

 

実質コストやマザーファンドの規模、過去1年のリターン、純資産残高の増加額では「たわらノーロード 先進国リート」が一歩抜けていて、先進国リート型インデックスファンドでは最もベストと言えるインデックスファンドと言えそうです。

参考 たわらノーロード 先進国リートの評価ってどう?為替ヘッジありとどっちを選ぶ?

 

ただ、より低コストな「eMAXIS Slim 先進国リートインデックス」が設定され、マザーファンドはすでに運用され、ある程度の規模もあるので実質コストも低コストとなる期待が持てます。

参考 eMAXIS Slim 先進国リートインデックスの評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.22%(実質コスト:ー)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約3億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(4月25日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2019年10月31日)
  • つみたてNISA:対象外
  • iDeCo:ネット証券での取り扱いなし

評価・まとめ

eMAXIS Slim 先進国リートインデックスは、S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うので、先進国16ヵ国300以上の不動産投資信託に分散投資ができるインデックスファンドです。

 

eMAXIS Slimシリーズは、機動的に信託報酬を引き下げることによって、業界最低水準の信託報酬を目指すファンドで、信託報酬は最安値となっていて今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待できるファンドです。

 

ファンド自体は新規で設定されているものの、既に運用されている「eMAXIS 先進国リートインデックス」と同じマザーファンドで、約200億円の規模となっているので安定的な運用が期待できます。

 

類似ファンドの中では、信託報酬は「Smart-i 先進国リートインデックス」と並んで低コストですが、実質コストは「eMAXIS Slim 先進国リートインデックス」の方が低コストとなる可能性は高そうです。

参考 Smart-i 先進国リートインデックスの評価ってどう?利回りや実質コストは?

 

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