楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)の評価・評判ってどう?利回りや実質コストは?

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)の評価・評判ってどう?利回りや実質コストは?インデックスファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドは楽天投信投資顧問とバンガード社が立ち上げた楽天・バンガード・ファンドシリーズの全米の株式に分散投資できるインデックスファンドです。

米国株式市場をほぼ100%カバーするバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)に当ファンドを通じて投資するファンドですがどんな内容か確認してみました。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの特徴

投資対象

楽天・全米株式インデックス・ファンドは米国株式市場の動きをとらえることを目指して、「CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指し、米国株式市場の大型・中型・小型株に分散投資を行うのと同等の成績が期待できるインデックスファンドです。

 

「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は、米国株式市場の大型・中型・小型株約3,800銘柄で構成され、米国株式市場をほぼ100%カバーするインデックスです。

 

米国市場のインデックスと言えば、NYダウやS&P500がありますが、NYダウは30銘柄、S&P500は500銘柄で主に大型・中型銘柄を対象としていますが、「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は構成銘柄数が多く小型株までカバーするのが特徴です。

 

※下記は楽天・全米株式インデックス・ファンド「月報(2021年3月)」からの情報です。

投資状況

業種別構成比

組入上位10銘柄

※組入銘柄数:3,633銘柄

アップルやマイクロソフトといったIT企業や、アマゾンといった企業の比率がやや高くなっています。

ファンドの仕組み

楽天・全米株式インデックス・ファンドはファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は下記の楽天・全米株式インデックス・マザーファンドにて行われます。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの特徴

 

楽天・全米株式インデックス・マザーファンドは、「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」をベンチマークとするバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)へ投資を行います。

参考 【VTI】バンガード・トータル・ストック・マーケットETFの評価・評判って?利回りはどのくらい?

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.132%+0.03%(VTIのコスト)=0.162%
実質コスト(税込)0.209%
信託財産留保額なし

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。

 

ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

楽天・全米株式インデックス・ファンドはつみたてNISA対象商品で、つみたてNISAやiDeCoを利用できる主なネット証券は下記となっています。

ネット証券つみたてNISAiDeCo
SBI証券
楽天証券
マネックス証券
auカブコム証券
松井証券

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

過去の運用成績(リターン・リスク)

リターン・リスク

1年3年(年率)
トータルリターン61.63%(100位)18.06%(35位)
リスク(標準偏差)15.74(73位)19.68(62位)
シャープレシオ3.92(64位)0.92(42位)
対象ファンド数※230本184本

※:「国際株式・北米(為替ヘッジ無し)」カテゴリ

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月+6.9%+6.9%
3ヶ月+14.0%+14.1%
6ヶ月+27.8%+28.0%
1年+61.6%+62.2%
3年+64.6%+66.6%
設定来+62.5%+65.9%

※楽天・全米株式インデックス・ファンド「月報(2021年3月)」より
※ファンド設定日は2017年9月29日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

所感

ファンドが設定されてから約3年半が経過しましたが、ベンチマークとの乖離がやや発生しています。

 

運用報告書によると信託報酬以外には、マザーファンドにおける継続的な資金流出入に伴う投資先ETFの売買執行コストの積み重なりや投資先ETFからの分配金に対する課税などが上げられています。

 

純資産残高は右肩上がりに増えていて、米国の株価上昇に伴い当ファンドも資金の流入が大きくなっています。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:無料
  • 信託報酬(税込):0.162%(実質コスト:0.209%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約2,600億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(7月15日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券などのネット証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年9月29日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:楽天証券、松井証券で取り扱いあり

楽天・全米株式インデックス・ファンドとVTIとの違いは?

楽天・全米株式インデックス・ファンドは、海外ETFであるバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)を主要投資対象としていますが、海外ETFとしてVTIを直接購入することも可能で、下記のような点が異なります。

VTI楽天・全米株式インデックス・ファンド
最低投資金額約24,000円100円
自動積立〇(SBI証券のみ)
手数料売買手数料+為替手数料なし
通貨ドル建て(円のまま買うことも可能)円建て
保有時のコスト0.03%0.162%+その他費用
分配金再投資手動で行う必要がある(分配金がでなければ)
ファンド内で自動で再投資
外国税額控除の適用〇(分配金のみ)不要

※SBI証券の「米国株式・ETF定期買付サービス」なら米国ETFも自動積立が可能です。

参考 米国株の積立投資ができる米国株式・ETF定期買付サービスとは?デメリットは?

 

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)は、分配金を再投資するには手動で行う必要があったり、分派金の二重課税は外国税額控除を行う必要があったりと手間がかかりますが、保有時のコストは安いので、分配金をもらいながら株価上昇を期待するのに向いています。(分配金は米国での課税(10%)と国内での課税(20.315%)の二重課税となっているので外国税額控除を行えば米国での課税(10%)は、所得に応じて一定の金額を所得税から差し引くことができます)

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは保有時のコストは高いですが、100円から自動積立でき、分配金がでなければファンド内で分配金も運用されるので手間がかからず投資ができるのがメリットです。

評価

楽天・全米株式インデックス・ファンドは、海外ETFであるバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)を通じてCRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指し、米国株式市場の大型・中型・小型株約3,800銘柄で構成され、米国株式市場をほぼ100%カバーするインデックスファンドです。

 

海外ETFのVTIへ直接投資することも可能ですが、楽天・全米株式インデックス・ファンドは100円から投資可能で自動積立にも対応し、(分配金がでなければ)ファンド内で自動で再投資してくれるメリットがあります。

 

デメリットは、保有時のコストはVTIと比較すると割高といった点があります。

 

ただVTIへ投資する際には、分配金を再投資するには手動で行う必要があったり、分配金の二重課税は外国税額控除を行う必要があったりと手間がかかるので、分配金を生活費の一部として利用し再投資しないといった方以外は楽天・全米株式インデックス・ファンドの方が手間がかからないといったメリットがあります。

 

楽天・バンガード・ファンドシリーズでは、米国だけでなく先進国や新興国を含む47ヶ国の約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーする「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」というファンドもあります。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)の評価って?利回りや実質コストは?

 

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⇒ 特定口座とは?証券会社の口座種類のまとめ!結局どれがいい?

 

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