eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の評価って?利回りや実質コストは?

インデックスファンド

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、業界最低水準の信託報酬を目指すeMAXIS Slimシリーズで、米国の株式市場に分散投資ができるインデックスファンドです。

米国の代表的な株価指数であるS&P500の動きに連動する成果を目標としていますが、実際どんな内容のファンドなのか確認してみました。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の特徴

投資対象

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、米国の代表的な株価指数であるS&P500(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

 

S&P500は、ニューヨーク証券取引所、アメリカン証券取引所、NASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を基に算出される、時価総額加重平均型株価指数です。

参考 S&P500に連動する投資信託やETFを比較!おすすめなのは?

 

米国株式市場の動向を表す株価指数としてはダウ平均が有名ですが、ダウ平均は構成銘柄数が30銘柄で平均株価をリアルタイムで公表する株価平均型株価指数と、S&P500と構成銘柄数、インデックスの算出方法に違いがあり、分散性という観点ではS&P500の方が優れてます。

参考 NYダウに連動する投資信託やETFを比較!おすすめなのは?

 

※下記はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)「月報(2020年10月)」からの情報です。

資産構成

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の特徴

組入上位10業種

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の特徴

組入上位10銘柄

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の特徴

※組入銘柄数:505銘柄

ファンドの仕組み

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はS&P500インデックスマザーファンドにて行われます。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)-ファンドの仕組み

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.0968%以内
実質コスト(税込)0.14% ※
信託財産留保額なし

※:第2期運用報告書(2019年4月26日~2020年4月27日)から信託報酬引き下げ後を考慮した参考値

 

また、純資産総額が500億円以上になると段階的に信託報酬(税抜)を引き下げるようになっています。

  • 500億円未満は:0.088%
  • 500億円以上1,000億円未満の部分:0.0875%
  • 1,000億円以上の部分:0.0870%

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。

 

ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はつみたてNISAの対象で、つみたてNISAやiDeCoを利用して購入ができる主なネット証券は下記となっています。

ネット証券つみたてNISAiDeCo
SBI証券
楽天証券
マネックス証券
auカブコム証券
松井証券

 

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

過去の運用成績(リターン・リスク)

リターン・リスク

1年
トータルリターン5.92%(75位)
リスク(標準偏差)22.89(72位)
シャープレシオ0.26(73位)
対象ファンド数※211本

※:「国際株式・北米(為替ヘッジ無し)」カテゴリ

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月ー1.8%ー1.8%
3ヶ月+2.3%+2.3%
6ヶ月+11.0%+10.9%
1年+5.9%+5.8%
設定来+18.9%+18.6%

※eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)「月報(2020年10月)」より
※ファンド設定日は2018年7月3日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)-基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約2年が経過しているので、単純な年率平均は約9.5%となっていて、設定来ではベンチマークよりパフォーマンスが良くなっています。

 

ベンチマークとするインデックスが配当込み指数なので、信託報酬(実質コスト)分はベンチマークより成績が悪くなるはずなのですが、運用報告書によるとマザーファンド保有による影響と、ファンドとベンチマークで適用される配当税率の差異などがプラス要因としてあげられています。

 

詳細は不明ですが、継続してベンチマークと乖離していないか確認する必要がありそうです。

 

純資産残高は右肩上がりに成長していて、1年で1,600億円を超える流入がある人気のファンドとなっています。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:S&P500(配当込み、円換算ベース)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税込):0.0968%(実質コスト:0.14%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約2,000億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(4月25日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券などのネット証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2018年7月3日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:SBI証券、マネックス証券、松井証券

評価・まとめ

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、米国の代表的な株価指数であるS&P500(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

 

eMAXIS Slimシリーズは、機動的に信託報酬を引き下げることによって、業界最低水準の信託報酬を目指すファンドで、信託報酬は最安値となっていて今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待できるファンドです。

 

S&P500に投資ができる投資信託では、信託報酬が最安値水準となっていてネット証券なら100円から投資ができるので、気軽に米国株式市場への投資を始められます。

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⇒ 特定口座とは?証券会社の口座種類のまとめ!結局どれがいい?

 

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