たわらノーロード 国内債券の評価ってどう?過去の利回りはどのくらい?

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たわらノーロード 国内債券は、低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズで、国内の公社債に分散投資ができるインデックスファンドです。

NOMURA-BPI総合の動きに連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。

たわらノーロード 国内債券の特徴

投資対象

たわらノーロード 国内債券は、NOMURA-BPI総合の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドです。

NOMURA-BPI総合は、野村證券金融工学研究センターの提供する日本の公社債市場の動向を表す日本債券のインデックスで、国債の他、地方債、政府保証債、金融債、事業債および円建外債等で構成されていて、インカム収入を考慮した時価総額加重平均型の指数です。

※下記はたわらノーロード 国内債券「月報(2018年9月)」からの情報です。

ポートフォリオ構成

ポートフォリオの状況

残存期間別構成比

種別構成比

ファンドの仕組み

たわらノーロード 国内債券はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は国内債券パッシブ・ファンド・マザーファンドにて行われます。

買付手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

買付手数料 なし
信託報酬(税抜) 0.14%
実質コスト(税抜) 0.14%
信託財産留保額 なし

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

たわらノーロード 国内債券はつみたてNISA対象外ですが、楽天証券でiDeCoを利用して購入することができます。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 ー0.26% ー0.24%
3ヶ月 ー1.01% ー0.96%
6ヶ月 ー0.85% ー0.77%
1年 ー0.23% ー0.07%
2年 ー2.02% ー1.69%
設定来 +2.30% +2.79%

※たわらノーロード 国内債券「月報(2018年9月)」より
※ファンド設定日は2015年12月18日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、単純な年率平均は約0.77%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

純資産残高は右肩上がりに伸びていて、マザーファンドの純資産残高は約3,800億円とライバルファンドと比較しても十分規模が大きく、安定的な運用が期待できます。

参考 国内債券型インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:NOMURA-BPI総合
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税抜):0.14%(実質コスト:0.14%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約62億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(10月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年12月18日)
  • つみたてNISA:対象外
  • iDeCo:楽天証券で取り扱いあり

評価・まとめ

たわらノーロード 国内債券は、NOMURA-BPI総合の動きに連動する投資成果を目指して運用を行うインデックスファンドで、国内の公社債に分散投資ができます。

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、単純な年率平均は約0.77%となっていて、信託報酬の影響を除くとほぼベンチマークと同等の成績となっているので連動性は高そうです。

純資産残高も右肩上がりに伸びていて、マザーファンドの純資産残高は約3,800億円とライバルファンドと比較しても十分規模が大きく、安定的な運用が期待できます。

参考 国内債券型インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

たわらノーロード 国内債券に投資するならSBI証券か楽天証券がおすすめ

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