eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の評価ってどう?過去の成績は?

インデックスファンド

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)は、各資産クラスで信託報酬最安値となっているeMAXIS Slimシリーズで、国内の株式市場に分散投資ができるインデックスファンドです。

日経平均株価(日経225)(配当込み)の動きに連動する成果を目標としていますが、実際どんな内容のファンドで、利回りはどのくらいだったのか確認してみました。

 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の特徴

投資対象

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)は、日経平均株価(日経225)(配当込み)と連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

 

日経平均は東証一部に上場する銘柄から、日本経済新聞社が選んだ日本の株式市場を代表する225銘柄の単純な株価平均とほぼ同じような考え方となるので、株価の高い銘柄(値がさ株)に影響を受けやすいといったが特徴があります。

 

もう一つの代表的な株価指数であるTOPIXは東証一部上場の全銘柄の時価総額(株価×発行済み株式数)の変化を指数化したものとなるので、時価総額の高い銘柄の影響を受けやすいという特徴がありますが、分散性という観点では日経平均より優れています。

参考 国内株式インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

※下記はeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)「月報(2020年8月)」からの情報です。

資産構成

 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の特徴

組入上位10業種

 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の特徴

組入上位10銘柄

 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の特徴

※組入銘柄数:225銘柄

ファンドの仕組み

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は日経225マザーファンドにて行われます。

 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の特徴

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.154%
実質コスト(税込)0.157%
信託財産留保額なし

 

また、純資産総額が500億円以上になると段階的に信託報酬(税抜)を引き下げるようになっています。

  • 500億円未満は上記の信託報酬
  • 500億円以上1,000億円未満の部分:0.135%
  • 1,000億円以上の部分:0.130%

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)はつみたてNISAの対象ですが、iDeCoで取り扱っているネット証券はないようです。

 

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績(リターン・リスク)

リターン・リスク

1年
リターン14.01%(111位)
リスク(標準偏差)20.70(158位)
シャープレシオ0.68(110位)
対象ファンド数※213本

※:「国内大型グロース」カテゴリ

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月+6.6%+6.6%
3ヶ月+5.9%+5.9%
6ヶ月+10.5%+10.6%
1年+14.0%+14.1%
設定来+3.5%+3.9%

※eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)「月報(2020年8月)」より
※ファンド設定日は2018年2月2日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)-基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約2年半が経過したので、信託報酬(実質コスト)などを加味すると概ねベンチマークに連動した動きとなっています。

 

ベンチマークは日経平均の配当込み指数である「日経平均トータルリターン・インデックス」へ変更されています。

類似ファンドとの比較

「日経平均」をベンチマークとする低コストなインデックスファンドを比較したのが下記となっています。

ファンド名信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)0.154%0.157%120,251+2,25714.01%
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
0.154%0.163%170,399+5,89714.01%
iFree 日経225インデックス0.154%0.159%182,592+5,47414.12%
NZAM・ベータ 日経2250.176%
たわらノーロード 日経2250.187%0.191%11,997+10,43713.91%
Smart-i 日経225インデックス0.187%0.212%1,624+14013.94%
i-SMT 日経225インデックス
(ノーロード)
0.187%0.193%114,055+913.90%
野村つみたて日本株投信0.187%0.193%67,958+2,37513.95%
つみたて日本株式(日経平均)0.198%0.204%228,054+9,35213.95%

参考 国内株式インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

信託報酬は「eMAXIS Slim国内株式(日経平均)」が最安値で、実質コストも調査時点では低コストとなっていそうです。(ただし、実質コストは毎年変わります)

 

純資産残高年間増加額は「たわらノーロード 日経225」が一番多く人気となっていますが、実質コストが低コストな「eMAXIS Slim国内株式(日経平均)」が最もベストといえそうです。

参考 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の評価ってどう?過去の成績は?

 

「eMAXIS Slim国内株式(日経平均)」はベンチマークとするインデックスも配当込みのインデックスである「日経平均トータルリターン・インデックス」へ変更され、懸念点もなくなりました。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:日経平均株価(日経225)(配当込み)
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税込):0.154%(実質コスト:0.157%と想定)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約51億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(4月25日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2018年2月2日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:取り扱いネット証券なし

評価・まとめ

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)は、日経平均株価(日経225)(配当込み)と連動する投資成果を目指すファンドなので、東証一部上場の代表的な225銘柄に分散投資するのと同じ効果が期待できるインデックスファンドです。

 

eMAXIS Slimシリーズは、機動的に信託報酬を引き下げることによって、業界最低水準の信託報酬を目指すファンドで、信託報酬は最安値となっていて今後新たに低コストなファンドが登場したり、ライバルファンドが信託報酬を引き下げても追随して常に業界最低水準の信託報酬となることが期待できるファンドです。

 

ベンチマークとするインデックスも日経平均の配当込み指数である「日経平均トータルリターン・インデックス」へ変更され懸念点もなくなりました。

 

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