ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の評価ってどう?

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ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は、ニッセイアセットマネジメントの低コストインデックスファンドシリーズ<購入・換金手数料なし>のバランス型ファンドで、これ一本で国内外の株式・債券・リートに分散投資ができます。

8資産均等型のバランス型ファンドはニッセイ含め各社から出ていますが、ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)はどんな内容のファンドなのか確認してみました。

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の特徴

投資対象

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は、国内外の株式、債券、リート(不動産投資信託証券)の6つの資産へ均等に分散投資を行うバランス型ファンドです。

各投資対象の資産のベンチマークは下記の様になっていて、各投資対象資産の指数を6分の1ずつ組合せた合成ベンチマークの動きに連動する投資効果を目指します。

投資対象 ベンチマーク
株式 国内 TOPIX(配当込み)
先進国 MSCIコクサイ・インデックス(配当込み・円換算ベース)
債券 国内 NOMURA-BPI総合
先進国 FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)
リート 国内 東証REIT指数(配当込み)
先進国 S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)

資産別組入比率

(引用元:ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)「月報(2018年6月)」)

ファンドの仕組み

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は下記のマザーファンドでにて行われます。

各資産で<購入・換金手数料なし>シリーズの個別のインデックスファンドと同じマザーファンドを利用しています。

投資対象 同じマザーファンドの<購入・換金手数料なし>シリーズ
株式 国内 ニッセイTOPIXインデックスファンド
先進国 ニッセイ外国株式インデックスファンド
債券 国内
先進国 ニッセイ外国債券インデックスファンド
リート 国内 ニッセイJリートインデックスファンド
先進国

国内債券、先進国リートは、ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)と同じマザーファンドとなっています。

参考 ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の評価ってどう?

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料 なし
信託報酬(税抜) 0.159%以内※
実質コスト(税抜)
信託財産留保額 なし

※2018年7月13日より0.219%から0.159%へ引き下げ

分配金

まだ決算を迎えていないので不明ですが、<購入・換金手数料なし>シリーズでは分配金はでてないので、当ファンドも分配金を出さずに運用される可能性が高そうです。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)はつみたてNISAの対象ですが、iDeCoで取り扱っているネット証券はないようです。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +1.2% +1.3%
3ヶ月 +3.8% +3.9%
6ヶ月 ー0.7% ー0.6%
設定来 +2.4% +2.5%

※ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)「月報(2018年6月)」より
※ファンド設定日は2017年10月13日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてからまだあまり経過していませんが、今のところベンチマークとの大きな乖離は見られず順調に運用されているように思えます。

純資産残高は一時期右肩上がりとなっていましたが、横ばい傾向となっています。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:合成ベンチマーク
  • 為替ヘッジ:なし
  • 購入時手数料:無料
  • 信託報酬(税込):0.159%
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約9千万円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(11月20日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年10月13日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:対象外

評価・まとめ

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は、国内外の株式、債券、リートの6つの資産へ均等に分散投資を行うバランス型ファンドです。

各投資対象資産の指数を6分の1ずつ組合せた合成ベンチマークの動きに連動する投資効果を目指すファンドとなっています。

バランス型ファンドでは8資産均等型は各社設定されていますが、当ファンドは6資産と新興国へは投資せず主に国内と先進国への投資なので、国内やリートへの投資比率が高いので好き嫌いがわかれそうです。

ニッセイ・インデックスバランスファンドは8資産、6資産、4資産が設定されていてすべて信託報酬を引下げ業界最低水準の0.159%となりましたが、資金が集まるのか注目されます。

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