低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズの中で日本を含む先進国及び新興国の株式市場に広く分散投資ができるのがたわらノーロード全世界株式です。
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）をベンチマークとするファンドですがどんな内容なのか確認してみました。
たわらノーロード全世界株式の特徴とは？
基本概要
| ファンド名 | たわらノーロード全世界株式 |
| 運用会社 | アセットマネジメントOne |
| ベンチマーク | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス （配当込み、円換算ベース） |
| 為替ヘッジ | なし |
| インデックスファンド | 〇 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬（税込） | 0.1133% |
| 実質コスト（税込） | 0.187% |
| 信託財産留保額 | なし |
| 純資産残高 | 約160億円 |
| 分配金利回り | ー |
| NISA | つみたて投資枠・成長投資枠対象 |
| iDeCo | ー |
| 決算 | 年1回（10月12日） |
| 設定日 | 2019年7月22日 |
| 償還日 | 無期限 |
投資対象
たわらノーロード全世界株式は、日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指し、「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」をベンチマークとするインデックスファンドです。
「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」は、日本を含む先進国23ヵ国と新興国24ヵ国の大型株・中型株約2,900銘柄で構成されているインデックスで、各株式市場の85%をカバーしています。
参考 全世界株式インデックスファンド(投資信託)を比較！おすすめは？
米国の比率が約6割と断トツで高く、業種は様々な業種に分散しています。
※たわらノーロード全世界株式「月報（2023年12月末）」
ファンドの仕組み
たわらノーロード全世界株式はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は下記3つのマザーファンドにて行われます。
各マザーファンドは、下記のたわらノーロードシリーズのファンドと同様のものとなっています。
| マザーファンド | たわらノーロードシリーズのファンド |
| 外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド | たわらノーロード先進国株式 |
| エマージング株式パッシブ・マザーファンド | たわらノーロード新興国株式 |
| MSCIジャパン・インデックス・マザーファンド | ー |
MSCIジャパン・インデックス・マザーファンドは、国内株式のインデックスファンドではあまり採用されていないMSCIジャパン・インデックス（配当込み）に連動する投資成果を目指しています。
全体として「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」に連動する投資成果を目指すので、国内株式もMSCIのインデックスを採用したものと思われます。
購入時手数料・信託報酬（実質コスト）などのコスト
| 購入時手数料 | なし |
| 信託報酬（税込） | 0.1133% |
| 実質コスト（税込） | 0.187% |
| 信託財産留保額 | なし |
分配金
本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。
ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。
新NISA及びiDeCoの対応状況
たわらノーロード全世界株式は新NISA（2024年以降）の「つみたて投資枠」「成長投資枠」の両方の対象となるので好きなほうを選んで投資することができます。
参考 金融庁「新しいNISA」
また、iDeCoでは取り扱いがあるネット証券はありません。
参考 NISAとiDeCoの違いの比較については下記も参考にしてみてください。
たわらノーロード全世界株式のパフォーマンスは？
過去の運用成績
| 年 | 1年 | 3年（年率） | 5年（年率） | 10年（年率） |
| トータルリターン | 30.40%（98位） | 17.71%（57位） | –（–） | –（–） |
| リスク（標準偏差） | 11.64（91位） | 13.66（71位） | –（–） | –（–） |
| シャープレシオ | 2.61（29位） | 1.30（60位） | –（–） | –（–） |
| 対象ファンド数※ | 354本 | 270本 | — | — |
※：「国際株式・グローバル・含む日本（為替ヘッジ無し）」カテゴリ
ベンチマークとの比較
| ファンド | ベンチマーク | |
| 1ヶ月 | ＋1.52% | ＋1.70% |
| 3ヶ月 | ＋5.50% | ＋5.66% |
| 6ヶ月 | ＋6.20% | ＋6.48% |
| 1年 | ＋30.40% | ＋31.14% |
| 2年 | ＋23.03% | ＋24.29% |
| 3年 | ＋63.10% | ＋65.60% |
※たわらノーロード全世界株式「月報（2023年12月）」より
※ファンド設定日は2019年7月22日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません
インデックスファンドなので、ベンチマークから信託報酬（実質コスト）を差し引いたくらいのパフォーマンスとなっていることが理想ですが、ややベンチマークとの乖離が見られます。
基準価額・純資産残高の推移
※たわらノーロード全世界株式「月報（2023年12月末）」
ファンドの純資産残高は設定来右肩上がりに推移していて、順調に純資産残高を増やしています。
毎月の資金流出入額を確認しても、毎月のように資金流入が増えていて人気の高い投資信託となっています。
他の類似ファンドと比較すると？
「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」をベンチマークとする低コストなインデックスファンドを比較したのが下記となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 （税込） |
実質コスト （税込） |
マザーファンド 規模 (百万円) |
純資産残高 年間増加額 (百万円) |
1年間の リターン |
|---|---|---|---|---|---|
| SMT iPlus 全世界株式 | 0.055% | ー | ー | - | -- |
| 楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド |
0.0561% | ー | ー | - | -- |
| はじめてのNISA・全世界株式 (オール・カントリー) |
0.05775% | ー | ー | - | -- |
| eMAXIS Slim全世界株式 （オール・カントリー） |
0.05775% | 0.11705% ※1 | 1,819,064 | +1,211,317 | 30.42% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （除く日本） |
0.05775% | 0.11575% ※1 | 1,761,585 | +172,960 | 30.54% |
| Tracers MSCIオール・カントリー (全世界株式) |
0.05775% | ー | ー | - | -- |
| たわらノーロード 全世界株式 | 0.1133% | 0.187% | 948,752 | +9,606 | 30.40% |
| Smart-i Select 全世界株式インデックス |
0.1144% | 0.218332% ※2 | 187,670 | +1,167 | 30.33% |
| Smart-i Select 全世界株式インデックス(除く日本) |
0.1144% | 0.225756% ※2 | 186,915 | +359 | 30.42% |
※1：直近運用報告書から隠れコストを算出後に信託報酬引き下げ後の値を加算した参考値
※2：直近運用報告書から年率換算した参考値
上記ファンドはMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスをベンチマークとしていますが、「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」「Smart-i Select 全世界株式インデックス(除く日本)」は日本を除外したインデックスをベンチマークとしています。
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」はオルカンの名称で非常に人気が高い投資信託で、「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」でも毎年1位を獲得しています。
参考 【最新】投資信託ランキング！個人投資家が選ぶ人気のファンドは？
より信託報酬が低コストなファンドも登場していますが、まだ実質コストが不明で、その点では「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は既に運用実績があり実質コストが低コストなことがわかっているので優位性があります。
信託報酬を引き下げさらに低コストとなり実質コストも低コストで、純資産残高年間増加額も多い「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が、調査時点ではベストなファンドと言えそうです。
参考 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の評価・評判は？利回りや実質コストは？
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は日本を含んでいるので、日本以外の全世界株式市場に投資するなら「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」が信託報酬や実質コストが低コストで人気も高いです。
参考 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の評価・評判って？利回りや実質コストは？
評価・まとめ
たわらノーロード全世界株式は、日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指し、「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」をベンチマークとするインデックスファンドです。
これ一本で日本を含む先進国23ヵ国と新興国24ヵ国の大型株・中型株約2,900銘柄以上に分散投資ができます。
信託報酬は低コストなファンドなのですが、個人投資家に人気の高い「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」よりは実質コストがかかりそうで、運用面で改善されない限り「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の方がパフォーマンスは良くなる期待が持てます。
参考 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の評価って？利回りや実質コストは？
ただ、ネット証券では投資信託を保有していればポイントが貰えるのですが、松井証券、SBI証券、マネックス証券では「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」より「たわらノーロード全世界株式」の方がポイント付与率は高くなっています。
たわらノーロード全世界株式を購入するのにおすすめの証券会社は？
投資信託はネット証券なら投資信託を保有しているだけでポイントが貯まり、積立するならクレジットカードを利用すればさらにポイントが貯まるのでお得です。下記のネット証券なら新NISA口座もポイント還元の対象です。
たわらノーロード全世界株式のポイント還元率は下記となっています。
参考 投資信託でポイントが貯まるネット証券を比較！おすすめはどこ？
| 松井証券 | SBI証券 | マネックス 証券 |
auカブコム 証券 |
|
| 投資信託保有時 ポイント還元率 |
0.05% | 0.05% | 0.03% | 0.005% |
| 投資信託保有時 付与されるポイント |
松井証券ポイント | ・Tポイント ・Pontaポイント ・dポイント ・JALのマイル ※1 上記のいずれか |
マネックスポイント | Pontaポイント |
| クレカ積立 ポイント還元率 |
ー | 0.5～5.0% 三井住友カード |
1.1% マネックスカード |
1% auPayカード |
| クレカ積立 付与されるポイント |
Vポイント | マネックスポイント | Pontaポイント |
※楽天証券は投資信託保有時のポイント付与が条件達成時の一度のみなので対象外
※1：JALのマイルの場合は記載還元率の半分
松井証券（公式サイト）はクレカ積立に対応していませんが、投資信託保有時のポイント還元率は最高水準となっています。
クレジットカード積立のポイント還元率は、年会費がかかるカードであれば SBI証券 が最高水準ですが、実質年会費がかからない一般カードであればマネックス証券が最高水準です。
投資信託保有時のポイント還元率は最高水準の松井証券
信託報酬が低コストな投資信託も投資信託保有時のポイント還元率は業界最高水準です。他社で買い付けた投資信託を松井証券へ移管する際には実質無料で移管することができます。
還元される松井証券ポイントは、PayPayポイントやdポイントなどに交換することができます。
下記よりNISAも同時に申し込み可能で、口座開設・維持費用は無料です。
一般カードのクレジットカード積立でポイント還元率が最高水準のマネックス証券
クレジットカード積立を利用するならトータルのポイント還元率が業界最高水準なのがマネックス証券です。
クレジットカード積立で必要なマネックスカードは、初年度の年会費は無料、次年度以降の年会費550円（税込）ですが、年間に1回以上のクレジットカードの利用で無料になり、マネックスカードによる投信つみたてもカード利用の対象となります。
還元されるマネックスポイントは下記のように様々な用途に利用することができます。
- 投資信託の購入
- 株式手数料に充当
- 暗号資産（ビットコイン・イーサリアム・リップル）
- 他のポイントへの交換（dポイント・Tポイント・Pontaポイント・nanaco・waonポイント・ANAのマイル・JALのマイル・Amazonギフトカード）
- 日本赤十字社などへの寄付
下記よりNISAも同時に申し込み可能で、口座開設・維持費用は無料です。
保有残高によるポイント還元率が高くクレカ積立でもポイント還元されるSBI証券
投資信託の保有残高によるポイント還元率は、低コストな投資信託でも松井証券と同レベルのポイント還元率です。
クレジットカード積立で一般カードだと還元率は低いですが、ゴールドカードは年間で100万円以上利用すれば翌年以降の年会費永年無料となるので条件クリアできそうであればゴールドカードの方がおすすめです。（ただしクレジットカード積立は集計対象外です）
下記よりNISAも同時に申し込み可能で、口座開設・維持費用は無料です。
Pontaポイントを貯めるならauカブコム証券
投資信託の保有残高によるポイント還元は低いのですが、クレジットカード積立によるポイント還元率は1%と還元率は高いです。
スマホでauを利用していると貯めやすいPontaポイントが貯まり、auじぶん銀行と連携すれば普通預金の金利が年率0.1%となり、au Payなどとも連携すれば0.2%になるメリットがあります。
またauマネ活プランに入ればauじぶん銀行の普通預金の金利が最大0.3%になったり、クレジットカード積立によるポイント還元率が最大3%と優遇されます。
下記よりNISAも同時に申し込み可能で、口座開設・維持費用は無料です。
楽天ポイントを貯めるなら楽天証券
楽天証券では、保有残高によるポイント還元率が「一定の残高をはじめて達成した場合」のみポイントが還元されるルールに変更され、保有残高によるポイント還元はほぼなくなりました。（一部のファンドは保有残高によるポイントが還元される）
また、楽天証券ではクレジットカード積立だけでなく楽天キャッシュを利用してもポイント還元が受けられ併用することが可能です。
通常設定可能上限は5万円/月ですが、併用することで10万円/月までポイント還元を上けることが可能です。
楽天ポイントは楽天経済圏では貯めやすく、様々なサービスで利用できるので、楽天ポイントを貯めたい方は楽天証券という選択肢もあるかと思います。
NISA口座も同時に申し込み可能で、口座開設・維持費用は無料です。
今利用している証券会社から他の証券会社に投資信託などは移管することが可能です。
通常は移管元の証券会社で手数料が必要になりますが、下記のネット証券なら移管元で支払った移管手数料をキャッシュバックしてくれるので実質無料で移管することができます。また、他社で購入した投資信託もポイント還元の対象となります。
その他下記の証券会社でも購入できます。
投資信託の基準価額（投資信託の値段）が日本円で表示されていても、海外に投資する投資信託であれば為替の影響は基本的には避けることができません。
投資信託の購入時より円安ならば利益となりますが、円高となると為替は損失となるので投資信託を通じて購入している海外の株式等が値上がりしても利益を押し下げる要因となります。
そんな為替変動リスクを追加資金なしで小さくできるのがauカブコムFXです。
auカブコムFXはauカブコム証券で保有している株式だけでなく投資信託も担保にFXの取引が可能なので、追加で資金は必要なくFXを利用して為替ヘッジを行うことができます。（掛目の70%をFXの証拠金として利用できる）
円高が気になるなら検討してみてください！
投資信託に投資するのにおすすめの証券会社は？
ネット証券では投資信託に関するポイント還元など様々なサービスを行っていますが、どのような違いがあるのか、おすすめはどこかは下記も参考にしてみてください。
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