たわらノーロード先進国株式の評価ってどう?利回りや実質コストは?

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低コストインデックスファンドシリーズのたわらノーロードシリーズの中で先進国株式に広く分散投資ができるのがたわらノーロード先進国株式です。

先進国株式に分散投資ができるノーロード(買付手数料無料)ファンドは各社信託報酬を引き下げ低コスト化されていますが、たわらノーロード先進国株式の特徴や、どの程度の利回りなのか確認してみました。

たわらノーロード先進国株式の特徴

投資対象

たわらノーロード先進国株式は、「MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)」をベンチマークとするインデックスファンドで、為替ヘッジは行いません。(為替ヘッジありのファンドもあります)

「MSCI KOKUSAIインデックス」は、日本を除く先進国22ヵ国の大型株・中型株約1,300銘柄で構成され、先進国株式型の投資信託の多くで利用されているインデックスで、時価総額(価格×流通株数)が大きい銘柄から採用されるため市場規模が大きい米国の比率が高いという特徴があります。

参考 先進国株式インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

※下記はたわらノーロード先進国株式「月報(2019年2月)」からの情報です。

ポートフォリオ構成

国・地域別構成比

業種別構成比

組入上位10銘柄

ファンドの仕組み

たわらノーロード先進国株式はファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用は外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンドにて行われます。

買付手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

買付手数料 無料
信託報酬(税込) 0.216%
実質コスト 0.251%
信託財産留保額 なし

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

たわらノーロード先進国株式はつみたてNISA対象商品で、つみたてNISAやiDeCoを利用して購入ができる主なネット証券は下記となっています。

ネット証券 つみたてNISA iDeCo
SBI証券
楽天証券
マネックス証券
カブドットコム証券
松井証券

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +5.98% +6.21%
3ヶ月 +1.07% +1.22%
6ヶ月 ー3.37% ー3.12%
1年 +3.92% +4.47%
2年 +17.12% +18.25%
3年 +40.36% +42.59%

※たわらノーロード先進国株式「月報(2019年2月)」より
※ファンド設定日は2015年12月18日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

所感

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、年率平均は約13.5%で信託報酬を考慮しても若干ベンチマークより下方乖離しています。

ただ、類似ファンドと比較してもリターンはそれほど悪い訳ではないようです。

類似ファンドとの比較

「MSCI KOKUSAIインデックス(為替ヘッジなし)」で低コストなインデックスファンを比較したのが下記となっています。

名称信託報酬
(税込)
実質コスト
(税込)
マザーファンド規模
(百万円)
純資産残高
年間増加額
(百万円)
1年間の
リターン
eMAXIS Slim先進国株式インデックス0.1172%0.197%
※1
332,98526,8904.02%
ニッセイ外国株式インデックスファンド0.1172%0.205%
※2
149,71829,4313.90%
iFree外国株式インデックス0.2052%0.272%107,7318293.91%
i-SMT グローバル株式インデックス0.2052%0.252%
※3
336,874453.91%
たわらノーロード 先進国株式0.216%0.251%284,4489,5043.92%
Smart-i 先進国株式インデックス0.216%0.485%
※4
11,6616883.66%
つみたて先進国株式0.216%0.317%
※5
337,2362,6893.91%

信託報酬が最安値の「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」よりは「実質コスト」「純資産残高年間増加額」で後れをとっている感じです。

それでも、あくまで参考とはなりますが1年間のトータルリターンは、「ニッセイ外国株式インデックスファンド」より良かったようです。

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)
  • 買付手数料:なし
  • 信託報酬(税込):0.216%(実質コスト0.251%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約310億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(10月12日)
  • 買付単位:1万円以上1円単位(SBI証券なら500円から積立可能)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年12月18日)
  • つみたてNISA:対応
  • iDeCo:楽天証券

まとめ

たわらノーロード先進国株式は「MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)」をベンチマークとするインデックスファンドで、日本を除く先進国22ヵ国、約1300銘柄に分散投資するのと同じ効果が期待できます。

信託報酬が最安値の「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」よりは「実質コスト」「純資産残高年間増加額」で後れをとっている感じです。

ただ、信託報酬が最安値の「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」が配当込みのインデックスをベンチマークとしてないので、気になる方は配当込みのインデックスをベンチマークとしている「ニッセイ外国株式インデックスファンド」や当ファンドも検討してみてください。

参考 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの評価って?利回りや実質コストはどのくらい?

参考 ニッセイ外国株式インデックスファンドの評価って?利回りや実質コストはどのくらい?

たわらノーロード先進国株式に投資するならSBI証券か楽天証券がおすすめ

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参考 口座開設時に必ず選ぶ特定口座については下記も参考にしてみてください。

⇒ 特定口座とは?証券会社の口座種類のまとめ!結局どれがいい?

 

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