EXE-iつみたて先進国株式ファンドは日本を含む先進国の株式市場に幅広く分散投資ができるインデックスファンドです。
厳密にはインデックスファンドとは若干異なる動きとなる当ファンドですが実際どのような内容のファンドなのか確認してみました。
目次
EXE-iつみたて先進国株式ファンドの特徴
「FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）」に連動する投資成果を目標として運用するインデックスファンドです。
「FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス」は日本を含む先進国24ヵ国の大型・中型・小型5,660銘柄（2018年1月末時点）で構成されるインデックスです。（FTSEでは韓国は先進国として定義されています）
EXE-iつみたて先進国株式ファンドでは、マザーファンドを通じて下記の海外ETFに投資を行います。（投資対象ファンドは今後変更される場合があるようです）
| 銘柄名 | 連動する指数 | 基本投資比率 |
| シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF |
ダウジョーンズ U.S.ブロード・ ストック・マーケット・インデックス |
55% |
| SPDR ポートフォリオ・ ディベロップド・ワールド （除く米国）ETF |
S&Pディベロップド（除く米国）・ ブロード・マーケット・インデックス |
45% |
「シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF」は経費率0.03%で銘柄数は2,109銘柄、「SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF」は経費率0.04%で銘柄数は1,588銘柄（いずれも2018年2月時点）となっていて、経費率は非常に低コストですが、「FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス」よりは少ない銘柄数となっています。
「FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス」の連動を目指しているとありますが、2つの指数を合成させているので投資対象銘柄数も異なり、「SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF」では0.07%とほとんど影響はありませんがベンチマークでは投資していない中国にも投資をしているなどベンチマークとは若干異なる構成となっています。
厳密にインデックスに連動させるというよりはあくまで参考指数として定義しているだけで、そもそもEXE-iシリーズがそのようなコンセプトのようです。
参考 SBIアセットマネジメント「EXE-iの新しい“かたち”」
組入上位国・地域
【シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF】
| 米国 | 97.55% |
| アイルランド | 0.89% |
| 英国 | 0.69% |
【SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF】
| 日本 | 22.81% |
| 英国 | 12.94% |
| フランス | 8.10% |
| ドイツ | 7.93% |
| カナダ | 7.78% |
※上記はEXE-iつみたて先進国株式ファンド「月報（2018年1月末）」より
業種別組入比率
【シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF】
【SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF】
（引用元：EXE-iつみたて先進国株式ファンド「月報（2018年1月末）」）
組入上位銘柄
【シュワブ U.S. ブロード マーケット ETF】
【SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF】
（引用元：EXE-iつみたて先進国株式ファンド「月報（2018年1月末）」）
コスト
| 買付手数料 | 無料 |
| 信託報酬（税込） | 0.081%＋0.0345%（投資対象ファンドの信託報酬等）＝0.1155% |
| 信託財産留保額 | なし |
※実質コストは別途監査費用などのその他費用も必要となります
純資産残高
純資産残高は約8千万円（2018年2月）となっていて、設定間もないのでこれからどの程度資金流入があるのか注目されます。
分配金
まだ決算を迎えてませんが、似たような構成の「EXE-i 先進国株式ファンド」では分配金を出していないので当ファンドも分配金を出さずに運用されると思われます。
運用実績
| ファンド | ベンチマーク | |
| 1ヶ月 | ー | ー |
| 3ヶ月 | ー | |
| 6ヶ月 | ー | |
| 設定来 | ー0.31% | ー0.38% |
※EXE-iつみたて先進国株式ファンド「月報（2018年1月末）」より
※ファンド設定日は2018年1月12日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません
当ファンドの情報のまとめ
- ベンチマーク：FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）
- 買付手数料：無料
- 信託報酬（税込）：0.1155%
- 信託財産留保額：なし
- 純資産残高：約8千万円
- 分配金利回り：なし
- 決算：年1回（11月12日）
- 買付単位：100円以上1円単位、積立も100円から（SBI証券）
- 償還日：無期限（設定日：2018年1月12日）
まとめ・所感
EXE-iつみたて先進国株式ファンドは、「FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）」に連動する投資成果を目標として運用するインデックスファンドです。
他の先進国株式型のインデックスファンドでは「MSCI KOKUSAIインデックス」が多く利用されていて、日本を除く先進国22ヵ国の大型・中型約1,300銘柄に分散投資ができますが、当ファンドでは日本や韓国を含む先進国の大型・中型・小型約3,700銘柄に分散投資ができます。
参考 先進国株式型インデックスファンド(投資信託)を比較！おすすめは？
「FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス」の連動を目指しているとありますが、実際には厳密にインデックスに連動させるというよりはあくまで参考指数として定義しているだけのようです。
また、楽天・バンガード・ファンドシリーズと同様に当ファンドを通じて海外ETFへ投資することとなるので、投資対象の海外ETFの分配金は外国税額控除が適用できないといったデメリットがあります。
参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう？VTと比較すると？
まだ決算を迎えておらず実質コストは不明なので、実質コストが明らかになってから検討してもいいのではと思います。
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