EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドの評価ってどう?

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EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドは、大型株だけでなく中小型株を含む全世界の株式市場に幅広く分散投資ができるインデックスファンドです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)と同じベンチマークとなっていますが、厳密にはインデックスファンドには分類されない当ファンドはどのような内容のファンドなのか確認してみました。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドの特徴

投資対象

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドは、「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」は先進国や新興国を含む47ヶ国の約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーするインデックスです。

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドは、マザーファンドを通じて下記の海外ETFに投資を行います。(投資対象ファンドは今後変更される場合があるようです)

銘柄名 連動する指数 基本投資比率
シュワブ U.S. ブロード
マーケット ETF
ダウジョーンズ U.S.ブロード・
ストック・マーケット・インデックス
50%
SPDR ポートフォリオ・
ディベロップド・ワールド
(除く米国)ETF
S&Pディベロップド(除く米国)・
ブロード・マーケット・インデックス
40%
SPDR ポートフォリオ・
エマージングマーケッツ ETF
S&Pエマージング・ブロード・
マーケット・インデックス
10%

各ETFの概要は下記となっています。

銘柄名 経費率 構成銘柄数
シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF 0.03% 2,401銘柄
SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド
(除く米国)ETF
0.04% 1,675銘柄
SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF 0.11% 1,291銘柄

※2018年6月末時点

合計すると約5,400銘柄へ分散投資が行われていますが、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」と比べると構成銘柄数は少なくなっています。

厳密にインデックスに連動させるというよりはあくまで参考指数として定義しているだけで、そもそもEXE-iシリーズがそのようなコンセプトのようです。

参考 SBIアセットマネジメント「EXE-iの新しい“かたち”

※下記はEXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド「月報(2018年5月)」からの情報です。

組入上位10銘柄

組入上位国・地域

業種別組入比率

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料 なし
信託報酬(税込) 0.108%+0.042%(投資対象ファンドの信託報酬等)=0.15%
実質コスト
信託財産留保額 なし

※実質コストは別途監査費用などのその他費用も必要となります

分配金

まだ決算を迎えてませんが、似たような構成の「EXE-i グローバル中小型株式ファンド」では分配金を出していないので当ファンドも分配金を出さずに運用されると思われます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドはつみたてNISA対象となっていますが、iDeCoでは取り扱っているネット証券はないようです。(2018年7月時点)

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 ー0.05% ー0.04%
3ヶ月 +0.26% ー0.19%
設定来 ー0.69% ー0.43%

※EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド「月報(2018年5月)」より
※ファンド設定日は2017年12月6日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

(引用元:EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド「月報(2018年5月)」)

所感

ファンドが設定されてから約半年が経過しましたが、設定来ではベンチマークとの乖離が発生しているようですが、そもそもインデックスファンドとは異なるので、乖離が発生しているかよりはベンチマークを上回る成績となっていることがこのファンドの評価ポイントとなるでしょう。

まだ期間が短いですが、設定来ではベンチマークよりパフォーマンスは若干悪く、同じベンチマークの楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)と比較しても若干(0.26%程度)パフォーマンスは悪かったようです。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

(引用元:モーニングスター)

オレンジがEXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド赤が楽天・全世界株式インデックス・ファンドの設定来(2017年12月6日)からのチャートです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの信託報酬は0.2396%とEXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドより高いので、今後どのような傾向となるのか注目されます。

純資産残高は右肩上がりに増加してきてますが、直近では若干横這い傾向となっていて今後も純資産残高を増やせるのか注目されます。

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
  • 買付手数料:無料
  • 信託報酬(税込):0.15%
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約9憶円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(11月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年12月6日)

評価・まとめ

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドは、FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)と連動する投資成果を目指すファンドで、大型株だけでなく中小型株を含む全世界の株式市場に幅広く分散投資するのと同じ効果が期待できるファンドです。

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)をベンチマークとするファンドでは、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」が先行して設定されていて、「EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド」はこれを意識して設定されているので、信託報酬はより低コストとなっています。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

ただ、EXE-iシリーズのファンドは、コンセプトとして厳密にインデックスに連動するわけではなく、

EXE-i(エグゼアイ)は、一般社団法人投資信託協会における分類ではインデックスファンドには分類されません。

(引用元:SBIアセットマネジメント「EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド」

と記載があるようにインデックスファンドとは異なるようです。ただ、金融庁が公開しているつみたてNISAの対象商品ではインデックスファンドとして分類されています・・。

参考 金融庁「つみたてNISAの対象商品

EXE-iシリーズは「従来にはないインデックスファンドの”かたち”」の提案とのことですが、ライバルの「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」とどれほどの差がでるのか今後の運用成績が注目されます。

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドへ投資するなら楽天証券がおすすめ!

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンドはSBI証券だけでなく楽天証券でも投資することができますが、投資信託保有時にもらえるポイントがSBI証券では年率0.03%ですが、楽天証券では年率0.048%とよりポイントが多くもらえるのでお得です。

SBI証券のグループ会社が運用しているのに、ちょっと変ですが・・。

もちろん口座開設・維持費は無料です。

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