SBI・全世界株式インデックス・ファンド「雪だるま(全世界株式)」の評価って?利回りや実質コストは?

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SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」(旧名:EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド)は、大型株、中小型株を含む全世界の株式市場に幅広く分散投資ができるインデックスファンドです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)と同じベンチマークとなっていますが、厳密にはインデックスファンドには分類されない当ファンドはどのような内容のファンドなのか確認してみました。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

投資対象

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」は日本を含む先進国25ヵ国と新興国23ヵ国のの大型株・中型・小型株約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーするインデックスです。

※下記はSBI・全世界株式インデックス・ファンド「月報(2019年2月)」からの情報です。

資産構成

組入上位国・地域

業種別組入比率

組入上位10銘柄

ファンドの仕組み

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、ファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はグローバル株式インデックスマザーファンドにて行われます。

マザーファンドは、下記のETFを含む投資信託を主要投資対象としています。

銘柄名連動する指数基本投資比率
シュワブ U.S. ブロード
マーケット ETF
ダウジョーンズ U.S.ブロード・
ストック・マーケット・インデックス
50%
SPDR ポートフォリオ・
ディベロップド・ワールド
(除く米国)ETF
S&Pディベロップド(除く米国)・
ブロード・マーケット・インデックス
40%
SPDR ポートフォリオ・
エマージングマーケッツ ETF
S&Pエマージング・ブロード・
マーケット・インデックス
10%

各ETFの概要は下記となっています。

銘柄名経費率構成銘柄数
シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF0.03%2,431銘柄
SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド
(除く米国)ETF
0.04%1,786銘柄
SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF0.11%1,422銘柄

合計すると約5,600銘柄へ分散投資が行われていますが、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」と比べると構成銘柄数は少なくなっています。

買付手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

買付手数料なし
信託報酬(税込)0.108%+0.042%(投資対象ファンドの信託報酬等)=0.15%
実質コスト0.343%※
信託財産留保額なし

※実質コストは第1期運用報告書(2017年12月6日~2018年11月12日)より年率換算した参考値

分配金

分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))はつみたてNISA対象で、つみたてNISAやiDeCoを利用して購入ができる主なネット証券は下記となっています。

ネット証券つみたてNISAiDeCo
SBI証券
楽天証券
マネックス証券
カブドットコム証券
松井証券

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月+5.31%+5.97%
3ヶ月+1.06%+1.38%
6ヶ月ー3.30%ー3.25%
1年+1.37%+1.77%
設定来+0.41%+1.52%

※SBI・全世界株式インデックス・ファンド「月報(2019年2月)」より
※ファンド設定日は2017年12月6日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

所感

ファンドが設定されてから約1年が経過しましたが、設定来ではベンチマークと乖離が発生しています。

ただ、当ファンドは厳密にインデックスに連動させるというよりはあくまで参考指数として定義しているだけで、旧EXE-iシリーズはそのようなコンセプトのファンドのようです。

参考 SBIアセットマネジメント「EXE-iの新しい“かたち”

同じベンチマークである「楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)」、全世界株式の日本を含む先進国23ヵ国と新興国24ヵ国の大型株・中型株2,700銘柄で構成されたインデックスである「MSCIオールカントリー・ワールド・インデックス」と比較したのが下記となります。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

(引用元:モーニングスター)

オレンジがSBI・全世界株式インデックス・ファンド赤が楽天・全世界株式インデックス・ファンド緑がMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込、円ベース)の設定来(2017年12月6日)からのチャートです。

「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」と「楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)」はほとんど成績が変わらないですが、1年のトータルリターンでは、「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」の方が成績が良かったようです。

ただ、それを上回っていたのが「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込、円ベース)」だったようです。

参考 MSCIオールカントリー・ワールド・インデックスをベンチマークとするファンドの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 全世界株式インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
  • 買付手数料:無料
  • 信託報酬(税込):0.15%
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約22憶円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(11月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年12月6日)
  • つみたてNISA:対応
  • iDeCo:SBI証券

評価・まとめ

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すファンドで、日本を含む先進国25ヵ国と新興国23ヵ国の大型株だけでなく中小型株を含む全世界の株式市場に幅広く分散投資するのと同じ効果が期待できるファンドです。

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)をベンチマークとするファンドでは、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」が先行して設定されていて、「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」はこれを意識して設定されていると思われ、信託報酬はより低コストとなっています。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

ただ、旧EXE-iシリーズである「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」は、厳密にインデックスに連動するわけではなく、インデックスファンドとは異なるようです。

EXE-i(エグゼアイ)は、一般社団法人投資信託協会における分類ではインデックスファンドには分類されません。

(引用元:SBIアセットマネジメント「EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド」

EXE-iシリーズは「従来にはないインデックスファンドの”かたち”」の提案とのことですが、ライバルの「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」とどれほどの差がでるのか今後の運用成績が注目されます。

SBI・全世界株式インデックス・ファンドへ投資するなら楽天証券がおすすめ!

SBI・全世界株式インデックス・ファンドはSBI証券や楽天証券などのネット証券で投資することができますが、投資信託保有時にもらえるポイントがSBI証券では年率0.03%ですが、楽天証券では年率0.048%とよりポイントが多くもらえるのでお得です。

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