SBI・全世界株式インデックス・ファンド「雪だるま(全世界株式)」の評価って?利回りや実質コストは?

インデックスファンド

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」(旧名:EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド)は、大型株、中小型株を含む全世界の株式市場に幅広く分散投資ができるインデックスファンドです。

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)をベンチマークとするファンドですがどんな内容なのか確認してみました。

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

投資対象

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

 

「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」は日本を含む先進国と新興国49ヵ国の大型株・中型・小型株約8,000銘柄で構成されるインデックスです。

参考 全世界株式インデックスファンド(投資信託)を比較!おすすめは?

 

※下記はSBI・全世界株式インデックス・ファンド「月報(2020年11月)」からの情報です。

資産構成

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

マザーファンドにおける投資信託証券(ETF)の資産状況

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

組入上位国・地域

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

業種別組入比率

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

組入上位10銘柄

SBI・全世界株式インデックス・ファンド「愛称:雪だるま(全世界株式)」の特徴

ファンドの仕組み

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、ファミリーファンド方式で運用され、実質的な運用はグローバル株式インデックスマザーファンドにて行われます。

SBI・全世界株式インデックス・ファンド-ファンドの仕組み

マザーファンドは、下記のETFを含む投資信託を主要投資対象としています。

銘柄名連動する指数基本投資比率
シュワブ U.S. ブロードマーケット ETFダウジョーンズ U.S.ブロード・
ストック・マーケット・インデックス
50%
SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド
(除く米国)ETF
S&Pディベロップド(除く米国)・
ブロード・マーケット・インデックス
40%
SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETFS&Pエマージング・ブロード・
マーケット・インデックス
10%

 

各ETFの概要は下記となっています。

銘柄名経費率構成銘柄数
シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF0.03%2,493銘柄
SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド
(除く米国)ETF
0.04%2,099銘柄
SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF0.11%2,477銘柄

合計すると約7,070銘柄へ分散投資が行われていますが、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」と比べると構成銘柄数は少なくなっています。

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.0682%+0.042%(投資対象ファンドの信託報酬等)=0.1102%
実質コスト(税込)0.204% ※
信託財産留保額なし

※:第2期運用報告書(2019年4月26日~2020年4月27日)から信託報酬引き下げ後を考慮した参考値

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出ていないので効率的な運用がされています。

 

ファンドで投資している株式や債券などから得られた利子や配当、売買益などを分配せず、さらに運用に回すことにより複利効果が期待できます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))はつみたてNISA対象で、つみたてNISAやiDeCoを利用して購入ができる主なネット証券は下記となっています。

ネット証券つみたてNISAiDeCo
SBI証券
楽天証券
マネックス証券
auカブコム証券
松井証券

 

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA・つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoを比較!どれがおすすめでお得?

過去の運用成績(リターン・リスク)

リターン・リスク

1年
トータルリターン8.99%(146位)
リスク(標準偏差)25.68(141位)
シャープレシオ0.35(153位)
対象ファンド数※283本

※:「国際株式・グローバル・含む日本(為替ヘッジ無し)」カテゴリ

基準価額騰落率

ファンドベンチマーク
1ヶ月+12.00%+11.74%
3ヶ月+6.19%+6.00%
6ヶ月+20.16%+19.98%
1年+8.99%+9.59%
設定来+18.93%+21.44%

※SBI・全世界株式インデックス・ファンド「月報(2020年11月)」より
※ファンド設定日は2017年12月6日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

SBI・全世界株式インデックス・ファンド-基準価額・純資産残高の推移

所感

ファンドが設定されてから約3年が経過しましたが、設定来でベンチマークと比較すると信託報酬や実質コスト以上に大きく下方乖離しています。

 

3つのETFの配分比率を調整して「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」との連動を目指すファンドですが、インデックスとの連動性はやや低そうです。

類似ファンドとの比較

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
  • 購入時手数料:無料
  • 信託報酬(税込):0.1102%(実質コスト:0.204%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約130憶円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(11月12日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年12月6日)
  • つみたてNISA:対応
  • iDeCo:SBI証券

評価・まとめ

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すファンドで、日本を含む先進国と新興国49ヵ国の大型株だけでなく中小型株を含む全世界の株式市場に幅広く分散投資するのと同じ効果が期待できるファンドです。

 

3つのETFの配分比率を調整して「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)」との連動を目指すファンドですが、インデックスとの連動性はやや低そうです。

 

インデックスとの連動性を重視するならコストはややかかりますが、類似ファンドである「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の方が連動性は高そうです。

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)の評価って?利回りや実質コストは?

 

SBI・全世界株式インデックス・ファンドへ投資するなら楽天証券がおすすめ!

SBI・全世界株式インデックス・ファンドはSBI証券や楽天証券などのネット証券で投資することができますが、投資信託保有時にもらえるポイントがSBI証券では年率0.02%ですが、楽天証券では年率0.048%とよりポイントが多くもらえるのでお得です。

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