楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)の評価って?つみたてNISAやiDeCoの対象?

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楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)「楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型)」は、日本を含む全世界の株式および投資適格債券に分散投資ができるバランス型ファンドです。

これ一本で全世界の株式と債券に分散投資ができるコアな一本として利用できそうなファンドですが、実際どんな内容のファンドなのか確認してみました。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)の特徴

投資対象

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)は、日本を含む全世界の株式および投資適格債券に分散投資ができるバランス型ファンドです。

株式と債券の基本配分は、株式50%、債券50%で、株式・債券は下記のインデックスをベンチマークとしています。

  • 株式:FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
  • 債券:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス

基本配分比率を株式70%、債券30%とした「株式重視型」や、株式30%、債券70%とした「債券重視型」、株式15%、債券85%とした確定拠出年金専用の「楽天・インデックス・バランス(DC年金)」といった姉妹ファンドがあります。

「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」は、先進国や新興国を含む48ヶ国の大型・中型・小型株約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーするインデックスです。

このインデックスは、個人投資家に人気の高い海外ETFであるバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)と同じインデックスです。

参考 バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)ってどう?過去の成績は?

「ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス」は、日本を含む世界の投資適格債権の代表的なインデックスで、国債に加え、政府関連債、社債および資産担保証券で構成されてます。

債券部分に関しては為替ヘッジを行い、為替変動リスクの低減を行うことが特徴のひとつですが、為替ヘッジを行うにはコストがかかり、例えば米ドル円の場合、米国と日本との金利差が反映されるため、日本の政策金利はほぼ0%となってますが米国は利上げを繰り返し2%台となっているので、その差が為替ヘッジコストとしてかかり運用成績を下げることとなります。

※下記は楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)「月報(2018年11月)」からの情報です。

投資状況

【株式】業種別、国・地域別構成比

【株式】組入上位10銘柄

※投資銘柄数:8,078銘柄

【債券】国・地域別構成比(上位5位)

【債券】格付別構成比

【債券】組入上位10銘柄

【債券】特性値

ファンドの仕組み

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)下記の投資信託証券に投資する「ファンド・オブ・ファンズ方式で運用されます。

購入時手数料・信託報酬(実質コスト)などのコスト

購入時手数料なし
信託報酬(税込)0.2546%
実質コスト(税抜)
信託財産留保額なし

分配金

まだ決算を迎えていないので分配金が出るかは不明ですが、他の楽天・バンガード・ファンドシリーズでは分配金を出さずに運用されているので、当ファンドも分配金は出さずに運用されると想定されます。

つみたてNISA(積立NISA)・iDeCo対応状況

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)はつみたてNISAの対象で、iDeCoで取り扱っているネット証券はないですが、株式15%、債券85%と基本配分だけが異なる楽天・インデックス・バランス・ファンド(DC年金)は楽天証券で取り扱いがあります。

参考 NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoを比較!結局どれがおすすめでお得?

過去の運用成績・利回り

基準価額騰落率

ファンド
1ヶ月+1.4%
3ヶ月ー2.6%
設定来ー2.1%

※楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)「月報(2018年11月)」より
※ファンド設定日は2018年7月20日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産残高の推移

所感

ファンドが設定されてまだ日が浅いのでパフォーマンスの善し悪しはまだわかりませんが、月報にベンチマークとの比較が載っていないのでなおさらパフォーマンスの善し悪しがわからない状況です。

ファンド名にもあるようにインデックスファンドであれば、インデックスとの連動性がファンドの善し悪しを決める要因の一つとなるので、株式と債券のインデックスの合成ベンチマークなどと比較できるような情報が欲しいところです。

ちなみに、株式と債券の比率が50%:50%のバランス型ファンドでは、信託報酬がちょっと高い「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」や「世界経済インデックスファンド」といった人気の高いバランス型ファンドがありますが、比較すると下記のようになっています。

参考 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドってどう?

参考 世界経済インデックスファンドシリーズってどう?何を選ぶ?

(引用元:モーニングスター)

オレンジが楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)赤がセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド緑が世界経済インデックスファンドの2018年7月20日からのトータルリターンのチャートです。

まだ期間が短いのでなんとも言えないですが、若干「楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)」成績がいいように思えますが、為替ヘッジコストが今後どのようにパフォーマンスに影響するのか注目されます。

特に円安方向に行った場合には、信託報酬の高い「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」や「世界経済インデックスファンド」の方が為替ヘッジをかけてないので円安の恩恵を受けられ、為替ヘッジコストもかからないので「楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)」よりパフォーマンスがよくなる期待はできそうです。

純資産残高は、右肩上がりとはなっていますが、まだ3億円程度とまだまだこれからと言った感じです。

当ファンドの情報

  • ベンチマーク:
    株式:FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
    債券:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス
  • 為替ヘッジ:債券部分は為替ヘッジあり
  • 購入時手数料:なし
  • 信託報酬(税込):0.2546%(実質コスト:ー)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約3億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(4月15日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2018年7月20日)
  • つみたてNISA:対象
  • iDeCo:株式15%、債券85%と基本配分だけが異なる楽天・インデックス・バランス・ファンド(DC年金)は楽天証券で取り扱いあり

評価・まとめ

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)は、日本を含む全世界の株式および投資適格債券に分散投資ができるバランス型ファンドです。

株式と債券の基本配分は、株式50%、債券50%で、株式・債券は下記のインデックスをベンチマークとしています。

  • 株式:FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
  • 債券:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス

債券部分に関しては為替ヘッジを行い、為替変動リスクの低減を行うことが特徴のひとつですが、為替ヘッジを行うにはコストがかかるので、好き嫌いが分かれそうです。

また、信託報酬は低コストですが実質コストが不明な点もリスクはあるので、実質コストが判明してから投資を検討してもいいかなとは思います。

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