豪ドル(オーストラリアドル)円のスワップポイントとスプレッドを比較!おすすめのFX会社は?

豪ドル(オーストラリアドル)円のスワップポイントとスプレッドを比較!おすすめのFX会社は?スワップ運用

外貨への投資としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪(オーストラリア)ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は高く長期でスワップポイントを得るなら豪ドル円に投資するのは安心感があります。

スワップポイントはFX会社によって異なりますが、どのFX会社がスワップポイントが高いのか、実質の取引コストとなるスプレッドも含めて比較してみました。

豪ドル(オーストラリアドル)の特徴は?

豪ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルと区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

 

そんな豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

 

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

 

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

 

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けで、他の格付け会社でも大体5番前後の格付けとなっています。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2021年3月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

オーストラリアは過去には7%と高い政策金利でしたが、大分下がってきていて、直近では横ばい傾向が続いていた政策金利が段階的に引き下げられている中で、コロナウィルスの影響により一段と引き下げられ現在は0.1%と過去最低の水準となっています。

 

南アフリカの3.5%やトルコの19%、メキシコの4%と高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で比較しても日本がー0.1%、アメリカが0.25%、ユーロが0%、イギリスが0.1%、ニュージーランドが0.25%、カナダが0.25%となっている中ではやや低めといった感じです。

 

また、オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率はやや低下していて、年率2~3%のインフレ率目標を達成を掲げていましたが、直近ではコロナウィルスの影響により大きく下落しています。

オーストラリア-インフレ率

一時的な要因によるものとの見方もありますが、景気後退が確実視されている中で、オーストラリア準備銀行(中央銀行)のロウ総裁は今後数年は2%を下回る水準で推移するとみています。

豪ドル(オーストラリアドル)円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、横ばいとなりやすいチャートとなっていて、コロナ相場で一時大きく下落しましたが70円から100円あたりを推移しています。

 

下記は直近1年のチャートですが、コロナウィルスの影響によって急落しましたが、その後は急落前の水準を超えるほどに値を戻しています。

豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

 

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

 

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2021年3月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
ヒロセ通商【LION FX】1円2.2円(1位)0.6銭1,000通貨
DMM FX1円2円(2位)0.7銭10,000通貨
外為ジャパン1円2円(2位)0.7銭1,000通貨
SBIFXトレード1円1.9円(3位)0.4銭 ※11通貨
GMOクリック証券【FXネオ】1円1.4円0.7銭10,000通貨
マネーパートナーズFX1円0.5銭 ※21,000通貨
マネーパートナーズFX nano1円0.6銭 ※2100通貨
みんなのFX0円1.2円0.6銭 ※31,000通貨
LIGHT FX0円1.2円0.6銭 ※31,000通貨
セントラル短資FX0円0円0.4銭 ※41,000通貨
FXプライムbyGMO0円0円0.9銭 ※51,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】-1円0円10,000通貨

※2021年4月9日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.69~12.8銭。
※2:12:00~翌1:00の時間帯
※3:8:00~翌5:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※4:11:00~翌1:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※5:1万通貨未満は+3銭

 

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

 

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

ヒロセ通商

ヒロセ通商の豪ドル円のスワップポイントは直近では比較的高スワップポイントとなっていて、2021年3月平均でも安定的に高い水準となっています。

 

ヒロセ通商ではほかにもNZドル円や高金利通貨の南アフリカランド円やトルコリラ円、メキシコペソ円も安定して高いスワップポイントとなっています。

参考 NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 トルコリラ円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

DMM FX・外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」の豪ドル円のスワップポイントは、2021年3月平均では安定的に高く、直近でも高いスワップポイントとなっています。

 

外為ジャパンは、「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと少額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら取引するのに有利なFX会社となってくれそうです。

 

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)

>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

SBI FXトレード

SBI FXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは比較的高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

 

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

参考 積立FXのメリットやデメリットとは?外貨預金と比較すると?

参考 SBI FXトレードの積立FXと通常のFX取引を比較!どんな違いがある?

 

参考 SBI FXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

GMOクリック証券

GMOクリック証券は、全体的にスワップポイントは平均的な水準ですが、豪ドル円のスワップポイントは比較的高くなっています。

 

GMOクリック証券は最低取引数量が10,000通貨からなので、スワップポイントのみで再投資しようとすると、初期の投資金額が大きくないと最低取引数量までためるまでに時間がかかってしまうのでスワップポイントを複利運用するには不利な会社です。

 

ただ、未決済ポジションでもスワップポイントのみの出金ができるので、スワップポイントを生活費の一部にあてたい方には向いています。

 

参考 取引高、預かり資産No1※のGMOクリック証券の詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。(ファイナンス・マグネイト社調べ2020年1月~2020年12月)

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)[詳細解説]

豪ドル円でスワップポイントはどのくらいもらえる?

豪ドル円に投資した場合、例えば、豪ドル円83.6円(初期投資資金83.6万円)、スワップポイントを1日1円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)33,440円365円0.04%3.3円
2万(レバレッジ2倍)66,880円730円0.09%45.1円
3万(レバレッジ3倍)100,320円1,095円0.13%59.1円
5万(レバレッジ5倍)167,200円1,825円0.22%70.2円
10万(レバレッジ10倍)334,400円3,650円0.44%78.6円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。
※スワップポイントは2021年2月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているDMM FX・外為ジャパンなどの値を参考に算出

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

 

スワップポイントはレバレッジを2倍とすれば、もらえるスワップポイントも2倍となりますが、ロスカットされてしまう為替レートが上がるのでリスクは高くなります。

 

それでも、豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で、約55円まで円高が進んだことがあるので、レバレッジ3倍だとロスカットとなってしまいますが、レバレッジ2倍なら当面ロスカットされる心配はなく、スワップポイントをもらい続けることができます。

 

同じ投資資金でも1年間でレバレッジ1倍なら約400円、レバレッジ2倍なら約700円とレバレッジをかけたほうが得られるスワップポイントが増え資金効率が良くなるので、多少リスクをとってレバレッジ3倍で運用するか、安全にレバレッジ2倍で運用するのがおすすめです。

 

ちなみに、上記は初期投資資金83.6万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は83.6万円÷2=41.8万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約4万円と大きく抑えることができます。

まとめ

外貨投資のスワップポイント狙いで、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

 

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

 

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がりましたが、南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、得られるスワップポイントは少なくなりますが安全な投資先と言えます。

 

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約0.1%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍だと史上最安値まで下落するとロスカットとなってしまいますが、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間に貯まるスワップポイントでロスカットとなるレートをさらに下げられそうです。

 

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約0.13%の利回りは期待できそうですが、政策金利引き下げによってスワップポイントもだいぶ低迷しているので、スワップポイントだけの狙いでは投資妙味に欠けるかもしれません。

 

豪ドル円でスワップポイントが高いはヒロセ通商!

豪ドル円のスワップポイントは昔から高く、比較的安定して高いスワップポイントとなっています。

もちろん口座開設・維持費は無料ですので、下記より詳細を確認してみてください。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

 

FX口座数国内No1(※)のDMM.com証券が運営するDMM FXと外為ジャパン

※2020年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2020年1月口座数調査報告書)

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、低額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

 

スワップポイント、スプレッドの条件が良く再投資に有利な最低取引数量が1通貨からのSBIFXトレード

豪ドル円だけでなく、他の通貨でもスワップポイントが高く他社と比較しても上位にいて安定的に高いスワップポイントが提示されていて、スプレッドも特に1,000通貨以下の取引であれば他社と比較しても低コストで取引できます。

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 積立FXのメリットやデメリットとは?外貨預金と比較すると?

参考 SBI FXトレードの積立FXと通常のFX取引を比較!どんな違いがある?

 

取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券

(※:ファイナンス・マグネイト社調べ2020年1月~2020年12月)

GMOクリック証券のスワップポイントはそれほど高くはなかったものの、直近では豪ドル円のスワップポイントは高くなっています。最低取引数量が1万通貨からというデメリットはありますが、スワップポイントの引き出し(出金)が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)[詳細解説]

 

 

参考 他の通貨ペアでのスワップポイントの比較については下記も参考にしてみてください。

米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

⇒ NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

トルコリラ円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!