豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

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外貨投資方法としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪(オーストラリア)ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は抜群に高いので長期投資となるスワップ投資ではこのような通貨に投資するのは安心感があります。

実際豪ドル円でスワップ投資した場合どの程度の利回りが期待できるか確認してみました。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが、外貨預金などとの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

豪(オーストラリア)ドルの特徴は?

豪(オーストラリア)ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルとの区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2019年6月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

過去には7%と高い政策金利だったのですが、そこからは大分下がってきていて現在は1.25%と横ばい傾向が続いていましたが、約3年ぶりに政策金利が一段引き下げられ過去最低の水準となっています。

米中貿易摩擦による世界経済の鈍化懸念や、国内の経済成長の低迷より引き下げが行われましたが、更なる引き下げも予想されています。

南アフリカランドの6.75%やトルコリラの24%、メキシコが8.25%と新興国の高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低いですが、先進国で見ると日本が0.1%、アメリカが2.5%、ユーロが0%、イギリスが0.75%、ニュージーランドが1.5%、カナダが1.75%となっている中では、金利は普通といったところでしょうか。

先進国では米国が金利が高く、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、リーマンショックで大きく下落した後は、74円から100円あたりを推移していて、74円あたりや90円あたりがサポート・レジスタンスとして機能してそうです。

直近では2019年初に大きく下落し、その後持ち直しましたが、2019年4月中旬以降は下落傾向となっています。

豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率は下記のように顕著に低下していて、米中貿易協議の行方などの影響もあり下落傾向となっています。

豪ドル円でスワップ投資の期待利回りは?

スワップポイントはレバレッジをかけて投資金額は同じでも保有ポジションを倍にすれば、スワップポイントも倍になるので、レバレッジを上げれば期待利回りは良くなります。

参考 スワップポイントやレバレッジについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

国内のFX会社ではレバレッジは25倍までかけることができますが、レバレッジをかけすぎするとリスクも上がり、ロスカットされてしまう可能性も高まります。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

下記ではどの程度のレバレッジをかけるとロスカットとなるのか、その時にスワップポイントによる期待利回りを算出してみました。

一括投資の場合

例えば、豪ドル円76円、初期投資資金76万円、スワップ金利1日30円とすると下記のような感じになります。

※スワップ金利は2019年6月調査時点で最も高いスワップ金利となっているみんなのFX・LIGHT FX、ヒロセ通商などの値を参考に算出

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)30,400円10,950円1.44%3円
2万(レバレッジ2倍)60,800円21,900円2.88%41円
3万(レバレッジ3倍)91,200円32,850円4.32%53.7円
5万(レバレッジ5倍)152,000円54,750円7.20%63.8円
10万(レバレッジ10倍)304,000円109,500円14.41%71.4円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。

レバレッジ1倍、2倍は利回りは落ちますが、史上最安値まで耐えられることを考えると、このくらいのレバレッジで押さえておくのが安全かと思います。

レバレッジ3倍だと、史上最安値まで下落してもロスカットとはぎりぎりならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

ちなみに、上記は初期投資資金76万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は76万円÷2=38万円からと初期投資金額を抑えることができます。

さらに1,000通貨取引ができるFX会社であれば、レバレッジ2倍だと3.8万円から投資を始めることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットされないレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

豪ドル円76円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は76円×1,000通貨÷2(レバレッジ)=38,000円となります。

一日のスワップポイントを3.0円(みんなのFX・LIGHT FX、ヒロセ通商など)とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額38,000円38,000円38,000円・・・38,000円38,000円456,000円
保持通貨数1,000通貨2,000通貨3,000通貨・・・11,000通貨12,000通貨12,000通貨
スワップ90円180円270円・・・990円1,080円7,020円

上記では購入金額を豪ドル円を76円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記の様に毎月計算してください。

1,000通貨 × 投資するときの豪ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは約1.5%となります。

ただ、スワップポイントの再投資という観点でみると最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たってもスワップポイントだけで再投資できる金額までは貯まらず、2年以上かかってやっとスワップポイントだけで1,000通貨購入ができます。

SBIFXトレードのように最低取引数量が1通貨のFX会社を利用して1か月目からスワップポイントの再投資を行えば、複利効果は出やすく長期間続けるほど大きくリターンは異なってきます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2019年5月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
みんなのFX30円43.2円(1位)0.4銭 ※11,000通貨
LIGHT FX30円43.2円(1位)0.4銭 ※11,000通貨
マネーパートナーズFX nano30円39.1円(2位)0.9銭 ※2100通貨
ヒロセ通商【LION FX】30円35.2円(3位)0.7銭1,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】30円34.4円10,000通貨
マネーパートナーズFX30円31.1円0.6銭 ※210,000通貨
外為ジャパン30円30.6円0.7銭1,000通貨
DMM FX30円30.6円0.7銭10,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】28円31.8円0.7銭10,000通貨
SBIFXトレード27円32.6円0.59銭 ※31通貨
セントラル短資FX27円30円0.5銭 ※41,000通貨
FXプライムbyGMO19円27.4円1.3銭 ※51,000通貨
サクソバンク証券17円16.7円0.7銭 ※61,000通貨

※2019年6月7日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定
※1:2019年8月9日までキャンペーンで0.6銭⇒0.4銭に縮小
※2:10:00~28:00の時間帯が対象
※3:1万通貨まで
※4:2019年8月2日までキャンペーンで0.8銭⇒0.5銭に縮小
※5:1万通貨未満は+3銭
※6:スプレッドは変動制で、2019年5月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFXは、トルコリラ円やメキシコペソ円、南アフリカランド円などの高金利通貨のスワップポイントが高いことで注目されていますが、豪ドル円や米ドル円などの先進国通貨のスワップポイントも高くなっています。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

スプレッドも狭く豪ドル円でスワップポイント狙いの投資をするのに好条件となっていて、2019年5月平均でもスワップポイントは安定的に高く豪ドル円のスワップポイント狙いの投資に適したFX会社です。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、みんなのFXとスプレッドやスワップポイントは同じ条件となっているようなので、始めに口座開設するならみんなのFXでいいのかなと思います。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

マネーパートナーズFX nano

マネーパートナーズFX nanoは豪ドル円のスワップポイントは高く、2019年5月平均でも安定して高いスワップポイントとなっていました。

また、100通貨から取引ができるのでレバレッジ1倍でも数千円と少額から投資が可能です。

マネーパートナーズFX nanoはマネーパートナーズFXと比較しても若干スプレッドが広くトレードを頻繁に行う場合には不利となりますが、スワップポイントは豪ドル円含め全体的に高めとなっています。

>> マネーパートナーズFX nano(公式サイト)

ヒロセ通商

ヒロセ通商では豪ドル円のスワップポイントを2015年10月より50円固定で提供していましたが、ついに2019年4月より固定化をやめ変動制になっています。

参考 ヒロセ通商「オーストラリアドル/円(AUD/JPY)のスワップポイントについて

2019年4月平均はまだ高水準でしたが、今後も高いスワップポイントを提供されるのか注目されます。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

くりっく365

公的な国内唯一の取引所FXであるくりっく365は、豪ドル円のスワップポイントは上位のFX会社よりは低いですが、安定して高い状態となっています。

豪ドル円のような先進国通貨だけでなく高金利通貨など含め全体的にスワップポイントは高めの条件となっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

くりっく365では豪ドル円の取引も多く、米ドル円やトルコリラ円に次いで取引も多く、豪ドル円の取引にくりっく365を利用している方が多いことが伺えます。

また、くりっく365の取扱業者ではどの業者でもスワップポイントは同一ですが、くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券となっていて、投資情報やEXCELで自動売買できるツールがあるなど取引ツールも定評があるのでおすすめです。

参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

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SBIFXトレード

豪ドル円のスワップポイントは若干低めですが、スワップポイントがどの通貨でも高い条件となっているのがSBIFXトレードで、最低取引数量が1通貨とスワップポイントのみで再投資が早くできるので複利効果も期待でき、スワップポイントで複利で運用するなら他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

また、FX業界で唯一自動で外貨を積立てることができる「積立FX」ができるのもSBI FXトレードだけです。

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

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まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がり、人気に陰りが見えてますが、それでも南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、利回りは落ちますが安全な投資先と言えます。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約2.9%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍でも史上最安値まで下落してもロスカットとはぎりぎりならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約4.3%の利回りは期待できるので、大暴落に備えて追加資金投入も視野にいれて運用するといったことも可能かと思います。

先進国では米国の方が金利が高いので、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

高金利通貨だけでなく豪ドル円など先進国のスワップポイントも高いみんなのFXとLIGHT FX

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参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

100通貨から取引ができるマネーパートナーズFX nano

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豪ドル円でスワップポイントが固定されて高いのはヒロセ通商!

豪ドル円は固定でのスワップポイントをやめ変動制となりましたが、今後も高いスワップポイントとなるのか注目です。

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米ドル円や高金利通貨のスワップポイントも高いくりっく365

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

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⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!