豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

スワップ運用

外貨投資方法としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪(オーストラリア)ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は抜群に高いので長期投資となるスワップ投資ではこのような通貨に投資するのは安心感があります。

実際豪ドル円でスワップ投資した場合どの程度の利回りが期待できるか確認してみました。

 

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが、外貨預金などとの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

豪(オーストラリア)ドルの特徴は?

豪(オーストラリア)ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルとの区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

 

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

 

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

 

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

 

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2020年6月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

過去には7%と高い政策金利だったのが、大分下がってきていて、直近では横ばい傾向が続いていた政策金利が段階的に引き下げられている中で、コロナウィルスの影響により一段と引き下げられ現在は0.25%と過去最低の水準となっています。

 

南アフリカの3.75%やトルコの8.25%、メキシコの5.5%と高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で見ると日本がー0.1%、アメリカが0.25%、ユーロが0%、イギリスが0.1%、オーストラリアが0.25%、カナダが0.25%となっている中では普通といった感じです。

 

また、オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率はやや低下していて、年率2~3%のインフレ率目標を達成を掲げていましたが、コロナウィルスの影響がどこまで広がるのか懸念されます。

オーストラリア-インフレ率

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、横ばいとなりやすいチャートとなっていて、70円から100円あたりを推移していますが、74円や90円あたりがサポート・レジスタンスとなっていました

 

直近の為替レートはコロナウィルスの影響によって急落しましたが、その後は値を戻しつつあり、急落前の水準にまで値が戻ってきています。

豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

豪ドル円でスワップ投資の期待利回りは?

スワップポイントはレバレッジをかけて投資金額は同じでも保有ポジションを倍にすれば、スワップポイントも倍になるので、レバレッジを上げれば期待利回りは良くなります。

参考 スワップポイントやレバレッジについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

 

国内のFX会社ではレバレッジは25倍までかけることができますが、レバレッジをかけすぎするとリスクも上がり、ロスカットされてしまう可能性も高まります。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

 

下記ではどの程度のレバレッジをかけるとロスカットとなるのか、その時にスワップポイントによる期待利回りを算出してみました。

一括投資の場合

例えば、豪ドル円76.6円、初期投資資金76.6万円、スワップ金利1日5円とすると下記のような感じになります。

※スワップ金利は2020年6月調査時点で最高水準のスワップポイントとなっているDMM FX、外為ジャパンの値を参考に算出

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)30,640円1,825円0.24%3.1円
2万(レバレッジ2倍)61,280円3,650円0.48%41.4円
3万(レバレッジ3倍)91,920円5,475円0.71%54.1円
5万(レバレッジ5倍)153,200円9,125円1.19%64.3円
10万(レバレッジ10倍)306,400円18,250円2.38%72円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。

 

レバレッジを抑えると利回りは落ちますが、史上最安値まで耐えられることを考えると、レバレッジ2~3倍くらいが資金効率が良さそうですが、政策金利が引き下げられてあまりスワップポイントでの利益は期待できなさそうです。

 

レバレッジ3倍でも、史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間に貯まるスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

 

ちなみに、上記は初期投資資金76.6万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は76.6万円÷2=38.3万円からと初期投資金額を抑えることができます。

 

さらに1,000通貨取引ができるFX会社であれば、レバレッジ2倍だと約38,000円から投資を始めることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットまで余裕があるレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

 

豪ドル円76.6円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は76.6円×1,000通貨÷2(レバレッジ)=38,300円となります。

 

一日のスワップポイントを0.5円とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額38,300円38,300円38,300円・・・38,300円38,300円459,600円
保持通貨数1,000通貨2,000通貨3,000通貨・・・11,000通貨12,000通貨12,000通貨
スワップ15円30円45円・・・165円180円1,170円

上記では購入金額を豪ドル円を76.6円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記の様に毎月計算してください。

1,000通貨 × 投資するときの豪ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは約0.25%となります。

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2020年5月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
DMM FX5円1.9円0.7銭10,000通貨
外為ジャパン5円1.9円0.7銭1,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】3円2.4円(3位)0.7銭 ※11,000通貨
みんなのFX3円2.3円0.6銭 ※21,000通貨
LIGHT FX3円2.3円0.6銭 ※21,000通貨
SBIFXトレード3円2.9円(1位)0.4銭 ※31通貨
GMOクリック証券【FXネオ】1円2.7円(2位)0.7銭10,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】1円1.5円10,000通貨
マネーパートナーズFX0円0.6銭 ※210,000通貨
マネーパートナーズFX nano0円0.9銭 ※2100通貨
セントラル短資FX0円ー2.2円0.5銭 ※21,000通貨
FXプライムbyGMOー5円ー0.6円0.9銭 ※41,000通貨
サクソバンク証券ー16円ー11.6円0.8銭 ※51,000通貨

※2020年6月5日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※2:8:00~29:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※3:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.69~12.8銭。
※4:1万通貨未満は+3銭
※5:スプレッドは変動制で、2020年5月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

 

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

 

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

DMM FX、外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」は豪ドル円のスワップポイントは比較的高いスワップポイントとなっていますが、2020年5月平均は低かったので今後も高いスワップポイントが維持されるのかは注目です。

参考 GMOクリック証券とDMM FXを比較!FXやるならおすすめはどっち?

 

また、外為ジャパンは、FX口座数国内No1の「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと低額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら米ドル円の取引をするのに有利なFX会社となってくれそうです。

 

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

ヒロセ通商

ヒロセ通商の豪ドル円のスワップポイントは直近では高く、2020年5月平均でも高い水準と安定的に高い水準となっています。

 

ヒロセ通商ではほかにもNZドル円や高金利通貨のトルコリラ円も安定して高いスワップポイントとなっています。

参考 NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 トルコリラ円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFX・LIGHT FXは、豪ドル円のスワップポイントは直近では高く、2020年5月平均では、上位と比較して若干低かったものの安定的に高いスワップポイントとなっています。

 

LIGHT FXはキャンペーンで豪ドル円のスワップポイントが高くなっていましたが、キャンペーンが終了しみんなのFXと同等レベルとなっていますが、他のFX会社と比較してもやや高い水準にあります。

 

他にも、メキシコペソ円、南アフリカランド円などの高金利通貨や、米ドル円や豪ドル円、カナダドル円などの先進国通貨も高めのスワップポイントとなっています。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

>> みんなのFX(公式サイト)

参考 みんなのFXのスプレッドやスワップポイントってどう?評価・評判は?

 

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、LIGHT FXのみでスワップポイントを高くするキャンペーンを行うなど、スワップポイント狙いならLIGHT FXの方が有利となっています。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

SBI FXトレード

SBI FXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは比較的高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

 

しかもSBI FXトレードはFX会社では唯一自動で外貨を積み立てくれるサービス「積立FX」を行っているので、若干スプレッドは高いですが毎月手動で積み立てるのは面倒という方は利用してみてください

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

 

参考 SBI FXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

GMOクリック証券

GMOクリック証券の豪ドル円のスワップポイントは2020年5月では安定的に高いスワップポイントとなっていたのですが、直近ではやや低くなっています。

 

また、GMOクリック証券は最低取引数量が10,000通貨からなので、貯まったスワップポイントのみで再投資をしようとすると、初期の投資金額が大きくないと最低取引数量まで貯めるまでに時間がかかってしまうのでスワップポイントの再投資を行うには不利な会社です。

 

ただ、未決済ポジションでもスワップポイントのみの出金ができるので、スワップポイントは再投資せずに生活費の一部にあてたい方に向いています。

 

参考 取引高、預かり資産No1(※)のGMOクリック証券の詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。(※ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)

まとめ

外貨投資でスワップポイント狙いで、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

 

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

 

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がりましたが、南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、利回りは落ちますが安全な投資先と言えます。

 

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約0.5%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍でも史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートをさらに下げられそうです。

 

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約0.7%の利回りは期待できそうですが、政策金利引き下げによってスワップポイントもだいぶ低迷しているので、スワップポイントだけの狙いでは投資妙味に欠けるかもしれません。

 

FX口座数国内No1(※)のDMM.com証券が運営するDMM FXと外為ジャパン

※2018年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2018年1月口座数調査報告書)

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、低額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

 

豪ドル円でスワップポイントが高いはヒロセ通商!

豪ドル円のスワップポイントは変動制となりましたが、比較的安定して高いスワップポイントとなっています。

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>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

 

豪ドル円だけでなく高金利通貨や先進国通貨のスワップポイントが高いみんなのFX・LIGHT FX

豪ドル円だけでなく高金利通貨や米ドル円やNZドル円といった先進国通貨のスワップポイントも高く、スワップポイント狙いの投資をするなら注目のFX会社です。

LIGHT FXは、キャンペーンはいったん終了してしまいましたが、相場状況が安定してくれば再度業界最高値のキャンペーンを実施するかもしれません。

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参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

 

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豪ドル円だけでなく、他の通貨でもスワップポイントが高く他社と比較しても上位にいて安定的に高いスワップポイントが提示されていて、スプレッドも特に1,000通貨以下の取引であれば他社と比較しても低コストで取引できます。しかも、FX会社で唯一外貨を自動で積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

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参考 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

参考 SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

 

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(※ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)

豪ドル円などの通貨ペアのスワップポイントは業界でも高く、取引コストであるスプレッドも業界でも最狭水準となっています。最低取引数量が1万通貨からというデメリットはありますが、スワップポイントの引き出し(出金)が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

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