豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

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外貨投資方法としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪(オーストラリア)ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は抜群に高いので長期投資となるスワップ投資ではこのような通貨に投資するのは安心感があります。

実際豪ドル円でスワップ投資した場合どの程度の利回りが期待できるか確認してみました。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが、外貨預金などとの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

豪(オーストラリア)ドルの特徴は?

豪(オーストラリア)ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルとの区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2020年1月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

過去には7%と高い政策金利だったのが、大分下がってきていて、直近では横ばい傾向が続いていた政策金利が段階的に引き下げられ現在は0.75%と過去最低の水準となっています。

米中貿易摩擦による世界経済の鈍化懸念や、国内の経済成長の低迷により段階的に引き下げが行われましたが、「必要ならさらに緩和的な金融政策をとる」とさらなる利下げもあり得る状況です。

南アフリカランドの6.5%やトルコリラの12%、メキシコが7.25%と新興国の高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で見ると日本が0.1%、アメリカが1.75%、ユーロが0%、イギリスが0.75%、ニュージーランドが1.0%、カナダが1.75%となっている中では、金利はやや低いといったところでしょうか。

先進国では米国が金利が高く、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

また、オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率はやや低下していて、年率2~3%のインフレ率目標を達成するために追加の利下げがあるとの見方が多いようです。

オーストラリア-インフレ率

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、横ばいとなりやすいチャートとなっていて、70円から100円あたりを推移していますが、74円や90円あたりがサポート・レジスタンスとなっていました

直近では74円のラインを割ったあとに、再度74円前後でもみ合った後に74円より上のゾーンで推移しています。豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

豪ドル円でスワップ投資の期待利回りは?

スワップポイントはレバレッジをかけて投資金額は同じでも保有ポジションを倍にすれば、スワップポイントも倍になるので、レバレッジを上げれば期待利回りは良くなります。

参考 スワップポイントやレバレッジについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

国内のFX会社ではレバレッジは25倍までかけることができますが、レバレッジをかけすぎするとリスクも上がり、ロスカットされてしまう可能性も高まります。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

下記ではどの程度のレバレッジをかけるとロスカットとなるのか、その時にスワップポイントによる期待利回りを算出してみました。

一括投資の場合

例えば、豪ドル円75.7円、初期投資資金75.7万円、スワップ金利1日22円とすると下記のような感じになります。

※スワップ金利は2020年1月調査時点で最高水準のスワップポイントとなっているヒロセ通商、GMOクリック証券の値を参考に算出

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)30,280円8,030円1.06%3円
2万(レバレッジ2倍)60,560円16,060円2.12%40.9円
3万(レバレッジ3倍)90,840円24,090円3.18%53.5円
5万(レバレッジ5倍)151,400円40,150円5.30%63.6円
10万(レバレッジ10倍)302,800円80,300円10.61%71.2円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。

レバレッジ1倍、2倍は利回りは落ちますが、史上最安値まで耐えられることを考えると、このくらいのレバレッジで押さえておくのが安全かと思います。

レバレッジ3倍だと、史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

ちなみに、上記は初期投資資金75.7万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は75.7万円÷2=37.9万円からと初期投資金額を抑えることができます。

さらに1,000通貨取引ができるFX会社であれば、レバレッジ2倍だと約37,900円から投資を始めることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットされないレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

豪ドル円75.7円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は75.7円×1,000通貨÷2(レバレッジ)=37,850円となります。

一日のスワップポイントを2.2円(ヒロセ通商、GMOクリック証券)とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額37,850円37,850円37,850円・・・37,850円37,850円454,200円
保持通貨数1,000通貨2,000通貨3,000通貨・・・11,000通貨12,000通貨12,000通貨
スワップ66円132円198円・・・726円792円5,148円

上記では購入金額を豪ドル円を75.7円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記の様に毎月計算してください。

1,000通貨 × 投資するときの豪ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは約1.1%となります。

ただ、スワップポイントの再投資という観点でみると最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たってもスワップポイントだけで再投資できる金額までは貯まらず、2年以上かかってやっとスワップポイントだけで1,000通貨購入ができます。

SBIFXトレードのように最低取引数量が1通貨のFX会社を利用して1か月目からスワップポイントの再投資を行えば、複利効果は出やすく長期間続けるほど大きくリターンは異なってきます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2019年12月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
ヒロセ通商【LION FX】22円15.1円0.7銭 ※11,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】22円16.3円(3位)0.7銭10,000通貨
SBIFXトレード21円16.9円(2位)0.4銭 ※21通貨
外為ジャパン21円14.3円0.7銭1,000通貨
DMM FX21円14.3円0.7銭10,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】19円15.9円10,000通貨
みんなのFX17円14円0.6銭 ※31,000通貨
LIGHT FX17円14円0.6銭 ※31,000通貨
FXプライムbyGMO16円11.1円0.9銭 ※41,000通貨
マネーパートナーズFX nano15円0.9銭 ※3100通貨
サクソバンク証券14円22円(1位)0.9銭 ※51,000通貨
マネーパートナーズFX12円0.6銭 ※310,000通貨
セントラル短資FX7円6.6円0.5銭 ※31,000通貨

※2020年1月10日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※2:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.69~12.8銭。

※3:8:00~29:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※4:1万通貨未満は+3銭
※5:スプレッドは変動制で、2019年12月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

ヒロセ通商

ヒロセ通商では豪ドル円のスワップポイントを2015年10月より50円固定で提供していましたが、ついに2019年4月より固定化をやめ変動制になっています。

参考 ヒロセ通商「オーストラリアドル/円(AUD/JPY)のスワップポイントについて

それでも直近の豪ドル円のスワップポイントは高めの水準となっています。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

GMOクリック証券

GMOクリック証券の豪ドル円のスワップポイントは、2019年12月平均ではTOP3に入ったり直近でのスワップポイントも高くなっています。

また、GMOクリック証券は最低取引数量が10,000通貨からなので、貯まったスワップポイントのみで再投資をしようとすると、初期の投資金額が大きくないと最低取引数量まで貯めるまでに時間がかかってしまうのでスワップポイントの再投資を行うには不利な会社です。

ただ、未決済ポジションでもスワップポイントのみの出金ができるので、スワップポイントは再投資せずに生活費の一部にあてたい方に向いています。

参考 取引高、預かり資産No1(※)のGMOクリック証券の詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。(※ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月)

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)

SBIFXトレード

豪ドル円のスワップポイントは2019年12月平均ではベスト2と安定的に高く、直近でも高いスワップポイントとなっていて今後も高いスワップポイントとなるのか注目されます。

SBIFXトレードはどの通貨ペアでもスワップポイントは業界でも高めとなっていて、最低取引数量が1通貨とスワップポイントのみで再投資が早くできるので複利効果も期待でき、スワップポイントを再投資して運用するなら他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

また、FX業界で唯一自動で外貨を積立てることができる「積立FX」ができるのもSBI FXトレードだけです。

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 SBIFXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

DMM FX、外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」は豪ドル円のスワップポイントは比較的高めとなっていて、NZドル円なども比較的高い水準となっています。

参考 NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

特に外為ジャパンは、FX口座数国内No1の「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと低額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら取引するのに有利なFX会社となってくれそうです。

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

くりっく365

くりっく365は、公的な国内唯一の取引所FXとして「安心・透明・信頼」といった特徴があり、豪ドル円だけでなく他の高金利通貨であるトルコリラ円やメキシコペソ円などのスワップポイントも高く、高金利通貨以外も米ドル円などでも高いスワップポイントとなっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

スプレッドは変動制ですが、豪ドル円などの先進国通貨のスプレッドはあまり低コストではないのはデメリットです。

くりっく365なら預かり資産No1の岡三オンライン証券がおすすめです。米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

まとめ

外貨投資でスワップポイント狙いで、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がりましたが、南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、利回りは落ちますが安全な投資先と言えます。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約2.1%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍でも史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約3.2%の利回りは期待できそうで、大暴落に備えて追加資金投入も視野にいれて運用するといったことも可能かと思います。

先進国では米国の方が金利が高いので、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

豪ドル円でスワップポイントが高いはヒロセ通商!

豪ドル円はスワップポイントは変動制となりましたが、比較的安定して高いスワップポイントとなっています。

もちろん口座開設・維持費は無料ですので、下記より詳細を確認してみてください。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券

(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月)

豪ドル円などの通貨ペアのスワップポイントは業界でも高く、取引コストであるスプレッドも業界でも最狭水準となっています。最低取引数量が1万通貨からというデメリットはありますが、スワップポイントの引き出し(出金)が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)[詳細解説]

スワップポイント、スプレッドの条件が良く再投資に有利な最低取引数量が1通貨からのSBIFXトレード

全体的にどの通貨ペアでも他社と比較しても上位にいて、安定的にスワップポイントはたかめで、スプレッドも狭く全体的に取引する条件は高水準です。しかも、FX会社で唯一外貨を自動積立できる「積立FX」というサービスもあります。

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

FX口座数国内No1(※)のDMM.com証券が運営するDMM FXと外為ジャパン

※2018年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2018年1月口座数調査報告書)

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、少額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

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くりっく365取り扱い会社の中でも預かり資産No1は岡三オンライン証券では、米ドルはもちろん、トルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照でき、もちろん口座開設・維持費用は無料です。

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参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!