豪ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

スワップ運用

外貨への投資としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪ドル円(オーストラリアドル円)ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は高く長期でスワップポイントを得るなら豪ドル円に投資するのは安心感があります。

スワップポイントはFX会社によって異なりますが、どのFX会社がスワップポイントが高いのか、実質の取引コストとなるスプレッドも含めて比較してみました。

豪ドル(オーストラリアドル)の特徴は?

豪ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルと区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

 

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

 

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

 

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

 

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けで、他の格付け会社でも大体5番前後の格付けとなっています。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2020年9月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

オーストラリアは過去には7%と高い政策金利でしたが、大分下がってきていて、直近では横ばい傾向が続いていた政策金利が段階的に引き下げられている中で、コロナウィルスの影響により一段と引き下げられ現在は0.25%と過去最低の水準となっています。

 

南アフリカの3.5%やトルコの8.25%、メキシコの4.5%と高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で見ると日本がー0.1%、アメリカが0.25%、ユーロが0%、イギリスが0.1%、オーストラリアが0.25%、カナダが0.25%となっている中では普通といった感じです。

 

また、オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率はやや低下していて、年率2~3%のインフレ率目標を達成を掲げていましたが、直近ではコロナウィルスの影響により大きく下落しています。

オーストラリア-インフレ率

一時的な要因によるものとの見方もありますが、景気後退が確実視されている中で、オーストラリア準備銀行(中央銀行)のロウ総裁は今後数年2%を下回る水準で推移するとみています。

豪ドル(オーストラリアドル)円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、横ばいとなりやすいチャートとなっていて、70円から100円あたりを推移していますが、74円や90円あたりがサポート・レジスタンスとなっていました

 

下記は直近1年のチャートですが、コロナウィルスの影響によって急落しましたが、その後は急落前の水準を超えるほどに値を戻しています。

豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

 

 

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2020年8月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
みんなのFX5円7円(1位)0.6銭 ※11,000通貨
LIGHT FX5円7円(1位)0.6銭 ※11,000通貨
DMM FX5円4.7円(2位)0.4銭 ※210,000通貨
外為ジャパン5円4.7円(2位)0.4銭 ※21,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】5円3.3円(3位)0.7銭 ※31,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】4円2.6円10,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】3円3.1円0.4銭 ※410,000通貨
SBIFXトレード3円2.8円0.4銭 ※51通貨
FXプライムbyGMO1円1.5円0.9銭 ※61,000通貨
セントラル短資FX1円0円0.5銭 ※11,000通貨
マネーパートナーズFX1円0.6銭 ※110,000通貨
マネーパートナーズFX nano1円0.9銭 ※1100通貨

※2020年9月11日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:8:00~29:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※2:9:00~27:00の時間帯が原則固定(例外あり)、2020年10月1日AM3:00までスプレッド縮小
※2:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※4:9:00~27:00の時間帯が原則固定(例外あり)、2020年10月2日3:00までスプレッド縮小
※3:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.69~12.8銭。
※4:1万通貨未満は+3銭

 

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

 

 

 

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFX・LIGHT FXは、豪ドル円のスワップポイントは直近では高く、2020年8月平均でも安定的に高いスワップポイントとなっています。

 

LIGHT FXはキャンペーンで豪ドル円のスワップポイントが高くなっていましたが、キャンペーンが終了しみんなのFXと同等レベルとなっていますが、他のFX会社と比較しても高い水準にあります。

 

他にも、南アフリカランド円やメキシコペソ円・トルコリラ円などの高金利通貨や、米ドル円やNZドル円などの先進国通貨も高めのスワップポイントとなっています。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

 

>> みんなのFX(公式サイト)

参考 みんなのFXのスプレッドやスワップポイントってどう?評価・評判は?

 

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、LIGHT FXのみでスワップポイントを高くするキャンペーンを行うなど、スワップポイント狙いならLIGHT FXの方が有利となっています。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

DMM FX・外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」は豪ドル円のスワップポイントは高いスワップポイントとなっていて、2020年8月平均も高く安定的に高い水準となっています。

 

また外為ジャパンは、「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと少額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら取引するのに有利なFX会社となってくれそうです。

 

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)

>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

ヒロセ通商

ヒロセ通商の豪ドル円のスワップポイントは直近では高く、2020年8月平均でも安定的に高い水準となっています。

 

ヒロセ通商ではほかにもNZドル円や高金利通貨の南アフリカランド円やメキシコペソ円も安定して高いスワップポイントとなっています。

参考 NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

SBI FXトレード

SBI FXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは比較的高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

 

 

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

 

 

 

参考 SBI FXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

豪ドル円でスワップポイントはどのくらいもらえる?

豪ドル円に投資した場合、例えば、豪ドル円77円、初期投資資金77万円、スワップポイントを1日5円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)30,800円1,825円0.24%3.1円
2万(レバレッジ2倍)61,600円3,650円0.47%41.6円
3万(レバレッジ3倍)92,400円5,475円0.71%54.4円
5万(レバレッジ5倍)154,000円9,125円1.19%64.7円
10万(レバレッジ10倍)308,000円18,250円2.37%72.4円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。
※スワップポイントは2020年9月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているDMM FX・外為ジャパンなどの値を参考に算出

 

スワップポイントはレバレッジを2倍とすれば、もらえるスワップポイントも2倍となりますが、ロスカットされてしまう為替レートが上がるのでリスクは高くなります。

 

それでも、豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で、約55円まで円高が進んだことがありますが、レバレッジ3倍でぎりぎり、レバレッジ2倍なら当面ロスカットされる心配はなく、スワップポイントをもらい続けることができます。

 

同じ投資資金でも1年間でレバレッジ1倍なら約2千円、レバレッジ2倍なら約4千円とレバレッジをかけたほうが得られるスワップポイントが増えるので資金効率が良くなるので、多少リスクをとってレバレッジ3倍で運用するか、安全にレバレッジ2倍で運用するのがおすすめです。

 

ちなみに、上記は初期投資資金77万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は77万円÷2=38.5万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約3.9万円と大きく抑えることができます。

まとめ

外貨投資でスワップポイント狙いで、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

 

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

 

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がりましたが、南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、得られるスワップポイントは少なくなりますが安全な投資先と言えます。

 

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約0.5%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍でも史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートをさらに下げられそうです。

 

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約0.7%の利回りは期待できそうですが、政策金利引き下げによってスワップポイントもだいぶ低迷しているので、スワップポイントだけの狙いでは投資妙味に欠けるかもしれません。

 

豪ドル円だけでなく高金利通貨や先進国通貨のスワップポイントが高いみんなのFX・LIGHT FX

豪ドル円だけでなく高金利通貨や米ドル円やNZドル円といった先進国通貨のスワップポイントも高く、スワップポイント狙いの投資をするなら注目のFX会社です。

LIGHT FXは、キャンペーンはいったん終了してしまいましたが、相場状況が安定してくれば再度業界最高値のキャンペーンを実施するかもしれません。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

 

FX口座数国75万口座(※)を有するDMM.com証券が運営するDMM FXと外為ジャパン

※DMM FXと外為ジャパンを合算した数値

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、少額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)

>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

 

豪ドル円でスワップポイントが高いはヒロセ通商!

豪ドル円のスワップポイントは変動制となりましたが、比較的安定して高いスワップポイントとなっています。

もちろん口座開設・維持費は無料ですので、下記より詳細を確認してみてください。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

 

スワップポイント、スプレッドの条件が良く再投資に有利な最低取引数量が1通貨からのSBIFXトレード

豪ドル円だけでなく、他の通貨でもスワップポイントが高く他社と比較しても上位にいて安定的に高いスワップポイントが提示されていて、スプレッドも特に1,000通貨以下の取引であれば他社と比較しても低コストで取引できます。

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

 

 

 

 

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

⇒ NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

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