豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

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外貨投資方法としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪(オーストラリア)ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は抜群に高いので長期投資となるスワップ投資ではこのような通貨に投資するのは安心感があります。

実際豪ドル円でスワップ投資した場合どの程度の利回りが期待できるか確認してみました。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが、外貨預金などとの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

豪(オーストラリア)ドルの特徴は?

豪(オーストラリア)ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルとの区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2020年3月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

過去には7%と高い政策金利だったのが、大分下がってきていて、直近では横ばい傾向が続いていた政策金利が段階的に引き下げられ現在は0.5%と過去最低の水準となっています。

コロナウィルスによる影響に伴う打撃を緩和する狙いのため、利下げを行ったが状況によってはさらなる追加利下げもあり得そうです。

南アフリカランドの6.25%やトルコリラの10.75%、メキシコが7%と新興国の高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で見ると日本がー0.1%、アメリカが1.25%、ユーロが0%、イギリスが0.75%、ニュージーランドが1.0%、カナダが1.25%となっている中では、金利はやや低いといったところでしょうか。

先進国では米国が金利が高く、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

また、オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率はやや低下していて、年率2~3%のインフレ率目標を達成するために追加の利下げがあるとの見方が多いようです。

オーストラリア-インフレ率

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、横ばいとなりやすいチャートとなっていて、70円から100円あたりを推移していますが、74円や90円あたりがサポート・レジスタンスとなっていました

ただ、直近の為替レートはコロナウィルスの影響による円高によって急落し、サポートラインであった74円を大きく割り込んだ値動きとなってます。

豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

豪ドル円でスワップ投資の期待利回りは?

スワップポイントはレバレッジをかけて投資金額は同じでも保有ポジションを倍にすれば、スワップポイントも倍になるので、レバレッジを上げれば期待利回りは良くなります。

参考 スワップポイントやレバレッジについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

国内のFX会社ではレバレッジは25倍までかけることができますが、レバレッジをかけすぎするとリスクも上がり、ロスカットされてしまう可能性も高まります。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

下記ではどの程度のレバレッジをかけるとロスカットとなるのか、その時にスワップポイントによる期待利回りを算出してみました。

一括投資の場合

例えば、豪ドル円67.4円、初期投資資金67.4万円、スワップ金利1日18円とすると下記のような感じになります。

※スワップ金利は2020年3月調査時点で最高水準のスワップポイントとなっているLIGHT FXの値を参考に算出

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)26,960円6,570円0.97%2.7円
2万(レバレッジ2倍)53,920円13,140円1.95%36.4円
3万(レバレッジ3倍)80,880円19,710円2.92%47.6円
5万(レバレッジ5倍)134,800円32,850円4.87%56.6円
10万(レバレッジ10倍)269,600円65,700円9.75%63.4円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。

レバレッジを抑えると利回りは落ちますが、史上最安値まで耐えられることを考えると、レバレッジ2~3倍くらいのレバレッジが資金効率が良さそうです。

レバレッジ3倍でも、史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間に貯まるスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

ちなみに、上記は初期投資資金67.4万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は67.4万円÷2=33.7万円からと初期投資金額を抑えることができます。

さらに1,000通貨取引ができるFX会社であれば、レバレッジ2倍だと約33,700円から投資を始めることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットまで余裕があるレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

豪ドル円67.4円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は67.4円×1,000通貨÷2(レバレッジ)=33,700円となります。

一日のスワップポイントを1.8円(LIGHT FX)とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額33,700円33,700円33,700円・・・33,700円33,700円404,400円
保持通貨数1,000通貨2,000通貨3,000通貨・・・11,000通貨12,000通貨12,000通貨
スワップ54円108円162円・・・594円648円4,212円

上記では購入金額を豪ドル円を67.4円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記の様に毎月計算してください。

1,000通貨 × 投資するときの豪ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは約1.04%となります。

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2020年2月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
LIGHT FX18円26円(1位)0.6銭 ※11,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】14円18.4円0.7銭10,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】13円19.5円(3位)10,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】12円18.6円0.7銭 ※21,000通貨
みんなのFX10円19.6円(2位)0.6銭 ※11,000通貨
DMM FX8円17円0.7銭10,000通貨
外為ジャパン8円17円0.7銭1,000通貨
マネーパートナーズFX nano7円0.9銭 ※1100通貨
マネーパートナーズFX7円0.6銭 ※110,000通貨
FXプライムbyGMO6円10.6円0.9銭 ※31,000通貨
セントラル短資FX5円7円0.5銭 ※11,000通貨
サクソバンク証券ー2円3.8円0.6銭 ※41,000通貨

※2020年3月6日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:8:00~29:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※2:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※3:1万通貨未満は+3銭
※4:スプレッドは変動制で、2020年2月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

LIGHT FX

LIGHT FXはみんなのFXと同じスワップポイントだったのですが、キャンペーン(2020年2月3日(月)~2020年3月27日(金))で豪ドル円と南アフリカランド円のスワップポイントが高くなっています。

キャンペーン終了後はみんなのFXと同一に戻ると思われますが、南アフリカランド円のキャンペーンは結構延長されていて、豪ドル円もキャンペーンの延長があり得るかもしれません。

キャンペーンの延長がいつ終わるかわかりませんが、該当期間だけでも高いスワップポイントを狙いたいならLIGHT FXという選択肢もあり得ますし、みんなのFXと同様のスワップポイントに戻ったとしても、比較的高いスワップポイントが期待できそうです。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

GMOクリック証券

GMOクリック証券の豪ドル円のスワップポイントは高く、安定的に高いスワップポイントとなっています。

また、GMOクリック証券は最低取引数量が10,000通貨からなので、貯まったスワップポイントのみで再投資をしようとすると、初期の投資金額が大きくないと最低取引数量まで貯めるまでに時間がかかってしまうのでスワップポイントの再投資を行うには不利な会社です。

ただ、未決済ポジションでもスワップポイントのみの出金ができるので、スワップポイントは再投資せずに生活費の一部にあてたい方に向いています。

参考 取引高、預かり資産No1(※)のGMOクリック証券の詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。(※ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月)

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)

くりっく365

くりっく365は、公的な国内唯一の取引所FXとして「安心・透明・信頼」といった特徴があり、豪ドル円だけでなく他の高金利通貨であるトルコリラ円やメキシコペソ円などのスワップポイントも高く、高金利通貨以外も米ドル円などでも高いスワップポイントとなっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

スプレッドは変動制ですが、豪ドル円などの先進国通貨のスプレッドはあまり低コストではないのはデメリットです。

くりっく365なら預かり資産No1の岡三オンライン証券がおすすめです。米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

ヒロセ通商

ヒロセ通商では豪ドル円のスワップポイントを2015年10月より50円固定で提供していましたが、2019年4月より固定化をやめ変動制になっています。

参考 ヒロセ通商「オーストラリアドル/円(AUD/JPY)のスワップポイントについて

それでも直近の豪ドル円のスワップポイントは安定的に高めの水準となっています。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

みんなのFX

みんなのFXは、豪ドル円のスワップポイントが比較的高く、スプレッドも狭く好条件です。

他にも、トルコリラ円やメキシコペソ円などの高金利通貨や、米ドル円やカナダドル円、豪ドル円、NZドル円などの先進国通貨も高めのスワップポイントとなっているので、スワップポイント狙いの投資をするなら抑えておきたいFX会社です。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

>> みんなのFX(公式サイト)

参考 みんなのFXのスプレッドやスワップポイントってどう?評価・評判は?

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、LIGHT FXのみでスワップポイントを高くするキャンペーンを行うなど、スワップポイント狙いならLIGHT FXの方が有利となっています。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

まとめ

外貨投資でスワップポイント狙いで、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がりましたが、南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、利回りは落ちますが安全な投資先と言えます。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約2%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍でも史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約2.9%の利回りは期待できそうで、大暴落に備えて追加資金投入も視野にいれて運用するといったことも可能かと思います。

先進国では米国の方が金利が高いので、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

豪ドル円だけでなく高金利通貨や先進国通貨のスワップポイントが高いみんなのFXとLIGHT FX

高金利通貨であるトルコリラ円の他にも米ドル円や豪ドル円といった先進国通貨のスワップポイントも高く、スワップポイント狙いの投資をするなら注目のFX会社です。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

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参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券

(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月)

豪ドル円などの通貨ペアのスワップポイントは業界でも高く、取引コストであるスプレッドも業界でも最狭水準となっています。最低取引数量が1万通貨からというデメリットはありますが、スワップポイントの引き出し(出金)が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

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公的な国内唯一の取引所FXとして「安心・透明・信頼」が特徴のくりっく365

くりっく365取り扱い会社の中でも預かり資産No1は岡三オンライン証券では、米ドルはもちろん、トルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照でき、もちろん口座開設・維持費用は無料です。

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参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

豪ドル円でスワップポイントが高いはヒロセ通商!

豪ドル円はスワップポイントは変動制となりましたが、比較的安定して高いスワップポイントとなっています。

もちろん口座開設・維持費は無料ですので、下記より詳細を確認してみてください。

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!