豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

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外貨投資方法としてFXのスワップポイント狙いで、長年金利が高く人気があった豪(オーストラリア)ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は抜群に高いので長期投資となるスワップ投資ではこのような通貨に投資するのは安心感があります。

実際豪ドル円でスワップ投資した場合どの程度の利回りが期待できるか確認してみました。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが、外貨預金などとの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

豪(オーストラリア)ドルの特徴は?

豪(オーストラリア)ドルはオーストラリアで使われている通貨のことで、アメリカのドルとの区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっていて、国としての安全性、信用度は世界でもトップレベルです。

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

オーストラリアの政策金利の推移!高金利通貨として有名だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2019年10月)は下記のようになっています。

オーストラリアの政策金利推移

過去には7%と高い政策金利だったのが、大分下がってきていて、横ばい傾向が続いていたのが政策金利が段階的に引き下げられ現在は0.75%と過去最低の水準となっています。

米中貿易摩擦による世界経済の鈍化懸念や、国内の経済成長の低迷により段階的に引き下げが行われましたが、「必要ならさらに緩和的な金融政策をとる」とさらなる利下げもあり得る状況です。

南アフリカランドの6.5%やトルコリラの16.5%、メキシコが7.75%と新興国の高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で見ると日本が0.1%、アメリカが2%、ユーロが0%、イギリスが0.75%、ニュージーランドが1.0%、カナダが1.75%となっている中では、金利はやや低いといったところでしょうか。

先進国では米国が金利が高く、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

豪(オーストラリア)ドル円の過去10年間のチャート

上記は豪ドル円の10年間の月足のチャートですが、横ばいとなりやすいチャートとなっていて、70円から100円あたりを推移していますが、74円や90円あたりがサポート・レジスタンスとなっています

直近では74円のラインを割ったあとに、再度74円のラインに向けて上昇しましたが、上抜けできずに再度下落しています。

豪(オーストラリア)ドル円の過去1年間のチャート

オーストラリアは景気が減速傾向にある上にインフレ率は下記のように低下していて、年率2~3%のインフレ率目標を達成するために追加の利下げがあるとの見方が多いようです。

オーストラリア-インフレ率

豪ドル円でスワップ投資の期待利回りは?

スワップポイントはレバレッジをかけて投資金額は同じでも保有ポジションを倍にすれば、スワップポイントも倍になるので、レバレッジを上げれば期待利回りは良くなります。

参考 スワップポイントやレバレッジについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

国内のFX会社ではレバレッジは25倍までかけることができますが、レバレッジをかけすぎするとリスクも上がり、ロスカットされてしまう可能性も高まります。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

下記ではどの程度のレバレッジをかけるとロスカットとなるのか、その時にスワップポイントによる期待利回りを算出してみました。

一括投資の場合

例えば、豪ドル円72円、初期投資資金72万円、スワップ金利1日17円とすると下記のような感じになります。

※スワップ金利は2019年10月調査時点で最も高いスワップ金利となっているGMOクリック証券の値を参考に算出

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)28,800円6,205円0.86%2.9円
2万(レバレッジ2倍)57,600円12,410円1.72%38.9円
3万(レバレッジ3倍)86,400円18,615円2.59%50.9円
5万(レバレッジ5倍)144,000円31,025円4.31%60.5円
10万(レバレッジ10倍)288,000円62,050円8.62%67.7円

※豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。

レバレッジ1倍、2倍は利回りは落ちますが、史上最安値まで耐えられることを考えると、このくらいのレバレッジで押さえておくのが安全かと思います。

レバレッジ3倍だと、史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

ちなみに、上記は初期投資資金72万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は72万円÷2=36万円からと初期投資金額を抑えることができます。

さらに1,000通貨取引ができるFX会社であれば、レバレッジ2倍だと約36,000円から投資を始めることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットされないレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

豪ドル円73円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は72円×1,000通貨÷2(レバレッジ)=36,000円となります。

一日のスワップポイントを1.7円(GMOクリック証券)とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額36,000円36,000円36,000円・・・36,000円36,000円432,000円
保持通貨数1,000通貨2,000通貨3,000通貨・・・11,000通貨12,000通貨12,000通貨
スワップ51円102円153円・・・561円612円3,978円

上記では購入金額を豪ドル円を73円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記の様に毎月計算してください。

1,000通貨 × 投資するときの豪ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは約0.9%となります。

ただ、スワップポイントの再投資という観点でみると最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たってもスワップポイントだけで再投資できる金額までは貯まらず、2年以上かかってやっとスワップポイントだけで1,000通貨購入ができます。

SBIFXトレードのように最低取引数量が1通貨のFX会社を利用して1か月目からスワップポイントの再投資を行えば、複利効果は出やすく長期間続けるほど大きくリターンは異なってきます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

豪ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2019年9月平均)
スプレッド最低取引数量
(豪ドル円)
GMOクリック証券【FXネオ】17円16.4円0.7銭10,000通貨
みんなのFX16円20円(1位)0.6銭 ※11,000通貨
LIGHT FX16円20円(1位)0.6銭 ※11,000通貨
マネーパートナーズFX nano15円0.9銭 ※1100通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】13円19.4円(2位)10,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】13円17.9円(3位)0.7銭1,000通貨
外為ジャパン13円14.1円0.7銭1,000通貨
DMM FX13円14.1円0.7銭10,000通貨
SBIFXトレード12円16.2円0.4銭 ※21通貨
マネーパートナーズFX11円0.6銭 ※110,000通貨
セントラル短資FX10円10.4円0.5銭 ※11,000通貨
サクソバンク証券9円3.3円0.6銭 ※31,000通貨
FXプライムbyGMO8円10.7円1.3銭 ※41,000通貨

※2019年10月4日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:8:00~29:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※2:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.69銭。
※3:スプレッドは変動制で、2019年9月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値
※4:1万通貨未満は+3銭

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

GMOクリック証券

GMOクリック証券の豪ドル円のスワップポイントは直近では高めではあるものの、2019年9月平均ではそれほど高くはなく、今後高いスワップポイントを維持するのか注目です。

また、GMOクリック証券は最低取引数量が10,000通貨からなので、スワップポイントを複利運用しようとすると、初期の投資金額が大きくないと最低取引数量までためるまでに時間がかかってしまうのでスワップポイントを複利運用するには不利な会社です。

ただ、未決済ポジションでもスワップポイントのみの出金ができるので、南アフリカランド円のような高金利通貨であれば、スワップポイントは運用せずに生活費の一部にあてたい方には向いています。

参考 取引高、預かり資産No1はGMOクリック証券の詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFXは、トルコリラ円や南アフリカランド円などの高金利通貨のスワップポイントが高いことで注目されていますが、豪ドル円やNZドル円、カナダドル円、米ドル円などの先進国通貨のスワップポイントも高くなっています。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

スプレッドも狭く豪ドル円でスワップポイント狙いの投資をするのに好条件となっていて、2019年8月平均でもスワップポイントは安定的に高く豪ドル円のスワップポイント狙いの投資に適したFX会社です。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、みんなのFXとスプレッドやスワップポイントは同じ条件となっているようなので、始めに口座開設するならみんなのFXでいいのかなと思います。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

マネーパートナーズFX nano

マネーパートナーズFX nanoは豪ドル円のスワップポイントは高く、FX nanoは100通貨から取引ができるのでレバレッジ1倍でも数百円から投資が可能です。

マネーパートナーズFX nanoはマネーパートナーズFXと比較しても若干スプレッドが広くトレードを頻繁に行う場合には不利となりますが、スワップポイントは豪ドル円含め全体的に高めとなっています。

>>マネーパートナーズFX(公式サイト)

>>マネーパートナーズFX nano(公式サイト)

くりっく365

公的な国内唯一の取引所FXであるくりっく365は、豪ドル円のスワップポイントは上位のFX会社よりは低いですが、2019年8月平均では2位と安定して高い状態となっています。

豪ドル円のような先進国通貨だけでなく高金利通貨など含め全体的にスワップポイントは高めの条件となっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

くりっく365では豪ドル円の取引も多く、米ドル円やトルコリラ円に次いで取引も多く、豪ドル円の取引にくりっく365を利用している方が多いことが伺えます。

また、くりっく365の取扱業者ではどの業者でもスワップポイントは同一ですが、くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券となっていて、投資情報やEXCELで自動売買できるツールがあるなど取引ツールも定評があるのでおすすめです。

参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券と実績があり、トルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

ヒロセ通商

ヒロセ通商では豪ドル円のスワップポイントを2015年10月より50円固定で提供していましたが、ついに2019年4月より固定化をやめ変動制になっています。

参考 ヒロセ通商「オーストラリアドル/円(AUD/JPY)のスワップポイントについて

それでも2019年9月平均ではベスト3に入り、安定して高めのスワップポイントとなっています。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

SBIFXトレード

豪ドル円のスワップポイントは若干低めで、2019年8月平均もベスト3には入れませんでした。

ただ、どの通貨ペアでもスワップポイントは業界でも高めとなっていて、最低取引数量が1通貨とスワップポイントのみで再投資が早くできるので複利効果も期待でき、スワップポイントを再投資して運用するなら他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

また、FX業界で唯一自動で外貨を積立てることができる「積立FX」ができるのもSBI FXトレードだけです。

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 SBIFXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

まとめ

外貨投資でスワップポイントを投資で、過去には圧倒的に人気の高かったのが豪ドル円です。

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

最近は政策金利が過去と比較するとだいぶ下がりましたが、南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、利回りは落ちますが安全な投資先と言えます。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に運用ができ、年間利回りも約1.7%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍でも史上最安値まで下落してもロスカットとはならず、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントでロスカットとなるレートを下げられそうです。

少しリスクをとってレバレッジ3倍にすれば約2.6%の利回りは期待できるので、大暴落に備えて追加資金投入も視野にいれて運用するといったことも可能かと思います。

先進国では米国の方が金利が高いので、スワップポイント狙いなら米ドル円も検討してみてください。

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券

(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月)

豪ドル円などの通貨ペアのスワップポイントは業界でも高く、取引コストであるスプレッドも業界でも最狭水準となっています。最低取引数量が1万通貨からというデメリットはありますが、スワップポイントの引き出し(出金)が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

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豪ドル円だけでなく高金利通貨や先進国のスワップポイントも高いみんなのFXとLIGHT FX

豪ドル円だけでなく高金利通貨であるトルコリラ円や南アフリカランド円のスワップポイントも高く、先進国通貨の米ドル円や、NZドル円、カナダドル円のスワップポイントも高くスワップポイント狙いの投資をするなら注目のFX会社です。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

比較的スワップポイントが高めのマネーパートナーズFX nano

マネーパートナーズFX nanoは豪ドル円のスワップポイントは高く、FX nanoは100通貨から取引ができるのでレバレッジ1倍でも数百円から投資が可能です。

マネーパートナーズFX nanoは今ならお試し資金として1,000円がプレゼントされます(キャンペーンの申し込みと期間中に1回以上の取引をすれば確定します)し、もちろん口座開設・維持費用は無料です。

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豪ドル円や高金利通貨のスワップポイントも高いくりっく365

くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券では、米ドルのような先進国通貨だけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

豪ドル円でスワップポイントが固定されて高いのはヒロセ通商!

豪ドル円はスワップポイントは変動制となりましたが、比較的安定して高いスワップポイントとなっています。

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スワップポイント、スプレッドの条件が良く複利に有利な最低取引数量が1通貨から!

全体的にどの通貨ペアでも他社と比較しても上位にいて、安定的にスワップポイントはたかめで、スプレッドも狭く全体的に取引する条件は高水準です。しかも、FX会社で唯一外貨を自動積立できる「積立FX」というサービスもあります。

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参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!