米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

スワップ運用

外貨を利用したスワップポイントの積立投資では、高金利通貨などが人気ですが世界最大の経済大国の米ドルはどうなのでしょうか?

他の通貨と比べると比較的波も穏やかな初心者向けの通貨で、先進国の中では政策金利が高い状態にあります。

そんな米ドル円でスワップポイント狙いの積立投資をするとどのくらいの利回りが期待できるのか確認してみました。

 

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

米ドルの特徴とは?

世界の基軸通貨

基軸通貨というのは、その国だけでなく世界中の貿易などの決済に利用されている通貨で、供給量は12兆ドル以上にのぼり全世界にドルが流通しています。

 

そのため、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨といえます。

 

基軸通貨は、通貨発行国の経済規模や政治力、軍事力などで決まると言われ、通貨価値の安定、高度に発達した金融・為替・資本市場、対外取引規制がないことが必要となります。

 

第二次世界大戦前は英ポンドが基軸通貨でしたが、第二次世界大戦後は米国の躍進により米ドルが基軸通貨となったという背景があります。

米ドルに影響を与えるものって?

米ドルに対する信用不安、アメリカの政治、経済状況等がドルを左右する直接的要因になると言われています。

 

米国では様々な経済指標の発表がありますが、特に下記の経済指標の発表時には為替が大きく動きやすいことで有名です。

  • 米国非農業部門雇用者数(雇用統計)
  • 米国失業率
  • 米国GDP
  • 米国FOMCの発表

特に、労働省が毎月第一金曜日に発表する雇用統計の失業率と、非農業部門雇用者数という、米国の雇用統計の情報発表時はかなり為替が動きますので短期売買をする方は要注意です。(値動きが大きいので指標発表を狙った取引手法というのもあります)

 

指標発表の結果は多くのFX会社でややタイムラグがありますが、ヒロセ通商やJFXではほぼリアルタイムに確認することができます。

参考 FXの為替ニュースなど情報収集するのにおすすめのFX口座はどこ?

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

>> JFX株式会社(公式サイト)

国債の格付けは最高ではない?

主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)で、ムーディーズ・フィッチでは最高格付けとなっていますが、S&Pは一段階下の「AA+」となっています。

 

それでも格付け会社2社が最高格付けとしているので、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルなのは間違いありません。

金相場と逆相関の関係

米ドルと金相場は一般的に逆相関の関係にあると言われていて、ドルが安くなると金が買われ、ドルが高くなると金が売られる傾向があります。

ドルインデックスと金の比較

赤が米ドルインデックス青が金の月足の過去約10年間のチャートです。

※ドルインデックスとは、米ドルそのものの価値を相対的に算出した指標です。

基軸通貨の米ドルは、世界各国の政府や大企業などがあらゆる形で米ドルを保有し、世界経済が不安定になり米ドル安になれば資産が減少するために他の金融資産にお金を移動させます。

 

その際にお金の逃避先として「安全資産の金」が買われる傾向があります。(ほかにも日本円やスイスフランなどが買われやすい傾向にあります)

 

逆に株価が上昇するような相場や米ドル高になる場合、金利がつかない「金」を売って他の金融資産に移動させる傾向にあります。

アメリカの政策金利の推移

アメリカと日本の2003年1月から2020年6月までの政策金利の推移は下記の様になっています。

米国の政策金利推移

2009年からアメリカでは低金利政策をとっていましたが、2016年以降政策金利は上昇傾向となっていましたが、コロナウィルスの影響などによる利下げもあり政策金利は0.25%となっています。

 

対して日本の政策金利はほぼ0となっているので、米ドル円ではFXのスワップポイントを得ることができます

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

米ドル円の過去10年間のチャート

米ドル円の月足チャート

上記は米ドル円の10年間の月足のチャートですが、直近2年くらいでは105円から115円位のレンジ相場で推移していましたが、コロナウィルスによる影響により一時急激な円高ドル安で105円を割り込みましたが、その後急激に戻すなど値動きが荒い相場となっています。

 

直近は、値動きの荒さは落ち着き、円安ドル高の傾向となっています。

米ドル円の日足チャート

米ドル円でスワップ運用した際の期待利回りは?

一括投資の場合

例えば、米ドル円109.5円、初期投資資金109.5万円、スワップポイントを1日10円とすると下記のような感じになります。

※スワップポイントは2020年6月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているくりっく365、みんなのFX・LIGHT FXの値を参考に算出

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)43,800円3,650円0.33%4.4円
2万(レバレッジ2倍)87,600円7,300円0.67%59.1円
3万(レバレッジ3倍)131,400円10,950円1.00%77.4円
5万(レバレッジ5倍)219,000円18,250円1.67%92円
10万(レバレッジ10倍)438,000円36,500円3.33%102.9円

※米ドル円の戦後最安値は2011年の時で75円32銭です。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

 

円高が進み戦後最安値になってもロスカットされない、レバレッジ2倍で取引するのが資金効率がよさそうです

 

レバレッジ3倍だと、史上最安値まで下落してもロスカットとなる可能性もありますが、ロスカットとなるまでの為替レートには差があるので、それまでに貯まったスワップポイントでロスカットとなる為替レートを引き下げられるので多少リスクを取れるならレバレッジ3倍で運用するというのもありかと思います。

 

ちなみに、上記は初期投資資金109.5万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は109.5万円÷2=約54.8万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約5.5万円と大きく抑えることができます。

積立投資の場合

戦後最安値になってもロスカットされないレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

 

米ドル円109.5円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は、109.5円×1,000通貨÷2=54,750円となります。

 

一日のスワップポイントを1円とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額54,750円54,750円54,750円・・・54,750円54,750円657,000円
保有通貨数1,000通貨1,000通貨1,000通貨・・・1,000通貨1,000通貨12,000通貨
スワップ30円60円90円・・・330円360円2,340円

 

上記では購入金額を米ドル円109.5円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記のような計算式になります。

1,000通貨 × 投資するときの米ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは約0.36%となります。

 

スワップポイントの再投資は、最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たってもスワップポイントだけで再投資できる金額までは貯まらず、約2年弱でやっとスワップポイントだけで1,000通貨購入ができます。

 

1,000通貨が最低取引数量だとスワップポイントのみを再投資するまでに時間がかかるので、SBIFXトレードのように最低取引数量が1通貨のFX会社を利用したほうが1か月目からスワップポイントの再投資を行えるので有利です。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

米ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の米ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2020年5月平均)
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
岡三オンライン証券【くりっく365】10円12.5円(1位)10,000通貨
みんなのFX10円6.2円0.2銭 ※11,000通貨
LIGHT FX10円6.2円0.2銭 ※11,000通貨
SBIFXトレード9円6.6円(3位)0.09銭 ※21通貨
DMM FX8円7.1円(2位)0.2銭10,000通貨
外為ジャパン8円7.1円(2位)0.2銭1,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】5円6.2円0.2銭10,000通貨
FXプライムbyGMO2円2.5円0.3銭 ※31,000通貨
セントラル短資FX2円2円0.2銭 ※41,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】2円2円0.2銭 ※51,000通貨
マネーパートナーズFX1円0.3銭 ※410,000通貨
マネーパートナーズFX nano1円0.4銭 ※4100通貨
サクソバンク証券ー11.99円ー9.4円0.2銭 ※61,000通貨

※2020年6月5日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:
9:00~24:00の時間帯が対象(例外あり)
※2:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.27~7.8銭。
※3:1万通貨未満は+3銭。1取引当たり50万通貨超の場合は0.6銭
※4:8:00~29:00の時間帯が対象(例外あり)
※5:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)、2020年5月1日AM9:00~2020年7月1日AM2:00までスプレッド縮小キャンペーン
※6:スプレッドは変動制で、2020年5月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

 

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

 

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

くりっく365

くりっく365は、高金利通貨であるトルコリラ円や南アフリカランド円、メキシコペソ円などのスワップポイントが高いですが、米ドル円でも安定的に高いスワップポイントとなっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

 

ただ、直近のスワップポイントは他のFX会社と比較して突出して高いので、今後は他のFX会社レベルに下がってくる可能性があります。

 

また、くりっく365の米ドル円のスプレッドは変動制で、他の店頭FX会社と比べるとだいぶ広めといった感じとなるので、ある程度の資金でゆったりとした取引をしたい方に向いています。

参考 FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

 

参考 くりっく365なら預かり資産No1の岡三オンライン証券がおすすめです。米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

 

参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFXは、南アフリカランド円、メキシコペソ円などの高金利通貨のスワップポイントが高いですが、米ドル円も高いスワップポイントとなっていて、他にもカナダドル円や豪ドル円、NZドル円のスワップポイントが高いです。

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

 

スプレッドも狭く米ドル円でスワップポイント狙いの投資をするのに好条件となっていて、今後も高いスワップポイントが維持されるのか注目されます。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

 

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、LIGHT FXのみでスワップポイントを高くするキャンペーンを行うなど、スワップポイント狙いならLIGHT FXの方が有利となっています。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

SBIFXトレード

SBIFXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

 

しかもSBIFXトレードはFX会社では唯一自動で外貨を積み立てくれるサービス「積立FX」を行っているので、若干スプレッドは高いですが毎月手動で積み立てるのは面倒という方は利用してみてください

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

 

参考 SBIFXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

DMM FX、外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」は米ドル円のスワップポイントは比較的安定的に高いスワップポイントとなっています。

 

また、外為ジャパンは、FX口座数国内No1の「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと低額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら米ドル円の取引をするのに有利なFX会社となってくれそうです。

 

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

まとめ

外貨投資で、全世界の基軸通貨の座にいる米ドル円は、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨です。

 

国としての安全性はもちろん高く、政策金利も先進国では高くスワップポイントも高めとなっていましたが、コロナウィルスの影響により政策金利は0.25%まで引き下げられてしまいました。

 

レバレッジ2倍程度なら戦後最高値になってもロスカットとはならないので比較的安全に投資ができ、年間利回りも約0.7%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍なら年間利回りで約1%程度の期待ができます。

 

米ドル円のスワップポイントが安定的に高いくりっく365

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店頭FXで取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券では店頭FXとくりっく365で損益通算も可能!(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)

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参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

 

高金利通貨だけでなく米ドル円のスワップポイントも高いみんなのFXとLIGHT FX

高金利通貨であるメキシコペソ円、南アフリカランド円のスワップポイントも高いですが、先進国通貨の米ドル円やカナダドル円のスワップポイントも高くスワップポイント狙いの投資をするなら注目のFX会社です。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

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>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

 

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スワップポイントは業界トップというわけではありませんが、常に上位にいてどの通貨ペアでも安定的に高スワップポイントが提示されています。

しかも、FX会社で唯一外貨を自動積立できる「積立FX」というサービスもあります。

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>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

 

FX口座数国内No1(※)のDMM.com証券が運営するDMM FXと外為ジャパン

※2018年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2018年1月口座数調査報告書)

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、低額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

 

 

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

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