米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

スワップ運用

米ドル円は比較的波も穏やかな初心者向けの通貨ですが、外貨預金の金利に相当するスワップポイントはどの程度もらえるでしょうか?

スワップポイントはFX会社によって異なりますが、どのFX会社がスワップポイントが高いのか、実質の取引コストとなるスプレッドも含めて比較してみました。

米ドルの特徴とは?

世界の基軸通貨

基軸通貨というのは、その国だけでなく世界中の貿易などの決済に利用されている通貨で、供給量は12兆ドル以上にのぼり全世界にドルが流通しています。

 

そのため、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨といえます。

 

基軸通貨は、通貨発行国の経済規模や政治力、軍事力などで決まると言われ、通貨価値の安定、高度に発達した金融・為替・資本市場、対外取引規制がないことが必要となります。

 

第二次世界大戦前は英ポンドが基軸通貨でしたが、第二次世界大戦後は米国の躍進により米ドルが基軸通貨となったという背景があります。

米ドルに影響を与えるものって?

アメリカに対する信用不安、アメリカの政治、経済状況等が米ドルを左右する直接的要因になると言われています。

 

米国では様々な経済指標の発表がありますが、特に下記の経済指標の発表時には為替が大きく動きやすいことで有名です。

  • 米国非農業部門雇用者数(雇用統計)
  • 米国失業率
  • 米国GDP
  • 米国FOMCの発表

特に、労働省が毎月第一金曜日に発表する失業率と、非農業部門雇用者数という、米国の雇用統計の情報発表時はかなり為替レートが動きますので取引をする際には要注意です。(値動きが大きいので指標発表を狙った取引手法というのもあります)

 

指標発表の結果は多くのFX会社でややタイムラグがありますが、ヒロセ通商やJFXではほぼリアルタイムに確認することができます。

 

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

>> JFX株式会社(公式サイト)

国債の格付けは最高ではない?

主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)でアメリカの国債の格付けは、ムーディーズ・フィッチでは最高格付けとなっていますが、S&Pは一段階下の「AA+」となっています。

 

それでも格付け会社2社が最高格付けとしているので、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルなのは間違いありません

金相場と逆相関の関係

米ドルと金相場は一般的に逆相関の関係にあると言われていて、ドルが安くなると金が買われ、ドルが高くなると金が売られる傾向があります。

ドルインデックスと金の比較

赤が米ドルインデックス青が金の月足の過去約10年間のチャートです。

※ドルインデックスとは、米ドルそのものの価値を相対的に算出した指標です。

 

基軸通貨の米ドルは、世界各国の政府や大企業などがあらゆる形で米ドルを保有し、世界経済が不安定になり米ドル安になれば資産が減少するために他の金融資産にお金を移動させます。

 

その際にお金の逃避先として「安全資産の金」が買われる傾向があります。(ほかにも日本円やスイスフランなどが買われやすい傾向にあります)

 

逆に株価が上昇するような相場や米ドル高になる場合、金利がつかない「金」を売って他の金融資産に移動させる傾向にあります。

アメリカの政策金利の推移

アメリカと日本の2003年1月から2020年9月までの政策金利の推移は下記の様になっています。

米国の政策金利推移

2009年からアメリカでは低金利政策をとっていましたが、2016年以降政策金利は上昇傾向となっていましたが、コロナウィルスの影響などによる利下げもあり政策金利は0.25%となっています。

 

対して日本の政策金利はほぼ0となっているので、米ドル円ではFXのスワップポイントを得ることができます

 

米ドル円の過去10年間のチャート

米ドル円の過去10年間のチャート

上記は米ドル円の10年間の月足のチャートですが、直近2年くらいでは105円から115円位のレンジ相場で推移していましたが、コロナウィルスによる影響により一時急激な円高ドル安で105円を割り込みましたが、その後急激に戻すなど値動きが荒い相場となりました。

 

直近は、値動きの荒さは落ち着きましたが、やや下落傾向が強い横ばいとなっています。

米ドル円の日足チャート

米ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の米ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

 

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

 

 

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2020年8月平均)
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
岡三オンライン証券【くりっく365】15円10.9円(1位)10,000通貨
セントラル短資FX10円9円(2位)0.2銭 ※11,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】10円6.7円0.1銭 ※210,000通貨
SBIFXトレード9円7.4円(3位)0.09銭 ※31通貨
みんなのFX9円6.2円0.2銭 ※11,000通貨
LIGHT FX9円6.2円0.2銭 ※11,000通貨
DMM FX8円6.6円0.1銭 ※410,000通貨
外為ジャパン8円6.6円0.1銭 ※41,000通貨
FXプライムbyGMO3円2.9円0.3銭 ※51,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】2円2円0.2銭 ※61,000通貨
マネーパートナーズFX1円0.3銭 ※110,000通貨
マネーパートナーズFX nano1円0.4銭 ※1100通貨

※2020年9月11日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:8:00~29:00の時間帯が対象(例外あり)
※2:9:00~27:00の時間帯が原則固定(例外あり)、2020年10月2日3:00までスプレッド縮小
※3:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.27~7.8銭。
※4:9:00~27:00の時間帯が原則固定(例外あり)、2020年10月1日AM3:00までスプレッド縮小
※5:1万通貨未満は+3銭。1取引当たり50万通貨超の場合は0.6銭
※6:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)、2020年10月31日AM2:00までスプレッド縮小

 

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

 

 

くりっく365

くりっく365は、高金利通貨であるトルコリラ円や南アフリカランド円、メキシコペソ円などのスワップポイントが高いですが、米ドル円でも安定的に高いスワップポイントとなっています。

 

 

ただ、くりっく365の米ドル円のスプレッドは変動制で、他の店頭FX会社と比べるとだいぶ広めといった感じとなるので、ある程度の資金でゆったりとした取引をしたい方に向いています。

 

 

参考 くりっく365なら預かり資産No1の岡三オンライン証券がおすすめです。米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

 

参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

 

セントラル短資FX

セントラル短資FXでは、直近では米ドル円のスワップポイントが高く、2020年8月平均でも安定して高いスワップポイントとなっています。

 

他の通貨ペアではあまり高いスワップポイントとはなっていませんが、メキシコペソ円は比較的高水準のスワップポイントを安定的に維持しています。

 

 

>> セントラル短資FX(公式サイト)[詳細解説]

GMOクリック証券

GMOクリック証券は、全体的にスワップポイントは平均的な水準ですが米ドル円のスワップポイントは直近では業界で高い水準となっています。

 

ただ、2020年8月平均ではやや低かったものの、比較的高い水準となっていて今後も高い水準を維持するのか注目されます。

 

GMOクリック証券は最低取引数量が10,000通貨からなので、スワップポイントのみで再投資しようとすると、初期の投資金額が大きくないと最低取引数量までためるまでに時間がかかってしまうのでスワップポイントを複利運用するには不利な会社です。

 

ただ、未決済ポジションでもスワップポイントのみの出金ができるので、スワップポイントを生活費の一部にあてたい方には向いています。

 

参考 取引高、預かり資産No1※のGMOクリック証券の詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)[詳細解説]

SBIFXトレード

SBIFXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

 

 

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

 

 

 

参考 SBIFXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFXは、南アフリカランド円やメキシコペソ円・トルコリラ円などの高金利通貨のスワップポイントが高いですが、米ドル円も高いスワップポイントとなっていて、他にも豪ドル円、NZドル円のスワップポイントが高いです。

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 トルコリラ円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 豪ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

 

米ドル円のスワップポイントは業界最高水準とまではいきませんが、スプレッドも狭く好条件となっていて、今後も高いスワップポイントが維持されるのか注目されます。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

 

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、LIGHT FXのみでスワップポイントを高くするキャンペーンを行うなど、スワップポイント狙いならLIGHT FXの方が有利となっています。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

米ドル円でスワップポイントはどのくらいもらえる?

米ドル円に投資した場合、例えば、米ドル円105.5円、初期投資資金105.5万円、スワップポイントを1日15円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)42,200円5,475円0.52%4.2円
2万(レバレッジ2倍)84,400円10,950円1.04%57円
3万(レバレッジ3倍)126,600円16,425円1.56%74.6円
5万(レバレッジ5倍)211,000円27,375円2.59%88.6円
10万(レバレッジ10倍)422,000円54,750円5.19%99.2円

※米ドル円の戦後最安値は2011年の時で75円32銭です。
※スワップポイントは2020年9月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているくりっく365の値を参考に算出

 

スワップポイントはレバレッジを2倍とすれば、もらえるスワップポイントも2倍となりますが、ロスカットされてしまう為替レートが上がるのでリスクは高くなります。

 

それでも、米ドル円は戦後約75円まで円高ドル安が進んだことがありますが、レバレッジ3倍でぎりぎり、レバレッジ2倍なら当面ロスカットされる心配はなく、スワップポイントをもらい続けることができます。

 

同じ投資資金でも1年間でレバレッジ1倍なら約5千円、レバレッジ2倍なら約1万円とレバレッジをかけたほうが得られるスワップポイントが増えるので資金効率が良くなるので、多少リスクをとってレバレッジ3倍で運用するか、安全にレバレッジ2倍で運用するのがおすすめです。

 

ちなみに、上記は初期投資資金105.5万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は105.5万円÷2=約53万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約5.3万円と大きく抑えることができます。

まとめ

外貨投資で、全世界の基軸通貨の座にいる米ドル円は、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨です。

 

国としての安全性はもちろん高く、政策金利も先進国では高くスワップポイントも高めとなっていましたが、コロナウィルスの影響により政策金利は0.25%まで引き下げられてしまいました。

 

それでもFXならレバレッジをかけることによって得られるスワップポイントを増やすことができ、レバレッジ2倍程度なら戦後最安値になってもロスカットとはならないので比較的安全に投資ができ、年間利回りも約1%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍なら年間利回りで約1.6%程度の期待ができます。

 

米ドル円のスワップポイントが安定的に高いくりっく365

くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券では、米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

 

店頭FXで取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券では店頭FXとくりっく365で損益通算も可能!(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)

>> GMOクリック証券(公式サイト)

 

参考 くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

 

米ドル円ではスワップポイント、スプレッドともに好条件のセントラル短資FX

直近の米ドル円のスワップポイントは高くはなっていますが、2020年7月平均はやや低かったので今後高い水準のスワップポイントを維持するか期待したいところです。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> セントラル短資FX(公式サイト)[詳細解説]

 

取引高、預かり資産No1※はGMOクリック証券

(※:ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)

GMOクリック証券のスワップポイントはそれほど高くはなかったものの、直近では米ドル円のスワップポイントは高くなっています。最低取引数量が1万通貨からというデメリットはありますが、スワップポイントの引き出し(出金)が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)[詳細解説]

 

スワップポイントは再投資ができ複利に有利な最低取引数量が1通貨から!

スワップポイントは業界トップというわけではありませんが、常に上位にいてどの通貨ペアでも安定的に高スワップポイントが提示されています。

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

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高金利通貨だけでなく米ドル円のスワップポイントも高いみんなのFXとLIGHT FX

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>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

 

 

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

⇒ NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

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