米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!スワップ運用

米ドル(アメリカドル)円は比較的波も穏やかな初心者向けの通貨と言われてますが、外貨預金の金利に相当するスワップポイントはどの程度もらえるでしょうか?

スワップポイントはFX会社によって異なりますが、どのFX会社がスワップポイントが高いのか、実質の取引コストとなるスプレッドも含めて比較してみました。

米ドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社の米ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

 

参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。

>> FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

>> FXのスプレッドの意味とは?手数料との違いって何?

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2021年7月平均)
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
岡三オンライン証券【くりっく365】9円9.3円(1位)10,000通貨
SBIFXトレード6円7.5円(2位)0.09銭 ※11通貨
DMM FX6円7.3円(3位)0.2銭10,000通貨
外為ジャパン6円7.3円(3位)0.2銭1,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】3円6.4円0.2銭10,000通貨
FXプライムbyGMO3円3.9円0.3銭 ※21,000通貨
セントラル短資FX3円3.4円0.1銭 ※31,000通貨
みんなのFX2円6.2円0.2銭 ※41,000通貨
LIGHT FX2円6.2円0.2銭 ※41,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】2円2円0.2銭1,000通貨
マネーパートナーズFX2円0.3銭 ※51,000通貨
マネーパートナーズFX nano1円0銭 ※6100通貨

※2021年8月6日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)
※1:1,000通貨まで。1,001通貨から1,000,000通貨までは0.19~7.8銭。
※2:1万通貨未満は+3銭。1取引当たり50万通貨超の場合は0.6銭。8:00~翌4:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※3:16:00~翌1:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※4:8:00~翌5:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※5:12:00~翌1:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※6:5万通貨まで。5万100通貨以上は時間帯によって異なる。

米ドル円のスワップポイント狙いでおすすめのFX会社は?

くりっく365

くりっく365は、高金利通貨であるトルコリラ円やメキシコペソ円などのスワップポイントも高いですが、米ドル円でも安定的に高いスワップポイントとなっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

 

ただ、くりっく365の米ドル円のスプレッドは変動制で、他の店頭FX会社と比べるとだいぶ広めといった感じとなるので、ある程度の資金でゆったりとした取引をしたい方に向いています。

 

くりっく365でEXCELを利用してシステムトレードも可能な岡三オンライン証券なら、オリジナルの投資レポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

 

くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

参考 くりっく365を比較(手数料・ロスカットなど)!おすすめの取扱業者は?

SBIFXトレード

SBIFXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

 

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

参考 積立FXのメリットやデメリットとは?外貨預金と比較すると?

参考 SBI FXトレードの積立FXと通常のFX取引を比較!どんな違いがある?

 

SBIFXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

今なら口座開設すればFX取引が体験できるように500円もらえます!

もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

DMM FX・外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」の米ドル円のスワップポイントは、2021年7月平均も安定して高く、直近でも高いスワップポイントとなっています。

 

外為ジャパンは、「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと少額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら取引するのに有利なFX会社となってくれそうです。

 

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)

>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

米ドル円でスワップポイントはどのくらいもらえる?

米ドル円に投資した場合、例えば、米ドル円110.3円(初期投資資金110.3万円)、スワップポイントを1日9円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)44,120円3,285円0.30%4.4円
2万(レバレッジ2倍)88,240円6,570円0.60%59.6円
3万(レバレッジ3倍)132,360円9,855円0.89%77.9円
5万(レバレッジ5倍)220,600円16,425円1.49%92.7円
10万(レバレッジ10倍)441,200円32,850円2.98%103.7円

※米ドル円の戦後最安値は2011年の時で75円32銭です。
※スワップポイントは2021年8月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているくりっく365の値を参考に算出

参考 FXの強制ロスカットとは?計算方法や証拠金維持率・レバレッジとの関係は?

 

スワップポイントはレバレッジを2倍とすれば、もらえるスワップポイントも2倍となりますが、ロスカットされてしまう為替レートが上がるのでリスクは高くなります。

 

それでも、米ドル円は戦後約75円まで円高ドル安が進んだことがありますが、レバレッジ3倍だとぎりぎりロスカットされてしまいますが、レバレッジ2倍なら当面ロスカットされる心配はなく、スワップポイントをもらい続けることができます。

 

同じ投資資金でも1年間でレバレッジ1倍なら約3,300円、レバレッジ2倍なら約6,600円とレバレッジをかけたほうが得られるスワップポイントが増え資金効率が良くなるので、多少リスクをとってレバレッジ3倍で運用するか、安全にレバレッジ2倍で運用するのがおすすめです。

 

ちなみに、上記は初期投資資金110.3万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は110.3万円÷2=約55.2万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約5.5万円と大きく抑えることができます。

スワップポイントの活用方法とは?

日々貰えるスワップポイントは下記のような活用方法が考えられます。

  • スワップポイントをそのまま貯め続けてロスカット水準を下げる
  • 貯まったスワップポイントを再投資する
  • スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てる

スワップポイントをそのまま貯め続けてロスカットされる水準を下げる

スワップポイントは通常評価損益として計算されるので、何もしなければ評価損益が増えていきロスカットされる水準を下げることとなります。

 

ロスカット水準を下げればロスカットされる可能性が低くなるので、その分長くスワップポイントをもらい続けることができますが、資金効率は悪くなります。

貯まったスワップポイントを再投資する

貯まったスワップポイントで新たにポジションを建てれば、その分貰えるスワップポイントも増えるので複利効果が期待できます。(プラスのスワップポイントが貰えるポジションの場合)

参考 FXのポジションとは?ポジションを持ち続けることは可能?

 

スワップポイントはFX会社によって取り扱いが若干異なるのですが、スワップポイントを再投資したい場合は、スワップポイントが安定的に高い水準にあることも重要ですが、下記の点も重要になります。

  • 最低取引数量が小さい
  • 未決済ポジションのスワップポイントに課税されない

最低取引数量が小さければ、貯まったスワップポイントを早く再投資することができるので、複利効果が出やすくなります。

 

また、スワップポイントも課税対象ですが、FX会社によってはポジション決済時にスワップポイントが課税対象となるので、そのようなFX会社であれば課税を繰り延べでられるので、複利効果が出やすくなります。

 

ただ、スワップポイントの再投資はその分ポジションを増やすことになるので、為替差益をも大きくなるので、ロスカット水準を気にしながら低レバレッジで取引することをおすすめします。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てる

スワップポイントをポジション未決済のまま定期的に引き出し、生活費の一部に充てることももちろん可能です。

 

FX会社によっては、ポジション未決済のままでスワップポイントの引き出しに対応していないので、取引したいFX会社が対応しているか下記も参考にしてみてください。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

 

また、未決済ポジションのスワップポイントに課税されないFX会社だと、スワップポイントを引き出して使ってしまったあとに税金を支払わなければいけないといったことになるので注意しましょう。

米ドル(アメリカドル)の特徴とは?

世界の基軸通貨

基軸通貨というのは、その国だけでなく世界中の貿易などの決済に利用されている通貨で、供給量は19兆ドル以上にのぼり全世界にドルが流通しています。

 

そのため、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨といえます。

 

基軸通貨は、通貨発行国の経済規模や政治力、軍事力などで決まると言われ、通貨価値の安定、高度に発達した金融・為替・資本市場、対外取引規制がないことが必要となります。

 

第二次世界大戦前は英ポンドが基軸通貨でしたが、第二次世界大戦後は米国の躍進により米ドルが基軸通貨となったという背景があります。

米ドルに影響を与えるものって?

アメリカに対する信用不安、アメリカの政治、経済状況等が米ドルを左右する直接的要因になると言われています。

 

米国では様々な経済指標の発表がありますが、特に下記の経済指標の発表時には為替が大きく動きやすいことで有名です。

  • 米国非農業部門雇用者数(雇用統計)
  • 米国失業率
  • 米国GDP
  • 米国FOMCの発表

特に、労働省が毎月第一金曜日に発表する失業率と、非農業部門雇用者数という、米国の雇用統計の情報発表時はかなり為替レートが動きますので取引をする際には要注意です。(値動きが大きいので指標発表を狙った取引手法というのもあります)

 

指標発表の結果は多くのFX会社でややタイムラグがありますが、ヒロセ通商やJFXではほぼリアルタイムに確認することができます。

参考 FXの為替ニュースなど情報収集するのにおすすめのFX口座はどこ?

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

>> JFX株式会社(公式サイト)

国債の格付けは最高ではない?

主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)でアメリカの国債の格付けは、ムーディーズ・フィッチの2社では最高格付けとなっていますが、S&Pは一段階下の「AA+」となっています。

 

それでも格付け会社2社が最高格付けとしているので、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルなのは間違いありません

金相場と逆相関の関係

米ドルと金相場は一般的に逆相関の関係にあると言われていて、ドルが安くなると金が買われ、ドルが高くなると金が売られる傾向があります。

ドルインデックスと金の比較

赤が米ドルインデックス青が金の月足の過去約10年間のチャートです。

※ドルインデックスとは、米ドルそのものの価値を相対的に算出した指標です。

 

基軸通貨の米ドルは、世界各国の政府や大企業などがあらゆる形で米ドルを保有し、世界経済が不安定になり米ドル安になれば資産が減少するために他の金融資産にお金を移動させます。

 

その際にお金の逃避先として「安全資産の金」が買われる傾向があります。(ほかにも日本円やスイスフランなどが買われやすい傾向にあります)

 

逆に株価が上昇するような相場や米ドル高になる場合、金利がつかない「金」を売って他の金融資産に移動させる傾向にあります。

アメリカの政策金利の推移

アメリカと日本の2003年1月から2021年7月までの政策金利の推移は下記の様になっています。

米国の政策金利推移

2016年以降政策金利は上昇傾向となっていましたが、コロナウィルスの影響などによる利下げもあり政策金利は0.25%となっています。

 

対して日本の政策金利はほぼ0となっているので、米ドルを買って日本円を売る米ドル円ではFXのスワップポイントを得ることができます

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

米ドル円の過去10年間のチャート

米ドル円の過去10年間のチャート

上記は米ドル円の10年間の月足のチャートですが、2017年以降は105円から115円位のレンジ相場で推移していましたが、コロナウィルスによる影響により一時急激な円高ドル安で105円を割り込みましたが、その後急激に戻すなど値動きが荒い相場となりました。

 

直近は110円を挟んだもみあい相場となっていて、あまり方向感のない値動きが続いています。米ドル円の日足チャート

まとめ

外貨投資で、全世界の基軸通貨の座にいる米ドル円は、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨です。

 

国としての安全性はもちろん高く、政策金利も先進国では高くスワップポイントも高めとなっていましたが、コロナウィルスの影響により政策金利は0.25%まで引き下げられてしまいました。

 

それでもFXならレバレッジをかけることによって得られるスワップポイントを増やすことができ、レバレッジ2倍程度なら戦後最安値になってもロスカットとはならないので比較的安全に投資ができ、年間利回りも約0.7%程度は期待できそうですし、レバレッジ3倍なら年間利回りで約1%程度の期待ができます。

 

米ドル円のスワップポイントが安定的に高いくりっく365

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参考 くりっく365を比較(手数料・ロスカットなど)!おすすめの取扱業者は?

 

スワップポイントは再投資ができ複利に有利な最低取引数量が1通貨から!

スワップポイントは業界トップというわけではありませんが、常に上位にいてどの通貨ペアでも安定的に高スワップポイントが提示されています。

またSBI FXトレードでは、FXのメリットを享受しながら外貨を積立てることができる「積立FX」を利用することができます。

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>> SBIFXトレード(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 積立FXのメリットやデメリットとは?外貨預金と比較すると?

参考 SBI FXトレードの積立FXと通常のFX取引を比較!どんな違いがある?

 

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※2020年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2020年1月口座数調査報告書)

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、低額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

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>> 外為ジャパン(公式サイト)
>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

 

参考 他の通貨ペアでのスワップポイントの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

⇒ NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

トルコリラ円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!