米ドル円のスワップポイントを比較！利回りはどのくらい？

米ドル/円（USD/JPY）は比較的波も穏やかな初心者向けの通貨と言われてますが、外貨預金の金利に相当するスワップポイントはどのくらいもらえるでしょうか？

スワップポイントはFX会社によって異なりますが、どのFX会社がスワップポイントが高いのか、実質の取引コストとなるスプレッドも含めて比較してみました。

米ドル円のスワップポイントとスプレッドの比較

主要なFX会社の米ドル円を1万通貨購入した場合の買いのスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

	スワップポイント (最新)	スワップポイント (2024年7月平均)	スプレッド	最低取引数量 (米ドル円)
岡三オンライン【くりっく365】	219円	238.2円（1位）	ー	10,000通貨
LIGHT FX（LIGHTペア）	210円	236.8円（2位）	0.18銭 ※1	1,000通貨
セントラル短資FX	210円	216.6円	0.2銭 ※2	1,000通貨
GMO外貨（外貨ex）	208円	236.7円（3位）	0.2銭 ※3	1,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】	208円	236.4円	ー ※4	1,000通貨
DMM FX	208円	234.7円	0.2銭 ※5	10,000通貨
外為どっとコム	200円	230.2円	0.2銭 ※6	1,000通貨
みんなのFX	200円	228円	0.2銭 ※1	1,000通貨
LIGHT FX	200円	228円	0.2銭 ※1	1,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】	200円	201.4円	0.2～1.4銭	1,000通貨
JFX株式会社	200円	201.4円	0.2～1.4銭	1,000通貨
松井証券のFX	188円	215.2円	0.2銭 ※7	1通貨
マネーパートナーズFX	72円	ー	0.2銭 ※8	10,000通貨
マネーパートナーズFX nano	70円	ー	0銭 ※9	100通貨

※2024年8月9日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定（例外あり）。「ー」は原則固定対象外。
※1：8：00～翌5：00の時間帯が原則固定（例外あり）
※2：18：00～22：00の時間帯が対象（例外あり）
※3：8：00～翌3：00の時間帯が原則固定（例外あり）
※4：2024年8月12日（月）7：00から一時的に原則固定スプレッドの適用対象外
※5：9：00～翌5：00の時間帯が原則固定（例外あり）
※6：9：00～翌3：00の時間帯が原則固定（例外あり）
※7：1,000通貨以内の成行(ストリーミング)注文。それ以外は0.2~0.9銭
※8：8：00～翌4：00の時間帯が原則固定（例外あり）
※9：8：00～翌4：00の時間帯で5万通貨までのスプレッド

米ドル円のスワップポイントが高水準でおすすめのFX会社は？

くりっく365

【基本情報】

スプレッド

※1：くりっく365ラージの2024年7月の平均スプレッド
※2：2024年7月の平均スプレッド

スワップポイント

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている13のFXサービス内での順位

くりっく365での未決済ポジションで発生するスワップポイントは、非課税ですが引き出し（出金）することはできません。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較！税金ってどうなる？

くりっく365は日本で唯一のFXの公的な取引所なので「安心・透明・信頼」な取引ができます。

くりっく365は取扱業者が複数ありますが、EXCELを利用してシステムトレードも可能な岡三オンラインなら、オリジナルの投資レポートも参照できます。

＞＞ 岡三オンライン【くりっく365】（公式サイト） ＜＜

くりっく365の手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

参考 くりっく365を比較(手数料・ロスカットなど)！おすすめの取扱業者は？

LIGHT FX（通常通貨ペア・LIGHTペア）

【基本情報】

スプレッド（通常通貨ペア）

※8:00~29:00まで原則固定（例外あり）

スプレッド（LIGHTペア）

※8:00~29:00まで原則固定（例外あり）

スワップポイント（通常通貨ペア）

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている13のFXサービス内での順位

スワップポイント（LIGHTペア）

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている13のFXサービス内での順位

LIGHT FXでの未決済ポジションで発生するスワップポイントは、手動で口座への振替が可能で、振替したら課税対象となりますがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。

口座振替前は未決済ポジションのスワップポイントは非課税です。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較！税金ってどうなる？

LIGHT FXは、通常通貨ペアよりもスプレッドが狭くスワップポイントが高いLIGHTペアを取り扱っていて、スプレッドは業界最狭水準でスワップポイントも業界でも高水準で取引することができます。

通常通貨ペアとは「1取引の最大発注数量（20万通貨）」および「売建玉・買建玉それぞれの建玉数量上限（300万通貨）」に制限がありますが、通常の通貨ペアと変わらず取引できます。

特に高いスワップポイントを得ることができる通貨ペアが拡充してきていて、他社ではあまり見かけないEUR/PLN（ユーロ/ポーランドズロチ）やHUF/JPY（ハンガリーフォリント）といった通貨ペアの取扱いもあります。

参考 ユーロズロチ（EUR/PLN）の投資戦略とは？

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が運営するFXサービスで、LIGHT FXの方がサービスはシンプルです。

FXの自動売買やバイナリーオプションなどに興味がなければLIGHT FXで良いかと思いますし、みんなのFXとほぼ同じ条件で取引できるので両方の口座を保有し、片方は短期売買用、もう片方を長期売買用といった使い方をすることも可能です。

参考 みんなのFXとLIGHT FX(ライトFX)の違いを比較！スプレッドやスワップポイントは異なる？

＞＞  LIGHT FX （公式サイト）＜＜

セントラル短資FX

【基本情報】

スプレッド

※18:00~22:00まで原則固定（例外あり）

スワップポイント

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている10FX会社内での順位

未決済ポジションのスワップポイントの取り扱いは下記の様になります。

参考 FXのポジションとは？ポジションを持ち続けることは可能？

セントラル短資FXは、スワップポイントはあまり高くないですがでスプレッドは通貨ペアによっては業界でも最狭水準なので低コストで取引できます。

セントラル短資FXに口座開設すれば全員が入会金・年会費無料でクラブオフを利用することができます。

参考 セントラル短資FXのクラブオフとは？無料の口座開設だけでこんなにお得！

クラブオフでは、旅行・レジャー・グルメなど全国の20万以上の施設で優待を受けることができ、会員本人以外にも本人が同行すれば家族や友人も優遇を受けることができます。

＞＞  セントラル短資FX （公式サイト）＜＜

GMO外貨

【基本情報】

スプレッド

※8:00~翌3:00までの原則固定（例外あり）適用スプレッド

スワップポイント

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている13のFXサービス内での順位

GMO外貨での未決済ポジションで発生するスワップポイントは、課税対象ですがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較！税金ってどうなる？

レバレッジは投資家自身で管理する必要がありますが、レバレッジの倍率を選択することができるので過度なレバレッジ倍率にならないようなリスク管理を自動で行えます。

スワップポイントが全体的に高水準なので、スワップポイントを狙いたい方に向いています。

また、FX会社では数少ない現物の外貨に交換が可能です。

＞＞  GMO外貨（外貨ex） （公式サイト）＜＜

GMOクリック証券

【基本情報】

※南アフリカランド円とメキシコペソ円は10,000通貨から

スプレッド

※午前9時～翌午前3:00まで原則固定スプレッド（例外あり）

スワップポイント

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている13のFXサービス内での順位

GMOクリック証券での未決済ポジションで発生するスワップポイントは、課税対象ですがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較！税金ってどうなる？

GMOクリック証券ではFXだけでなく株式や投資信託など多くの金融商品を取り扱っていて、1つの口座で管理できます。

スプレッドやスワップポイントもどの通貨ペアでも好条件で取引でき、1,000通貨からと少額からの取引にも対応しています。

またくりっく365の取扱業者でもあるので、店頭FXであるFXネオと損益通算も可能です。

＞＞ GMOクリック証券【FXネオ】（公式サイト） ＜＜

DMM FX

【基本情報】

スプレッド

※9：00～翌5：00まで

スワップポイント

※2024年7月平均
※順位は当サイトで調査対象としている13のFXサービス内での順位

DMM FXでの未決済ポジションで発生するスワップポイントは、手動で口座への振替が可能で振替したら課税対象となりますがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。

口座振替前は未決済ポジションのスワップポイントは非課税です。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較！税金ってどうなる？

口座数が多いことは人気が高いとも言え、スプレッドも狭いので低コスト取引することができます。特にスマホアプリを始め取引ツールは使いやすいとの評判が高いです。

例えば日足で引いた水平線などは1時間足に時間足を変えても消えないので、サポート・レジスタンスのライン分析などがやり易くなっています。

＞＞ DMM FX（公式サイト） ＜＜

米ドル円でスワップポイントの利回りはどのくらい？

米ドル円に投資した場合、例えば、米ドル円146円（初期投資資金146万円）、スワップポイントを1日219円とすると下記のような感じになります。

※米ドル円の過去最大の円高は2011年の時で75円32銭です。
※スワップポイントは2024年8月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているくりっく365の値を参考に算出

参考 FXの強制ロスカットとは？計算方法や証拠金維持率・レバレッジとの関係は？

スワップポイントはレバレッジの倍率を上げれば上げるほど、得られるスワップポイントも増えますが、強制ロスカットとなる為替レートも上がるのでリスクが高くなります。

そのため適切なレバレッジで運用することが重要となってきますが、過去最大の円高である75円を考慮するとレバレッジ2倍だとロスカットされる可能性はあるものの、現在の為替レートとは大きな差があるのでそこまで下落するまでに貯まったスワップポイントを加味すればロスカットされる可能性は低いです。

同じ投資資金でも1年間でレバレッジ1倍なら約5.5%、レバレッジ2倍なら約11%とレバレッジをかけたほうが得られるスワップポイントが増え資金効率が良くなるので、安全を優先とするとレバレッジ2倍で運用するのがおすすめです。

ちなみに、上記は初期投資資金146万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は146万円÷2＝約73万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約7万円と大きく抑えることができます。

スワップポイントの活用方法とは？

日々貰えるスワップポイントは下記のような活用方法が考えられます。

スワップポイントをそのまま貯め続けてロスカットされる水準を下げる

スワップポイントは通常評価損益として計算されるので、何もしなければ評価損益が増えていきロスカットされる水準を下げることとなります。

ロスカット水準を下げればロスカットされる可能性が低くなるので、その分長くスワップポイントをもらい続けることができますが、資金効率は悪くなります。

貯まったスワップポイントを再投資する

貯まったスワップポイントで新たにポジションを建てれば、その分貰えるスワップポイントも増えるので複利効果が期待できます。（プラスのスワップポイントが貰えるポジションの場合）

参考 FXのポジションとは？ポジションを持ち続けることは可能？

スワップポイントはFX会社によって取り扱いが若干異なるのですが、スワップポイントを再投資したい場合は、スワップポイントが安定的に高い水準にあることも重要ですが、下記の点も重要になります。

最低取引数量が小さければ、貯まったスワップポイントを早く再投資することができるので、複利効果が出やすくなります。

また、スワップポイントも課税対象ですが、FX会社によってはポジション決済時にスワップポイントが課税対象となるので、そのようなFX会社であれば課税を繰り延べでられるので、複利効果が出やすくなります。

ただ、スワップポイントの再投資はその分ポジションを増やすことになるので、為替差益をも大きくなるので、ロスカット水準を気にしながら低レバレッジで取引することをおすすめします。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには？FX会社を選ぶポイントは？

スワップポイントを引き出し（出金）して生活費の一部に充てる

スワップポイントをポジション未決済のまま定期的に引き出し、生活費の一部に充てることももちろん可能です。

FX会社によっては、ポジション未決済のままでスワップポイントの引き出しに対応していないので、取引したいFX会社が対応しているか下記も参考にしてみてください。

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較！税金ってどうなる？

また、未決済ポジションのスワップポイントに課税されないFX会社だと、スワップポイントを引き出して使ってしまったあとに税金を支払わなければいけないといったことになるので注意しましょう。

米ドル（アメリカドル）の特徴とは？

米ドルは世界の基軸通貨

基軸通貨というのは、その国だけでなく世界中の貿易などの決済に利用されている通貨で、供給量は21兆ドル以上にのぼり全世界にドルが流通しています。

そのため、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨といえます。

基軸通貨は、通貨発行国の経済規模や政治力、軍事力などで決まると言われ、通貨価値の安定、高度に発達した金融・為替・資本市場、対外取引規制がないことが必要となります。

第二次世界大戦前は英ポンドが基軸通貨でしたが、第二次世界大戦後は米国の躍進により米ドルが基軸通貨となったという背景があります。

米ドルの値動きに影響を与えるものは？

アメリカに対する信用不安、アメリカの政治、経済状況等が米ドルを左右する直接的要因になると言われています。

米国では様々な経済指標の発表がありますが、特に下記の経済指標の発表時には為替が大きく動きやすいことで有名です。

特に、労働省が毎月第一金曜日に発表する失業率と、非農業部門雇用者数という、米国の雇用統計の情報発表時はかなり為替レートが動きますので取引をする際には要注意です。（値動きが大きいので指標発表を狙った取引手法というのもあります）

指標発表の結果は多くのFX会社でややタイムラグがありますが、ヒロセ通商やJFXではほぼリアルタイムに確認することができます。

参考 FXの為替ニュースなど情報収集するのにおすすめのFX口座はどこ？

＞＞ ヒロセ通商【LION FX】（公式サイト）[詳細解説]

＞＞ JFX株式会社（公式サイト）

参考 ヒロセ通商とJFXの違いを比較！おすすめはどっち？

国債の格付けは最高ではない？

主要格付け会社3社（ムーディーズ・S&P・フィッチ）でアメリカの国債の格付けは、ムーディーズでは最高格付けとなっていますが、フィッチとS&Pは一段階下の「AA+」となっています。

財政状況悪化などが懸念事項としてはあるものの、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルなのは間違いありません。

金相場と逆相関の関係

米ドルと金相場は一般的に逆相関の関係にあると言われていて、ドルが安くなると金が買われ、ドルが高くなると金が売られる傾向があります。

※引用：TradingView

上記は青が米ドルインデックス、オレンジが金（GOLD）の週足の過去5年間のチャートです。

基軸通貨の米ドルは、世界各国の政府や大企業などがあらゆる形で米ドルを保有し、世界経済が不安定になり米ドル安になれば資産が減少するために他の金融資産に資金を移動させます。

その際にお金の逃避先として「安全資産の金」が買われる傾向があります。（ほかにも日本円やスイスフランなどが買われやすい傾向にあります）

逆に株価が上昇するような相場や米ドル高になる場合、金利がつかない「金」を売って他の金融資産に移動させる傾向にあります。

アメリカの政策金利の推移は？

スワップポイントは、2カ国の金利差を受け取ることができるので、米国の金利が上がれれば日々得られるスワップポイントも多くなる傾向にあります。

参考 FXのスワップポイントとは？2国間の金利差を低リスクで日々もらうには？

アメリカと日本の2005年6月から2024年8月までの政策金利の推移は下記の様になっています。

アメリカは2016年以降政策金利は上昇傾向となっていましたが、コロナウィルスの影響などにより一時急速に利下げされました。

その後はインフレ抑制のために金利を引き上げていましたが、政策金利は5.5%で様子見が続いています。

今後もインフレ率の動向を注視する姿勢が続きそうで、利上げを迫られる可能性は低そうですが、利下げするタイミングを模索する動きとなりそうです。

対して日本はマイナス金利解除となり、多少金利が上がったものの金利が大きく上昇する状態ではないので、米ドルを買って日本円を売る米ドル円ではアメリカと日本の金利差分のスワップポイントを得ることができます。

米ドル円の過去のチャートの推移は？

米ドル円の10年間の月足のチャートを見ると、2022年までは100円から120円位のレンジ相場で推移していました。

しかし2022年から米国がインフレ抑制のために従来より速いペースで利上げしたことなどにより急速に円安が進み、円安傾向が続いています。

下記は直近1年の日足チャートですが、円安基調で進んでたのが直近では急速に円高となっています。

今後はアメリカの利下げ、日本の利上げに関するニュースに敏感に反応しそうな雰囲気で、特にアメリカが本格的に利下げをし始めると今までの円安基調は終焉を迎えるかもしれません。

まとめ

全世界の基軸通貨の座にいる米ドル円は、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨です。

国としての安全性はもちろん高く、政策金利も先進国では高く5.5%までとなっていますが、今後は利上げよりは利下げするタイミングを模索する流れとなっています。

それでも日米の金利差はすぐには埋まらなさそうでFXのスワップポイントは貰い続けることができ、さらにFXならレバレッジをかけることによって得られるスワップポイントを増やすことができます。

現在のスワップポイントの水準でも、レバレッジ1倍なら5.5%、レバレッジ2倍程度なら比較的安全に投資ができ、年間利回りも約11%程度は期待できそうです。

くりっく365

くりっく365取扱業者は複数ありますが、岡三オンラインなら情報の岡三と言われるだけあり投資情報も充実していて、オリジナルの投資レポートも参照でき、EXCELの自動売買ツールもすべて無料で利用できます。

＞＞ 岡三オンライン【くりっく365】（公式サイト）

GMOクリック証券では店頭FXとくりっく365で損益通算も可能です。

＞＞ GMOクリック証券（公式サイト）

参考 くりっく365を比較(手数料・ロスカットなど)！おすすめの取扱業者は？

LIGHT FX（LIGHTペア）

LIGHT FXだけで取り扱っているLIGHTペアはスプレッドも狭く、スワップポイントも業界でも最高水準と好条件で取引できます。

LIGHTペアは「1取引の最大発注数量（20万通貨）」および「売建玉・買建玉それぞれの建玉数量上限（300万通貨）」に制限がありますが、通常の通貨ペアと変わらず取引できます。

＞＞ LIGHT FX（公式サイト）

セントラル短資FX

セントラル短資FXの米ドル円のスワップポイントは直近で高水準となっています。

ただ、以前はあまりスワップポイントは高くないFX業者で、最近は高水準となっていますが再度スワップポイントを低く抑えることも考えられる点にはご留意ください。

＞＞ セントラル短資FX（公式サイト）[詳細解説]

GMO外貨

GMOインターネットグループのGMO外貨のスワップポイントは米ドル円だけでなく全体的に業界平均より高水準となっています。

また、FX業者では数少ない日本円を外貨（9通貨）の現物に交換することも可能です。

＞＞ GMO外貨（外貨ex）（公式サイト）

GMOクリック証券

GMOクリック証券も米ドル円だけでなく他の通貨ペアも業界でも安定的に高い水準となっています。ポジションはそのままでスワップポイントの引き出し（出金）が可能なのでスワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

もちろん口座開設・維持費用は無料です。

＞＞ GMOクリック証券【FXネオ】（公式サイト）[詳細解説]

DMM FX

DMM FXのスワップポイントは米ドル円だけでなく他の通貨ペアののスワップポイントも高い水準となっています。ただ、最低取引数量が1万通貨からなので他のFX会社より資金が必要です。

スワップポイントは任意のタイミングで引き出すことが可能なので、スワップポイントを生活費の一部にあてたい方に向いています。

＞＞ DMM FX（公式サイト）[詳細解説]

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは？高金利通貨も比較！