米ドル/円(USD/JPY)は比較的波も穏やかな初心者向けの通貨と言われてますが、外貨預金の金利に相当するスワップポイントはどの程度もらえるでしょうか?
スワップポイントはFX会社によって異なりますが、どのFX会社がスワップポイントが高いのか、実質の取引コストとなるスプレッドも含めて比較してみました。
米ドル円のスワップポイントの比較一覧
主要なFX会社の米ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。
参考 スワップポイントやスプレッドについては下記も参考にしてみてください。
>> FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?
スワップポイント (最新) | スワップポイント (2023年10月平均) | スプレッド | 最低取引数量 (米ドル円) | |
LIGHT FX(LIGHTペア) | 250円 | 250.2円(1位) | (0.18銭 ※1) | 1,000通貨 |
外為どっとコム | 245円 | 238円 | 0.2銭 ※2 | 1,000通貨 |
GMOクリック証券【FXネオ】 | 244円 | 240.1円(3位) | 0.2銭 | 1,000通貨 |
GMO外貨(外貨ex) | 241円 | 242.9円(2位) | 0.2銭 ※3 | 1,000通貨 |
みんなのFX | 240円 | 236.2円 | 0.2銭 ※4 | 1,000通貨 |
LIGHT FX | 240円 | 236.2円 | 0.2銭 ※4 | 1,000通貨 |
岡三オンライン【くりっく365】 | 239円 | 237.2円 | ー | 10,000通貨 |
SBIFXトレード | 239円 | 233.8円 | 0.18銭 ※5 | 1通貨 |
松井証券FX | 237円 | ー | 0.2銭 ※6 | 1通貨 |
DMM FX | 231円 | 233.6円 | 0.2銭 ※7 | 10,000通貨 |
セントラル短資FX | 230円 | 210.円 | 0.2銭 ※8 | 1,000通貨 |
マネーパートナーズFX | 226円 | ー | 0.2銭 ※9 | 10,000通貨 |
マネーパートナーズFX nano | 223円 | ー | 0銭 ※10 | 100通貨 |
ヒロセ通商【LION FX】 | 200円 | 197.4円 | 0.2~1.2銭 | 1,000通貨 |
JFX株式会社 | 200円 | 197.4円 | 0.2~1.2銭 | 1,000通貨 |
※2023年11月10日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定(例外あり)。「ー」は原則固定対象外。
※1:原則固定ではないが主に該当のスプレッドとなっている
※2:9:00~翌3:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※3:8:00~翌3:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※4:8:00~翌5:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※5:1,000,000通貨まで
※6:1,000通貨以内の成行(ストリーミング)注文。それ以外は0.2~0.9銭
※7:9:00~翌5:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※8:17:00~24:00の時間帯が対象(例外あり)
※9:9:00~翌3:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※10:9:00~翌3:00の時間帯で5万通貨まで。5万100通貨以上は時間帯によって異なる。
米ドル円のスワップポイント狙いでおすすめのFX会社は?
LIGHT FX(LIGHTペア)
【基本情報】
口座開設・維持費用 | 無料 |
取引手数料 | 無料 |
最小取引単位 | 1,000通貨(RUB/JPYおよびHUF/JPYのみ10,000通貨) |
通貨ペア数 | 44通貨ペア |
取引時間 | 米国標準時間:月曜日AM7:10~土曜日AM6:50 米国夏時間:月曜日AM7:10~土曜日AM5:50 |
ロスカット | 証拠金維持率が100%以下になった場合 |
両建 | 可能 |
提携ニュース | FXi24 |
自己資本規制比率 | 541.2%(2023年9月末時点) |
スプレッド(通常通貨ペア)
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
0.2銭 | 0.4銭 | 0.9銭 | 0.6銭 | 0.7銭 |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
ー | ー | ー | ー | 0.3pips |
※8:00~29:00まで原則固定(例外あり)
スプレッド(LIGHTペア)
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
0.18銭 | 0.38銭 | 0.88銭 | 0.58銭 | 0.68銭 |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
ー | 0.88銭 | 1.58銭 | 0.18銭 | 0.28pips |
※原則固定ではなく目視での確認
スワップポイント(通常通貨ペア)
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
6位(236.2円) | 8位(108.8円) | 8位(128.2円) | 4位(150.6円) |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
8位(16.9円) | 6位(28.0円) | 10位(24.6円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
スワップポイント(LIGHTペア)
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
1位(250.2円) | 8位(108.8円) | 8位(128.2円) | ー |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
1位(19.1円) | 2位(35.0円) | 1位(27.4円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
LIGHT FXでの未決済ポジションで発生するスワップポイントは、手動で口座への振替が可能で、振替したら課税対象となりますがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。
口座振替前は未決済ポジションのスワップポイントは非課税です。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
スワップポイントを証拠金にできる | 〇 |
スワップポイントに税金がかからない | 非課税(受取前) |
スワップポイントを引き出すことができる | 〇 |
- 1,000通貨からと少額から取引することができる
- 特にLIGHTペアの高金利通貨のスワップポイントが高水準
- スプレッドは業界最狭水準
- 他のFX業者ではあまり見かけない高いスワップポイントの通貨ペアを取り扱っている
LIGHT FXは、通常通貨ペアよりもスプレッドが狭くスワップポイントが高いLIGHTペアを取り扱っていて、スプレッドは業界最狭水準でスワップポイントも業界でも高水準で取引することができます。
通常通貨ペアとは「1取引の最大発注数量(20万通貨)」および「売建玉・買建玉それぞれの建玉数量上限(300万通貨)」に制限がありますが、通常の通貨ペアと変わらず取引できます。
特に高いスワップポイントを得ることができる通貨ペアが拡充してきていて、他社ではあまり見かけないEUR/PLN(ユーロ/ポーランドズロチ)やHUF/JPY(ハンガリーフォリント)といった通貨ペアの取扱いもあります。
LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が運営するFXサービスで、LIGHT FXの方がサービスはシンプルでFXの自動売買やバイナリーオプションなどに興味がなければLIGHT FXで良いかと思いますし、みんなのFXとほぼ同じ条件で取引できるので両方の口座を保有し、片方は短期売買用、もう片方を長期売買用といった使い方をすることも可能です。
参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントは異なる?
>> LIGHT FX (公式サイト)<<
外為どっとコム
【基本情報】
口座開設・維持費用 | 無料 |
取引手数料 | 無料 |
最小取引単位 | 1,000通貨(ロシアルーブル円は10,000通貨から) |
通貨ペア数 | 30通貨ペア |
取引時間 ※1 | 米国標準時間:火曜日AM7:10~土曜日AM6:55 米国夏時間:火曜日AM6:10~土曜日AM5:55 |
ロスカット | 証拠金維持率が下記を下回った時 50%、60%、70%、80%、90%、100%(どれか一つを選択できる) アラート:200% |
両建 | 可能 |
提携ニュース | FXi24、ロイター(※2)、フィスコ |
自己資本規制比率 | 1416.0%(2023年9月末時点) |
※1:月曜日は7:00~翌日午前6:55(夏時間は7:00~翌日午前5:55)
※2:会員ランクがダイヤモンド・ゴールド・シルバーのみ
スプレッド
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
0.2銭 | 0.4銭 ※1 | 0.9銭 | 0.5銭 ※1 | 0.7銭 ※1 |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
0.6銭 ※1 | 0.3銭 ※1 | 1.6銭 ※1 | 0.2銭 | 0.3pips ※1 |
※午前9時~翌午前3時の原則固定スプレッド(例外あり)
※1:2023年12月2日(土)午前3時までのスプレッドキャンペーンのスプレッド
スワップポイント
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
3位(238.0円) | 10位(105.3円) | 10位(125.9円) | 8位(149.5円) |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
9位(16.9円) | 7位(28.0円) | 6位(24.9円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
外為どっとコムでの未決済ポジションで発生するスワップポイントは、手動で口座への振替が可能で、振替したら課税対象となりますがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。
口座振替前は未決済ポジションのスワップポイントは非課税です。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
スワップポイントを証拠金にできる | 〇 |
スワップポイントに税金がかからない | 非課税(振替前) |
スワップポイントを引き出すことができる | 〇 |
- 老舗の国内FX会社で信頼と実績がある
- スプレッドは業界でも最狭水準
- 少額から始められキャンペーンが魅力的
- マーケット情報やニュースなど情報量が豊富
外為どっとコムは、国内FX会社では老舗企業で長年FXのサービスを提供していて実績もあり、伊藤忠商事が主要株主として名を連ねています。
1,000通貨から取引ができるので、少額からFXを始められ新規で口座開設後に1万通貨取引するだけで2,000円貰えるので誰でも容易にキャッシュバックを受けられます。(取引量に応じて最大100万円のキャッシュバックを受けられます)
外為どっとコムは情報量が豊富なことが有名で、初心者の方から上級者の方にも幅広く役立つ情報が満載で、この情報を見るためだけでも口座開設する意味があります。
>> 外為どっとコム(公式サイト) <<
GMOクリック証券
【基本情報】
口座開設・維持費用 | 無料 |
取引手数料 | 無料 |
最小取引単位 | 1,000通貨 ※ |
通貨ペア数 | 20通貨ペア |
取引時間 | 米国標準時間:月曜日AM7:00~土曜日AM7:00 米国夏時間:月曜日AM7:00~土曜日AM6:00 |
ロスカット | 証拠金維持率が50%以下になった場合 |
両建 | 可能 |
提携ニュース | MarketWin24、ダウ・ジョーンズ、日本証券新聞 |
自己資本規制比率 | 733.7%(2023年9月末時点) |
※南アフリカランド円とメキシコペソ円は10,000通貨から
スプレッド
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
0.2銭 | 0.5銭 | 0.9銭 | 0.6銭 | 0.7銭 |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
0.6銭 | 0.9銭 | ー | 0.2銭 | 0.4pips |
※原則固定スプレッド(例外あり)
スワップポイント
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
2位(240.1円) | 5位(111.3円) | 4位(134.6円) | 1位(153.8円) |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
1位(19.0円) | 2位(30.8円) | 2位(27.0円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
GMOクリック証券での未決済ポジションで発生するスワップポイントは、課税対象ですがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
スワップポイントを証拠金にできる | 〇 |
スワップポイントに税金がかからない | 課税対象 |
スワップポイントを引き出すことができる | 〇 |
- FX取引高世界一位(※)と多くの方が取引に利用している
- 口座数80万の国内大手FX会社
- スプレッドは業界でも最狭水準
- スワップポイントも業界でも高水準
- 株や投資信託、CFD、債券なども1つの口座で管理できる
※ファイナンス・マグネイト社調べ(2021年1月~2021年12月)
GMOクリック証券ではFXだけでなく株式や投資信託など多くの金融商品を取り扱っていて、1つの口座で管理できます。
スプレッドやスワップポイントもどの通貨ペアでも好条件で取引でき、1,000通貨からと少額からの取引にも対応しています。
またくりっく365の取扱業者でもあるので、店頭FXであるFXネオと損益通算も可能です。
>> GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト) <<
GMO外貨
【基本情報】
口座開設・維持費用 | 無料 |
取引手数料 | 無料 |
最小取引単位 | 1,000通貨(RUB/JPYおよびHUF/JPYは10,000通貨) |
通貨ペア数 | 24通貨ペア |
取引時間 | 米国標準時間:月曜日AM7:00~土曜日AM6:50 米国夏時間:月曜日AM7:00~土曜日AM5:50 |
ロスカット | 証拠金維持率が50%以下になった場合 ロスカットアラートは証拠金維持率100%を下回った時 |
両建 | 可能 |
提携ニュース | FXi24 |
自己資本規制比率 | 836.5%(2023年9月末時点) |
スプレッド
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
0.2銭 | 0.4銭 ※1 | 0.8銭 ※1 | 0.5銭 ※1 | 0.7銭 ※1 |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
0.7銭 ※1 | 1.3銭 | ー | 0.2銭 ※1 | 0.3pips ※1 |
※8:00~27:00までの適用スプレッド
※1:2023年12月15日(金)翌午前3時までスプレッド縮小キャンペーン
スワップポイント
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
1位(242.9円) | 3位(114.0円) | 2位(135.5円) | 2位(152.2円) |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
4位(17.9円) | 4位(28.0円) | 1位(27.2円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
GMO外貨での未決済ポジションで発生するスワップポイントは、課税対象ですがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
スワップポイントを証拠金にできる | 〇 |
スワップポイントに税金がかからない | 課税対象 |
スワップポイントを引き出すことができる | 〇 |
- 1,000通貨からと少額から取引することができる
- スワップポイントが全体的に高水準
- レバレッジを1・10・25倍から選択することができる
- 外貨の現物に交換可能
レバレッジは投資家自身で管理する必要がありますが、レバレッジの倍率を選択することができるので過度なレバレッジ倍率にならないようなリスク管理を自動で行えます。
スワップポイントが全体的に高水準なので、スワップポイントを狙いたい方に向いています。
また、FX会社では数少ない現物の外貨に交換も可能です。
>> GMO外貨(外貨ex) (公式サイト)<<
みんなのFX
【基本情報】
口座開設・維持費用 | 無料 |
取引手数料 | 無料 |
最小取引単位 | 1,000通貨(RUB/JPYおよびHUF/JPYのみ10,000通貨) |
通貨ペア数 | 34通貨ペア |
取引時間 | 米国標準時間:月曜日AM7:10~土曜日AM6:50 米国夏時間:月曜日AM7:10~土曜日AM5:50 |
ロスカット | 証拠金維持率が100%以下になった場合 ロスカットアラートは証拠金維持率120%を下回った時 |
両建 | 可能 |
提携ニュース | FXi24 |
自己資本規制比率 | 541.2%(2023年9月末時点) |
スプレッド
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
0.2銭 | 0.4銭 | 0.9銭 | 0.6銭 | 0.7銭 |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
ー | 0.9銭 | ー | 0.3銭 | 0.3pips |
※AM8:00~翌日AM5:00まで原則固定(例外あり)
スワップポイント
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
5位(236.2円) | 8位(108.8円) | 8位(128.2円) | 4位(150.6円) |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
7位(16.9円) | 5位(28.0円) | 9位(24.6円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
みんなのFXでの未決済ポジションで発生するスワップポイントは、手動で口座への振替が可能で、振替したら課税対象となりますがスワップポイントのみを引き出すことが可能です。
口座振替前は未決済ポジションのスワップポイントは非課税です。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
スワップポイントを証拠金にできる | 〇 |
スワップポイントに税金がかからない | 非課税(受取前) |
スワップポイントを引き出すことができる | 〇 |
- 1,000通貨からと少額から取引することができる
- スワップポイントは通貨ペアによっては高水準
- スプレッドは業界最狭水準
- 他のFX業者ではあまり見かけない高いスワップポイントの通貨ペアを取り扱っている
みんなのFXは、スワップポイントは通貨ペアによっては高水準でスプレッドも業界最狭水準なので、短期から中長期まで様々なトレードスタイルでも好条件で取引することができます。
特に高いスワップポイントを得ることができる通貨ペアが拡充してきていて、他社ではあまり見かけないEUR/PLN(ユーロ/ポーランドズロチ)やHUF/JPY(ハンガリーフォリント)といった通貨ペアの取扱いもあります。
>> みんなのFX (公式サイト)<<
くりっく365
【基本情報】
口座開設・維持費用 | 無料 |
取引手数料 | 取扱業者によって異なる |
最小取引単位 | 10,000通貨 (南アフリカランド円など一部通貨ペアは100,000通貨) |
通貨ペア数 | 25通貨ペア |
取引時間 | くりっく365「取引時間について」 |
ロスカット | 取扱業者によって異なる |
両建 | 可能 |
提携ニュース | 取扱業者によって異なる |
自己資本規制比率 | 取扱業者によって異なる |
スプレッド
米ドル/円 | ユーロ/円 | ポンド/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 |
1.396銭 | 2.338銭 | 3.127銭 | 1.924銭 | ー |
カナダドル/円 | 南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | ユーロ/米ドル |
ー | 0.713銭 | 1.883銭 | 0.662銭 | 1.359pips |
※1:くりっく365ラージの2023年10月の平均スプレッド
※2:2023年10月の平均スプレッド
スワップポイント
米ドル/円 | 豪ドル/円 | NZドル/円 | カナダドル/円 |
5位(237.2円) | 6位(110.4円) | 1位(135.9円) | 6位(150.5円) |
南アフリカランド/円 | トルコリラ/円 | メキシコペソ/円 | |
6位(17.5円) | 1位(38.8円) | 6位(25.3円) |
※2023年10月平均
※順位は当サイトで調査対象としている12のFXサービス内での順位
くりっく365での未決済ポジションで発生するスワップポイントは、非課税ですが引き出し(出金)することはできません。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
スワップポイントを証拠金にできる | 〇 |
スワップポイントに税金がかからない | × |
スワップポイントを引き出すことができる | × |
- スワップポイントが全体的に高水準
- 日本では唯一のFXの公的な取引所
くりっく365は日本で唯一のFXの公的な取引所なので「安心・透明・信頼」な取引ができます。
くりっく365は取扱業者が複数ありますが、EXCELを利用してシステムトレードも可能な岡三オンラインなら、オリジナルの投資レポートも参照できます。
>> 岡三オンライン【くりっく365】(公式サイト) <<
くりっく365の手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。
参考 くりっく365を比較(手数料・ロスカットなど)!おすすめの取扱業者は?
米ドル円でスワップポイントはどのくらいもらえる?
米ドル円に投資した場合、例えば、米ドル円151.5円(初期投資資金151.5万円)、スワップポイントを1日250円とすると下記のような感じになります。
取引数量 | 必要証拠金 (4%) | 年間スワップ | 年間利回り | ロスカット (証拠金維持率100%) |
1万(レバレッジ1倍) | 60,600円 | 91,250円 | 6.02% | 6.1円 |
2万(レバレッジ2倍) | 121,200円 | 182,500円 | 12.05% | 81.8円 |
3万(レバレッジ3倍) | 181,800円 | 273,750円 | 18.07% | 107.1円 |
5万(レバレッジ5倍) | 303,000円 | 456,250円 | 30.12% | 127.3円 |
10万(レバレッジ10倍) | 606,000円 | 912,500円 | 60.23% | 142.4円 |
※米ドル円の過去最大の円高は2011年の時で75円32銭です。
※スワップポイントは2023年11月調査時点で最も高いスワップポイントとなっているLIGHT FXのLIGHTペアの値を参考に算出
参考 FXの強制ロスカットとは?計算方法や証拠金維持率・レバレッジとの関係は?
スワップポイントはレバレッジの倍率を上げれば上げるほど、得られるスワップポイントも増えますが、強制ロスカットとなる為替レートも上がるのでリスクが高くなります。
そのため適切なレバレッジで運用することが重要となってきますが、過去最大の円高である75円を考慮するとレバレッジ2倍だとロスカットされる可能性はあるものの、現在の為替レートとは大きな差があるのでそこまで下落するまでに貯まったスワップポイントを加味すればロスカットされる可能性は低いです。
同じ投資資金でも1年間でレバレッジ1倍なら約6%、レバレッジ2倍なら約12%とレバレッジをかけたほうが得られるスワップポイントが増え資金効率が良くなるので、安全を優先とするとレバレッジ2倍で運用するのがおすすめです。
ちなみに、上記は初期投資資金151.5万円としてますが、取引数量1万通貨でレバレッジ2倍なら初期投資資金は151.5万円÷2=約75.8万円と抑えることができますし、取引数量1千通貨でレバレッジ1倍なら初期投資金額は約7.6万円と大きく抑えることができます。
スワップポイントの活用方法とは?
日々貰えるスワップポイントは下記のような活用方法が考えられます。
- スワップポイントをそのまま貯め続けてロスカット水準を下げる
- 貯まったスワップポイントを再投資する
- スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てる
スワップポイントをそのまま貯め続けてロスカットされる水準を下げる
スワップポイントは通常評価損益として計算されるので、何もしなければ評価損益が増えていきロスカットされる水準を下げることとなります。
ロスカット水準を下げればロスカットされる可能性が低くなるので、その分長くスワップポイントをもらい続けることができますが、資金効率は悪くなります。
貯まったスワップポイントを再投資する
貯まったスワップポイントで新たにポジションを建てれば、その分貰えるスワップポイントも増えるので複利効果が期待できます。(プラスのスワップポイントが貰えるポジションの場合)
参考 FXのポジションとは?ポジションを持ち続けることは可能?
スワップポイントはFX会社によって取り扱いが若干異なるのですが、スワップポイントを再投資したい場合は、スワップポイントが安定的に高い水準にあることも重要ですが、下記の点も重要になります。
- 最低取引数量が小さい
- 未決済ポジションのスワップポイントに課税されない
最低取引数量が小さければ、貯まったスワップポイントを早く再投資することができるので、複利効果が出やすくなります。
また、スワップポイントも課税対象ですが、FX会社によってはポジション決済時にスワップポイントが課税対象となるので、そのようなFX会社であれば課税を繰り延べでられるので、複利効果が出やすくなります。
ただ、スワップポイントの再投資はその分ポジションを増やすことになるので、為替差益をも大きくなるので、ロスカット水準を気にしながら低レバレッジで取引することをおすすめします。
参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?
スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てる
スワップポイントをポジション未決済のまま定期的に引き出し、生活費の一部に充てることももちろん可能です。
FX会社によっては、ポジション未決済のままでスワップポイントの引き出しに対応していないので、取引したいFX会社が対応しているか下記も参考にしてみてください。
参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?
また、未決済ポジションのスワップポイントに課税されないFX会社だと、スワップポイントを引き出して使ってしまったあとに税金を支払わなければいけないといったことになるので注意しましょう。
米ドル(アメリカドル)の特徴とは?
米ドルは世界の基軸通貨
基軸通貨というのは、その国だけでなく世界中の貿易などの決済に利用されている通貨で、供給量は21兆ドル以上にのぼり全世界にドルが流通しています。
そのため、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨といえます。
基軸通貨は、通貨発行国の経済規模や政治力、軍事力などで決まると言われ、通貨価値の安定、高度に発達した金融・為替・資本市場、対外取引規制がないことが必要となります。
第二次世界大戦前は英ポンドが基軸通貨でしたが、第二次世界大戦後は米国の躍進により米ドルが基軸通貨となったという背景があります。
米ドルの値動きに影響を与えるものは?
アメリカに対する信用不安、アメリカの政治、経済状況等が米ドルを左右する直接的要因になると言われています。
米国では様々な経済指標の発表がありますが、特に下記の経済指標の発表時には為替が大きく動きやすいことで有名です。
- 米国非農業部門雇用者数(雇用統計)
- 米国失業率
- 米国GDP
- 米国FOMCの発表
特に、労働省が毎月第一金曜日に発表する失業率と、非農業部門雇用者数という、米国の雇用統計の情報発表時はかなり為替レートが動きますので取引をする際には要注意です。(値動きが大きいので指標発表を狙った取引手法というのもあります)
指標発表の結果は多くのFX会社でややタイムラグがありますが、ヒロセ通商やJFXではほぼリアルタイムに確認することができます。
参考 FXの為替ニュースなど情報収集するのにおすすめのFX口座はどこ?
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国債の格付けは最高ではない?
主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)でアメリカの国債の格付けは、ムーディーズでは最高格付けとなっていますが、フィッチとS&Pは一段階下の「AA+」となっています。
財政状況悪化などが懸念事項としてはあるものの、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルなのは間違いありません。
金相場と逆相関の関係
米ドルと金相場は一般的に逆相関の関係にあると言われていて、ドルが安くなると金が買われ、ドルが高くなると金が売られる傾向があります。
※引用:TradingView
上記は青が米ドルインデックス、オレンジが金(GOLD)の週足の過去5年間のチャートです。
基軸通貨の米ドルは、世界各国の政府や大企業などがあらゆる形で米ドルを保有し、世界経済が不安定になり米ドル安になれば資産が減少するために他の金融資産に資金を移動させます。
その際にお金の逃避先として「安全資産の金」が買われる傾向があります。(ほかにも日本円やスイスフランなどが買われやすい傾向にあります)
逆に株価が上昇するような相場や米ドル高になる場合、金利がつかない「金」を売って他の金融資産に移動させる傾向にあります。
アメリカの政策金利の推移は?
スワップポイントは、2カ国の金利差を受け取ることができるので、米国の金利が上がれれば日々得られるスワップポイントも多くなる傾向にあります。
参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?
アメリカと日本の2005年6月から2023年10月までの政策金利の推移は下記の様になっています。
アメリカは2016年以降政策金利は上昇傾向となっていましたが、コロナウィルスの影響などにより利下げされましたが、その後はインフレ抑制のために金利を引き上げています。
直近では政策金利は5.5%まで引き上げられていますが、インフレが落ち着く傾向が続いていることから利上げは最終局面にあるとの見方が大半です。
対して日本の政策金利はほぼ0となっていてまだ利上げをするといった予想はなく、米ドルを買って日本円を売る米ドル円ではアメリカと日本の金利差分のスワップポイントを得ることができます。
米ドル円の過去のチャートの推移は?
米ドル円の10年間の月足のチャートを見ると、2022年までは100円から120円位のレンジ相場で推移していました。
しかし2022年から米国がインフレ抑制のために従来より速いペースで利上げしたことなどにより急速に円安が進み、円安傾向が続いています。
米国の金利を上げるスピードが鈍化し一時期は円高方向となったのですが、直近では再度円安傾向が強くなています。
まとめ
全世界の基軸通貨の座にいる米ドル円は、急な暴騰・暴落が他の通貨に比べると少なく、安定している通貨です。
国としての安全性はもちろん高く、政策金利も先進国では高く5.5%まで利上げされています。
政策金利が上がればFXのスワップポイントも引き上げられることが期待でき、さらにFXならレバレッジをかけることによって得られるスワップポイントを増やすことができます。
現在のスワップポイントの水準でも、レバレッジ1倍なら6%、レバレッジ2倍程度なら比較的安全に投資ができ、年間利回りも約12%程度は期待できそうです。
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※ファイナンス・マグネイト社調べ(2021年1月~2021年12月)
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参考 積立FXのメリットやデメリットとは?外貨預金と比較すると?
参考 SBI FXトレードの積立FXと通常のFX取引を比較!どんな違いがある?
他の通貨ペアでのスワップポイントの比較については下記も参考にしてみてください。
参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。