NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

スワップ運用

FXでスワップポイントを狙ったトレードスタイルで過去は豪ドル円が人気があり、最近では非常に高い金利で注目されている南アフリカランド円やトルコリラ円、メキシコペソ円などがある中では、若干マイナー感があるNZ(ニュージーランド)ドル円。

注目度は低いですが先進国の中では政策金利は高い通貨で、中長期で投資するなら検討したい通貨ですが、どのくらいの利回りが期待できるか確認してみました。

 

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

NZ(ニュージーランド)ドルの特徴は?

NZドルはニュージーランドで使われているニュージーランドドルのことで、アメリカのドルとの区別するためにNZドルと呼ばれるのが一般的です。

 

そのNZドルはどのような特徴があるでしょうか?

豪(オーストラリア)ドルとの連動性が高い

ニュージーランドは、2つの主な島がある国でオーストラリアのすぐ隣にあり地理的に近い関係にあります。

 

そのため、ニュージーランドは輸出入ともにオーストラリアが約20%と最大の取引先となっていて、オーストラリアへの依存度が高いことによりNZドルと豪ドルは連動した動きをするという特徴があります。

資源国通貨?ちょっと違います

オーストラリアが世界でも有数の資源国であるため、ニュージーランドも資源国通貨だと勘違いされますが、ちょっと違います。

 

オーストラリアは、石炭や金、原油などの鉱物資源産出されるので資源国通貨と言われますが、ニュージーランドは鉱物資源が産出されるわけではなく、酪農業が主要輸出産業であり、全輸出の約3割を酪農製品が占めています。

 

そのため、農産物市況に影響を受ける通貨で、農産物市況が上がれば輸出額が増えNZドル高につながります。

 

ただ、豪ドルとの連動性が高いという性質から、金などが上昇すると資源国通貨である豪ドルの上昇期待からそれに連動して値が上がったりします。

 

逆に下落した時には、資源国通貨ではないので豪ドルより影響は軽微である傾向があったりします。

国債の格付けは高い

ニュージーランドは、ムーディーズでは最高格付けである「AAA」で、その他の主要格付け会社であるS&Pとフィッチでは「AA」と上から3番目の格付けとなっています。

 

ムーディーズが最高格付けとしているのもあり、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルで、3社の格付けを総合すると英国やフランスより格付けが高いです。

 

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

ニュージーランドの政策金利の推移は?

ニュージーランドの政策金利の推移は下記のようになっています。(2003年1月~2020年6月)

ニュージーランドの政策金利推移

過去は8%とオーストラリア同様に非常に高い政策金利で高金利通貨として有名でしたが、そこからは大分下がり、直近ではコロナウィルスの影響により現在は0.25%となっています。

 

南アフリカの3.75%やトルコの8.25%、メキシコの5.5%と高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低く、先進国で見ると日本がー0.1%、アメリカが0.25%、ユーロが0%、イギリスが0.1%、オーストラリアが0.25%、カナダが0.25%となっている中では普通といった感じです。

 

コロナウイルスの感染拡大を受けた経済状況の急速な悪化に対応するべく政策金利を引き下げ、今後12か月間は現在の水準を維持すると明確化しています。

NZドル円の過去10年間のチャート

NZドル円の過去10年間のチャート

上記はNZドル円の10年間の月足のチャートですが、リーマンショックで大きく下落した後は、60円から90円あたりを推移していて、70円あたりがサポート・レジスタンスとして機能していました

 

ただ、直近の為替レートはサポートラインであった70円を割り込み、その後一旦反発して70円を超えたものの、コロナウィルスによる影響により急落しました。

 

まだコロナウィルスの影響による懸念材料はあるものの、いったん横ばい状態からだいぶ値を戻してきています。

NZドル円の過去1年間のチャート

NZドル円でスワップ運用した際の期待利回りは?

スワップポイントはレバレッジをかけて投資金額は同じでも保有ポジションを倍にすれば、スワップポイントも倍になるので、レバレッジを上げれば期待利回りは良くなります。

参考 スワップポイントやレバレッジについては下記も参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

⇒ FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

 

国内のFX会社ではレバレッジは25倍までかけることができますが、レバレッジをかけすぎするとリスクも上がり、ロスカットされてしまう可能性も高まります。

 

下記ではどの程度のレバレッジをかけるとロスカットとなるのか、その時にスワップポイントによる期待利回りはどの程度となるのか算出してみました。

一括投資の場合

例えば、NZドル円71.5円、初期投資資金71.5万円、スワップ金利1日4円(2020年6月調査時点で最高値のみんなのFX・LIGHT FX、ヒロセ通商のスワップポイントを想定)とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万(レバレッジ1倍)28,600円1,460円0.20%2.9円
2万(レバレッジ2倍)57,200円2,920円0.41%38.6円
3万(レバレッジ3倍)85,800円4,380円0.61%50.5円
5万(レバレッジ5倍)143,000円7,300円1.02%60.1円
10万(レバレッジ10倍)286,000円14,600円2.04%67.2円

※NZドル円の史上最安値は2000年の時で約42円です。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

 

レバレッジ1倍で利回り約0.2%、2倍だと利回り約0.4%で史上最安値まで下落してもロスカットとはならないのでレバレッジ2倍で取引するのが効率がよさそうですが、政策金利の引き下げが大きくあまりスワップポイントだけでは利益はあまり得られない状況となっています。

 

ちなみに、上記は初期投資資金71.5万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は71.5万円÷2=約36万円と抑えることができます。

 

さらに1,000通貨取引ができるFX会社であれば、レバレッジ2倍だと36,000円から投資を始めることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットに耐えられそうなレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

 

NZドル円71.5円固定とし毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は、71.5円×1,000通貨÷2=35,750円となります。

 

一日のスワップポイントを0.4円(みんなのFX・LIGHT FX、ヒロセ通商のスワップポイントを想定)とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額35,750円35,750円35,750円・・・35,750円35,750円429,000円
保有通貨数1,000通貨1,000通貨1,000通貨・・・1,000通貨1,000通貨12,000通貨
スワップ12円24円36円・・・132円144円936円

上記では購入金額をNZドル円71.5円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、

1,000通貨 × 投資するときのNZドル円 ÷ 2(レバレッジ)

で毎月計算してください。

 

で、上記のような積立投資をした場合年間利回りは約0.2%となります。

 

ただ、スワップポイントの再投資という観点でみると最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たってもスワップポイントだけで再投資できる金額までは貯まらず、19か月目でスワップポイントのみで1,000通貨のポジションを追加で保有することができそうです。

 

SBIFXトレードのように最低取引数量が1通貨のFX会社を利用して1か月目からスワップポイントの再投資を行えば、複利効果は出やすく長期間続けるほど大きくリターンは異なってきます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

NZドル円のスワップポイント・スプレッドを比較

主要なFX会社のNZドル円を1万通貨購入した場合のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

スワップポイント
(最新)
スワップポイント
(2020年5月平均)
スプレッド最低取引数量
(NZドル円)
ヒロセ通商【LION FX】4円4.2円(1位)1銭 ※11,000通貨
みんなのFX4円4円(2位)1銭 ※21,000通貨
LIGHT FX4円4円(2位)1銭 ※21,000通貨
SBIFXトレード3円3.4円(3位)0.9銭 ※31通貨
DMM FX3円2.8円1.2銭10,000通貨
外為ジャパン3円2.8円1.2銭1,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】3円1.8円1.2銭10,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】2円2.2円10,000通貨
マネーパートナーズFX1円1.2銭 ※210,000通貨
マネーパートナーズFX nano1円1.8銭 ※2100通貨
セントラル短資FX0円ー0.1円0.9銭 ※21,000通貨
FXプライムbyGMOー7円ー1.4円1.6銭 ※41,000通貨
サクソバンク証券ー15円ー9.6円3.3銭 ※51,000通貨

※2020年6月5日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定
※1:9:00~26:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※2:8:00~29:00の時間帯が原則固定(例外あり)
※3:1,000通貨まで(原則固定※例外あり)。1,001通貨から1,000,000通貨までは1.19~19.8銭。
※4:1万通貨未満は+3銭
※5:スプレッドは変動制で、2020年5月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

 

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

 

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

ヒロセ通商

ヒロセ通商ではNZドル円のスワップポイントは安定的に高く、スプレッドも狭めと取引条件は好条件となっています。

 

NZドル円だけでなく豪ドル円や高金利通貨のメキシコペソ円も安定して高いスワップポイントとなっています。

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFX・LIGHT FXは、ニュージーランドドル円のスワップポイントは直近では高く、2020年5月平均でも安定的に高いスワップポイントとなっています。

 

LIGHT FXはキャンペーンでNZドル円のスワップポイントが高くなっていましたが、キャンペーンが終了しみんなのFXと同等レベルとなっていますが、他のFX会社と比較してもやや高い水準にあります。

 

他にも、メキシコペソ円、南アフリカランド円などの高金利通貨や、米ドル円や豪ドル円、カナダドル円などの先進国通貨も高めのスワップポイントとなっています。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 南アフリカランド円のスワップポイント比較ランキング!おすすめのFX会社は?

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 カナダドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

>> みんなのFX(公式サイト)

参考 みんなのFXのスプレッドやスワップポイントってどう?評価・評判は?

 

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、LIGHT FXのみでスワップポイントを高くするキャンペーンを行うなど、スワップポイント狙いならLIGHT FXの方が有利となっています。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

SBIFXトレード

SBIFXトレードは、基本的にはどの通貨ペアでもスワップポイントは比較的高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントですぐに買付できるのでスワップポイントを再投資するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

 

しかもSBIFXトレードはFX会社では唯一自動で外貨を積み立てくれるサービス「積立FX」を行っているので、若干スプレッドは高いですが毎月手動で積み立てるのは面倒という方は利用してみてください

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

 

参考 SBIFXトレードの詳細は下記の公式サイトでも確認してみてください。

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

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DMM FX、外為ジャパン

「DMM FX」「外為ジャパン」はニュージーランドドル円のスワップポイントは比較的安定的に高いスワップポイントとなっています。

 

また、外為ジャパンは、FX口座数国内No1の「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと低額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら米ドル円の取引をするのに有利なFX会社となってくれそうです。

 

参考 外為ジャパンやDMM FXの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)
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参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、ちょっとマイナー感があるのがNZドル円です。

 

ただ、国としての安全性も高く、中長期の投資となるスワップポイント狙いの投資では検討したい通貨で、過去はかなりの高金利だったこともあり豪ドル円ほどではありませんが根強い人気がある通貨です。

 

最近は政策金利が下がり続け、高金利の南アフリカランド円やトルコリラ円に押され気味ではありますが、中長期的に投資をする場合には安全な投資先と言えます。

 

レバレッジ2倍程度であれば比較的安全に投資ができ、年間利回りは約0.4%程度で、外貨預金と同じくらいの安全性となるレバレッジ1倍だと約0.2%の利回り程度となりそうです。

 

NZドル円でスワップポイント、スプレッドの条件がいいヒロセ通商!

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NZドル円だけでなく高金利通貨や先進国通貨のスワップポイントが高いみんなのFX・LIGHT FX

NZドル円だけでなく高金利通貨や米ドル円や豪ドル円といった先進国通貨のスワップポイントも高く、スワップポイント狙いの投資をするなら注目のFX会社です。

LIGHT FXは、キャンペーンはいったん終了してしまいましたが、相場状況が安定してくれば再度業界最高値のキャンペーンを実施するかもしれません。

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参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

 

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参考 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

参考 SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

 

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※2018年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2018年1月口座数調査報告書)

「DMM FX」は1万通貨から「外為ジャパン」は1千通貨からと「外為ジャパン」の方が低資金でトレードすることができますので、低額から試してみたい方は外為ジャパンを検討してみてください。

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>> DMM FX(公式サイト)[詳細解説]

 

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップポイントが得なのは?

 

 

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇してきたが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

 

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

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