くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

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くりっく365は、東京金融取引所が運営する取引所による外国為替証拠金取引(FX)の愛称で、店頭FX同様に外国為替証拠金取引(FX)を行うことができます。

くりっく365にはどんなメリット・デメリットがあり、店頭FXとはどのような違いがあるのか確認してみました。

くりっく365とは?

FX取引には大きく分けて店頭FXと取引所FXの2種類が存在し、くりっく365は、東京金融取引所が運営する公的な国内唯一の取引所FXです。

東京金融取引所では日経平均やNYダウ平均などの株価指数を取引できる取引所CFDであるくりっく株365も運営しています。

参考 くりっく株365(取引所CFD)と店頭CFDの比較!取引するならどっち?

取引所といえば株式の売買が行われている東京証券取引所などが有名で、主に証券会社を通して株式の売買を行いますが、くりっく365も同様に下記の取扱業者を通じてFX取引を行うこととなります。

厳格な資格要件を満たした取扱業者を選定

くりっく365を取り扱うには、法令等による業者登録基準に加え、下記の様に独自の厳しい資格要件を設けています。

取扱業者資格要件(一例) 金融商品取引業者要件(一例)
資本金 3億円以上 5,000万円
純資産 20億円以上
自己資本規制比率 200%以上 120%

さらに東京金融取引所の自主規制部門が取扱業者をモニタリングし、法令や東京金融取引所の規則に反した取扱業者に対して、自主規制委員会の決議に基づき処分等の措置をとることができます。

くりっく365の口座数は国内No1

くりっく365の口座数は2018年2月時点で約83万口座、証拠金預託額は約4,500億円となっています。

FX会社での口座数No1はDMM FXの約65万口座(※)なので、くりっく365の方が口座数は多く右肩上がりに伸びていて、多くの方がくりっく365を選んでいます。
※2018年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2018年1月口座数調査報告書)

参考 DMMFXの評判が高い理由とは?おすすめの取引スタイルは?

より狭いスプレッドのくりっく365ラージ

くりっく365にはよりスプレッドが狭いくりっく365ラージもあり下記のような違いがあります。

手数料も必要となり通貨ペア数も少ないくりっく365ラージはあまりメリットもないように思え、より狭いスプレッドなら店頭FXを利用した方がよさそうです。

くりっく365のメリットとは?

マーケットメーク方式による透明な取引価格

くりっく365では世界有数の複数の金融機関がマーケットメーカー(以下MM)として提示される価格の中から、その時点における最良の「売り気配」と「買い気配」を提供しています。

くりっく365は、FX取引の場を提供しているだけで、マーケットメイカーの提示した価格を取引所のシステムで自動的に合成して、最良の価格がそのまま提示されているだけと透明な取引価格となっています。

約定拒否およびスリッページはない

MMが提供する数量の範囲内であれば、注文は即座に約定する仕組みとなっているので注文の約定拒否がなく、意図的なスリッページの心配がありません。

スリッページは、注文した為替レートと約定した為替レートが異なることで、投資家に有利なレートで約定することもあるが、不利なレートで約定することもあり隠れコストとも言われていますが、スリッページの心配がないので安心して取引することができます。

※相場急変時には、取引数量が少なくなりスプレッド幅が広がったり、買気配または売気配が提示されずに取引ができないといった不測の事態が発生する可能性はあります

高金利通貨のスワップポイント、スプレッドは好条件

くりっく365では高金利通貨であるトルコリラ円や南アフリカランド円、メキシコペソ円のスワップポイントやスプレッドが店頭FXと比較しても好条件となっています。

くりっく365 店頭FX※2
スワップポイント スプレッド※1 スワップポイント スプレッド
トルコリラ円 91円 4.1銭 80円 2.9銭
南アフリカランド円 170円 0.86銭 160円 1.3銭
メキシコペソ円 110円 0.75銭 150円 1.9銭

※1:2017年12月の実績平均値
※2:店頭FXはメキシコペソ円以外はGMOクリック証券、メキシコペソ円はFXプライムbyGMO
※3:トルコリラ円は1万通貨、南アフリカランド円、メキシコペソ円は10万通貨の場合
※4:スワップポイントは2018年2月19日適用分

参考 店頭FXで取引高、預かり資産No1のGMOクリック証券とFXプライムbyGMOについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の違いって?スプレッドやスワップは?

上記の様にスワップポイントは店頭FXと比較しても高めとなっていて、スプレッドも狭く好条件となっています。

実際くりっく365での高金利通貨の取引数量は多く人気となっています。

順位 通貨ペア 月間取引数量
1位 米ドル/円 606,523
2位 南アフリカランド/円 320,593
3位 トルコリラ/円 290,010
4位 英ポンド/円 209,700
5位 オーストラリアドル/円 164,155
6位 ユーロ/米ドル 118,819
7位 メキシコペソ/円 113,467
8位 ユーロ/円 82,426
9位 NZドル/円 68,905
10位 英ポンド/米ドル 47,763

※2018年4月取引数量

高金利通貨だけでなく取引量が最も多い米ドル円のスワップポイントも、店頭FXと比較しても最高値水準となっていて、米国では政策金利が上昇局面であるので今後もスワップポイントが高くなっていく期待も持てます。

参考 米ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

またスワップポイントのみの出金は出来ませんが、決済した時に課税対象となるので未決済ポジションの場合は課税はされず、貯まったスワップポイントで新規注文することもできるので複利効果も。

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

スワップポイントは一本値

スワップポイントは店頭FXの多くの会社で、投資家に支払うスワップポイントを少なく、投資家から受取るスワップポイントを多く設定し、その差額がFX会社の利益となっています。

くりっく365では、受取額と支払額を同一としていて取引所も取扱業者もスワップポイントから利益を得ておらず透明な取引となっています。

証拠金は東京金融取引所が全額保管し分別管理

くりっく365の取扱業者は、投資家から預かった証拠金の全額を、法令により東京金融取引所に預託することが義務付けられています。

東京金融取引所では、預かった証拠金の全額を取引所の財産と区別し保管しているので、万一取扱業者が破たんするようなことがあっても原則として全額保全される仕組みになっています。

※くりっく株365は投資者保護基金の対象となっていますが、くりっく365では対象外です

くりっく365のデメリットとは?

最低取引数量は1万通貨から

店頭FXではSBIFXトレードの様に1通貨から取引できるところもありますが、1,000通貨から取引できるFX会社が多い中、くりっく365では1万通貨から(一部の通貨ペアでは10万通貨から)となっているので低額から投資したい方は店頭FXの方がハードルが低いです。

参考 1通貨から取引するならSBIFXトレード!しかも、FX会社で唯一外貨を自動で積立てることができるサービスもあります。

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)

取引手数料が必要となるFX会社もある

取引手数料は「くりっく365」は無料、「くりっく365ラージ」は有料となっていますが取扱業者によって異なります。

下記のような取扱業者では「くりっく365」では取引手数料は無料となっているので、取引手数料が無料の取扱業者で取引するのがおすすめです。

参考 くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券!トルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

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参考 店頭FXで取引高、預かり資産No1はGMOクリック証券!店頭FXとくりっく365で損益通算も可能!

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スプレッドは通貨ペアによっては広め

「くりっく365」ではメジャー通貨の通貨ペアは広めとなっていて、下記は「くりっく365ラージ」の実績と店頭FXで同じ最低取引数量が1万通貨からでスプレッドが狭いGMOクリック証券との比較となります。(くりっく365ではスプレッドはより広くなります)

通貨ペア くりっく365ラージ GMOクリック証券
米ドル/円 0.97銭 0.3銭
ユーロ/円 0.82銭 0.5銭
ポンド/円 2.25銭 1.0銭
豪ドル/円 1.63銭 0.7銭
ユーロ/米ドル 1.30pips 0.4pips

※くりっく365ラージは2018年1月2日~1月5日の平均スプレッド実績値

「くりっく365」より狭いスプレッドの「くりっく365ラージ」でも店頭FXのスプレッドよりは広めとなっていますが、上述したように高金利通貨については店頭FXとそん色ないスプレッドとなっています。

店頭FXとの違いは?

FX取引には取引所FXである「くりっく365」と「店頭FX」の2種類があり違いは下記となっています。

また、「くりっく365」と「店頭FX」(GMOクリック証券)で主な項目について比較すると下記の様になります。

くりっく365 店頭FX
取引手数料 無料
(取扱業者により異なる)
無料
(多くのFX会社が無料)
スプレッド マーケットメイク方式により、
公正かつ健全で有利な価格提供
原則固定(※例外あり)
米ドル/円 0.3銭、ユーロ/円 0.5銭
通貨ペア 25通貨ペア 19通貨ペア
レバレッジ 25倍
課税方式 申告分離課税(一律20%)

過去「くりっく365」には税制上のメリットがあったのですが、2012年の税制改正により店頭FXも申告分離課税となったため「くりっく365」での税制メリットはなくなっています

通貨ペアは「くりっく365」では「ノルウェークローネ/円」「スウェーデンクローネ/円」「ポーランドズロチ/円」といったマイナーな通貨も取引ができますが、店頭FXでもサクソバンク証券のように150通貨ペア以上取引ができるところもあるので、それほど大きなメリットとはなっていません。

参考 サクソバンク証券(FX)の評価・評判!スプレッドやスワップってどう?

また、店頭FXでは金融庁がレバレッジを25倍から10倍に引き下げる検討を行っていると報道されています。

参考 日本経済新聞「FX規制強化へ 金融庁、証拠金倍率10倍に下げ 」

既に金融庁では「店頭FX業者の決済リスクへの対応に関する有識者検討会」を立ち上げ議論が始まってますが、議題からすると噂通り店頭FXのみの規制で「くりっく365」は規制対象外となり、「くりっく365」だけの優遇が復活するかもしれません。

参考 金融庁「店頭FX業者の決済リスクへの対応に関する有識者検討会

もしレバレッジ規制がかかるとハイレバレッジで短期取引をする場合だけでなく、スワップポイント狙いの取引でもロスカットレベルが上がってしまうので、特に高金利通貨で店頭FXとそん色ない「くりっく365」にメリットが出てくるかもしれません。

まとめ

くりっく365は、東京金融取引所が運営する公的な国内唯一の取引所FXです。

「安心・透明・信頼」のくりっく365のメリット・デメリットとして下記の点が挙げられます。

【メリット】

  • マーケットメーク方式による透明な取引価格
  • 約定拒否およびスリッページはない
  • 高金利通貨のスワップポイント、スプレッドは好条件
  • スワップポイントは一本値
  • 証拠金は東京金融取引所が全額保管し分別管理

【デメリット】

  • 最低取引数量は1万通貨から
  • 取引手数料が必要となるFX会社もある
  • スプレッドは通貨ペアによっては広め

実際に「くりっく365」のセミナー参加者に聞いた「くりっく365」を選ぶ理由として下記のような項目が挙げられています。

順位 項目 支持率 アンケート回答内容
1位 証拠金保全 70% 公的な取引所FXなので、証拠金が原則全額保全される
2位 約定拒否及び
スリッページなし
50% 約定拒否の心配がない
不自然スリッページがない
3位 スワップポイント
が魅力的
47% 店頭FXよりスワップポイントが大きい
スワップポイントが一本値
4位 MM方式 41% 有力なマーケットメイカーが価格提供を行っていて安心

※2017年9月11日

岡三オンライン証券さんでお話を伺ったときも、くりっく365は、短期的な売買をされる方もいるが、スイングから長期取引がメインとなっていてじっくり取引をされている方が多くメジャー通貨の取引は店頭FX、高金利通貨の取引はくりっく365といったふうに使い分けをしている方もいるようなので、うまく使い分けたいところです。

参考 岡三オンライン証券に訪問取材!くりっく株365・FXのあれこれ聞いてきました!

高金利通貨のスワップポイント狙いの投資ならくりっく365も検討してみてはいかがでしょうか。

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参考 くりっく365でも店頭FXの自動売買で人気がある「iサイクル」を利用することができます。ただ、店頭FX同様に取引手数料は必要となります。

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⇒ 外為オンラインのiサイクル注文とは?評判通りに儲かるの?

参考 その他、くりっく365の取扱業者の比較については下記も参考にしてみてください。

くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?