FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

スワップ運用

FXでは、二国間の金利差の差額であるスワップポイントを受け取ることができるので、低金利の日本円を売って外貨を買うことによって利益を上げる運用方法がありますが、どの通貨ペアがおすすめでしょうか?

過去からの為替レートの変動率や実際のスワップポイントがどのくらいもらえるのかなどからおすすめの通貨ペアを考察してみます。

参考 FXのスワップポイントについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

国内で人気の通貨ペアとは?

国内唯一の公的な取引所FXであるくりっく365によると、下記のような通貨ペアが取引量が多く人気があります。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

通貨ペア取引数量
米ドル/円414,875
メキシコペソ/円378,068
豪ドル/円202,820
南アランド/円178,028
トルコリラ/円153,299
英ポンド/円144,964
ユーロ/円125,262
ユーロ/米ドル82,106
英ポンド/米ドル45,479
NZドル/円43,395

※東京金融取引所「くりっく365出来高推移(2020年7月)」

 

この中で低金利の日本円を売る通貨ペアで、FXのスワップポイントを左右する大きな要因の一つである政策金利を高い順に並べると下記の様になっています。

国名政策金利
トルコ8.25%
メキシコ4.5%
南アフリカ3.5%
アメリカ0.25%
カナダ0.25%
オーストラリア0.25%
ニュージーランド0.25%
イギリス0.1%
ユーロ0.0%
日本ー0.1%

※2020年9月時点

 

政策金利が高いのは高金利通貨と言われる「トルコリラ」「メキシコペソ」「南アフリカランド」で、次に「米ドル」「カナダドル」「ニュージーランドドル」「オーストラリアドル」となっています。

 

スワップポイントで稼ぐには金利の低い通貨を売って、金利の高い通貨を買う必要があるので、ここでは国内で人気が高く、比較的わかりやすい低金利の日本円を売り、政策金利の高い通貨ペアである下記の通貨ペアを対象に比較してみました。

比較対象通貨ペア

  • トルコリラ円
  • メキシコペソ円
  • 南アフリカランド円
  • 米ドル円
  • オーストラリア(豪)ドル円
  • ニュージーランド(NZ)ドル円

通貨ペアの比較

各国の政策金利の推移

各国の政策金利は下記の様に推移してきました。

【日本・アメリカ・オーストラリア・ニュージーランド】

先進国の政策金利推移

過去オーストラリアやニュージーランドは高い政策金利で人気がありましたが、2016年頃からはアメリカが政策金利を上げ始め先進国では高い政策金利となっていました。

 

ただ、コロナウィルスの影響による経済後退懸念により、アメリカ、オーストラリア、ニュージーランドなど各国政策金利を引き下げています。

 

【トルコ・南アフリカ・メキシコ】

高金利通貨の政策金利推移

トルコが飛び抜けて高いは政策金利となっていましたが、その後は徐々に引き下げられてきていて、コロナウィルスの影響により各国ともに政策金利は引き下げられています。

信用格付け

各国の政府又は政府関係機関の発行する債券(国債など)の信用度の尺度となる主要格付け会社三社(ムーディーズ、S&P、フィッチ)による信用格付けは下記の様になっています。

国債格付け

※2020年8月時点

 

「オーストラリア」が三社すべて最高格付けとなっていて、次いで「米国」「ニュージーランド」の格付けが高く信用度が高いと言えます。

 

高金利通貨である「メキシコ」も三社すべて投資適格級と信用度は高く、「南アフリカ」や「トルコ」は三社すべてで投資不適格級となっていて信用度は低い状態となっています。

為替レートおよび投資金額

各通貨ペアの為替レートと1千通貨をレバレッジ1倍で投資する場合の投資金額は下記の様になります。

参考 FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

トルコリラ円南アフリカ
ランド円
メキシコペソ円米ドル円豪ドル円NZドル円
為替レート14.75円6.1円4.75円106.51円76.07円70.09円
投資金額1万5千円6.1千円4.8千円10万7千円7万6千円7万円

※為替レートは2020年8月時点

 

「米ドル円」「豪ドル円」「NZドル円」は為替レートが高いので投資金額は高めとなっています。

 

対して「トルコリラ円」「南アフリカランド円」「メキシコペソ円」では為替レートが低いので投資金額が少なく済むというメリットがあります。

 

また、SBIFXトレードならどの通貨ペアでも1通貨から取引ができるので、例えば米ドル円ならレバレッジ1倍でも約100円から投資が可能なのでどんな通貨ペアでも少額から投資が可能です。

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スワップポイントの期待利回り

各通貨ペアの調査時点で最高値のスワップポイントの場合で、レバレッジ1倍で上記の為替レートで変動がないとすると下記のような利回りとなります。

トルコリラ円南アフリカ
ランド円
メキシコペソ円米ドル円豪ドル円NZドル円
期待利回り9.86%4.33%5.5%0.45%0.24%0.26%

※調査時点(2020年8月)の各通貨ペアのスワップポイントの最高値
トルコリラ円:39円
南アフリカランド円:7.1円
メキシコペソ円:7.1円
米ドル円:13円
豪ドル円:5円
NZドル円:5円

 

高金利通貨の「トルコリラ円」「南アフリカランド円」「メキシコペソ円」の利回りの高さが目立ち、特に「トルコリラ円」は約10%と非常に高い利回りとなっています。

過去10年前からの為替レートの変動率

約10年前(2010年8月)を基準にしたときに各通貨ペアの為替レートがどのように変動しているかのチャートが下記となります。

米ドル円・豪ドル円・NZドル円

過去10年前からの為替レートの変動率

青が米ドル円ピンクが豪ドル円緑がNZドル円

約10年前からの変動率では、「豪ドル円」がややプラスで「米ドル円」「NZドル円」は約20%前後プラスとなっているので、その頃に保有していればスワップポイントは丸まる利益となり為替差益もプラスという状態となっています。

トルコリラ円・南アフリカランド円・メキシコペソ円

過去10年前からの為替レートの変動率(高金利通貨)

青が米ドル円ピンクがトルコリラ円緑が南アフリカランド円赤がメキシコペソ円

 

高金利通貨はどの通貨ペアもマイナスとなっていますが、その中でも「南アフリカランド円」「メキシコペソ円」は「トルコリラ円」より為替レートの下落は大きく抑えられています。

 

直近3年くらいだと、コロナウィルスの影響により大きく下落したものの、それまではメキシコペソ円や南アフリカランド円は比較的安定した動きとなっていたので、スワップポイント狙いなら注目の通貨ペアです。

過去3年前からの為替レートの変動率

経済指標

2008年から2023年までの経済指標の推移は下記となります。(将来の経済成長率はIMF(国際通貨基金)による予測)

経済成長率

【日本・アメリカ・オーストラリア・ニュージーランド】

経済成長率の推移1

(引用元:世界経済のネタ帳

アメリカが経済成長率の鈍化が予想されていて、オーストラリアやニュージーランドの方が高い経済成長率が予想されています。

 

【トルコ・南アフリカ・メキシコ】

経済成長率の推移2

(引用元:世界経済のネタ帳

高金利通貨国ではトルコが最も高い経済成長率が予想されていて、南アフリカやメキシコも安定して経済成長が予想されています。

インフレ率

一般的にインフレ率が高いと、物価が上昇することになるため貨幣価値の下落につながると言われていて、高いインフレ率の通貨と日本のような低インフレ通貨の通貨ペアでは、為替レートが下落する可能性が高いといったリスクがあります。

 

【日本・アメリカ・オーストラリア・ニュージーランド】

インフレ率1

(引用元:世界経済のネタ帳

アメリカやオーストラリア、ニュージーランドは今後も2%程度のインフレ率が予想されていて比較的安定的に推移しそうです。

 

ただ、世界各地でコロナウィルスの影響による世界経済の景気後退による影響が出始めているため、今後の見通しは不透明な状況です。

 

【トルコ・南アフリカ・メキシコ】

(引用元:世界経済のネタ帳

トルコのインフレ率は2019年頃から下がってくると予想されていましたが、コロナウィルスの影響もあり予想通りにはいかなくなってきています。

まとめ

各通貨ペアの比較をまとめると下記の様になります。

トルコリラ円南アフリカランド円メキシコペソ円米ドル円豪ドル円NZドル円
政策金利8.25%3.5%5%0.25%0.25%0.25%
信用格付け※1B1
B+
BBー
Ba1
BBー
BB
Baa1
BBB
BBBー
Aaa
AA+
AAA
Aaa
AAA
AAA
Aaa
AA
AA
為替レート14.75円6.1円4.75円106.51円76.07円70.09円
投資金額※21万5千円6.1千円4.8千円10万7千円7万6千円7万円
スワップポイント
による期待利回り
9.86%4.33%5.5%0.45%0.24%0.26%
過去10年前から
レート変動率
ー73.18%ー46.68%ー25.33%+26.51%+1.48%+19.07%

※1:上段ムーディーズ、中段S&P、下段フィッチ
※2:1千通貨レバレッジ1倍の場合

先進国の通貨ペアで安全にいくなら

先進国通貨の通貨ペアである「米ドル円」「豪ドル円」「NZドル円」の中で、過去10年前からの変動率が高く、スワップポイントによる期待利回りが高い「米ドル円」がおすすめです。

参考  米ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

「豪ドル円」「NZドル円」は過去10年前からの為替レートの変動率だと「NZドル円」の方が為替レートの上昇率は高いです。

参考 豪ドル円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 NZドル円のスワップポイントとスプレッドの比較ランキング!おすすめのFX会社は?

 

公的な国内唯一の取引所FXで「安心・透明・信頼」のくりっく365

くりっく365はどの通貨ペアもスワップポイントが高いですが、特に米ドル円など先進国のスワップポイントは高めです。ただ、最低取引数量が1万通貨(一部の通貨ペアは10万通貨)からなので投資金額が大きくなりがちなのがデメリットです。

 

くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券!トルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

>> 岡三オンライン証券【くりっく365】(公式サイト)

 

参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

 

全体的に高いスワップポイントなのはSBIFXトレード

米ドル円や豪ドル円、NZドル円で常に上位のスワップポイントとなっていて、1通貨から取引ができるので投資金額も少なく済み、スワップポイントを再投資して複利効果を狙うのにも最適なFX会社です。しかも、FX会社で唯一外貨を自動で積立てることができる「積立FX」というサービスもあります。

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高金利通貨で高いスワップポイントを狙うなら

スワップ金利が最も高いのは「トルコリラ円」ですが、過去10年前からの為替レートの変動率が大きく、インフレ率が高止まりしていて為替レートはいつ過去最安値を更新してもおかしくない状況です。

 

経済成長率は高い予想となっているので、将来性はあるもののインフレ率が改善されそうなきっかけなど為替レートの下げ止まりが見えてから投資したいところです。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

 

「メキシコペソ円」は高金利通貨では信用格付けが高く、少額から投資できるのがメリットで、経済成長率の予測が高く、過去の10年前からの変動率も一番マイナス幅が小さく投資妙味があるかと思います。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

 

「南アフリカランド円」は高金利通貨の中ではスワップ金利が一番低く、10年前からの下落率もトルコリラ円について大きく、なにか契機が欲しいところです。

参考 南アフリカランド円のスワップポイントは高いけど今後の見通しは?利回りはどの位?

 

また、貰えるスワップポイントは小さくなりますが、スワップポイントのサヤ取り(アービトラージ)なら、為替変動リスクを大幅に軽減しながらスワップポイントをもらい続けることもできます。

参考 FXでスワップポイントサヤ取り(アービトラージ)の方法って?低リスクだけどデメリットは?

 

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参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

 

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