FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!

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FXでは、二国間の金利差の差額であるスワップポイントを受け取ることができるので、低金利の日本円を売って外貨を買うことによって利益を上げる運用方法がありますが、どの通貨ペアがおすすめでしょうか?

過去からの為替レートの変動率や実際のスワップ金利がどのくらいになるのかなどからおすすめの通貨ペアを考察してみます。

参考 FXのスワップポイントについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

国内で人気の通貨ペアとは?

国内唯一の公的な取引所FXであるくりっく365によると、下記のような通貨ペアが取引量が多く人気があります。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

通貨ペア取引数量
米ドル/円747,616
トルコリラ/円551,567
南アフリカランド/円369,834
英ポンド/円331,393
豪ドル/円304,864
メキシコペソ/円249,662
ユーロ/円142,336
NZドル/円106,732
ユーロ/米ドル44,549
英ポンド/米ドル29,423

※東京金融取引所「くりっく365出来高推移(2019年8月)」

この中で低金利の日本円を売る通貨ペアで、FXのスワップポイントを左右する大きな要因の一つである政策金利を高い順に並べると下記の様になっています。

国名政策金利
トルコ10.75%
メキシコ7.0%
南アフリカ6.25%
アメリカ1.25%
カナダ1.25%
ニュージーランド1.0%
イギリス0.75%
オーストラリア0.5%
ユーロ0.0%
日本ー0.1%

※2020年3月時点

政策金利が高いのは高金利通貨と言われる「トルコリラ」「メキシコペソ」「南アフリカランド」で、次に「米ドル」「カナダドル」「ニュージーランドドル」「オーストラリアドル」となっています。

スワップポイントで稼ぐには金利の低い通貨を売って、金利の高い通貨を買う必要があるので、ここでは国内で人気が高く、比較的わかりやすい低金利の日本円を売り、政策金利の高い通貨ペアである下記の通貨ペアを対象に比較してみました。

比較対象通貨ペア

  • トルコリラ円
  • メキシコペソ円
  • 南アフリカランド円
  • 米ドル円
  • オーストラリア(豪)ドル円
  • ニュージーランド(NZ)ドル円

通貨ペアの比較

各国の政策金利の推移

各国の政策金利は下記の様に推移してきました。

【日本・アメリカ・オーストラリア・ニュージーランド】

先進国の政策金利推移

過去オーストラリアやニュージーランドは高い政策金利でしたが、最近では政策金利が上昇してきたアメリカに抜かれ、先進国ではアメリカの政策金利が一番高くなっています

【トルコ・南アフリカ・メキシコ】

高金利通貨の政策金利推移

トルコが飛び抜けて高いは政策金利となっていて、メキシコが南アフリカを抜いて政策金利が高くなっています。

信用格付け

各国の政府又は政府関係機関の発行する債券(国債など)の信用度の尺度となる主要格付け会社三社(ムーディーズ、S&P、フィッチ)による信用格付けは下記の様になっています。

※2019年12月時点

「オーストラリア」が三社すべて最高格付けとなっていて、次いで「米国」「ニュージーランド」の格付けが高く信用度が高いと言えます。

高金利通貨である「メキシコ」も三社すべて投資適格級と信用度は高く、「南アフリカ」はムーディーズは投資適格級ですが、他の二社では投資不適格級と信用度は落ちます。

「トルコ」は三社すべてで投資不適格級となっていて信用度は一番低い状態となっています。

為替レートおよび投資金額

各通貨ペアの為替レートと1千通貨をレバレッジ1倍で投資する場合の投資金額は下記の様になります。

参考 FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

トルコリラ円南アフリカ
ランド円
メキシコペソ円米ドル円豪ドル円NZドル円
為替レート18.68円7.4円5.65円108.61円74.20円71.2円
投資金額1万9千円7.4千円5.7千円10万8千円7万4千円7万1千円

※為替レートは2019年12月時点

「米ドル円」「豪ドル円」「NZドル円」は為替レートが高いので投資金額は高めとなっています。

対して「トルコリラ円」「南アフリカランド円」「メキシコペソ円」では為替レートが低いので投資金額が少なく済むというメリットがあります。

また、メキシコペソ円の取扱いはないですが、SBIFXトレードならどの通貨ペアでも1通貨から取引ができるので、例えば米ドル円ならレバレッジ1倍でも約100円から投資が可能なのでどんな通貨ペアでも少額から投資が可能です。

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スワップポイントの期待利回り

各通貨ペアの調査時点で最高値のスワップポイントの場合で、レバレッジ1倍で上記の為替レートで変動がないとすると下記のような利回りとなります。

トルコリラ円南アフリカ
ランド円
メキシコペソ円米ドル円豪ドル円NZドル円
期待利回り12.7%7.45%9.04%1.88%0.93%0.82%

※調査時点(2019年12月)の各通貨ペアのスワップポイントの最高値
トルコリラ円:65円
南アフリカランド円:15円
メキシコペソ円:14円
米ドル円:56円
豪ドル円:19円
NZドル円:16円

高金利通貨の「トルコリラ円」「南アフリカランド円」「メキシコペソ円」の利回りの高さが目立ち、特に「トルコリラ円」は約12.7%と非常に高い利回りとなっています。

過去10年前からの為替レートの変動率

約10年前(2009年12月)を基準にしたときに各通貨ペアの為替レートがどのように変動しているかのチャートが下記となります。

米ドル円・豪ドル円・NZドル円

過去10年前からの為替レートの変動率

青が米ドル円ピンクが豪ドル円緑がNZドル円

基準を2009年12月とリーマンショック後からの変動率となりますが、「豪ドル円」はマイナスとなっていますが「米ドル円」「NZドル円」はプラスとなっているので、その頃に保有していればスワップポイントは丸まる利益となり為替差益もプラスという状態となっています。

2009年から2015年くらいまでの政策金利は米国は政策金利が0.25%と低かったですが、特にオーストラリアは2010年から2012年は4%台で推移していたのでスワップポイントの利益も大きく伸ばすことができました。

トルコリラ円・南アフリカランド円・メキシコペソ円

過去10年前からの為替レートの変動率

青が米ドル円ピンクがトルコリラ円緑が南アフリカランド円赤がメキシコペソ円

高金利通貨はどの通貨ペアもマイナスとなっていますが、その中でも「南アフリカランド円」「メキシコペソ円」は「トルコリラ円」より為替レートの下落は大きく抑えられています。

特にここ3年くらいでは下記のチャートの様にメキシコペソ円の為替レートは安定していて、唯一為替レートがほぼ変わらなかったのでスワップポイント分はすべて利益となっていたので、スワップポイント狙いなら注目の通貨ペアです。

南アフリカランド円は一時期上昇しましたが、その後下落し結局マイナスとなっていますが、トルコリラ円に比べれば安定的に推移しています。

過去3年前からの為替レートの変動率

経済指標

2008年から2023年までの経済指標の推移は下記となります。(将来の経済成長率はIMF(国際通貨基金)による予測)

経済成長率

【日本・アメリカ・オーストラリア・ニュージーランド】

(引用元:世界経済のネタ帳

アメリカが経済成長率の鈍化が予想されていて、オーストラリアやニュージーランドの方が高い経済成長率が予想されています。

【トルコ・南アフリカ・メキシコ】

(引用元:世界経済のネタ帳

高金利通貨国ではトルコが最も高い経済成長率が予想されていて、南アフリカやメキシコも安定して経済成長が予想されています。

インフレ率

一般的にインフレ率が高いと、物価が上昇することで貨幣価値の下落につながると言われていて、高いインフレ率の通貨と日本のような低インフレ通貨の通貨ペアでは、為替レートが下落する可能性が高いといったリスクがあります。

【日本・アメリカ・オーストラリア・ニュージーランド】

(引用元:世界経済のネタ帳

アメリカやオーストラリア、ニュージーランドは今後も2%程度のインフレ率が予想されていて比較的安定的に推移しそうです。

日本が予想されているようにインフレ率が今後上がるのか、上がった場合に現在の超低金利政策をやめることとなるのかは注視する必要があり、日本が政策金利を上げた場合には各国との金利差であるスワップポイントが低下する恐れがあります。

【トルコ・南アフリカ・メキシコ】

(引用元:世界経済のネタ帳

トルコのインフレ率は2019年頃から下がってくると予想されていますが、果たして予想通りになるのかは注目されます。

まとめ

各通貨ペアの比較をまとめると下記の様になります。

トルコリラ円南アフリカ
ランド円
メキシコ
ペソ円
米ドル円豪ドル円NZドル円
政策金利14.00%6.5%7.5%1.75%0.75%1%
信用格付け
※1
B1
B+
BBー
Baa3
BB
BB+
A3
BBB+
BBB
Aaa
AA+
AAA
Aaa
AAA
AAA
Aaa
AA
AA
為替レート18.68円7.4円5.65円108.61円74.2円71.2円
投資金額
※2
1万9千円7.4千円5.7千円10万8千円7万4千円7万1千円
スワップ金利12.7%7.45%9.04%1.88%0.93%0.82%
過去10年前から
のレート変動率
ー69.56%ー41.21%ー20.33%+16.93%ー11.06%+5.71%
経済成長率
※3
4.41%1.50%2.29%2.93%2.96%2.92%
インフレ率
※3
11.40%5.26%4.36%2.54%2.24%1.70%

※1:上段ムーディーズ、中段S&P、下段フィッチ
※2:1千通貨レバレッジ1倍の場合
※3:IMFによる2018年の予測

先進国の通貨ペアで手堅くいくなら

先進国通貨の通貨ペアである「米ドル円」「豪ドル円」「NZドル円」の中で、政策金利が高い「米ドル円」は得られるスワップポイントも高く、過去10年も比較的安定的推移しています。

参考  米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

「豪ドル円」「NZドル円」は過去10年前からの為替レートの変動率だと「NZドル円」の方が為替レートの上昇率は高いです。

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

公的な国内唯一の取引所FXで「安心・透明・信頼」のくりっく365

くりっく365はどの通貨ペアもスワップポイントが高いですが、特に米ドル円など先進国のスワップポイントは高めです。ただ、最低取引数量が1万通貨(一部の通貨ペアは10万通貨)からなので投資金額が大きくなりがちなのがデメリットです。

くりっく365の預かり資産No1は岡三オンライン証券!トルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

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参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

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高金利通貨で高いスワップポイントを狙うなら

スワップ金利が最も高いのは「トルコリラ円」ですが、過去10年前からの為替レートの変動率が大きく、インフレ率が高止まりしていて為替レートはいつ過去最安値を更新してもおかしくない状況です。

経済成長率は高い予想となっているので、将来性はあるもののインフレ率が改善されそうなきっかけなど為替レートの下げ止まりが見えてから投資したいところです。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

「メキシコペソ円」は高金利通貨では信用格付けが高く、少額から投資できるのがメリットで経済成長率の予測が高く、直近3年では唯一為替レートの変動がほぼなかったのでスワップポイント分がすべて利益となっていて投資妙味があるかと思います。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

「南アフリカランド円」は高金利通貨の中ではスワップ金利が一番低く、10年前からの下落率もトルコリラ円について大きく、なにか契機が欲しいところです。

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