メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

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メキシコペソ円はFXでのスワップポイントが高く高金利通貨として注目が集まっていて、くりっく365に上場されたりFX会社でも取り扱いが増えている通貨ペアです。

メキシコとはどんな国で、FXで投資する場合メキシコペソ円でどのくらいの利回りが期待できそうなのか確認してみました。

参考 くりっく365については下記も参考にしてみて下さい。

⇒ くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

メキシコってどんな国?

メキシコに投資をするならまずは投資対象となるメキシコという国の基本情報を確認しておきましょう。

基本情報

国名 メキシコ合衆国(United Mexican States)
人口 約1億2,701万人(世界10位)
面積 約196万km2(日本の約5倍)
首都 メキシコシティ
GDP 1,046.93(10億USドル)(世界15位)
国債格付け※ ムーディーズ:A3
S&P:BBB+
経済成長率 2.15%(2017年)
政策金利 7.75%
主要産業 工業(自動車・同部品、電気・電子機器など)鉱業(石油、銀など)

※投資適格級

人口の推移

1980~2017年の日本とメキシコの人口の推移です。

(引用元:世界経済のネタ帳

データもとによっては日本を抜いていたりしているのですが、この伸びから考えてもすでに日本を抜いているもしくは近いうちに抜くことは確実かと思います。

また、平均年齢が圧倒的に異なり日本が47歳に対してメキシコでは28歳と若年層が多いのが特徴で、若い労働力が豊富にあります。

失業率

(引用元:世界経済のネタ帳

失業率も日本と比べてもそれほど悪くはなく、直近では下落傾向にあります。

名目GDP(USドル)の推移

(引用元:世界経済のネタ帳

GDPでは日本が横ばいなのに対して、徐々に右肩上がりの成長をしていて1995年ころには約15倍程度の差があったのが、直近では約4倍程度の差まで縮まっています。

IMF(国際通貨基金)による5年先の見通しは下記の様に右肩上がりに成長することが予測されていて、今後も順調な経済成長が期待できます。

(引用元:世界経済のネタ帳

メキシコに投資するリスクは?

米国の影響が大きい

メキシコは世界最大の経済大国である米国との隣接しているため、良くも悪くも米国の影響が大きく、特に1994年の北米自由貿易協定(NAFTA)発行以降、米国との経済関係が強まり輸入全体の約47%、輸出全体の約81%を米国が占めています。

NAFTAを背景に安価な労働力を活かして日本などの海外の自動車、電気・電子メーカーが進出し米国向けの製造・輸出拠点として発展しています。

また、世界有数の資源国でもあり、銀・銅や石油などは世界有数の生産量となっています。

メキシコは1920年以降クーデターもなく政治情勢は安定していて、近年では経済成長率は2%台を推移していて中国のように大きな経済成長を遂げているわけではないですが、底堅く成長をしています。

(引用元:世界経済のネタ帳

そのような中で、「メキシコとの国境に壁を作る」や「NAFTAが自分の望むように改定されないなら米国は脱退する」とトランプ大統領はメキシコにとっては向かい風となる発言をしていてメキシコ経済の先行きには不透明感が増しています。

ただ、米国がNAFTAから離脱してとしても乗用車の関税がWTOのルールによる2.5%に戻るだけなので影響は限定的とも言われています。

今後もトランプ大統領の発言に左右されそうですし、もし米国経済が悪化するようなことがあればメキシコは影響を受けそうですし、資源国でもあるので原油価格にも影響を受けます。

治安が悪い

メキシコは新婚旅行で有名なカンクンや世界遺産なども数多くあり、観光も重要な産業なのですが、治安が悪いというイメージがマイナスとなっています。

ただ、危険な地域はばらつきがあり外務省の情報によると下記の様に比較的治安がいい地域もあるようです。

(引用元:外務省「危険・スポット・広域情報」)

黄色:「レベル1:十分注意してください」
オレンジ:「レベル2:不要不急の渡航は止めてください」

それでも、メキシコは治安が悪いというイメージが強い国で、実際殺人や誘拐件数は世界トップクラスの犯罪大国で、経済成長の足かせになっていると言われているため、治安の行方にも注意が必要です。

新大統領の経済政策の方針

2018年7月に実施された大統領選挙で、元メキシコシティ市長のロペスオブラドール氏が当選し、長年にわたって続いた既成政党による政治に終止符が打たれました。

「大統領の任期が終わるまでに犯罪や暴力をなくし、誰もが安心して暮らせる国にする」と訴え、汚職続発と治安悪化を食い止められない現政権の批判を繰り返し支持を広げました。

ただ新大統領は、トランプ米大統領にメキシコへの「敬意を払え」と訴える対米強硬派のため、米国との関係悪化に対する不安や、年金の増額や最低賃金の引き上げといった公約に対する財源はどうするのかなど今後の方針に不安が広がっていてペソ安が進行するリスクがあります。

メキシコペソに投資するなら?

メキシコは新興国のため懸念点も多くありますが、下記のような特徴もあります。

  • 政策金利が高いのでスワップポイントが高い
  • 高金利通貨の中では格付けは高い
  • メキシコペソ円の為替レートは安いので最低投資金額が少なく済む

高金利通貨であるトルコリラや南アフリカランドと同じくらい政策金利が高いですが、今後も一段の通貨安がありうる前提で高金利を享受するためには、レバレッジを抑えたスワップポイント狙いの投資は有効となりそうです。

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

国債の格付けではトルコや南アフリカは投資不適格級ですが、メキシコは投資適格級と高い格付けとなっていて、メキシコペソ円については為替レートが過去10年くらいでは5円から11円くらいなので、レバレッジ1倍で1,000通貨対応のFX会社なら1万円もあれば投資可能です。

参考 トルコリラや南アフリカランドのスワップポイントを狙った投資については下記も参考にしてみてください。

⇒ 南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

メキシコの政策金利の推移

メキシコの政策金利の推移および高金利通貨であるトルコ、南アフリカの政策金利の推移は下記のようになっています。(2008年1月~2018年6月)

※トルコは2010年5月から、南アフリカは2008年10月から

一時期3%台となっていた政策金利はここ最近では利上げが行われていて、7.75%(2018年6月)と異常な上昇をしているトルコに次いで高い政策金利となっています。

メキシコペソ円の過去10年間のチャート

上記はメキシコペソ円の10年間の月足のチャートですが、リーマンショック前は11円程度だったのが6円程度まで下落し、その後は5円から8.5円くらいの間を推移しています。

メキシコペソ円のスワップ投資の期待利回りは?

比較的安定的な推移をしてそうなメキシコペソ円ですが、それでも新興国通貨なので史上最安値をいつ更新してもおかしくはありません。

そのため、ドルコスト平均法で時間分散させることによって、通貨安のリスクを軽減させることができますし、レバレッジを抑えて投資すれば通貨安となってもロスカットまで余裕を持つことができます。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

例えば、メキシコペソ円6円、初期投資資金6万円、スワップ金利1日15円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
2,400円5,475円9.13%0.2円
2万
(レバレッジ2倍)
4,800円10,950円18.25%3.2円
3万
(レバレッジ3倍)
7,200円16,425円27.38%4.2円
5万
(レバレッジ5倍)
12,000円27,375円45.63%5.0円
10万
(レバレッジ10倍)
24,000円54,750円91.25%5.6円

レバレッジ3倍でも過去最安値には耐えられそうですが、より一段の通貨安となってもロスカットまでの余裕があるレバレッジ1倍や2倍などで始めるのがおすすめです。

最低投資金額もレバレッジ1倍で1万通貨でも6万円からと最低投資金額が抑えられ、1,000通貨から取引できるFX会社なら6,000円から投資できるのもメリットの一つと言えます。

まとめ

メキシコペソへの投資は米国との結びつきが強いため、米国経済の影響を受けやすく資源国でもあるので原油価格にも影響を受け、特にトランプ大統領が反メキシコ的な発言をしているので、その発言によって大きく為替が変動します。

治安が悪く大統領選の行方も気になるところですが、メキシコは若年層が多く今後も成長が期待できる国で、ブルームバーグによると2018年の魅力ある新興市場ランキングで1位がメキシコ、2位がトルコとなっています。

参考 ブルームバーグ「メキシコとトルコが上位、2018年の魅力ある新興市場ランキング

メキシコは新興国のため懸念点もありますが、下記のような特徴もあります。

  • 政策金利が高いのでスワップポイントが高い
  • 高金利通貨の中では格付けは高い
  • メキシコペソ円の為替レートは安いので最低投資金額が少なく済む

高いスワップポイントを狙って、レバレッジを抑えた投資は有効となりそうです。

メキシコペソ円をレバレッジ1倍で初期投資6万円で1万通貨の投資でも約9%、レバレッジ2倍なら約18%と高い利回りが期待できます。

メキシコペソ円に集中した資産運用はリスクが高いのでお勧めしませんが、サテライト運用として一部の資産を投資したり、他の通貨ペアと分散投資するなどするのがおすすめです。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント・スプレッドの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

⇒ 南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

⇒ NZドル円のスワップ運用ってどう?中長期運用するなら一番の本命か?

⇒ 米ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

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