南アフリカランド円でスワップポイント狙いの投資をした時の利回りはどの位?

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スワップポイントが高いということで人気の南アフリカランド円ですが、値動きが大きく、レバレッジをかけた運用をしているとロスカットとなってしまって結局損失を出してしまったなんてことがあります。

南アフリカランド円のような高金利通貨に投資する場合、どの程度のレバレッジをかければ比較的安全に運用できるのか、その場合どの程度の利回りとなるかについて確認してみました。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

南アフリカランドの特徴は?

今後経済成長が期待される「BRICs」(ブラジル (Brazil) 、ロシア (Russia) 、インド (India) 、中国 (China)、南アフリカ(SouthAfrica))の1つで、日本の約3倍の国土に5,000万人以上が住んでいます。

2010年にはワールドカップが開催されたことで記憶に残ってる国ですね。

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国である南アフリカは、金の産出で世界1位で、その他にもプラチナ、希少な金属であるレアメタルと呼ばれるパラジウムやマンガン、ダイヤモンドの世界的産地です

そのため資源の価格影響を受けやすく、金、ダイヤモンド、プラチナといった鉱物資源の価値に左右されやすいです。

国債の格付けは投資適格級?

南アフリカの国債格付けは、ムーディーズで「Baa3」、S&Pで「BB」、フィッチで「BB+」となっていて、ムーディーズでは投資適格級ぎりぎりですが、S&P、フィッチでは投資不適格級となっています。

他に同じくらいの格付けとなっているのが、「クロアチア」「ブラジル」といった国と同じくらいの格付けといった感じです。

2018年3月にムーディーズが現在の格付けである「Baa3」維持をし、見通しを「ネガティブ」から「安定的」に引き上げられましたが、新大統領の政権運営が順調にいくのか注目されます。

流動性の少ない新興国通貨

流通性が少ないため、値動きが荒いため注意が必要な通貨で、2016年1月11日に南アフリカランドはわずか数十分で7.2円から6.5円へ大暴落しました。

この下落がいかに大きいかというと、南アフリカランド円では0.7円ほど下落したので例えば米ドル円に換算してみると、米ドル円でいうと100円から90円まで下落したのと同じような下落ということで、かなり短期間に値が動いたと言えます。

南アフリカの政策金利の推移は?

南アフリカの政策金利の推移および高金利通貨であるトルコ、メキシコの政策金利の推移は下記のようになっています。(2008年1月~2019年2月)

トルコやメキシコほどではないですが、南アフリカも高金利通貨と言われるだけあり、政策金利は6.75%と高い政策金利で推移しています。

南アフリカランド円の過去10年間のチャート

上記は南アフリカランド円の過去10年の月足のチャートですが、2015年から2016年にかけて大きく下落したのですが、その後は安値圏を脱出した動きとなっています。

9円あたりに壁があり、その下のレンジで為替レートは推移していて、2018年初からの下落局面からレンジに推移しています。

南アフリカ準備銀行(中央銀行)は、インフレは落ち着いていて利上げの必要はないと判断されてますが、インフレ懸念が強まれば利上げの可能性を示唆するなど今後の動きが注目されます。

南アフリカランド円を安全に運用するには?

外貨預金で運用するのはどう?

南アフリカランドに投資する手法として身近なのが外貨預金ですが、外貨預金では3大メガバンクでは取り扱いはなく、住信SBIネット銀行 外貨預金では下記の条件で取引できます。

  • 外貨普通預金・・3.6%
  • 外貨普通定期預金(1年)・・6.0%

ただ、手数料が1ランドあたり片道14銭なので往復で28銭かかってしまい、1ランドを8円くらいとすると往復で約3.5%もとられてしまうので約年分の利息より多い手数料がとられてしまいます

参考 外貨預金で金利が一番いいのは?金利だけでなく手数料も比較!

手数料だけを考慮しても、外貨預金で運用するのは不利なので気を付けましょう。

参考 外貨預金をおすすめできない4つのポイント!高金利に騙されるな!

FXで運用するならどうやる?

FXで運用するなら、外貨預金の利息に相当する二国間の金利差であるスワップポイントが貰えるので、ロスカットさえ気をつければ中長期でスワップポイントを貯め続けることができます。

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

そのためにはFXがギャンブルと言われる元凶となっているレバレッジを低く抑えることが重要で、レバレッジ1倍なら外貨預金とリスクが変わらないで取引することができます。

参考 FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

レバレッジを2倍、3倍にすればそれだけ2倍、3倍と利回りもよくなりますが、ロスカットとなったら意味がないのでロスカット水準までどのくらい余裕があるか、あまり余裕がないのであればレバレッジはなるべく低く抑えておくことが重要です。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

南アフリカランド円でスワップ投資の期待利回りは?

例えば、南アフリカランド円8.1円、初期投資資金8.1万円、スワップ金利を15円/日とすると下記のような感じになります。

取引数量 必要証拠金
(4%)
年間スワップ 年間利回り ロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
3,240円 5,475円 6.76% 0.32円
2万
(レバレッジ2倍)
6,480円 10,950円 13.52% 4.37円
3万
(レバレッジ3倍)
9,720円 16,425円 20.28% 5.72円
5万
(レバレッジ5倍)
16,200円 27,375円 33.80% 6.8円
10万
(レバレッジ10倍)
32,400円 54,750円 67.59% 7.61円

※南アフリカランド円の史上最安値は2016年6月の時で約6.3円です。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

レバレッジ1倍でも約6.8%と高金利で、しかもロスカットまではかなりの余裕がありますし、レバレッジ2倍でも約13.5%の利回りながらロスカットは約4.3円と余裕があります。

レバレッジ3倍でも史上最安値に耐えられますが、値動きが激しくいつ暴落するかわからない通貨でもありますので、レバレッジは1~2倍程度で運用するのがおすすめで、それでも10~20%前後の利回りは期待できそうです。

南アフリカランド円のスワップポイント・スプレッド比較

主要なFX会社の南アフリカランド円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

 スワップポイントスプレッド最低取引数量
(南アフリカランド円)
ヒロセ通商【LION FX】15円1.0銭1,000通貨
岡三アクティブFX15円1.4銭1,000通貨
みんなのFX15円1.8銭
※1
1,000通貨
LIGHT FX15円1.8銭
※1
1,000通貨
FXプライムbyGMO15円3.0銭
※2
1,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】13.1円1.09銭
※3
100,000通貨
サクソバンク証券13円0.7銭
※4
50,000通貨
外為ジャパン13円1.0銭1,000通貨
DMM FX13円1.0銭10,000通貨
SBIFXトレード12円0.99銭1通貨
マネーパートナーズFX nano12円1.9銭
※5
100通貨
マネーパートナーズFX11円1.0銭
※5
100通貨
セントラル短資FX10円1.2銭1,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】9円1.0銭100,000通貨
外為オンライン3円15銭10,000通貨
(miniコース)
※2019年2月8日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定
※1:原則固定ではなく目視での確認
※2:1万通貨未満は+3銭
※3:2018年12月平均実績値
※4:スプレッドは変動制で、2019年1月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値
※5:10:00~28:00の時間帯が対象

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

ヒロセ通商・岡三アクティブFX

両サービスともに南アフリカランド円のスワップポイントは安定的に高く、ヒロセ通商はスプレッドも狭く好条件でトレードできます。

両サービスともに豪ドル円やNZランド円もスワップポイントは高めとなっていて、特に豪ドル円は業界最高水準をスワップポイント固定で維持しています。

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)[詳細解説]

>> 岡三アクティブFX(公式サイト)

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFXは、トルコリラ円やメキシコペソ円、南アフリカランド円などの高金利通貨のスワップポイントが高いことで注目されていますが、米ドル円や豪ドル円などの先進国通貨も高いスワップポイントとなっています。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

参考 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

参考 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

スプレッドは南アフリカランド円では原則固定ではなく、目視で確認したところ他社よりも若干高いですが、どの通貨ペアでも全体的にスワップポイントが高いのでスワップ狙いの投資をするなら注目の会社です。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

LIGHT FXはみんなのFXと同じトレイダーズ証券が始めた新しいFXサービスですが、みんなのFXとスプレッドやスワップポイントは同じ条件となっているようなので、始めに口座開設するならみんなのFXでいいのかなと思います。

>> LIGHT FX(公式サイト)

参考 LIGHT FX(ライトFX)とみんなのFXの違いって?スプレッドやスワップポイントってどう?

FXプライムbyGMO

FXプライムbyGMOはトルコリラ円にのスワップポイントが高いことで有名でしたが、最近はちょっと下がってきていて、代わりに南アフリカランド円やメキシコペソ円のスワップポイントが高くなっています。

参考  メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

スプレッドが若干広いのと、1万通貨未満だと手数料が必要となるのですが、南アフリカランド円の様に為替レートが低いのであれば1万通貨でもレバレッジ1倍で約8万円から投資できるので、1万通貨以上で取引することをおすすめします。

ポジション決済前にスワップポイントのみの出金は出来ませんが、FX初心者の方には、マーケット情報やセミナーが充実していますし、為替未来予測ができる「ぱっと見テクニカル」が利用できるので、口座開設しておいて損はないFX会社です。

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参考 GMOグループのGMOクリック証券との違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の違いって?スプレッドやスワップは?

くりっく365

くりっく365は、高金利通貨であるトルコリラ円や南アフリカランド円、メキシコペソ円などのスワップポイントは常に上位に位置しています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

ただ、スプレッドは変動制で、他の店頭FX会社と比べるとだいぶ広めといった感じとなるので、ある程度の資金でゆったりとした取引をしたい方に向いています。

参考 くりっく365なら預かり資産No1の岡三オンライン証券がおすすめです。米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

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参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

SBIFXトレード

SBIFXトレードは南アフリカランド円のスワップポイントはちょっと低いですが、どの通貨でも全般的にスワップポイントは高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントをすぐに買付できるので複利運用するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

しかもSBIFXトレードはFX会社では唯一自動で外貨を積み立てくれるサービス「積立FX」を行っているので、若干スプレッドは高いですが毎月手動で積み立てるのは面倒という方は利用してみてください

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 SBI FXトレードの詳細を確認したい方は公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

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まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、高金利通貨ということで注目されているのが南アフリカランド円です。

政策金利は過去10年で5%~7%と高い水準で推移していて、現在も6.75%と高い政策金利となっています。

レバレッジ3倍程度でまでであれば過去最安値となってもロスカットとならず比較的安全に投資ができますが、値動きが激しい通貨でもあるので、レバレッジは1~2倍程度に抑えておくのが無難です。

それでも約10%程度の利回りを期待することができてしまうのは、FXでの高いスワップポイントとレバレッジがかけられるおかげです。

期待利回りは落ちますが、為替レートの変動リスクなくスワップポイントの一部を得られるスワップポイントのサヤ取り(アービトラージ)でも南アフリカランド円は比較的有利な条件となっているので、興味があれば参考にしてみてください。

参考 FXでスワップポイントサヤ取り(アービトラージ)の方法って?低リスクだけどデメリットは?

南アフリカランド円でスワップポイントが高いのはヒロセ通商と岡三アクティブFX!

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⇒ 米ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ 豪ドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ NZドル円のスワップポイント狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ カナダドルの金利が上昇局面に突入したが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

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