南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

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外貨投資する際にスワップが高いということで人気の南アフリカランド円ですが、値動きが大きく、リスクをかけた運用をしているとロスカットとなってしまって結局損失を出してしまったなんてことがあります。

南アフリカランド円のような高金利通貨に投資する場合の安全な投資手法およびその場合どの程度の利回りとなるかについて紹介します。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

南アフリカランドの特徴は?

今後経済成長が期待される「BRICs」(ブラジル (Brazil) 、ロシア (Russia) 、インド (India) 、中国 (China)、南アフリカ(SouthAfrica))の1つで、日本の約3倍の国土に5,000万人以上が住んでいます。

2010年にはワールドカップが開催されたことで記憶に残ってる国ですね。

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国である南アフリカは、金の産出で世界1位で、その他にもプラチナ、希少な金属であるレアメタルと呼ばれるパラジウムやマンガン、ダイヤモンドの世界的産地です

そのため資源の価格影響を受けやすく、金、ダイヤモンド、プラチナといった鉱物資源の価値に左右されやすいです。

国債の格付けは投資適格級?

南アフリカの国債格付けは、ムーディーズで「Baa3」、S&Pで「BB」、フィッチで「BB+」となっていて、ムーディーズでは投資適格級ぎりぎりですが、S&P、フィッチでは投資不適格級となっています。

他に同じくらいの格付けとなっているのが、「クロアチア」「ブラジル」といった国と同じくらいの格付けといった感じです。

2018年3月にムーディーズが現在の格付けである「Baa3」維持をし、見通しを「ネガティブ」から「安定的」に引き上げられましたが、新大統領の政権運営が順調にいくのか注目されます。

流動性の少ない新興国通貨

流通性が少ないため、値動きが荒いため注意が必要な通貨で、2016年1月11日に南アフリカランドはわずか数十分で7.2円から6.5円へ大暴落しました。

この下落がいかに大きいかというと、南アフリカランド円では0.7円ほど下落したので例えば米ドル円に換算してみると、、米ドル円でいうと100円から90円まで下落したのと同じような下落ということで、かなり短期間に値が動いたと言えます。

南アフリカの政策金利の推移は?

南アフリカの政策金利の推移および高金利通貨であるトルコ、メキシコの政策金利の推移は下記のようになっています。(2008年1月~2018年10月)

トルコやメキシコほどではないですが、南アフリカも高金利通貨と言われるだけあり、政策金利は6.5%と高い政策金利で推移しています。

南アフリカランド円の過去10年間のチャート

上記は南アフリカランド円の過去10年の月足のチャートですが、2015年から2016年にかけて大きく下落したのですが、その後は安値圏を脱出した動きとなっています。

9円あたりの壁に跳ね返って下落局面が続いていて、為替レートは低迷が続いています。

南アフリカ準備銀行(中央銀行)は、インフレは落ち着いていて利上げの必要はないと判断されてますが、インフレ懸念が強まれば利上げの可能性を示唆するなど今後の動きが注目されます。

南アフリカランド円を安全に運用するには?

外貨預金で運用するのはどう?

南アフリカランドに投資する手法として身近なのが外貨預金ですが、外貨預金では3大メガバンクでは取り扱いはなく、住信SBIネット銀行 外貨預金では下記の条件で取引できます。

  • 外貨普通預金・・3.6%
  • 外貨普通定期預金(1年)・・6.0%

ただ、手数料が1ランドあたり片道14銭なので往復で28銭かかってしまい、1ランドを8円くらいとすると往復で約3.5%もとられてしまうので約年分の利息より多い手数料がとられてしまいます

参考 外貨預金で金利が一番いいのは?金利だけでなく手数料も比較!

手数料だけを考慮しても、外貨預金で運用するのは不利なので気を付けましょう。

参考 外貨預金をおすすめできない4つのポイント!高金利に騙されるな!

FXで運用するならどうやる?

FXで運用するなら、外貨預金の利息に相当する二国間の金利差であるスワップポイントが貰えるので、ロスカットされずに中長期でスワップポイントを貯め続けることができます。

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

そのためにはFXがギャンブルと言われる元凶となっているレバレッジを低く抑えることが重要で、レバレッジ1倍なら外貨預金とリスクが変わらないで取引することができます。

参考 FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

レバレッジを2倍、3倍にすればそれだけ2倍、3倍と利回りもよくなりますが、ロスカットとなったら意味がないのでロスカット水準までどのくらい余裕があるか、あまり余裕がないのであればレバレッジはなるべく低く抑えておくことが重要です。

南アフリカランド円でスワップ投資の期待利回りは?

例えば、南アフリカランド円7.6円、初期投資資金7.6万円、スワップ金利を20円/日とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
3,040円7,300円9.61%0.3円
2万
(レバレッジ2倍)
6,080円14,600円19.21%4.1円
3万
(レバレッジ3倍)
9,120円21,900円28.82%5.37円
5万
(レバレッジ5倍)
15,200円36,500円48.03%6.38円
10万
(レバレッジ10倍)
30,400円73,000円96.05%7.14円

南アフリカランド円の史上最安値は2016年6月の時で約6.3円です。

参考 FXのロスカットとは?計算方法や証拠金維持率、レバレッジとの関係は?

レバレッジ1倍でも約9.6%と高金利で、しかもロスカットまではかなりの余裕がありますし、レバレッジ2倍でも約19.2%の利回りながらロスカットは約4円と余裕があります。

レバレッジ3倍でも史上最安値に耐えられそうですが、値動きが激しくいつ暴落するかわからない通貨でもありますので、レバレッジは1~2倍程度で運用するのがおすすめで、それでも10~20%前後の利回りは期待できそうです。

南アフリカランド円のスワップポイント・スプレッド比較

主要なFX会社の南アフリカランド円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。

 スワップポイントスプレッド最低取引数量
(南アフリカランド円)
みんなのFX20円1.8銭
※1
1,000通貨
FXプライムbyGMO17円3.0銭
※2
1,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】15円1.0銭1,000通貨
岡三アクティブFX15円1.4銭1,000通貨
マネーパートナーズFX nano15円1.9銭
※3
100通貨
サクソバンク証券15円0.7銭
※5
50,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】15円0.811銭
※4
100,000通貨
SBIFXトレード14円0.99銭1通貨
外為ジャパン12円1.0銭1,000通貨
DMM FX12円1.0銭10,000通貨
マネーパートナーズFX11円1.0銭
※3
100通貨
GMOクリック証券【FXネオ】11円1.0銭100,000通貨
セントラル短資FX10円1.2銭1,000通貨
外為オンライン5円15銭10,000通貨
(miniコース)
※2018年10月5日前後適用分
※上記スプレッドは原則固定
※1:目視での確認
※2:1万通貨未満は+3銭
※3:10:00~28:00の時間帯が対象
※4:2018年8月平均実績値
※5:スプレッドは変動制で、2018年9月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

みんなのFX

みんなのFXは、トルコリラ円やメキシコペソ円のスワップポイントが高いことで注目されていますが、南アフリカランド円も高いスワップポイントとなっています。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

スプレッドは南アフリカランド円では原則固定ではなく、目視で確認する限りは1.8銭となっていることが多いですが、取引するときにはスプレッドは注意した方がいいかもしれません。

今後も高いスワップポイントが維持されるのか注目されます。

>> みんなのFX(公式サイト)[詳細解説]

FXプライムbyGMO

FXプライムbyGMOはトルコリラ円にのスワップポイントが高いことで有名でしたが、最近はちょっと下がってきていて、代わりに南アフリカランド円やメキシコペソ円のスワップポイントが高くなっています。

参考  メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

スプレッドが若干広いのと、1万通貨未満だと手数料が必要となるのですが、南アフリカランド円の様に為替レートが低いのであれば1万通貨でもレバレッジ1倍で約8万円から投資できるので、1万通貨以上で取引することをおすすめします。

ポジション決済前にスワップポイントのみの出金は出来ませんが、FX初心者の方には、マーケット情報やセミナーが充実していますし、為替未来予測ができる「ぱっと見テクニカル」が利用できるので、口座開設しておいて損はないFX会社です。

>> FXプライムbyGMO(公式サイト)[詳細解説]

参考 GMOグループのGMOクリック証券との違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の違いって?スプレッドやスワップは?

ヒロセ通商・岡三アクティブFX

両サービスともに南アフリカランド円のスワップポイントは安定的に高く、ヒロセ通商はスプレッドも狭く好条件でトレードできます。

両サービスともに豪ドル円やNZランド円もスワップポイントは高めとなっていて、特に豪ドル円は業界最高水準を維持しています。

参考 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)

>> 岡三アクティブFX(公式サイト)

マネーパートナーズFX nano

マネーパートナーズFX nanoではスワップポイント強化のキャンペーン(2018年8月末)が終了しましたが、南アフリカランド円のスワップポイントはまだ高い水準となっています。

>> マネーパートナーズFX nano(公式サイト)

サクソバンク証券

サクソバンク証券は、海外FXの会社のように思えるかもしれませんが、日本の第一種金融商品取引業に登録されている国内FX会社です。

以前は口座維持費用が必要だったので、あまりアクティブに取引されない方は敬遠されがちなFX会社でしたが、口座維持費用が廃止されたので取引があまり多くない方でも安心して口座を持てます。

サクソバンク証券は南アフリカランド円でスワップポイントが高いですが、トルコリラ円に関してもスワップポイントが高くなっていて、今後も高いスワップポイントが提示され続けるのか注目されます。

スキャルピングもOKなのでアクティブに取引される方にも向いているFX会社です。

また、取引ツールは世界中の業界各紙からの評判が高く、多くのアワードを受賞していて、テクニカル指標を自動的に分析して、取引機会を知らせてくれる取引サポートツールも無料で利用できます。

参考 FXのチャート分析でおすすめツールって?初心者でも簡単にテクニカル分析!?

参考 サクソバンク証券のオートチャーティストの使い方を解説!勝率を上げるには?

>> サクソバンク証券(公式サイト)[詳細解説]

くりっく365

くりっく365は、南アフリカランド円だけでなく他の高金利通貨であるトルコリラ円やメキシコペソ円などのスワップポイントも高く、高金利通貨以外も米ドル円などでも高いスワップポイントとなっています。

参考 くりっく365のメリット・デメリットとは?店頭FXとの違いは?

スプレッドは変動制ですが、他の店頭FX会社と比べても南アフリカランド円では低コストで取引ができます。

参考 くりっく365なら預かり資産No1の岡三オンライン証券がおすすめです。米ドルだけでなくトルコリラや南アフリカランド、メキシコペソなどのレポートも参照できます。

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参考 くりっく365は複数の取扱業者がありますが、手数料などの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ くりっく365の手数料を比較!おすすめの取扱業者ってどこ?

SBIFXトレード

SBIFXトレードは南アフリカランド円のスワップポイントはちょっと低いですが、どの通貨でも全般的にスワップポイントは高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントをすぐに買付できるので複利運用するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

しかもSBIFXトレードはFX会社では唯一自動で外貨を積み立てくれるサービス「積立FX」を行っているので、若干スプレッドは高いですが毎月手動で積み立てるのは面倒という方は利用してみてください

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 SBI FXトレードの詳細を確認したい方は公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

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まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、高金利通貨ということで注目されているのが南アフリカランド円です。

政策金利は7%前後で推移していて若干下がってしまいましたが、それでも6.5%と高い政策金利を維持しています。

レバレッジ3倍程度でまでであれば過去最安値となってもロスカットとならず比較的安全に投資ができますが、値動きが激しい通貨でもあるので、レバレッジは1~2倍程度に抑えておくのが無難です。

それでも約10%~20%程度の利回りを期待することができてしまうのは、FXでの高いスワップポイントとレバレッジがかけられるおかげです。

期待利回りは落ちますが、為替レートの変動リスクなくスワップポイントの一部を得られるスワップポイントのサヤ取り(アービトラージ)でも南アフリカランド円は比較的有利な条件となっているので、興味があれば参考にしてみてください。

参考 FXでスワップポイントサヤ取り(アービトラージ)の方法って?低リスクだけどデメリットは?

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

⇒ NZドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ 米ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

⇒ カナダドルの金利が上昇局面に突入したが今後の見通しは?スワップポイント狙いがいい?

参考 スワップポイント狙いの投資をするのにおすすめな通貨ペアについては下記も参考にしてみてください。

⇒ FXのスワップポイントで稼ぐのにおすすめの通貨ペアとは?高金利通貨も比較!