先進国株式インデックスファンド(投資信託)を比較！おすすめは？

先進国株式インデックスファンドは20か国以上の先進国に分散投資ができる投資信託です。

アメリカやヨーロッパの主要国が投資対象で、新興国に比べて安定感があり、今後の成長も期待できる国際分散投資を行う上では欠かせない資産クラスの一つです。

そんな先進国株式インデックスファンドで低コストなファンドを一覧としてまとめ、実質コストなど比較してみました。

先進国株式インデックスファンドの一覧

モーニングスター社でカテゴリが国際株式型の中で先進国株式のみに投資する低コストなインデックスファンドを抽出したのが下記となります。

※2030年12月31日まで。その後は0.11%（税込）

先進国株式のインデックスについて

MSCI KOKUSAIインデックス（MSCIコクサイ・インデックス）

MSCI KOKUSAIインデックスは、日本を除く先進国22ヵ国の大型株・中型株約1,300銘柄で構成され、先進国株式型の投資信託の多くで利用されているインデックスです。

国別構成比率

国別構成比は、時価総額の大きい銘柄から採用されるため、市場規模が大きいアメリカの比率が突出して高いのが特長です。

業種別比率

業種別比率は、情報技術が他の業種と比較するとやや比率が高くなっています。

過去のリターン・リスク

※：2022年5月末日時点
※：設定来は1994年5月31日

過去の最大下落率は、2007年7月13日～2009年3月6日に65.35%となっています。

FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス

FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックスは、日本を含む先進国25ヵ国の大型株・中型・小型株約5,900銘柄で構成されるインデックスです。

国別構成比率

MSCI KOKUSAIインデックス同様にアメリカの比率が突出して高くなっています。

業種別比率

MSCI KOKUSAIインデックスとは業種が一部異なっていますが、突出した業種はなく幅広い業種に分散されています。

過去のリターン・リスク

※：2022年5月30日時点

低コストインデックスファンドの実質コストなどを比較

先進国株式インデックスファンドで信託報酬が特に低コストなファンドで、「実質コスト」「マザーファンドの規模」「純資産残高年間増加額」「1年間のリターン」などを比較したのが下記となります。（SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))はMSCI KOKUSAIインデックスをベンチマークとしてませんが、比較のため載せています）

MSCI KOKUSAIインデックス（為替ヘッジなし）

※2030年12月31日まで。その後は0.11%（税込）

信託報酬は、「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」が最安値ですが、実質コストは「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」が調査時点では低コストとなっています。（ただし、実質コストは毎年変わります）

機動的に信託報酬を引き下げることによって、業界最低水準の信託報酬を目指すファンドである「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」は常に他のファンドの動向を見て信託報酬を引き下げ続けているので、今後も低コストであり続けることが期待され、純資産残高の年間増加額、1年間のリターンも加味すると、「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」がいいように思えます。

参考 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの評価ってどう？利回りはどのくらい？

野村スリーゼロ先進国株式投信は2030年末まで信託報酬を0%と思い切った戦略となっていて、現在の実質コストを考慮すると2031年以降も「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」と同等レベルの低コストとなりそうです。

ただ、取り扱っている金融機関は少なく、ネット証券ではLINE証券のみで積立は1,000円からとなります。

＞＞ LINE証券（公式サイト）

MSCI KOKUSAIインデックス（為替ヘッジあり）

信託報酬、実質コストともに「iFree外国株式インデックス（為替ヘッジあり）」が最も低コストとなっています。（ただし、実質コストは毎年変わります）

また、マザーファンドの規模はやや小さいもの、参考値ですが1年間のリターンは「たわらノーロード先進国株式＜為替ヘッジあり＞」の方が良いですが中長期で考えると実質コストが低コストな「iFree外国株式インデックス（為替ヘッジあり）」が最もベストと言えそうです。

つみたてNISA（積立NISA）やiDeCoの対応状況

先進国株式インデックスファンドで信託報酬が低コストなファンドのつみたてNISA（積立NISA）やiDeCoの対応状況は下記となっています。

すべてのファンドがつみたてNISAに対応していて、iDeCoはファンドによってネット証券での取り扱いがあるのでうまく利用してください。

名称	つみたてNISA	iDeCo ※
eMAXIS Slim先進国株式インデックス	○	SBI証券 マネックス証券 松井証券
ニッセイ外国株式インデックスファンド	○	SBI証券
iFree外国株式インデックス	○	×
iFree外国株式インデックス（為替ヘッジあり）	○	×
i-SMT グローバル株式インデックス	○	×
たわらノーロード 先進国株式	○	楽天証券
たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞	○	×
Smart-i 先進国株式インデックス	○	×
つみたて先進国株式	○	auカブコム証券
つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）	○	×
野村スリーゼロ先進国株式投信	○	×
東京海上セレクション・外国株式インデックス	○	×

※ネット証券のみが対象で通常の証券会社や銀行などは対象外

参考 NISAとiDeCoの違いの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISAとiDeCoの違いを比較！どっちがいい？

まとめ

先進国株式のインデックスファンドでは「MSCI KOKUSAIインデックス」が多く利用されていて、日本を除く先進国22ヵ国の約1,300銘柄に分散投資ができます。

「MSCI KOKUSAIインデックス」をベンチマークとしているインデックスファンドは低コスト化が進み投資しやすいファンドが多く登場しています。

信託報酬は、「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」が最安値ですが、実質コストは「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」が調査時点では低コストとなっていそうです。（ただし、実質コストは毎年変わります）

機動的に信託報酬を引き下げることによって、業界最低水準の信託報酬を目指すファンドである「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」は常に他のファンドの動向を見て信託報酬を引き下げ続けているので、今後も低コストであり続けることが期待され、純資産残高の年間増加額、1年間のリターンも加味すると、「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」がいいように思えます。

参考 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの評価ってどう？利回りはどのくらい？

また、ネット証券ではLINE証券のみの取扱いとなりますが、野村スリーゼロ先進国株式投信は2030年末まで信託報酬は0%で、2031年以降も実質コストは低コストとなることが想定されるので、興味があればこちらも検討してみてください。

＞＞ LINE証券（公式サイト）

「MSCI KOKUSAIインデックス（為替ヘッジあり）」では、中長期で考えると実質コストが低コストな「iFree外国株式インデックス（為替ヘッジあり）」が最もベストと言えそうです。

低コストの投資信託を購入するのにおすすめの証券会社は？

各ネット証券では投資信託に関して保有残高に応じたポイント還元と、クレジットカード積立によるポイント還元があります。（保有残高によるポイント還元もクレジットカード積立もNISA口座も対象）

参考 投資信託でポイントが貯まるネット証券を比較！おすすめはどこ？

松井証券（公式サイト）はクレカ積立に対応していませんが、投資信託保有時のポイント還元率は最高水準となっています。

クレジットカード積立のポイント還元率は、年会費がかかるカードであれば SBI証券が最高水準ですが、実質年会費がかからない一般カードであればマネックス証券が最高水準です。

トータルのポイント還元率が業界最高水準のマネックス証券

クレジットカード積立を利用し、トータルのポイント還元率が業界最高水準なのがマネックス証券です。

クレジットカード積立で必要なマネックスカードは、マネックス証券を口座開設すれば作ることができ、1回以上クレジットカードの利用があれば無料となり、投信積立でも対象となるので、積立している間は費用は掛かりません。

貯まったポイントは株式手数料や暗号資産に交換することや、他のポイントサービス（dポイント・Tポイント・Pontaポイントなど）に交換することも可能です。

＞＞ マネックス証券（公式サイト）「詳細解説」

保有残高によるポイント還元率が高くクレカ積立もできるSBI証券

投資信託の保有残高によるポイント還元率は高水準で、低コストな投資信託にクレジットカード積立を利用しない場合にはおすすめです。

クレジットカード積立で一般カードだと還元率は低いですが、ゴールドカードは年間で100万円以上利用すれば翌年以降の年会費永年無料となるので条件クリアできそうであればゴールドカードの方がおすすめです。（ただしクレジットカード積立は集計対象外です）

＞＞ 三井住友カード（NL）

＞＞ SBI証券（公式サイト）「詳細解説」

保有残高によるポイント還元率が業界最高い水準の松井証券

松井証券は投資信託の保有残高によるポイント還元率がどの投資信託も業界最高水準です。

クレジットカード積立によるポイント還元がないので、クレジットカード積立を利用しない方にはおすすめです。

松井証券では、他の金融機関で保有している株式や投資信託を待つ証券に移管する際に、移管元の金融機関に支払った手数料を全額負担してくれるので実質無料で移管することができ、移管後は投資信託の保有残高によるポイント還元を受けることができます。

＞＞ 松井証券（公式サイト）「詳細解説」

Pontaポイントが貰えるauカブコム証券

投資信託の保有残高によるポイント還元は低いのですが、クレジットカード積立によるポイント還元率は1%と高めの還元率です。

スマホでauを利用していると貯めやすいPontaポイントが貯まり、auじぶん銀行と連携すれば普通預金の金利が年率0.1%となり、au Payなどとも連携すれば0.2%になる点もメリットがあります。

またauマネ活プランに入ればauじぶん銀行の普通預金の金利が最大0.3%になったり、クレジットカード積立によるポイント還元率が最大3%とさらに優遇されます。

＞＞ auカブコム証券（公式サイト）「詳細解説」

楽天ポイントが貰える楽天証券

楽天証券では、保有残高によるポイント還元率が「一定の残高をはじめて達成した場合」のみポイントが還元されるルールに変更され、実質保有残高によるポイント還元はほぼなくなりました。

クレジットカード積立は一般カードで低コストなファンド（※）は0.5%でその他のファンドは1%となっています。

※代行手数料が年率0.4%（税込）未満のファンド

楽天ポイントは楽天経済圏では貯めやすく、様々なサービスで利用できるので、楽天ポイントを貯めたい方は楽天証券という選択肢もあるかと思います。

＞＞ 楽天証券（公式サイト）「詳細解説」

＞＞ 楽天カード（公式サイト）

投資信託に投資するのにおすすめの証券会社は？

ネット証券では投資信託に関するポイント還元など様々なサービスを行っていますが、どのような違いがあるのか、おすすめはどこかは下記も参考にしてみてください。

参考 【投資信託】ネット証券おすすめ比較ランキング！お得な口座は？

その他各資産クラスの投資信託の比較