豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

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外貨投資方法として人気のスワップ投資で、長年金利が高く人気があった豪ドル円ですが、最近は金利が下降し利回り下がってきています。

それでも国の信用格付けはAAAの最高位と国としての安全度、信用度は抜群に高いので長期投資となるスワップ投資ではこのような通貨に投資するのが安心です。

豪ドル円でスワップ投資した場合どの程度の利回りが期待できるかなどを紹介します。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金・外貨MMF・FXを8つのポイントで徹底比較!最もお得なのは?

豪ドルの特徴は?

豪ドルはオーストラリアで使われているオーストラリアドルのことで、アメリカのドルとの区別するために豪ドルと呼ばれるのが一般的です。

その豪ドルはどのような特徴があるでしょうか?

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国であるオーストラリアでは、石炭や鉄鉱石、金、亜鉛、原油など様々な資源が豊富にある国として有名です。

そのため資源の価格影響を受けやすく、また、資源を輸出しているので輸出の比率が高い中国や日本の経済状況に左右されやすいです。

特に中国の比率は約30%と高いため、中国景気には大きく左右されやすい通貨です。

国としての格付けは最高レベル

オーストラリアは、主要格付け会社3社(ムーディーズ・S&P・フィッチ)による国債の格付けで3社ともに最高位の格付けである「AAA」となっています。

S&Pが格付け見通しをネガティブに引き下げてはいますが、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルです。

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

高金利通貨として有名!だったけど・・

日本とオーストラリアの政策金利の推移(2003年1月~2017年4月)は下記のようになっています。

過去7%と高い政策金利だったのですが、そこからは大分下がってきていて現在は1.5%となっています。

南アフリカランドの7%やトルコリラの8%といった新興国の高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低いですが、先進国で見ると日本が0.1%、アメリカが1%、ユーロが0%、イギリスが0.25%となっている中では、高金利だと言えます。

豪ドル円でスワップ投資の期待利回りは?

一括投資の場合

例えば、豪ドル円81.5円、初期投資資金81.5万円、スワップ金利1日50円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
32,600円18,250 円2.24%3.3円
2万
(レバレッジ2倍)
65,200円36,500円4.48%44.0円
3万
(レバレッジ3倍)
97,80054,750円6.72%57.6円
5万
(レバレッジ5倍)
163,000円91,250円11.20%68.5円
10万
(レバレッジ10倍)
326,000円182,500円22.39%76.6円

豪ドル円の史上最安値は2008年のリーマンショックの時で約55円です。

レバレッジ1倍、2倍は利回りは落ちますが、史上最安値まで耐えられることを考えると、このくらいのレバレッジで押さえておくのが安全かと思います。

レバレッジ3倍だと、史上最安値まで下落したらロスカットとなってしまいますが、現在のレートとだいぶ離れているので最安値まで下落する間のスワップポイントで耐えられる可能性は高そうですが、大暴落に備えて追加資金投入も視野にいれておいたほうが安全です。

ちなみに、上記は初期投資資金81.5万円としてますが、取引数量1万でレバレッジ2倍なら初期投資資金は81.5万円÷2=40.75万円からと初期投資金額を抑えることができます。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットされないレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

豪ドル円81.5円固定で毎月1,000通貨を購入すると仮定すると、毎月の積立金額は、81.5円×1,000通貨÷2(レバレッジ)=40,750円となります。

一日のスワップポイントを5円(ヒロセ通商【LION FX】)とすると1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額40,750円40,750円40,750円・・・40,750円40,750円489,000円
保持通貨数1,000通貨2,000通貨3,000通貨・・・11,000通貨12,000通貨12,000通貨
スワップ150円300円450円・・・1,650円1,800円11,700円

上記では購入金額を豪ドル円を81.5円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、下記の様に毎月計算してください。

1,000通貨 × 投資するときの豪ドル円のレート ÷ 2(レバレッジ)

上記のような積立投資をした場合年間利回りは2.4%となります。

ただ、スワップポイントの再投資という観点でみると最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たってもスワップポイントだけで再投資できる金額までは貯まらず、23か月目でやっとスワップポイントだけで1,000通貨購入ができます。

SBIFXトレードのように最低取引数量が1通貨のFX会社を利用して1か月目からスワップポイントの再投資を行えば、複利効果は出やすく長期間続けるほど大きくリターンは異なってきます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

豪ドル円でスワップ投資するのに最適なFX会社は?

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。(2017年4月18日分)

 スワップ
ポイント
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
ヒロセ通商【LION FX】50円
(固定)
0.7銭1,000通貨
SBIFXトレード45円0.77銭
(1万通貨まで)
1通貨
GMOクリック証券【FX】42円0.7銭10,000通貨
FXプライムbyGMO36円1.3銭1,000通貨
トライオートFX35円0.6銭1,000通貨
FXダイレクトプラス30円3銭1,000通貨
みんなのFX26円0.7銭1,000通貨
外為オンライン25円3銭1,000通貨
DMM FX25円0.7銭10,000通貨
外為ジャパン25円0.7銭1,000通貨

スワップ金利の最高値はヒロセ通商で、2015年10月からスワップポイントが固定化していてNZドル円や南アフリカランド円同様にスワップポイントを狙いの長期投資をするなら見逃せないFX会社となっています。

スプレッドも最安水準となっているので、取引するには絶好の環境が整っていますが、トルコリラ円のように固定化が解除されることがあるので注意が必要です。

参考 ヒロセ通商の詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)

ただ、スワップポイントを再投資して複利運用したい場合は最低取引数量が1単位のSBI FXトレードも見逃せません。

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参考 SBI FXトレードの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。

>> SBIFXトレード(公式サイト)

参考 スワップ投資をするなら各社のスワップポイントの取り扱い方は注意が必要ですので、こちらも参考にしてみてください。

FXの積立投資手法のスワップ投資って?毎日お小遣いが貰える?

まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、代表的なのが豪ドル円です。

国としての安全性が高いので、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり不動の人気でした。

最近は政策金利が下がり続け、人気に陰りが見えてますが、それでも南アフリカランドやトルコリラのような高金利だけどリスクが高い通貨と比較すると、利回りは落ちますが安全な投資先と言えます。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に投資ができ、年間利回りも約4.5%程度は期待できそうですし、レバレッジを3倍にしても過去最安値までは余裕があるので大暴落に備えて追加資金投入も視野にいれておけば約6.7%の利回りは期待できそうです。

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ NZドル円のスワップ運用ってどう?中長期運用するなら一番の本命か?

⇒ 南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ 米ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?