NZドル円のスワップ運用ってどう?中長期運用するなら一番の本命か?

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外貨を利用したスワップ運用で過去は豪ドル円が人気があり、最近では非常に高い金利で注目されている南アフリカランド円やトルコリラ円などがあり、若干マイナー感があるNZ(ニュージーランド)ドル円。

注目度は低いですが中長期で投資するなら検討すべき通貨だと思っているので、どのくらいの利回りが期待できるかも含めて解説したいと思います。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金・外貨MMF・FXを8つのポイントで徹底比較!最もお得なのは?

NZドルの特徴は?

NZドルはニュージーランドで使われているニュージーランドドルのことで、アメリカのドルとの区別するためにNZドルと呼ばれるのが一般的です。

そのNZドルはどのような特徴があるでしょうか?

豪(オーストラリア)ドルとの連動性が高い

地図を見るとわかりますが、ニュージーランドはオーストラリアのすぐ隣にあり地理的に近い関係にあります。

そのため、ニュージーランドは輸出入ともにオーストラリアが約20%を占めていて、最大の取引先となっていて、オーストラリアへの依存度が高いことよりNZドル円と豪ドル円は連動した動きをするという特徴があります。

資源国通貨?ちょっと違います

オーストラリアが世界でも有数の資源国であるため、ニュージーランドも資源国通貨だと勘違いされますが、ちょっと違います。

オーストラリアは、石炭や金、原油などの鉱物資源産出されるので資源国通貨と言われますが、ニュージーランドは鉱物資源が産出されるわけではなく、酪農業が主要輸出産業であり、全輸出の約3割を酪農製品が占めています。

そのため、農産物市況に影響を受ける通貨で、農産物市況が上がれば輸出額が増えNZドル高につながります。

ただ、豪ドル円との連動性が高いという市場の認識からか、金などが上昇するとそれに伴って値が上がったりします。

逆に下落した時には、鉱物資源を産出しているわけではないので豪ドルより影響は軽微である傾向があったりします。

国債の格付けは高い

ニュージーランドは、ムーディーズでは最高格付けである「AAA」となっています。

その他の主要格付け会社であるS&Pとフィッチでは「AA」と上から3番目の格付けとなっています。

ムーディーズが最高格付けとしているのもあり、国としての安全度、信用度は世界でもトップレベルで、3社の格付けを総合すると英国やフランスより格付けが高いです。

ちなみに日本はS&Pで21段階中上から5番目の「A+」という格付けです。

豪ドル同様に高金利通貨として有名!だったけど・・

ニュージーランドの政策金利の推移は下記のようになっています。

1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
2016年2.52.52.252.252.252.252.252
2015年3.53.53.53.53.53.25332.752.752.752.5
2014年2.52.52.75333.253.53.53.53.53.53.5
2013年2.52.52.52.52.52.52.52.52.52.52.52.5
2012年2.52.52.52.52.52.52.52.52.52.52.52.5
2011年332.52.52.52.52.52.52.52.52.52.5
2010年2.52.52.52.52.52.75333333
2009年3.53.532.52.52.52.52.52.52.52.52.5
2008年8.258.258.258.258.258.25887.56.56.55

過去8%と非常に高い政策金利だったのですが、そこからは大分下がってきていて現在は2%となっています。

南アフリカランドやトルコリラといった新興国の高金利通貨と比較すると、確かに金利は随分低いですが、先進国で見ると日本が0.1%、アメリカが0.5%、ユーロが0%、イギリスが0.5%となっている中で、非常に高金利な通貨だと言えます。

豪ドル円も1.5%なので、国としての安全性が高い中では最も高い金利となっています。

NZドル円でスワップ運用した際の期待利回りは?

一括投資の場合

例えば、NZドル円73円、初期投資資金73万円、スワップ金利1日60円(ヒロセ通商【LION FX】の業界でも最高水準の固定スワップ)とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
29,200円21,900 円3.00%2.9 円
2万
(レバレッジ2倍)
58,400円43,800円6.00%39.4円
3万
(レバレッジ3倍)
87,600円65,700円9.00%51.6円
5万
(レバレッジ5倍)
146,000円109,500円15.00%61.3円
10万
(レバレッジ10倍)
292,000円219,000円30.00%68.6円

NZドル円の史上最安値は2000年の時で41.87円です。

レバレッジ1倍で3%、2倍だと6%で史上最安値まで耐えられることを考えると、レバレッジ2倍で取引するのが効率がよさそうです

レバレッジ3倍だと利回り9%で、史上最安値まで値が下がってしまうとロスカットなってしまいますが、史上最安値までは大分離れているのでその値段まで下がるまでのスワップポイントで乗り切れそうな感じです。

積立投資の場合

史上最安値になってもロスカットされないレバレッジ2倍で取引した場合を想定してみます。

毎月の積立金額を36,500円、1,000通貨を購入するとスワップポイントは6円(ヒロセ通商【LION FX】の業界でも最高水準の固定スワップ)となり1年間では下記のような感じとなります。

 1ヶ月2ヶ月3ヶ月・・・11ヶ月12ヶ月合計
投資金額36,500円36,500円36,500円・・・36,500円36,500円438,000円
保持通貨数1,000通貨1,000通貨1,000通貨・・・1,000通貨1,000通貨12,000通貨
スワップ360円720円1,080円・・・3,960円4,320円28,080円

上記では購入金額をNZドル円73円固定で計算してるので、実際に運用するときの投資金額は、

1,000通貨 × 投資するときのNZドル円 ÷ 2(レバレッジ)

で毎月計算してください。

で、上記のような積立投資をした場合年間利回りは6.4%となります。

ただ、スワップポイントの再投資という観点でみると最低取引数量が1,000通貨だと当初1年たっても再投資できる値段までは貯まらなさそうです。

複利効果が出だすのは2年目以降ということになりそうですが、複利効果がなくても3年目には総投資金額131万4千円で、不労所得として年間13万円くらいのスワップポイントがもらえます

SBIFXトレードだけ最低取引数量が1通貨なので1か月目からスワップポイントの再投資ができるので、ちょっとでも早く複利の効果を出したい方には最適なFX会社ですね。

参考 FXで複利運用ってどうやる?スワップポイントは複利で運用しないとね!

NZドル円でスワップ投資するのに最適なFX会社は?

主要なFX会社の豪ドル円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。(2016年9月23日分)

 スワップ
ポイント
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
ヒロセ通商【LION FX】60円
(固定)
1.3銭1,000通貨
FXダイレクトプラス49円4銭1,000通貨
GMOクリック証券【FX】45円1.4銭10,000通貨
SBIFXトレード43円1.79銭
(1万通貨まで)
1通貨
DMM FX41円1.4銭10,000通貨
外為ジャパン41円1.4銭1,000通貨
みんなのFX40円2.5銭1,000通貨
外為オンライン35円6銭1,000通貨
マネースクウェア・ジャパン24円6銭
+300円
1,000通貨

スワップポイントの最高値はヒロセ通商で、2015年10月から固定化していて政策金利が下がっても固定化されているので、他社より頭一つでてる感じです。

他にも豪ドル円や新興国通貨のトルコリラ円や南アフリカランド円同様にスワップ投資をするなら見逃せないFX会社となっています。

取引手数料のスプレッドも最安水準となっているので、取引するには非常に有利な環境が整っています。

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ただ、スワップ投資の複利効果を考えると最低取引数量が1単位のSBI FXトレードも見逃せません。

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参考 スワップ投資をするなら各社のスワップポイントの取り扱い方は注意が必要ですので、こちらも参考にしてみてください。

FXの積立投資手法のスワップ投資って?毎日お小遣いが貰える?

まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、ちょっとマイナー感があるのがNZドル円です。

ただ、国としての安全性も高く、中長期の投資となるスワップ投資には最適で、過去はかなりの高金利だったこともあり豪ドル円ほどではありません人気は高い通貨です。

最近は政策金利が下がり続け、高金利の南アフリカランド円やトルコリラ円に押され気味ではありますが、中長期的に投資をする場合には安全な投資先と言えます。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に投資ができ、年間利回りも約6%程度は期待できそうですし、外貨預金と同じくらいの安全性となるレバレッジ1倍にしても3%の利回りとなります。

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

⇒ 南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?