トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

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トルコリラは高金利通貨として注目されてますが、テロなどが多発してることもあり投資するには躊躇してしまいますよね。

そんな中でもトルコリラに多くの方が投資をしているのはリスクよりもリターンが大きいからですが、本当に投資しても大丈夫でしょうか?

ここではトルコの基本情報を確認し、投資すべきか確認してみましょう。

参考 トルコリラは値動きも荒くリスクも高い通貨ですので外貨投資初心者の方にはお勧めしませんので、初心者の方はこちらを参考にしてください。

⇒ 外貨預金の金利が利上げ!おすすめ通貨はドル円、豪ドル?

トルコってどんな国?

トルコに投資をするならまずは投資対象となるトルコという国の情報を確認しましょう。

基本情報

国名 トルコ共和国
面積 約78万3562km2(日本の2倍強)
人口 約7774万人(世界19位)
首都 アンカラ
GDP 733.64(10億USドル)(世界18位)
国債格付け※ ムーディーズ:Ba1
S&P:BB
経済成長率 3.84%(2015年)
政策金利 8.00%
主要産業 繊維、食品加工、自動車、電子機器、鉱業、鉄鋼、石油

※投資適格級としては最低ランク

人口の推移

1980~2016年の日本とトルコの人口の推移です。

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(引用元:世界経済のネタ帳

日本が横ばいから若干右肩下がりになっているのにたいして、トルコは完全に右肩上がりで伸びています。

国連によると2050年には9700万人を超えるとみられているので、その頃には日本と人口が逆転してるかもしれません。

しかも欧州の中でもっとも平均年齢が低い国であり、7700万人の42%が25歳以下なのでまさに今後伸びていきそうな人口分布となっています。

失業率

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(引用元:世界経済のネタ帳

1995年あたりにいったん下落傾向にありましたが、その後2000年に入ってから上昇傾向となっています。

せっかく若い労働力があるのにもったいないですね。

名目GDP(USドル)の推移

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(引用元:世界経済のネタ帳

USドルベースだとここ数年トルコリラが弱いので若干右肩下がりに見えますが、トルコリラベースだと右肩上がりで伸びています。

またIMF(国際通貨基金)による5年先の見通しは以下のようになってます。

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(引用元:世界経済のネタ帳

国際的な機関ではトルコは完全に右肩上がりの成長を予想しています。

若い労働力を豊富に抱えているので、今後人口の増加とともに経済力も成長が期待できそうです。

トルコに投資するリスクは?

経常収支の赤字とインフレ

トルコリラの金利が高い理由は、慢性的な経常収支の赤字とインフレによるものです。

トルコは資源が乏しいため、エネルギーなどを輸入に頼っていて、原材料や中間財を輸入して加工・輸出する構図であるため、貿易収支の改善が進みにくいという状況にあり、経常赤字を埋め合わせるために高金利政策によって海外からの資金を引き付ける必要があります。

また、経済成長による国内消費が伸びていて、インフレを助長する一因になっているため、2006年からインフレターゲット制を導入し、インフレ率5%を目標としていますが、たびたびこれを超える状況となっています。

インフレ=物価上昇=貨幣の価値下落

となりますので、高金利は維持できても、想定外の通貨安となる可能性があるリスクがあることは認識しておきましょう。

地政学リスク

トルコはイスラム国の侵略が続くシリアやイラクをはじめとする中東諸国と接しており、情勢が悪化した際には巻き込まれるリスクが存在しますし、周辺国の情勢悪化により難民が増加するようなことになると国内の治安も乱れやすくなりトルコ経済に悪影響を及ぼす可能性があります。

また、首都アンカラやトルコの最大都市イスタンブールでのテロなどが発生していて、イスラム国以外にもPKK(クルド労働者党)の掃討作戦に対する報復とみられるなど、テロ対策が暗い影を落としています。

トルコの産業の一つ観光にも打撃を与え続けていることは無視できないところです。

政治的リスク

エルドアン首相の大統領就任で落ち着いたかに見えたトルコの政治状況ですが、エルドアン大統領が権限強化を進めていることに反エルドアン大統領派はこの動きをトルコの政治・経済の安定を壊し、独裁に繋がるものとして批判しました。

また、強硬な外交姿勢がEUなど周辺諸国との関係悪化につながることが懸念されていますが、ロシア軍爆撃機墜落事件についてトルコ大統領からロシアに謝罪文を送るなど、外交政策には変化もみられています。

どうも、トルコが外交的に孤立し始めていたので、危機感を感じて歩み寄りを始めたということのようです。

トルコリラに投資するならどんな手法がいい?

トルコリラは、高金利政策を行っているため非常に魅力的な金利となっていますが、まだまだ通貨安のリスクもあるのが現実です。

投資するとしたら、今後も一段の通貨安がありうる前提で高金利を享受するためには、レバレッジを抑えたスワップ金利狙いのドルコスト平均法での投資がおすすめです

トルコリラ円の今の価格は?

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2007年からのチャートですが、今は過去最安値を更新し続けている状況です。

トルコリラ円のスワップ投資の期待利回りは?

ドルコスト平均法で時間分散させることによって、通貨安のリスクを軽減させることができますし、レバレッジを抑えれば通貨安となってもロスカットまで余裕を持つことができます。

例えば、トルコリラ円30円、初期投資資金30万円、スワップ金利1日86円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
12,000円31,390円10.46%1.2円
2万
(レバレッジ2倍)
24,000円62,780円20.93%16.2円
3万
(レバレッジ3倍)
36,000円94,170円31.39%21.2円
5万
(レバレッジ5倍)
60,000円156,950円52.32%25.2円
10万
(レバレッジ10倍)
120,000円313,900円104.63%28.2円

レバレッジ10倍はすぐにロスカットに引っかかるからないと考えて、レバレッジ1倍や2倍だとロスカットまではだいぶ余裕があるので、最初は1倍や2倍といったところから始めるのがいいかと思います。

ただ忘れてはいけないのは、トルコリラのような新興国の通貨は何が起きるかわかりませんので怪しい動きがあればすぐに損切りできるような準備は必要ですし、もしかしたらレバレッジ1倍のロスカット金額の1.2円さえも割れてくるような暴落もあり得なくはありません。

トルコリラ円でスワップ投資するのにおすすめのFX会社は?

主要なFX会社のトルコリラ円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。(2017年2月13日分)

 スワップ
ポイント
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
ヒロセ通商【LION FX】86円4.9銭1,000通貨
FXプライムbyGMO86円8銭
(1万通貨未満は+3銭)
1,000通貨
FXダイレクトプラス83円8~18銭1,000通貨
SBIFXトレード82円4.8銭1通貨
外為ドットコム78円7銭1,000通貨

ヒロセ通商はトルコリラ円の固定スワップを中止しましたが、それでもスワップポイントは一番高い状態にあります。(必要証拠金は10%なので、他の4%のFX会社より資金が必要となります)

トルコの政策金利が若干ですが上昇傾向の中、固定スワップをやめるということは、所詮は顧客を引き付けるための餌だったということで、今後も安定して高いスワップポイントが提示され続けるのかという点ではちょっと疑問が残ります。

>> ヒロセ通商【LION FX】(公式サイト)

FXプライムもスワップポイントが高いのですが、10,000通貨未満だと手数料が必要なので、10,000通貨以上の取引でスワップポイントを複利運用せずに生活費の一部としたい方には選択肢の一つとなります。

>> FXプライムbyGMO(公式サイト)

セントラル短資FXは、2013年11月にトルコリラ円を追加してから常にトップレベルのスワップ金利を提示していて、為替市場で100年以上の実績を持つセントラル短資グループので安全性は抜群に高いという一面を持っています。

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参考 FXで複利運用ってどうやる?スワップポイントは複利で運用しないとね!

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まとめ

トルコリラへの投資はまだまだ経常収支の赤字やインフレ、テロとの戦いなど解決の糸口が見えてないため、リスクが高い通貨ですが、若い労働力があり今後も人口の増加が見込めるなど潜在的に経済成長する力を持っている国です。

トルコリラに投資をしている方も多く、リスクよりメリットが大きいと考えているからこそ投資をしています。

もちろんトルコリラに集中した資産運用はあまりにリスクが高いのでお勧めしませんが、サテライト運用として一部の資産をトルコに投資するのであれば、これだけの高金利のリターンを期待できる商品はなかなかないでしょう。

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

⇒ 南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

⇒ NZドル円のスワップ運用ってどう?中長期運用するなら一番の本命か?

⇒ 米ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?