南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

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外貨投資する際にスワップが高いということで人気の南アフリカランド円ですが、値動きが大きく、リスクをかけた運用をしているとロスカットとなってしまって結局損失を出してしまったなんてことがあります。

南アフリカランド円のような高金利通貨に投資する場合の安全な投資手法およびその場合どの程度の利回りとなるかについて紹介します。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金とFXはどっちがお得か徹底比較!外貨MMFはどう?

南アフリカランドの特徴は?

今後経済成長が期待される「BRICs」(ブラジル (Brazil) 、ロシア (Russia) 、インド (India) 、中国 (China)、南アフリカ(SouthAfrica))の1つで、日本の約3倍の国土に5,000万人以上が住んでいます。

2010年にはワールドカップが開催されたことで記憶に残ってる国ですね。

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国である南アフリカは、金の産出で世界1位で、その他にもプラチナ、希少な金属であるレアメタルと呼ばれるパラジウムやマンガン、ダイヤモンドの世界的産地です

そのため資源の価格影響を受けやすく、金、ダイヤモンド、プラチナといった鉱物資源の価値に左右されやすいです。

国債の格付けは投資適格級?

南アフリカの国債格付けは、ムーディーズで「Baa3」、S&Pで「BB+」となっていて、ムーディーズでは投資適格級ぎりぎりですが、S&Pでは投資不適格級となっています。

他に同じくらいの格付けとなっているのが、「インド」「ロシア」といった国と同じくらいの格付けといった感じです。

2017年4月に政局の不安定を理由にS&Pが投資不適格級に格下げを行い、2017年6月にムーディーズが「Baa2」から「Baa3」へ一段階引き下げ、見通しは「ネガティブ」とのことなので厳しい状況が続いています。

流動性の少ない新興国通貨

流通性が少ないため、値動きが荒いため注意が必要な通貨です。

2016年1月11日に南アフリカランドはわずか数十分で7.2円から6.5円へ大暴落しました。

この下落がいかに大きいかというと、南アフリカランド円を7.2円と仮定し米ドル円を102円として考えると約14倍となります。

暴落で0.7円ほど下落したので、米ドル円でいうと102円から92円まで下落したのと同じような下落ということで、かなり短期間に値が動いたと言えます。

南アフリカの政策金利の推移は?

南アフリカの政策金利の推移は下記のようになっています。(2008年10月~2018年2月)

政策金利は7%前後と高い政策金利で推移しています。

南アフリカランド円の過去10年間のチャート

(引用元:Yahooファイナンス)

2007年12月から2018年2月までの月足のチャートです。

南アフリカランド円を安全に運用するには?

外貨預金で運用するのはどう?

南アフリカランドに投資する手法として身近なのが外貨預金ですが、外貨預金では3大メガバンクでは取り扱いはなく、楽天銀行では下記の条件で取引できます。

  • 外貨普通預金・・3.0%
  • 外貨普通定期預金(1年)・・6.0%

ただ、手数料が1ランドあたり片道30銭なので往復で60銭かかってしまい、1ランドを8.5円くらいとすると往復で約7%もとられてしまうので1年分の利息より多い手数料がとられてしまいます

参考 外貨預金で金利が一番いいのは?金利だけでなく手数料も比較!

手数料を考慮すると、外貨預金で運用するのは意味がありませんので気を付けましょう。

参考 外貨預金をおすすめできない4つのポイント!高金利に騙されるな!

FXで運用するならどうやる?

スワップ運用する上で重要なのは、ロスカットされずに中長期でスワップポイントを貯め続けることです。

そのためにはFXがギャンブルと言われる元凶となっているレバレッジを低く抑えることが重要で、レバレッジ1倍なら外貨預金とリスクが変わらないで取引することができます。

参考 FXのレバレッジって?1倍でも借金することはあるの?

レバレッジを2倍、3倍にすればそれだけ2倍、3倍と利回りもよくなりますが、ロスカットとなったら意味がないのでロスカット水準までどのくらい余裕があるか、あまり余裕がないのであればレバレッジはなるべく低く抑えておくことが重要です。

南アフリカランド円でスワップ投資の期待利回りは?

例えば、南アフリカランド円9円、初期投資資金9万円、スワップ金利を19円/日とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
3,600円6,935 円7.71%0.36円
2万
(レバレッジ2倍)
7,200円13,870円15.41%4.86円
3万
(レバレッジ3倍)
10,800円20,805円23.12%6.36円
5万
(レバレッジ5倍)
18,000円34,675円38.53%7.56円
10万
(レバレッジ10倍)
36,000円69,350円77.06%8.46円

南アフリカランド円の史上最安値は2016年6月の時で約6.3円です。

レバレッジ1倍でも7.71%と国内では考えられないほどの高金利で、しかもロスカットまではかなりの余裕がありますし、レバレッジ2倍でも15.41%の利回りながらロスカットは4.86円と余裕があります。

レバレッジ3倍でも史上最安値に耐えられそうですが、値動きが激しくいつ暴落するかわからない通貨でもありますので、レバレッジは1~2倍程度で運用するのがおすすめで、それでも10%前後の利回りは期待できちゃいます。

南アフリカランド円でスワップ投資するのに最適なFX会社は?

主要なFX会社の南アフリカランド円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。(2018年2月8日前後適用分)

 スワップ
ポイント
スプレッド最低取引数量
外為ジャパン19円1.3銭1,000通貨
DMM FX19円1.3銭10,000通貨
サクソバンク証券17円0.7銭※150,000通貨
岡三オンライン証券【くりっく365】16円0.86銭※2100,000通貨
SBIFXトレード15円0.99銭1通貨
岡三アクティブFX15円1.4銭1,000通貨
GMOクリック証券【FXネオ】15円1.3銭100,000通貨
ヒロセ通商【LION FX】15円1銭1,000通貨
マネックスFX14円2銭
(1万通貨まで)
1,000通貨
FXPLUS14円5銭1,000通貨
セントラル短資FX【FXダイレクトプラス】10円1.2~2.6銭1,000通貨
FXプライムbyGMO10円3銭
+3銭(1万通貨未満)
1,000通貨
みんなのFX10円1銭1,000通貨
外為オンライン5円15銭10,000通貨
(miniコース)
※上記スプレッドは原則固定
※1:サクソバンク証券のスプレッドは変動制で、2018年1月のコアタイム(17時から翌日1時)の平均値
※2:2017年12月平均実績値

参考 スワップ投資をするなら各社のスワップポイントの取り扱い方は注意が必要ですので、こちらも参考にしてみてください。

FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

DMM FX、外為ジャパン

スワップポイントの最高値は「DMM FX」「外為ジャパン」となっていて、2017年7月からスワップポイントが上がっていて高い水準を維持しています。

特に外為ジャパンは、FX口座数国内No1の「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、最低取引数量も1,000通貨からと低額から投資ができるので、このままスワップポイントが維持されるなら取引するのに有利なFX会社となってくれそうです。

参考 外為ジャパンの詳細を確認したい方は下記の公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> 外為ジャパン(公式サイト)

参考 DMM FXと外為ジャパンの違いについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外為ジャパンとDMM FXの違いとは?スプレッドやスワップが得なのは?

SBIFXトレード

SBIFXトレードはどの通貨でも全般的にスワップポイントは高く1通貨から取引ができるので、超低資金から始められ、貯まったスワップポイントをすぐに買付できるので複利運用するには他のFX会社と比較して圧倒的に有利に取引できます。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

しかもSBIFXトレードはFX会社では唯一自動で外貨を積み立てくれるサービス「積立FX」を行っているので、若干スプレッドは高いですが毎月手動で積み立てるのは面倒という方は利用してみてください

参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 SBI FXトレードの詳細を確認したい方は公式サイトを確認してみてください。もちろん口座開設・維持費は無料です。

>> SBIFXトレード(公式サイト)

まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、高金利通貨ということで注目されているのが南アフリカランド円です。

政策金利は7%前後で推移していて2017年7月に少し下がってしまいましたが、それでも6.75%と高い政策金利を維持しています。

レバレッジ3倍程度でまでであれば過去最安値となってもロスカットとならず比較的安全に投資ができますが、値動きが激しい通貨でもあるので、レバレッジは1~2倍程度に抑えておくのが無難です。

それでも約10%程度の利回りを期待することができてしまうのは、FXでの高いスワップポイントとレバレッジがかけられるおかげですね。

南アフリカランド円でスワップポイントが高く最低取引数量が1,000通貨から!

「DMM FX」同様にDMM.com証券が運営しているので信頼度も高く、高いスワップポイントながらスプレッドも狭く最低取引数量が1,000通貨からなのでレバレッジ1倍でも1万円から投資ができます。

もちろん口座開設・維持費は無料ですので、下記の公式サイトで詳細を確認してみてください。

>> 外為ジャパン(公式サイト)

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参考 積立FXについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

⇒ SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

⇒ NZドル円のスワップ運用ってどう?中長期運用するなら一番の本命か?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

⇒ 米ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?利回りはどのくらい?

⇒ メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?