南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

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外貨投資する際にスワップが高いということで人気の南アフリカランド円ですが、値動きが大きく、リスクをかけた運用をしているとロスカットとなってしまって結局損失を出してしまったなんてことがあります。

南アフリカランド円のような高金利通貨に投資する場合の安全な投資手法およびその場合どの程度の利回りとなるかについて紹介します。

参考 外貨の高金利を得るのに最もお得なのはFXですが詳細についてはこちらも参考にしてみてください。

⇒ 外貨預金・外貨MMF・FXを8つのポイントで徹底比較!最もお得なのは?

南アフリカランドの特徴は?

今後経済成長が期待される「BRICs」(ブラジル (Brazil) 、ロシア (Russia) 、インド (India) 、中国 (China)、南アフリカ(SouthAfrica))の1つで、日本の約3倍の国土に5,000万人以上が住んでいます。

2010年にはワールドカップが開催されたことで記憶に残ってる国ですね。

資源国通貨として有名

世界でも有数の資源国である南アフリカは、金の産出で世界1位で、その他にもプラチナ、希少な金属であるレアメタルと呼ばれるパラジウムやマンガン、ダイヤモンドの世界的産地です

そのため資源の価格影響を受けやすく、金、ダイヤモンド、プラチナといった鉱物資源の価値に左右されやすいです。

国債の格付けは投資適格級

南アフリカの国債格付けは、ムーディーズで「Baa2」、S&Pで「BBB-」と両者ともに投資適格級のぎりぎりのラインに位置づけられている感じです。

他に同じくらいの格付けとなっているのが、「インド」「イタリア」「スペイン」といった国と同じくらいの格付けといった感じです。

2016年6月にS&Pが現在の格付けの据え置きを発表したことで、市場に安堵感が広がり一時値上がりしましたが、見通しはまだ「ネガティブ」とのことなので、投資不適格といった格下げが起きるかもしれないとのことで、まだ予断を許さない状況が続いています。

流動性の少ない新興国通貨

流通性が少ないため、値動きが荒いため注意が必要な通貨です。

2016年1月11日に南アフリカランドはわずか数十分で7.2円から6.5円へ大暴落しました。

この下落がいかに大きいかというと、南アフリカランド円を7.2円と仮定し米ドル円を102円として考えると約14倍となります。

暴落で0.7円ほど下落したので、米ドル円でいうと102円から92円まで下落したのと同じような下落ということで、かなり短期間に値が動いたと言えます。

南アフリカランド円を安全に運用するには?

外貨預金で運用するのはどう?

南アフリカランドに投資する手法として身近なのが外貨預金ですが、外貨預金では3大メガバンクでは取り扱いはなく、楽天銀行では下記の条件で取引できます。

  • 外貨普通預金・・1.5%
  • 外貨普通定期預金(1年)・・6.0%

ただ、手数料が1ランドあたり片道30銭なので往復で60銭かかってしまいます。1ランドは7.5円くらいなので往復で約8%もとられてしまうので1年分の利息より多い手数料がとられてしまいます

手数料を考慮すると、外貨預金で運用するのは意味がありませんので気を付けましょう。

参考 外貨預金をおすすめできない4つのポイント!高金利に騙されるな!

FXで運用するならどうやる?

スワップ運用する上で重要なのは、ロスカットされずに中長期でスワップポイントを貯め続けることです。

そのためにはFXがギャンブルと言われる元凶となっているレバレッジを低く抑えることが重要で、レバレッジ1倍なら外貨預金とリスクが変わらないで取引することができます。

レバレッジを2倍、3倍にすればそれだけ2倍、3倍と利回りもよくなりますが、ロスカットとなったら意味がないのでロスカット水準までどのくらい余裕があるか、あまり余裕がないのであればレバレッジはなるべく低く抑えておくことが重要です。

南アフリカランド円でスワップ投資の期待利回りは?

例えば、南アフリカランド円7.5円、初期投資資金7.5万円、スワップ金利1日15円とすると下記のような感じになります。

取引数量必要証拠金
(4%)
年間スワップ年間利回りロスカット
(証拠金維持率100%)
1万
(レバレッジ1倍)
6,000円5,475 円7.30%0.6円
2万
(レバレッジ2倍)
12,000円10,950円14.60%4.35円
5万
(レバレッジ5倍)
30,000円27,375円36.50%6.6円
10万
(レバレッジ10倍)
60,000円54,750円73.00%7.35円

南アフリカランド円の史上最安値は2016年1月の時で6.54円です。

レバレッジ1倍でも7.3%と国内では考えられないほどの高金利で、しかもロスカットまではかなりの余裕がありますし、レバレッジ2倍でも14.6%の利回りながらロスカットは4.35円と余裕があります。

ただ、値動きが激しくいつ暴落するかわからない通貨でもありますので、レバレッジは1~2倍程度で運用するのがおすすめで、それでも10%前後の利回りは期待できちゃいます。

南アフリカランド円でスワップ投資するのに最適なFX会社は?

主要なFX会社の南アフリカランド円のスワップポイントとスプレッドは下記のとおりです。(2016年8月12日分)

 スワップ
ポイント
スプレッド最低取引数量
(米ドル円)
SBIFXトレード15円0.99銭
(1万通貨まで)
1通貨
ヒロセ通商【LION FX】15円
(固定)
1.3銭1,000通貨
DMM FX20円1.4銭10,000通貨
外為ジャパン20円1.4銭1,000通貨
GMOクリック証券【FX】12円1.4銭10,000通貨
FXダイレクトプラス12円1.9銭1,000通貨
外為オンライン5円15銭1,000通貨
みんなのFX9円3銭1,000通貨
マネースクウェア・ジャパン6円3銭
+200円
1,000通貨

スワップ金利の最高値はDMM FX外為ジャパンなのですが、実は2016年7月は11円くらいで、ヒロセ通商【LION FX】は20円、SBIFXトレードは13円と毎月のように入れ替わっています。

そのような状況でヒロセ通商は、2016年7月からスワップポイント15円の固定化を始めていてトルコリラ円同様にスワップ投資をするなら口座開設しておいて損はないFX会社となっています。

スプレッドも低い水準となっているので、取引するには絶好の環境が整っています。

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また、スワップ投資の複利効果を考えると最低取引数量が1単位のSBI FXトレードも見逃せません。

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参考 スワップ投資をするなら各社のスワップポイントの取り扱い方は注意が必要ですので、こちらも参考にしてみてください。

FXの積立投資手法のスワップ投資って?毎日お小遣いが貰える?

まとめ

外貨投資でスワップポイントを狙ったスワップ投資で、高金利通貨ということで注目されているのが南アフリカランド円です。

最近は政策金利が上昇傾向で、高金利通貨で人気のトルコが7.5%に対して、南アフリカは7.0%と金利差がなくなりつつあり、トルコの政策金利が下落傾向にある中、南アフリカは上昇傾向にあるので、近いうちに逆転するかもしれません。

レバレッジ2倍程度でまでであれば比較的安全に投資ができますが、値動きが激しい通貨でもあるので、レバレッジを1~2倍程度に抑えておくのが無難です。

それでも約10%程度の利回りを期待することができてしまうのは、FXの高スワップポイントとレバレッジがかけられるおかげですね。

南アフリカランド円以外にもトルコリラ円豪ドル円などスワップ投資をしたくなる通貨がありますが、下記の2社両方押さえておけばまず失敗することはないので、両方口座開設しておいて、使い分けることをおすすめします。

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参考 他の通貨でスワップ運用するなら下記も参考にしてみてください。

⇒ 豪ドル円のスワップ狙いの積立投資ってどう?金利が低下しうまみがない?

⇒ NZドル円のスワップ運用ってどう?中長期運用するなら一番の本命か?

⇒ トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?