【BND】バンガード・米国トータル債券市場ETFの評価や評判は？配当利回りはどのくらい？

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）は、米国の投資適格債券市場に幅広く分散投資ができる米国ETFです。

ブルームバーグ米国総合浮動調整インデックスへの連動を目指すETFですが、配当利回りはどの程度のなのかなどの内容について確認してみました。

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）の特徴とは？

基本概要

投資対象

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）は、「ブルームバーグ米国総合浮動調整インデックス」の動きに連動する投資成果を目指す米国ETFです。

「ブルームバーグ米国総合浮動調整インデックス」は、米国の残存期間1年超の投資適格債券市場（米国債、社債、米国以外の米ドル建て債券など）のパフォーマンスを測定するインデックスです。

残存年数（債券が償還されるまでの期間）は1年から10年程度の中短期の債券の比率が高く平均デュレーションは6年です。

※引用：バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）の2024年6月末時点の情報より

構成債券銘柄数は約11,000銘柄以上で、米国政府が発行する債券の比率が最も高く、Baa以上の投資適格級の債券のみとなっています。

※引用：バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）の2024年6月末時点の情報より

信託報酬などのコスト

米国ETFは株式同様に売買手数料と為替手数料がかかりますが、下記のネット証券のNISA口座を利用すれば、国内株式・ETFや米国株式・ETFの売買手数料が無料となります。

純資産残高・出来高

純資産残高は108,172（百万米ドル）なので、米ドル円が150円とすると約16兆2,000億円となります。

また、月間出来高は約11,891万株と流動性も高い状態にあります。

配当利回りや配当実績

配当利回りは3.11%で直近の分配金は下記のとおりです。

ETFの分配金はファンドでの運用益からのみ出されるため、投資信託（非上場）でみられる自己資産を切り崩したタコ足配当がないので安心して受け取れます。

ただ、海外ETFの分配金は二重課税されていたり、再投資は手動で行う必要があるなど取り扱いがちょっと面倒なところがあるので注意が必要です。

参考 ETFとJDRの違いって？複雑な分配金に対する税金をまとめてみました！

NISAの対応状況

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）は、新NISA（2024年以降）の対象外となっているので非課税の恩恵を受けることはできません。

参考 金融庁「新しいNISA」

参考 NISAとiDeCoの違いの比較については下記も参考にしてみてください。

⇒ NISAとiDeCoの違いを比較！どっちがいい？

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）のパフォーマンスは？

運用実績・利回り

※バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）の2024年6月末時点の情報より
※税引前分配金を再投資したものとして算出されたもので、ファンドに関する費用（管理報酬およびその他の経費）は控除後です
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません
※ベンチマークは2009年12月31日まではブルームバーグ・バークレイズ・US・アグリゲート･ボンド・インデックス、その後はブルームバーグ米国総合浮動調整インデックスを合成したもの

BNDの過去のチャートや他のETFとの比較

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）とよく比較されるiシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF（AGG）とのトータルリターン（税引前配当金を再投資した場合）の比較は下記の様になっています。

参考 iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF(AGG)の評価って？利回りはどのくらい？

※引用：ETFreplay.com

緑がバンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）、青がiシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF（AGG）の2007年4月3日からのチャートです。

大体似たような値動きとなっていますが、トータルリターンは若干バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）の方が良かったようです。

またボラティリティ（価格変動の大きさ）も米国トータル債券市場ETF（BND）の方が小さいので、米国トータル債券市場ETF（BND）は下落幅も小さく安定的な値動きをしながらトータルリターンも上回っていたということになります。

また、基準価額だけの推移をS&P500と連動するiシェアーズ・コア S&P500 ETF（IVV）と比較すると下記のようなチャートとなっています。

参考 【IVV】iシェアーズ・コア S&P500 ETFの評価ってどう？配当金はいくらもらえる？

株式と比べると値動きはかなり緩やかなので、ポートフォリオの一部に採用することにより、配当金を貰いながらポートフォリオ自体の値動きを安定化してくれる役目となってくれそうです。

※引用：morningstar.com

赤がiシェアーズ・コア S&P500 ETF（IVV）、青がバンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）の2007年4月3日からのチャートです。

評価・まとめ

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）は、「ブルームバーグ米国総合浮動調整インデックス」をベンチマークとし、米国の残存期間1年超の投資適格債券に幅広く分散投資ができる海外ETFです。

米ドルベースですが、株式と比較すると大きな上昇もなければ大きな下落もなくローリスク・ローリターンな値動きとなっているので、安定的に分配金を得るのに適しています。

ETFなので一部の投資信託にあるような元本を返還しているだけのたこ足配当がなく、ETFの運用した結果の利益が配分されるので安心して受け取れます。

S&P500のように大きな売買差益は狙えませんが、株式相場が下落しているときにも安定的な値動きが期待できるので、ポートフォリオの一部に加えることにより、リスクを低減させる効果が期待でき、毎月分配金を貰えるといったメリットもあります。

米国株式や米国ETFを購入するのにおすすめの証券会社は？

バンガード・米国トータル債券市場ETF（BND）は、NISA口座の成長投資枠を利用して購入すれば、売却益と配当・分配金は非課税（米国で10%課税はされる）となります。

主要ネット証券（SBI証券、楽天証券、マネックス証券、auカブコム証券、松井証券）ではNISA口座での米国株・ETFの売買手数料が無料となるので、ぜひ活用を検討してください。

参考 米国ETFをNISAで購入するメリットやデメリットとは？

売買手数料が業界最安水準で為替手数料（スプレッド含む）が無料の松井証券

売買手数料が業界最安水準で、為替手数料が無料なので低コストで取引できます。

また、米国株・ETFの銘柄選び、売買の材料探し、最適な取引タイミングなど、個別銘柄に関する疑問や悩みを無料で相談できる窓口が設置されているので初心者の方でも安心して米国株・ETFへの投資を始められます。

もちろん口座開設・維持費は無料でNISA口座を利用すれば米国株・ETFの売買手数料は無料となります。

＞＞ 松井証券（公式サイト）「詳細解説」

米国株・ETFの自動積立が可能で貸株にも対応しているSBI証券

SBI証券は売買手数料が業界最安水準で、リアルタイム為替取引時の為替手数料は無料となっています。（別途買値と売値の差であるスプレッドはコストとしてかかります）

10,000通貨以上ならSBI FXαを使えば0.2銭で両替できるので低コストで米ドルへ両替ができ、10,000通貨未満であれば住信SBIネット銀行で外貨に交換（片道6銭）するか、外貨積立を利用すれば買付時の為替手数料はかかりません。

また、米国株・ETFの自動積立が可能で、貸株にも対応しています。

参考 ETFを自動積立できるネット証券会社は？手数料や対象銘柄は？

参考 SBI証券の米国貸株サービスの金利ってどのくらい？ETFも対象！

＞＞ SBI証券（公式サイト）「詳細解説」

米国株・ETFの自動積立が可能で配当金も自動で再投資できるマネックス証券

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