フィデリティ証券の評価・評判は?投信のコストを節約するなら!

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投資歴が長い方は、投資信託に強みを持つフィデリティ証券をご存知の方もいらっしゃると思いますが、最近は後発のネット証券の陰に隠れてる感じですが、実は、毎月分配型や優良なアクティブファンドなど買付手数料が必要な投信の購入をお考えの方には、すごくメリットがある証券会社です。

知っておくと投資成績が格段に向上しますのでサービス内容についてチェックしてみてください。

参考 早速チェックしたい方はこちらの公式サイトからどうぞ。
>> フィデリティ証券 (公式サイト)

(※フィデリティ証券口座開設手順の解説

フィデリティ証券とは?

はっきり言って、フィデリティ証券は今は日本では有名ではありません・・。

ただ実際には、世界有数の独立系資産運用グループで、フィデリティ・インベストメンツという1946年に米国で設立された投資会社の子会社となります。

フィデリティ・インベストメンツは米国内を対象とした「Fidelity Management and Research LLC(FMR LLC)」と、米国外を対象とした「Fidelity International Limited(FIL)」という2つの密接な関係にある協力会社から成り立っていて、フィデリティ証券は、FILに属します。

FMRは総資産1兆5700億ドルを持つアメリカ最大の投資信託会社で、FILは2800億ドルの国際資産を持っている世界的には非常に有名な投資会社の日本支社といった位置づけになります。

フィデリティ証券は1998年から日本の個人投資家向けサービスを開始していて、国内での実績も十分な証券会社です。

フィデリティ証券で得するサービスとは?

口座開設時の「スタート0%プログラム」

フィデリティ証券で口座開設すると、「スタート0%プログラム」が適用され、最大3ヵ月間、400本以上の投資信託の買付手数料が何回購入しても無料になります。

この中にはもちろん毎月分配型投資信託やアクティブファンドなども含まれます。

当サイトでは基本ノーロード(買付手数料無料)ファンドをおすすめしていますが、毎月分配型投資信託を購入して分配金を生活費にあてたい方などにいらっしゃると思いますが、そのような方には非常にお得なキャンペーンとなります。

ファンド購入時手数料0%クーポン

フィデリティ証券が扱っているすべてのファンドの買付手数料が無料となるクーポンが発行されるサービスが提供されていて、有効期限内であれば好きな時に好きなファンドの買付手数料を無料で購入することができます

「ファンド購入時手数料0%クーポン」は判定日に以下の条件を満たしていると翌月に利用可能なクーポンがもらえます。

  • 「マイページ」へのログイン日数実績が月間10日以上
    かつ残高(ファンド、MRF、預り金の合計)が判定日時点で500万円以上
  • 月間の純入金額(入金総額から出金総額を差し引いた額)が200万円以上
  • ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」の月次積立金額合計が10万円以上
  • 判定日の翌月が誕生月
  • 判定日の翌月が口座開設月(口座開設年の翌年から適用)

判定日は毎月20日(休業日の場合は翌営業日)に行われ、クーポン判定日の翌月から原則3ヵ月間利用することができますので、誕生月を含めた3ヶ月とかぶらないように口座開設すれば少なくとも1年間のうち6ヶ月は買付手数料無料でファンドを購入することが可能となります。

クーポンを複数保有している場合は、有効期限が最も早く到来するクーポンから先に消化されていくので無駄なくクーポンが消費されます。

また、クーポンを利用する場合はファンド購入画面の「ファンド購入時手数料0%クーポン」の下のボタンを「利用あり」へ変更しないと適用されないので注意してください。

キャンペーン以外の買付手数料割引

キャンペーン以外にも常に買付手数料割引のサービスがあります。

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預かり残高が3000万円以上ある方はどんな投資信託でもいつでも買付手数料は無料となります。

1000万円未満は割引がないのは寂しいですが・・。

これが最もお得!NISA口座

フィデリティ証券で必ずチェックしてほしいのがNISA口座です。

買付手数料のキャンペーンもかなりお得ですが、NISA口座ならファンドを一括でも積立でも、買付手数料が無料となります。

特に、NISAの非課税枠は120万円までですが、積立なら非課税枠を超過した分の積立買付でも買付手数料は無料となるので、買付手数料がかかる投資信託の積立を検討している方はフィデリティ証券でNISA口座を開設するのがお得です。

参考 NISAについては下記も参考にしてみてください。

⇒ 初心者のNISA口座入門!メリット、デメリットを理解しよう!

⇒ 初心者のNISA口座入門2!NISA口座で買うおすすめの商品は?

投資信託のスイッチング手数料が無料!

スイッチングとは、投資信託を乗り換えることで、フィデリティ証券ならグループ会社であるフィデリティ投信以外の投資信託でもスイッチングの設定があるファンドに関しては、買付手数料無料でスイッチングすることができます

国内最大規模の「フィデリティUSリートファンドB(為替ヘッジあり)」の場合、下記のようなファンドにスイッチング可能です。

  • フィデリティUSリートファンドA(為替ヘッジあり)
  • フィデリティUSリートファンド(資産成長型)C(為替ヘッジあり)
  • フィデリティUSリートファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし)

「フィデリティUSリートファンドA」は常に買付手数料が無料なので、まずはこのファンドを購入してから「フィデリティUSリートファンドB」へスイッチングさせれば買付手数料はかからないといった運用が可能となります。

参考 投資信託のスイッチングに関しては下記も参考にしてみてください。

⇒ 投資信託のスイッチングとは?どんなメリット・デメリットがある?

分配金がでる投資信託の購入を考えているなら便利な分配金自動振込

毎月分配型投資信託など分配金が出る投資信託では、分配金は「分配金受け取り」「分配金を再投資」を選ぶことができます。

毎月分配型投資信託の分配金を生活費の一部やお小遣いにあてたい場合「分配金受け取り」とする方もいらっしゃると思いますが、他のネット証券だとだいたいその証券会社の口座に分配金が振り込まれるので、出金するためには証券会社の口座から普段使ってる銀行に出金をしなければいけません。

フィデリティ証券では「分配金自動振込」というサービスが提供されていて、分配金を手数料無料で指定した金融機関に自動で振込してくれます。

まだ若い年代の時には、分配金を再投資して複利で資産を増やし、定年後には分配金は自動で振込して生活費の一部に利用するといった使い方ができますし、ファンドごとに「分配金受け取り」「分配金を再投資」を選択できるので、一部のファンドだけ「分配金自動振込」にするといった使い方もできます。

どんなファンドが手数料が無料になる?

例えば、1兆3,000億円の純資産残高を誇る「フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)」を購入するとします。

100万円で一括購入しその後基準価額が50%上昇した場合、

SBI証券の場合(計算を簡単にするために買付手数料を2%で計算)
(100万円ー2万円)×150%=147万円
フィデリティ証券の場合
100万円×150%=150万円

となり、通常2万円かかる買付手数料がフィデリティ証券を利用するだけで無料となり、その後運用で基準価額が50%上昇した場合3万円も得をすることとなります。

基準価額が上昇すればするほどその差は開いていくので、買付手数料がかからない方がトータルリターンは良くなっていきます。

入出金はどの金融機関を利用できる?

入金は入金専用口座または、ゆうちょ銀行 振替口座、即時入金で振り込むことができますが、即時入金以外は手数料がかかるので即時入金を利用してください。

もちろん出金は手数料はかかりません。

即時入金に対応している金融機関は下記となります。

  • 三菱東京UFJ銀行
  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • ゆうちょ銀行
  • 楽天銀行
  • ジャパンネット銀行
  • イオン銀行

普通預金金利が最高値レベルの0.10%のイオン銀行と楽天銀行が利用できるのはうれしいですね。

参考 イオン銀行の普通預金金利は三大メガバンクのなんと100倍!

参考 楽天銀行のマネーブリッジで普通預金の金利を100倍に!

ただ、投資信託の積立で自動引き落としできる金融機関はほぼすべての金融機関に対応していて、手数料は無料となっています。

ちょっと注意が必要なのが、自動引き落としは外部の金融機関はどこでも指定できますが、フィデリティ証券の口座内にある資金は対象外となっています。

サポートは?

平日8:30~18:00まで携帯電話からもフリーダイアルで問い合わせすることができます

それに、フィデリティ証券では特定商品の勧誘を行っていないので、変に証券会社の都合で売りたい商品を勧誘されることがないので気軽に電話できますし、第三者機関であるHDI格付けベンチマーク「問合せ窓口格付け(電話)」で 最高評価の「三つ星」を獲得するなど取引に不安な方でも安心です。

また、メールでの問い合わせもできますので、日中電話での問い合わせが難しい方はメールの方が使い勝手がいいですね。

まとめ

あまりメジャーではないフィデリティ証券ですが、世界的には有名な投資会社の日本支社です。

しかも1998年から日本でサービスを始めていて、国内での実績も十分な会社で特に投資信託のサービスが充実していて、下記のような特徴があります。

  • 口座開設時3ヵ月間買付手数料は0円
  • ファンド購入時手数料0%クーポンで好きな時に好きなファンドを買付手数料0円で購入
  • NISA+積立の場合、非課税枠を超えても買付手数料は0円
  • 投資信託のスイッチング手数料も無料
  • 分配金を手数料無料で指定した金融機関に自動で振込

毎月分配型や優良なアクティブファンドで手数料がかかるからと躊躇しているファンドがあるならフィデリティ証券で取り扱ってるか確認してみてください。

ファンドの運用に対しては何もできませんが、買付手数料といった無駄なコストを抑えることは投資家ができることです。少しでも有利な証券会社で取引すればトータルリターンは向上します。

投資信託の買付手数料は無駄なコストなので節約しよう!

フィデリティ証券の詳細は以下の公式ページで確認してみてください。

もちろん口座開設・維持費は無料です!

>> フィデリティ証券 (公式サイト)

(※フィデリティ証券口座開設手順の解説