SBIFXトレードとSBI証券(SBI FX α)の違いは?圧倒的に有利なのはどっち?

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外貨預金の代わりのサービスとなる積立FXを展開しているSBIFXトレードはSBIグループのFX専業会社です。

ネット証券大手の一角であるSBI証券自体でもFX取引ができるので紛らわしいですよね。

同じSBIグループのSBIFXトレードとSBI証券のFX取引の違いについて比較し、外貨投資するならどちらがお得でおすすめなのか確認したいと思います。

参考 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

SBIFXトレードとSBI証券(SBI FX α)でのFX取引の違い

SBIFXトレードとSBI証券は、様々な金融ビジネスを手掛ける東証一部上場のSBIホールディングスのグループ会社です。

SBIFXトレードはSBIグループのFX専業会社で、FX取引のみ行えるFX専業会社です。

対してSBI証券はネット証券No1の口座数を有し、株式や投資信託、債券、FXなど様々な金融商品を取り扱うネット証券で、「SBI FX α」というサービス名でFX取引も可能となっています。

各社の口座は別管理となるため、SBI証券に口座開設していてもSBIFXトレードでは取引ができず、逆にSBIFXトレードに口座を持っていてもSBI証券での取引はできません。

ここではFX取引に特化してどのような違いがあるのか確認してみたいと思います。

  • 取引単位
  • 取引通貨ペア
  • スプレッド(取引手数料)
  • スワップポイント(金利)

取引単位

SBIFXトレードは、業界でもほとんどない1通貨単位での取引ができます。

例えば米ドル円などでは、1通貨(1米ドル)から取引ができるということで、約4円から米ドル円の投資をすることができます

対してSBI証券の「SBI FX α」では通常取引では1万通貨単位での取引となりますので、米ドル円の場合約4万円くらいの投資金額が必要です。

取引する通貨ペアを限定すれば1千通貨単位でのミニ取引も行うことができ、米ドル円の場合は約4千円から取引ができますが、SBIFXトレードの方が圧倒的に低額から投資することができます

どちらの会社も投資金額はレバレッジ25倍で計算しているので、実際に取引する際には余裕を持った資金で取引してください。

取引通貨ペア

SBIFXトレードでは26通貨ペアの取引ができますが、SBI証券では通常取引(1万通貨)では20通貨ペアの取引ができます。

SBIFXトレードの方が取引できる通貨ペアは多く、高金利通貨である「南アフリカランド円」や「トルコリラ円」も取引することができます。

参考 SBIFXトレードでトルコリラ円が積立FXの対象に!気になる内容は?

※SBIFXトレードの取引通貨ペア(2018年7月時点)

一方SBI証券のみ取引ができる通貨ペアもあり、その通貨ペアは下記となります。

  • シンガポールドル / 円
  • メキシコペソ / 円
  • ノルウェークローネ / 円
  • スウェーデンクローナ / 円
  • ポーランドズロチ / 円

参考 ただ上記のようなマイナーな通貨ペアへの投資はリスクが高いので、初心者の方は避けるのが無難です。

FXのドルコスト平均法は有効?長期資産運用は可能か?

ちなみにSBI証券の「SBI FX α」では1千通貨取引が可能なミニ取引が可能ですが、下記の様に取引できる通貨ペアはかなり少なく、すべてSBIFXトレードで取引することができます

  • 米ドル / 円
  • ユーロ / 円
  • ポンド / 円
  • 豪ドル / 円
  • NZドル / 円
  • 南アフリカランド / 円

スプレッド(取引手数料)

両サービスとも取引手数料は無料なので実質的なコストはスプレッドとなりますが、主要通貨ペアのSBIFXトレードとSBI証券(SBI FX α)のスプレッド比較は下記の様になっています。

SBIFXトレード SBI証券
米ドル / 円 0.27銭 0.5銭
ユーロ / 円 0.39銭 1.4銭
ポンド / 円 0.89銭 2.2銭
豪ドル / 円 0.59銭 1.4銭
NZドル / 円 0.99銭 2.8銭
南アフリカランド / 円 0.99銭 3.8銭
トルコリラ / 円 4.8銭 6.8~12.8銭

(2018年7月時点)

※SBIFXトレードは1回の取引が1万通貨までのスプレッド

スプレッドは主要通貨ペアでSBIFXトレードの方が圧倒的に低コストとなっていて、特に米ドル円以外はかなりの差があります。

SBI証券もたまに引き下げを行っていますが、SBIFXトレードは他のFX専業会社がライバルなので、スプレッドは適宜引き下げられていて、FX業界でも非常に低コストで取引ができます。

スワップポイント(金利差調整分)

FXでは外貨預金の利息に相当するスワップポイントを日々もらうことができ、「米ドル円」の米ドルと日本円のように金利の低い通貨を売って、金利の高い通貨を買えば、2通貨間の金利差である差額を受け取ることができます。

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

SBIFXトレードとSBI証券(SBI FX α)の通常取引(ミニ取引より通常取引の方がスワップポイントが有利なため)のスワップポイントを比較してみます。

SBIFXトレード SBI証券(通常取引)
米ドル / 円 63 62
ユーロ / 円(売りの場合) 6 5
ポンド / 円 21 18
豪ドル / 円 53 52
NZドル / 円 41 40
南アフリカランド / 円 14 13
トルコリラ / 円 98 96

※2018年7月11日適用分

スワップポイントも比較した通貨ペアでSBIFXトレードの方が若干ですが有利な条件となっています。

SBIFXトレードはFX業界でもスワップポイントは高めとなっていて、スワップポイント狙いのFX取引するのに有利な会社となっています。

参考 SBIFXトレードの詳細については下記の公式サイトも確認してみてください。

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

>> SBIFXトレード (公式サイト)

各会社の独自サービス

それぞれの会社にしかない独自サービスがあるので、どのようなサービスがあるのか確認してみましょう。

SBIFXトレード

SBIFXトレードでは、FX取引を利用して外貨をリスクを抑えて資産運用ができる「積立FX」が利用できます

SBI証券でも積立FXが利用できるようになりましたが、SBIFXトレードのサブセットといった感じで、取引通貨ペアで「トルコリラ / 円」「カナダドル / 円」「香港ドル / 円」はSBIFXトレードのみ取引ができ、スプレッドは同一ですが、スワップポイントはSBIFXトレードの方が有利なので、「積立FX」を利用する場合もSBIFXトレードの方がおすすめです。

「積立FX」によって自動で外貨をドルコスト平均法で取引することができるので、今までスワップポイントを得るために手動でドルコスト平均法を実施していた方は、自動で積立ててくれるので手間なく投資ができます。

参考 外貨預金に代わるおすすめサービス!積立FXとはどんな機能?

積立FXは通常のFX取引と比べるとスプレッドが高いのが難点ですが、自動取引してくれる手数料と思えば仕方ない出費ととらえられます。

参考 SBIFXの積立FXと通常のFX取引と比較!お得に取引できるのは?

また、SBIFXトレードでは「AIチャット」サービスを実施していて、FX用語や取引方法といった初心者向けの案内をしてくれたり、経済指標の詳細や指標の予定・結果なども答えてくれます。

面白い機能として、現在の為替レートやテクニカル分析に基づく今後の展開(ドル/円・ユーロ/円・ポンド/円・ユーロ/ドル)なども教えてくれます。

【為替レート】

【テクニカル分析に基づく今後の展開】

SBI証券

SBI証券では、現金0円でFXに投資が可能な「株券担保サービス」というサービスを行っています。

このサービスは、国内株式の評価額の70%分を担保として差し入れFXの取引をすることができるサービスで、このサービスを利用しても配当金や株主優待は受け取ることができます。

例えば、50万円分の株式を保有している場合、50万円×70%=35万円までFX取引に利用することができるので、元手が50万円で株式とFXまで取引ができるというサービスです。

参考 一部の銘柄で代用有価証券の掛目が変更されてますので、詳細は下記を確認してみてください。

SBI証券「代用有価証券の掛目変更のお知らせ

ただ、株式の前日基準値で計算されるので暴落してしまうと追加入金が必要になるということが起こり得るので注意が必要です。

また、FX分析ツールが無料で利用でき、初心者にはうれしい過去の値動きから将来の予測の値動きをする形状予測チャート、どのニュースや経済指標に反応してマーケットが変動したかを確認する機能なども情報分析ツールで確認できます。

参考 SBI証券の詳細を確認した方は下記の公式サイトも確認してみてください。

>>  SBI証券 (公式サイト)

まとめ

SBIFXトレードとSBI証券(SBI FX α)の違いを比較してみましたが、SBIFXトレードは「取引単位」「スプレッド(手数料)」「スワップポイント(金利)」の面で優れています

特にFX初心者の方は取引単位が1通貨単位のSBIFXなら低額からFX投資を体験することができるので、取引に慣れるという点でハードルが低く取引ができます。

SBI証券ですでに投資を始めていて、一元管理をしたいといった目的や、保有している株を有効に利用したい場合にはSBI証券でもFX取引をすることはできます。

SBI証券は情報分析ツールがあるので、とりあえず口座開設してそのツールで分析して取引コストが圧倒的に低コストなSBIFXトレードで取引をするという使い方もできます。

SBIFXトレード、SBI証券ともに口座開設、維持費もかかりませんし、情報分析ツールも口座開設していれば無料で利用できますし、外貨の自動積立サービスの「積立FX」も無料で利用できます。

手数料やスワップポイントを有利にFX取引したい方はSBIFXトレード!

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もちろん口座開設・維持費は無料ですのでこの機会にぜひ試してみてください。

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