FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の違いって?スプレッドやスワップポイントは?

もし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。

GMOクリック証券はCMなども流れているので知名度も高いと思いますが、FXプライムbyGMOは露出が少ないので知名度という点では劣りますが、ともにGMOグループでFX取引ができる会社です。

それぞれのサービスの違いやスプレッドやスワップポイントなどについて確認し、FXをするならどちらがお得なのか確認してみました。

FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の概要

FXプライムbyGMOとGMOクリック証券は、JASDAQ上場のGMOフィナンシャルホールディングス株式会社の子会社で、東証一部上場のGMOインターネットのグループ会社です。

FXプライムbyGMO

FXプライムbyGMOは、2003年に伊藤忠商事の子会社として設立され、2012年に親会社が伊藤忠商事からGMOクリックホールディングス及びGMOインターネットに変更され、2015年にGMOクリックホールディングス(現在のGMOフィナンシャルホールディングス株式会社)の完全子会社となったFX専業会社です。

FXのサービスとしては下記の3つのサービスを提供しています。

  • 選べる外貨(通常のFX取引)
  • 選べる外為オプション(バイナリーオプション)
  • ちょいトレFX(システムトレード)

参考 FXプライムbyGMOは初心者の評判が高い?選ばれてる理由は?

GMOクリック証券

GMOクリック証券はFX以外にも下記の様に幅広い金融商品を取り扱っていて、FXは店頭FXである「FXネオ」と取引所FXである「くりっく365」を取り扱っています。

  • 株式
  • 投資信託
  • 外国債券
  • 先物・オプション
  • バイナリーオプション
  • CFD
  • maneo(ソーシャルレンディング)

特に「FXネオ」は安い手数料と使いやすい取引ツールを武器に、FX取引高6年連続世界第一位、FX預かり資産国内第一位のサービスとなっています。

※ファイナンス・マグネイト社調べ(2012年1月〜2017年12月)

FXプライムbyGMOとGMOクリック証券のFX取引の違い

下記ではFXプライムbyGMOの「選べる外貨」、GMOクリック証券の「FXネオ」でどのような違いがあるのか確認してみたいと思います。

  • 取引単位
  • 取引通貨ペア
  • スプレッド
  • スワップポイント
  • ロスカットルール
  • 入出金

取引単位

取引単位は、FXプライムbyGMOは1千通貨から、GMOクリック証券は1万通貨からとFXプライムbyGMOの方が少額からの取引が可能となっています。

例えば米ドル円(米ドル円が100円と仮定)に投資したい場合、FXプライムbyGMOは4千円から投資できるのに対し、GMOクリック証券では4万円からとなるので、少額から投資したい場合はFXプライムbyGMOの方が有利となります。

取引通貨ペア

取引通貨ペアはGMOクリック証券が19通貨ペアに対して、FXプライムbyGMOは20通貨ペアなので、FXプライムbyGMOの方が取引通貨ペアは多いです。

下記の様に一部の通貨でどちらかしか扱ってない通貨ペアがあります。

 FXプライムbyGMOGMOクリック証券
米ドル/円
ユーロ/円
ポンド/円
豪ドル/円
NZドル/円
カナダドル/円
スイスフラン/円
トルコリラ/円
南アフリカランド/円
シンガポールドル/円
香港ドル/円
メキシコペソ/円
ポーランドズロチ/円
ユーロ/米ドル
ポンド/米ドル
豪ドル/米ドル
NZドル/米ドル
ユーロ/ポンド
ユーロ/豪ドル
ポンド/豪ドル
ユーロ/スイスフラン
ポンド/スイスフラン
米ドル/スイスフラン

高金利通貨の「トルコリラ円」「南アフリカランド円」は両社で取り扱ってますが、「メキシコペソ円」はFXプライムbyGMOのみ取り扱ってます。

参考 トルコリラのスワップ金利は高いけど投資して大丈夫?今後の見通しは?

参考 南アフリカランド円のスワップ投資を安全運用した時の利回りは?

参考 メキシコペソ円のスワップポイントは高いが今後の見通しってどうなの?

スプレッド

FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の主要通貨ペアのスプレッド比較は下記の様になっています。

FXプライムbyGMO GMOクリック証券
米ドル/円 0.6銭 0.3銭
ユーロ/円 0.9銭 0.5銭
ポンド/円 1.8銭 1.0銭
豪ドル/円 1.3銭 0.7銭
NZドル/円 2.0銭 1.2銭
南アフリカランド/円 3.0銭 1.3銭
トルコリラ/円 4.8銭 2.9銭

※2018年5月
※両社ともに当該スプレッドはすべて原則固定で提供

上記の様に全体的にGMOクリック証券の方がスプレッドが狭く有利な条件となっていて、GMOクリック証券は取引手数料はかかりませんが、FXプライムbyGMOは1万通貨未満の取引の場合は、1通貨当たり3銭(片道)必要となります。

ただ、FXには注文したレートと約定したレートとのずれが生じる「スリッページ」と呼ばれる隠れコストが発生する場合があります。

2017年7月に矢野経済研究所が実施した「主要FX会社の約定率・スリッページ発生率調査」において、調査対象FX会社6社中、唯一「約定率100%、スリッページ無し」のFX会社である結果が出ています。

参考 FXプライムbyGMO、“完全約定”の証明へ -約定率100%・スリッページなし-

2016年2月の実績でも約定率100%となっており、スリッページも発生しにくい状況を維持していると考えられ、しかも9年間サーバダウンがないとのことなので、スリッページや約定拒否の可能性が低く、システムの安定性という面ではFXプライムbyGMOの方が有利と考えられます。

スワップポイント

FXプライムbyGMOとGMOクリック証券の主要通貨ペアのスワップポイントは下記の様になっています。

参考 FXのスワップポイントとは?2国間の金利差を低リスクで日々もらうには?

FXプライムbyGMO GMOクリック証券
米ドル/円 38円 57円
ユーロ/円 ー15円 ー8円
ポンド/円 20円 28円
豪ドル/円 29円 40円
NZドル/円 30円 39円
南アフリカランド/円 11円 16円
トルコリラ/円 82円 80円

※2018年5月11日適用分

上記の様にGMOクリック証券の方が概ねスワップポイントが高い状況となっていますが、トルコリラ円に関してはFXプライムbyGMOの方が高くなっています。

GMOクリック証券では扱ってませんが、メキシコペソ円もFXプライムbyGMOのスワップポイントは業界でも高い水準となっています。

参考 メキシコペソ円のスワップポイント比較ランキング!スプレッドも比較!

スワップポイントはそのまま貯めればロスカットとなる為替レートを下げることもできますが、それ以外にスワップポイントを再投資して複利運用する方法や、スワップポイントを引き出し(出金)して生活費の一部に充てるようなことも可能です。

スワップポイントを複利運用するならFXプライムbyGMO、スワップポイントを引き出し(出金)するならGMOクリック証券が対応しています。

それぞれの詳細については下記も参考にしてみてください。

参考 FXのスワップポイントを複利運用するには?FX会社を選ぶポイントは?

参考 スワップポイントが引き出し(出金)できるFX会社を比較!税金ってどうなる?

ロスカットルール

ロスカットルールは、FXプライムbyGMOは証拠金維持率が80%を下回った場合、GMOクリック証券は50%を下回った場合に発動します。

GMOクリック証券はロスカットされると自動ロスカット手数料が発生します。(1万通貨単位あたり税込500円。但し、南アフリカランドは、10万通貨単位あたり税込500円)

ロスカットされただけでも心理的ダメージも大きいですが、さらに手数料も引かれてしまうのでロスカットされないよう資金管理を行うことは重要です。

入出金

両方の会社ともに即時入金サービスに対応していて、手数料は無料となっていて、出金も手数料は無料です。

即時入金サービスに対応している金融機関は下記となっています。

FXプライムbyGMO GMOクリック証券
東京三菱UFJ銀行
三井住友銀行
みずほ銀行
りそな・埼玉りそな銀行
ゆうちょ銀行
ジャパンネット銀行
楽天銀行
住信SBIネット銀行
イオン銀行
セブン銀行

GMOクリック証券は、普通預金金利が0.10%と最高値レベルであるイオン銀行と楽天銀行を利用できます。

参考 イオン銀行の普通預金金利は三大メガバンクのなんと100倍!

参考 楽天銀行のマネーブリッジで普通預金の金利を100倍に!

その他

FXプライムbyGMOはGMOクリック証券では提供していない下記のようなサービスがあります。

  • 為替のプロが提供する豊富なマーケット情報
  • チャットで講師と会話できる無料オンラインセミナー
  • 為替の未来予測ができる「ぱっと見テクニカル」が利用できる

参考 FXプライムbyGMOは初心者の評判が高い?選ばれてる理由は?

特に初心者の方にはFXの基本知識からチャート分析までFXで勝てるようになるための情報が提供されているので、口座開設しておいて損はない会社です。

まとめ

FXプライムbyGMOとGMOクリック証券は、JASDAQ上場のGMOフィナンシャルホールディングス株式会社の子会社で、東証一部上場のGMOインターネットのグループ会社ということで信頼性は高い会社です。

両会社ともにFXの取引ができますが、違いとしては下記の様になります。(FXプライムbyGMOの「選べる外貨」、GMOクリック証券の「FXネオ」の比較)

FXプライムbyGMO GMOクリック証券
取引単位 1,000通貨から 10,000通貨から
取引通貨 20通貨ペア 19通貨ペア
スプレッド GMOクリック証券の方が狭く有利だが、
スリッページや約定拒否の可能性が低く、
システムの安定性という面では
FXプライムbyGMOの方が有利
スワップポイント GMOクリック証券の方が有利
(トルコリラ円はFXプライムbyGMOが有利)
ロスカットルール 証拠金維持率が80% 証拠金維持率が50%
(ロスカットが発生した場合
手数料が必要となる)
その他 マーケット情報や
オンラインセミナーが充実。
為替の未来予測ができる
ツールが利用できる。

GMOクリック証券は、スプレッドやスワップポイントでは有利ですが、10,000通貨からの取引なのである程度初期投資できる方は、GMOクリック証券の方が有利に取引することができます。

>>GMOクリック証券【FXネオ】(公式サイト)[詳細解説]

FXプライムbyGMOは約定実績が100%と高いので、約定拒否やスリッページなどが気になる方や、システムの安定性を望まれる方に向いています。

また、初心者の方にはFXの基本知識からチャート分析までFXで勝てるようになるための情報が提供されていたり、為替の未来予測ができる「ぱっと見テクニカル」が利用できるので、口座開設しておいて損はないと思います。

>> FXプライムbyGMO(公式サイト)[詳細解説]