たわらノーロード日経225の評価・評判!投資家からの人気は?

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超低コストインデックスファンドで注目のたわらノーロードシリーズの一つであるたわらノーロード日経225。

たわらノーロードシリーズの第一弾として登場したときは最も低コストでしたが、その後日経225インデックスeが登場して信託報酬最安の座は奪われてしまいましたが、差はわずかですので中身を確認しておきましょう。

参考 日経225インデックスeがSBI証券で取り扱い開始!早速評価してみました

たわらノーロード日経225の基本情報

基本情報

買付単位 金額は1万円以上、楽天証券は1,000円から
買付手数料 無料
信託報酬 年率0.195%(税抜)
実質コスト
信託財産保留額 なし
決算 年1回(10月12日)
信託期間 無期限
運用会社 DIAMアセットマネジメント
再投資 金額、積立ともに可能

組入上位10業種

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組入上位10銘柄

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組入上位10銘柄※2016年3月31日現在

分配金

まだ決算を迎えていないので分配金実績はありません。

せっかくの低コストインデックスファンドですから、分配金は出さずに運用してもらいたいですね。

評価

たわらノーロード日経225は日経平均をベンチマークとしたファンドで、国内株式のベンチマークは日経平均以外にTOPIXなどもあります。

日経平均は東証一部上場銘柄の中から日経が選んだ225銘柄で構成されますが、TOPIXは東証一部上場の約2,000銘柄に分散投資されるので、TOPIXの方が分散性に優れます

ただ、ここ5年のインデックスの指標をみてみると、

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(引用元:Yahooファイナンス)

日経平均(青)TOPIX(赤)となっています。

実は、日経平均の方がリターンは良かったんですよね・・。

長期投資の分散投資という観点からはTOPIXの方が優れてるとは思いますので、ここら辺は好き好きといった感じでしょうか。

投資家からの人気は?

楽天証券のランキングを確認してみました。

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積立設定件数ランキング15位なので、積立設定している方は多そうですね。

買付ランキングが34位なのは、国内株式なのでアセットアロケーションでの比率もそれほど高くないでしょうから、金額はそんなもんでしょうね。

設定されて約4か月で純資産残高は約11億円とまずまず集めてる感じでしょうか。

まとめ

国内株式資産クラスでは、日経225インデックスeが年率0.19%と最安値なのですが、SBI証券のみの販売ということで、それ以外の証券会社ではたわらノーロード日経225がこの資産クラスでは最安値の0.195%となります。

この資産クラスではTOPIXというベンチマークがあり、TOPIXの方が分散性はすぐれてますが、直近5年間ではTOPIXより日経平均の方がリターンは良かったようです。

今後もこの成績が続くかはわかりませんが、分散性が高い方リスクは低減されます。

ただ、TOPIXをベンチマークとするファンドで最安値は「ニッセイTOPIXインデックスファンド」の年率0.29%ということを考えると、0.1%分のコストがかからない「たわらノーロード日経225」を選ぶのもありです。

インデックスファンドなので他の同じベンチマークのファンドとは大きく利回りで差は出ないと思われますので、少しでも低コストなファンドを選ぶようにしましょう!

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少しリスクをとってもいい方はこちらも参考にしてみてください。

参考 ひふみ投信の評判は?初心者に株の組み入れ銘柄は勉強になる!?

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株式 おすすめ国内株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ先進国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ新興国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ国内債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ先進国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ新興国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
REIT おすすめ国内REIT型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
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