セゾン資産形成の達人ファンドの評価・特徴は?優良アクティブファンド!

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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと同じセゾン投信が運用するセゾン資産形成の達人ファンド。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドがバランス型ファンドで守りのイメージですが、セゾン資産形成の達人ファンドは株式中心のアクティブファンドです。

株式中心の長期投資ということで、内容を確認してみました。

参考 セゾン投信については下記を参考にしてください。

⇒ セゾン投信の評価・評判!一括投資・積立投資の利便性ってどうなの?

セゾン資産形成の達人ファンド基本情報

基本情報

買付単位 スポットは10,000円以上1円単位、
積立は5,000円以上1,000円単位
信託報酬 1.35%±0.02%/年(税込/概算)
信託財産留保額 0.1%
決算 年1回(12月10日)
信託期間 無制限
為替ヘッジ なし
運用会社 セゾン投信
分配金 設定来分配金なし

資産配分比率

ファンド名称投資比率
ニッポンコムジェスト・
ヨーロッパ・ファンドSA
〈適格機関投資家限定〉
27.2%
バンガード®
米国オポチュニティファンド
23.4%
ニッポンコムジェスト・
ヨーロッパ・ファンドSA
〈適格機関投資家限定〉
12.7%
T.ロウ・プライス・
ファンズSICAVUSラージキャップ
・グロース・エクイティ・ファンド
9.1%
アライアンス・
バーンスタイン SICAV-
コンセントレイテッドUSエクイティ・
ポートフォリオ
8.9%
スパークス・長期厳選・
日本株ファンド
〈適格機関投資家限定〉
7.0%
スパークス・集中投資・
日本株ファンドS
〈適格機関投資家限定〉
4.5%
スパークス・ワンアジア
厳選投資ファンドS
〈適格機関投資家限定〉
2.9%
TMA長期投資ファンド
〈適格機関投資家限定〉
2.7%
短期金融資産等1.7%

地域別投資比率

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セゾン資産形成の達人ファンドの特徴・評価

セゾン投信では、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドセゾン資産形成の達人ファンド2つのファンドの運用・販売をしています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは「大人気!セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは?」でもご紹介しましたが、バランス型ファンで最大の純資産額を誇る大人気ファンドです。

セゾン資産形成の達人ファンドは、

世界の株式市場に分散投資を行い、

それぞれの地域に強みを持つ運用会社のファンドへファンドオブファンズの形式で投資し、

長期的な資産形成に適したファンドを目指す

アクティブファンドです。

これ一本で日本・先進国・新興国の株式市場に分散投資することが可能となります。

また、ファンドオブファンズで投資しているファンドですが、あまり聞いたことがないところが多いですね。一部どんな運用会社かまとめてみました。

T.ロウ・プライス 米国のナスダック株式市場に上場する独立系運用会社(S&P500に採用)。
徹底リサーチと長期パフォーマンスが良いことで有名。
コムジェスト・グループ パリにある株式のアクティブ運用に特化した資産運用グループ。
会社としてのクオリティが高く、長期 的に安定した利益成長を遂げられる、クオリティ・グロース企業を発掘・選別 し、長期的に投資して行く。
スパークス・グループ 資産運用会社としては日本初の上場会社。
年間で約2,000回も企業訪問を行う徹底した現場主義で数多くのファンド賞を受賞しています。

こう見ると、各地域で長期投資を実践している運用会社に投資していることがわかりますね。

また、機関投資家しか買えないファンドを取り入れ、吉と出るか凶とでるか腕の見せ所といったところでしょうか。

まとめ

アクティブファンドでかつファンドオブファンズということでどうしても信託報酬は高めにはなってしまいますね。

1.35%という信託報酬はアクティブファンドでは普通って感じですね。

ただ、直販という販売網の少なさ、信託報酬も特段安くない中、純資産残高は右肩上がりを続け、30,418(百万円)と順調に伸び続けています。

また、外部機関より下記のような受賞もしており高く評価されているファンドでもあります。

  • リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2015 最優秀ファンド賞
  • R&Iファンド大賞2015 最優秀ファンド賞 (投資信託 投資信託部門/外国株式
  • R&Iファンド大賞2015 最優秀ファンド賞 (投資信託 NISA部門/外国株式)
  • R&Iファンド大賞2014 最優秀ファンド賞 (投資信託 NISA部門/バランス)

長期資産運用としては、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの方が株式以外の資産クラスに分散投資しているので適していると思います。

参考 大人気!セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは?

なので、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをコアとして運用し、サテライト運用として、世界の株式全体の分散投資してセゾン資産形成の達人ファンドを運用するという方法がおすすめです。

こちらの記事に記載しましたが、両ファンドとも非常に利回りがいいです。

参考 セゾン投信の利回りは?一括投資、積立投資してたらどうなってた?

セゾン資産形成の達人ファンドはセゾン投信でのみ購入できます!

気になる方は、こちらの公式サイトでチェックしてみてください!

>> セゾン投信(公式サイト)