野村つみたて外国株投信ってどう?低コストで先進国・新興国に分散投資!

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野村つみたて外国株投信は、日本を除く先進国22ヵ国、新興国24ヵ国の大型・中型株に分散投資ができるインデックスファンドです。

野村アセットマネジメントではすでにインデックスファンドシリーズ「Funds-i」を運用していますが、つみたて専用として設定された野村つみたて外国株投信の内容について確認してみました。

野村つみたて外国株投信の特徴

投資対象

外国の株式(新興国の株式を含む)を実質的な主要投資対象とし、MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指すインデックスファンドです。

MSCI ACWI(MSCIオールカントリー・ワールド・インデックス)(除く日本)は、先進国22ヵ国と新興国24ヵ国の大型株・中型株約2,200銘柄で構成されたインデックスです。

MSCI ACWI(除く日本)の国別構成比や構成上位5銘柄は下記の様になっていて、アメリカの比率が約半分となっています。

(引用元:野村つみたて外国株投信「商品説明資料」)

また、野村つみたて外国株投信では下記の様に2つのマザーファンドを通じて運用を行い、各マザーファンドへの投資配分比率は、MSCI ACWI(除く日本、配当込み)における先進国および新興国の割合をもとに決定されるとしています。

(引用元:野村つみたて外国株投信「目論見書」)

「三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド」と似たような構成となっているので、おそらく先進国86%、新興国11%くらいの比率となることが想定されます。

参考 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドってどう?過去の成績は?

また、「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」は「野村インデックスファンド・外国株式」と「新興国株式マザーファンド」は「野村インデックスファンド・ 新興国株式」と野村アセットマネジメントの「Funds-i」シリーズと同じマザーファンドとなっています。

コスト

買付手数料 無料
信託報酬(税抜) 0.19%
実質コスト(税抜)
信託財産留保額 なし

実質コストを「野村インデックスファンド・外国株式」を86%、「野村インデックスファンド・ 新興国株式」を11%と仮定し、それぞれの2017年9月6日運用報告書より算出すると0.2%程度ではないかと想定されます。

純資産残高

純資産残高は約1億円(2017年11月)となっていて、右肩上がりに成長していまが、設定されてからまだ1ヶ月なのでこれからという感じです。

マザーファンドである「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」は約3,640億円(2017年3月31日)、「新興国株式マザーファンド」は約218億円(2017年5月10日)と十分な規模となっています。

分配金

本ファンドはまだ決算を迎えていないので分配金が出るかわかりませんが、「野村インデックスファンド・外国株式」「野村インデックスファンド・ 新興国株式」では分配金が出ていないので、同様に分配金をださずに運用してもらいたいところです。

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)
  • 買付手数料:無料
  • 信託報酬(税抜):0.19%
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約1億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(5月12日)
  • 買付単位:100円以上(積立のみ)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年10月2日)

まとめ・所感

野村つみたて外国株投信は、MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)をベンチマークとし、日本を除く先進国22ヵ国、新興国24ヵ国の大型・中型株に分散投資ができるインデックスファンドです。

名前にある通りつみたてNISAを意識して、つみたて専用のファンドとなっていて、「Funds-i」シリーズと同じマザーファンドであることが特徴です。

まだ、設定されて間もないですが直近の成績を確認してみると、

(引用元:モーニングスター)

オレンジが野村つみたて外国株投信赤が三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド緑が楽天・全世界株式インデックス・ファンドの設定日(2017年10月2日)からの約1ヶ月のチャートです。

同じベンチマークである「三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド」より若干成績は上回っていて、MSCI ACWIより分散性が高い「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」よりも成績は良かったようです。

参考 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンドってどう?過去の成績は?

参考 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?

まだ1ヶ月の運用なのでこれだけで良し悪しは判断できませんが、今のところ「野村つみたて外国株投信」は順調な成績となっていて、今後もこのような傾向が続くか注目されます。

投資対象として日本株は含まれていないので、日本株にも投資したい場合は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」や、別途国内株式インデックスファンドを組み合わせる形となります。

参考 おすすめ国内株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表

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