ニッセイTOPIXインデックスファンドってどう!利回りは?

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ニッセイTOPIXインデックスファンドは、ニッセイの<購入・換金手数料なし>シリーズで、国内の株式市場に分散投資ができるインデックスファンドです。

TOPIX(配当込み)の動きに連動する成果を目標としていますが、実際どんな内容のファンドで、利回りはどのくらいだったのか確認してみました。

ニッセイTOPIXインデックスファンドの特徴

投資対象

「TOPIX(配当込み)」をベンチマークとし、東証一部上場銘柄に投資を行い組入銘柄数は約1700銘柄(2017年5月末)に分散投資を行うのと同等の成績が期待できるインデックスファンドです。

TOPIXは東証一部上場の全銘柄の時価総額の変化を指数化したものなので、下記のような時価総額の高い銘柄の影響を受けやすいのが特徴です。

ニッセイTOPIXインデックスファンドの組入上位10銘柄と比率は下記の様になっています。

銘柄 比率
トヨタ自動車 3.2%
三菱UFJフィナンシャル・グループ 2.3%
NTT 1.8%
ソフトバンクグループ 1.7%
三井住友フィナンシャルグループ 1.4%
KDDI 1.3%
ソニー 1.2%
本田技研工業 1.2%
日本たばこ産業 1.1%
みずほフィナンシャルグループ 1.1%

※ニッセイTOPIXインデックスファンド「月報(2017年5月末)」より

コスト

買付手数料 無料
信託報酬 0.18%
実質コスト 0.19%
※決算日:2017年2月20日ベース
※信託報酬引き下げ前の運用報告書からの想定
信託財産留保額 なし

信託報酬の引き下げ後まだ決算を迎えていないので、新しい信託報酬でどの程度の実質コストなるのかは確認が必要です。

参考 ニッセイアセットマネジメントが信託報酬を引下げ!最安値は譲らない?

純資産残高

純資産残高は約85億円となっていて、右肩上がりに成長し続けています。

(2015年4月~2017年6月まで)

マザーファンドは約410億円(2017年2月20日)の規模となっています。

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出ていません。

ファンドの運用で得た利益はファンド内の原資として効率よく運用されています。分配金がでると課税(20%)された後に再投資することになるので複利効果が落ちます。

当ファンドの情報のまとめ

  • ベンチマーク:TOPIX(配当込み)
  • 買付手数料:無料
  • 信託報酬(税抜):0.18%(実質コスト0.19%)
  • 信託財産留保額:なし
  • 純資産残高:約85億円
  • 分配金利回り:なし
  • 決算:年1回(2月20日)
  • 買付単位:100円以上1円単位、積立も100円から(SBI証券)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年4月27日)

所感

ニッセイTOPIXインデックスファンドは、TOPIX(配当込み)に連動したインデックスファンドで、東証一部上場銘柄に投資を行い組入銘柄数は約1700銘柄(2017年5月末)に分散投資を行うのと同等の成績が期待できるインデックスファンドで、TOPIX(配当込み)に連動するファンドでは信託報酬は最安値となっています。

国内株式市場の株価指数は日経平均の方がニュース等で耳にすることが多いとは思いますが、日経平均は東証一部に上場する銘柄から日本経済新聞社が選んだ225銘柄の株価を平均した指数なので、株価の高い銘柄に影響を受けやすいです。

どちらを選ぶかは好みによりますが、TOPIXの方が幅広い銘柄に投資をするので分散性は優れています。

また、過去に信託報酬を引き下げた実績もあり、今後も更なる信託報酬の引き下げを期待できるかもしれません。

参考 ニッセイアセットマネジメントが信託報酬を引下げ!最安値は譲らない?

利回りは?

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +2.4% +2.4%
3ヶ月 +3.1% +3.1%
6ヶ月 +7.8% +7.9%
1年 +15.9% +16.1%
設定来 +0.5% +1.1%

※ニッセイTOPIXインデックスファンド「月報(2017年5月末)」より
※ファンド設定日は2015年4月27日
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

基準価額・純資産の推移

(引用元:ニッセイTOPIXインデックスファンド「月報(2017年5月末)」)

評価

ファンドが設定されてから約2年が経過し、0.5%基準価額が上昇しているので、単純な平均年率は約0.25%となっています。

設定来の数値を見るとややベンチマークとかい離が見られますが、信託報酬引き下げ前は0.29%だったので、それを考慮するとあまりかい離せずに運用されているように思えます。

まとめ

まとめるとニッセイTOPIXインデックスファンドは、

  • TOPIX(配当込み)に連動したインデックスファンド
  • 信託報酬は0.18%(実質コスト0.19%)
  • 信託報酬は過去引下げが行われたので今後も引下げ期待がある
  • 純資産残高は約85億円で右肩上がりとなっている
  • 分配金は過去一度も出ていない
  • 過去2年間の単純な平均年率は0.25%
  • ベンチマークとのかい離はあまり発生してないように思える

となります。

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