ニッセイ国内債券インデックスファンドの評価・特徴!利回りは?

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ニッセイ国内債券インデックスファンドは、国内債券インデックスファンドで最安値のファンドです。

たわらノーロードシリーズのたわらノーロード国内債券が登場しましたが、同じ信託報酬となっています。

両ファンドともNOMURA-BPI総合をベンチマークとしているので、ほぼ同じような内容とはなりますが、すでに運用しているニッセイ国内債券インデックスファンドの方を確認したいと思います。

ニッセイ国内債券インデックスファンドの基本情報

基本情報

買付単位 金額は1万円以上、積立はSBIは500円、その他は1,000円から
売買手数料 無料(ノーロード)
信託報酬 年率0.145%(税抜)※2016年11月22日から
実質コスト 0.16%(税抜き)
信託財産保留額 なし
決算 年1回(11月20日)
信託期間 無制限
運用会社 ニッセイアセットマネジメント
再投資 金額、積立ともに可能

ポートフォリオ情報

平均格付 AAA
平均修正デュレーション 8.35年
平均最終利回り 0.31%
平均クーポン 1.40%
平均直利 1.21%
銘柄数 27

用語解説:

  • 格付:R&I、JCR、ムーディーズ、S&Pのうち、上位の格付を採用
  • デュレーション:債券投資におけるリスク度合いを表す指標の。金利変動に対する債券価格の反応の大きさ(リスクの大きさ)を表し、デュレーションが長いほど債券価格の反応は大きくなります。
  • 最終利回り:満期までの保有を前提とすると、債券の購入日から償還日までに入ってくる受取利息や償還差損益(額面と購入価額の差)等の合計額が投資元本に対して1年当りどれくらいになるかを表す指標です。
  • クーポン:額面金額に対する単年の利息の割合を表します。
  • 平均直利:平均クーポン÷平均時価単価

組入上位10銘柄

銘柄 債券種別 償還日 クーポン 格付 比率
第26回 利付国債(30年) 国債 2037/03/20 2.40% AAA 7.9%
第303回 利付国債(10年) 国債 2019/09/20 1.40% AAA 7.5%
第88回 利付国債(20年) 国債 2026/06/20 2.30% AAA 7.5%
第125回 利付国債(20年) 国債 2031/03/20 2.20% AAA 7.2%
第146回 利付国債(20年) 国債 2033/09/20 1.70% AAA 6.5%
第328回 利付国債(10年) 国債 2023/03/20 0.60% AAA 5.4%
第116回 利付国債(5年) 国債 2018/12/20 0.20% AAA 4.9%
第117回 利付国債(5年) 国債 2019/03/20 0.20% AAA 4.8%
第306回 利付国債(10年) 国債 2020/03/20 1.40% AAA 4.7%
第103回 利付国債(5年) 国債 2017/03/20 0.30% AAA 4.3%

分配金

運用開始されてまだ1回しか決算を迎えていますが、まだ分配金は出されていませんので効率よく運用されています。

株式の配当などはファンド内の原資として効率よく運用されています。分配金がでると課税(20%)された後に再投資することになるので複利効果が落ちます。

特徴

国内債券型のファンドは我々日本人には為替リスクもなく、他の資産クラス(特に株式)と逆相関の値動きをする貴重な資産クラスです。

その資産クラスで、信託報酬最安値なのがニッセイ国内債券インデックスファンドで、実質コストも十分安いですね。

純資産残高は26億とまだ規模は小さいですが、右肩上がりで伸びているので今後もまだまだ成長していくでしょうね。

特に投資信託初心者の方で、バランス型ファンドもちょっと怖いなと思う方は国内債券のファンドは元本保証ではないものの、かなりローリスクなので、まずはこれから始めてみてください。

実際の利回りは?

基準価額騰落率

ファンド
1ヶ月 +0.65%
3ヶ月 +0.97%
6ヶ月 +1.67%
1年
設定来 +0.92%

※2015年12月末現在

※ファンド設定日は2015年1月29日

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(引用元:Yahooファイナンス)

評価

債券ということでやはり波が緩やかですね。

それでも設定日から約1年で0.92%ということで、銀行の預金に比較したらよっぽどいいですね。

まとめ

国内債券クラスでは、「iFree日本債券インデックス」に次いで信託報酬は0.145%と最安値水準です。

ただ、「iFree日本債券インデックス」の信託報酬0.14%は条件付きなだけに「ニッセイ国内債券インデックスファンド」も十分選択肢になりうるのではないでしょうか。

参考 iFreeシリーズの評価!インデックスファンドの信託報酬はどこまで下がる?

債券はローリスクですが、ローリターンでもあります。それでも約1%の年利ということでまずまずの成績といったところでしょうか。

資産運用初心者の方でバランス型ファンドがちょっと怖いと思うのであれば、まずはこちらのファンドから初めて見てください。

バランス型ファンドが気になる方はこちらを参考にしてください。

参考 おすすめバランス型投資信託ファンドはこれ!初心者の方にもおすすめ!

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株式 おすすめ国内株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ先進国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ新興国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ国内債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ先進国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ新興国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
REIT おすすめ国内REIT型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
REIT おすすめ海外REIT型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
バランス おすすめバランス型投資信託ファンドはこれ!初心者の方にもおすすめ!

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