三井住友・DC外国債券インデックスファンドの評価・特徴!利回りは?

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外国債券の資産クラスでは、たわらノーロード先進国債券、ニッセイ外国債券インデックスファンドという低コストインデックスの波が押し寄せています。

そんな外国債券インデックスファンドで圧倒的な純資産残高を誇るのが三井住友・DC外国債券インデックスファンドです。

もともとは確定拠出年金用が一般向けに販売されたファンドですが、内容について確認してみました。

国内債券はこちらを参考にしてください。

参考 三井住友・日本債券インデックス・ファンドの評価・特徴!利回りは?

三井住友・DC外国債券インデックスファンドの基本情報

基本情報

買付単位 金額は1万円以上、積立はSBIは500円、その他は1,000円から
売買手数料 無料(ノーロード)
信託報酬 年率0.20%(税抜)
実質コスト 0.24%(税抜き)
信託財産保留額 0.1%
決算 年1回(3月31日)
信託期間 無制限
運用会社 三井住友アセットマネジメント
再投資 金額、積立ともに可能

ポートフォリオ情報

残存年数(年) 8.64
最終利回り 1.17%
クーポン 3.01%
修正デュレーション(年) 6.72

用語解説:

  • デュレーション:債券投資におけるリスク度合いを表す指標の。金利変動に対する債券価格の反応の大きさ(リスクの大きさ)を表し、デュレーションが長いほど債券価格の反応は大きくなります。
  • 最終利回り:満期までの保有を前提とすると、債券の購入日から償還日までに入ってくる受取利息や償還差損益(額面と購入価額の差)等の合計額が投資元本に対して1年当りどれくらいになるかを表す指標です。

残存構成比率

1年未満 0.9%
1-3年 25.5%
3-5年 21.1%
5-7年 13.5%
7-10年 14.2%
10年以上 24.2%

組入上位10銘柄(組入銘柄数725)

銘柄名 通貨 残存年数 クーポン 比率
アメリカ国債 米ドル 8.5 2.375% 0.6%
アメリカ国債 米ドル 8.8 2.250% 0.6%
アメリカ国債 米ドル 1.8 0.875% 0.5%
アメリカ国債 米ドル 9.0 2.000% 0.5%
アメリカ国債 米ドル 2.5 0.875% 0.5%
アメリカ国債 米ドル 1.8 1.875% 0.5%
アメリカ国債 米ドル 27.3 2.875% 0.4%
アメリカ国債 米ドル 1.7 0.625% 0.4%
フランス国債 ユーロ 8.3 2.250% 0.4%
アメリカ国債 米ドル 5.3 3.125% 0.4%

通貨構成比率

アメリカドル 43.0%
ユーロ 40.4%
イギリスポンド 8.1%
カナダドル 2.0%
オーストラリアドル 1.7%

分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出されていませんので効率よく運用されています。

株式の配当などはファンド内の原資として効率よく運用されています。分配金がでると課税(20%)された後に再投資することになるので複利効果が落ちます。

特徴

シティ世界国債インデックス(除く日本)をベンチマークとし、日本を除く先進国を中心とする外国債券に投資するインデックスファンドです。

その資産クラスで、信託報酬最安値なのがたわらノーロード先進国債券、ニッセイ外国債券インデックスファンドです。

たわらノーロード国内債券はまだ決算を迎えてないので実質コストはわかりませんが、ニッセイ外国債券インデックスファンドが実質コストは0.24%なので、実質コストは同じでこの資産クラスでは最安値となります。

そうなると純資産残高が515億と圧倒的に多く、14年も運用されている三井住友・DC外国債券インデックスファンドの方が安全性は高いですね。

実際の利回りは?

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +1.50% +1.60%
3ヶ月 +0.00% +0.10%
6ヶ月 ー1.80% ー1.60%
1年 ー0.30% +0.00%
3年 +31.0% +32.0%
設定来 +104.4% +111.6%

※2016年1月末現在

※ファンド設定日は2002年4月1日

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(引用元:Yahooファイナンス)

青が三井住友・DC外国債券インデックス赤が三井住友・日本債券インデックス・ファンドです。

評価

海外債券と国内債券を比較してみましたが、動き方がだいぶ違いますね。

国内債券はリターンは小さいけど、確実に右肩上がりしてますが、外国債券は大分波をうって右肩上がりといった感じです。

国内債券はローリスクで、外国債券の方がリスクが高いことがわかりますね。

リターンですが、14年間平均年率7.45%の利回りとなっています。

債券で年率7%超とは相当今までは利回りが良かったことがわかります。

ただ、これには為替も入っているので純粋な債券だけの利回りというわけではないので注意しましょう。

まとめ

外国債券クラスで三井住友・DC外国債券インデックスは、たわらノーロード国内債券、ニッセイ国内債券インデックスファンドの0.20%と僅差の信託報酬0.21%です。

純資産残高が515億と圧倒的に多く、14年も運用されているので安心感は抜群です。

利回りもベンチマークに劣ってはいますが、14年間平均年率7.45%の利回りというのはちょっと驚きの成績です。

ただ、債券といえど2008年のリーマンショックの時の下落を見ても、リスクはそれなりに高いといえますので、守りが目的で組入れる場合比率を高くしすぎるとリスクが高くなりすぎてしまうかもしれないので注意したいところです。

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個別インデックスファンドは下記を参考にしてください。
株式 おすすめ国内株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ先進国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ新興国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ国内債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ先進国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ新興国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
REIT おすすめ国内REIT型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
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