セゾン投信の評価・評判!一括投資・積立投資の利便性ってどうなの?

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セゾン投信といえばセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドがネット上で非常に有名でこれ一本で世界に分散投資ができるため投資初心者の方にもおすすめできるファンドです。

それ以外にもアクティブファンドとして非常に優秀な成績のセゾン資産形成の達人ファンドも扱っていて投資を考えている方も多いかと思いますので、実際に投資する際の利便性について確認してみました。

参考 セゾン投信の2つのファンドについては下記を参考にしてみてください。

⇒ 大人気!セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの評価

⇒ セゾン資産形成の達人ファンドの評価・特徴は?優良アクティブファンド!

セゾン投信とは?

2006年に設立され株式会社クレディセゾンの100%子会社でしたが、2014年9月に日本郵便が40%の株式を取得しています。

投資信託の販売は自社のみで行う直販という形となっており、他の販売会社に卸してないため、余計な販売会社へのコストがかからないというのが特徴です。

販売網がないため、情報開示は積極的に動画配信など行っていて、「セゾン投信の哲学」といったコンセプト動画もありますので一度ご覧になってみてください。

参考 セゾン投信の哲学

初心者の方向けに投資信託の仕組みについても動画配信してますので、こちらも参考にしてみてください。

参考 投資信託の仕組みと活用のポイント

セゾン投信が目指す利回り

セゾン投信が目指す利回りは年利7%です。

これはセゾン投信社長、中野晴啓の著書で以下のような記載があります。

私は世界経済の成長に準じると、実は7%前後は狙ると思っています。

(引用元:中野晴啓著書「投資信託はこの8本から選びなさい。」

投資信託は、この8本から選びなさい。

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実際リーマンショックを挟んだ9年間の平均利回りは「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」で平均6.3%(積立投資)、「セゾン資産形成の達人」で平均13.2%(積立投資)という結果となっています。

これを見ると実際に年率7%というのは実現できるレベルの数値であることが言えます。

取り扱いファンド

2007年3月に2本のファンド「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人」の運用を開始し、取り扱ってるファンドはこの2本のみです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは?

セゾン・バンガード・グローバルバランスは、株式:債券=50:50でこれ一本で世界30ヶ国以上の株式と10ヶ国以上の債券に分散投資ができます。

また、各地域(国内、先進国、新興国)への資産配分比率は、市場の時価総額の規模に応じて毎月見直しされ自動でリバランスされるので、資産運用のコアとしておすすめできます。

参考 セゾン・バンガード・グローバルバランスの詳細はこちらを参考にしてみてください。

>> セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(公式サイト)

(当サイトでの説明⇒ 大人気!セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの評価

セゾン資産形成の達人とは?

こちらのファンドはアクティブファンドで株式市場に100%投資をするファンドです。

これ一本で日本・先進国・新興国の株式市場に分散投資ができてしまいます。

ただ、株式市場のみへの投資なのでより積極的にリターンを狙いに行くファンドなので、資産運用のコアというよりサテライト的に投資をするのがおすすめです。

今までのリターンもリーマンショックを挟んだ9年間で年間平均13.2%(積立投資)と相当高い利回りを実現していて、アクティブファンドとして非常に優秀な利回りでした。

参考 セゾン資産形成の達人の詳細はこちらを参考にしてみてください。

>> セゾン投信(公式サイト)

(当サイトでの説明⇒ セゾン資産形成の達人ファンドの評価・特徴は?優良アクティブファンド!

一括投資・積立投資の利便性

一括(スポット)投資

10,000円以上1円単位で購入が可能です。

ただ、スポットで購入する場合振込手数料がかかってしまうので、振込手数料が無料な銀行を利用しましょう。

参考 イオン銀行の普通預金金利は三大メガバンクのなんと120倍に!

参考 楽天銀行のマネーブリッジで普通預金の金利を100倍に!

積立投資

月々5,000円以上、1,000円単位で購入でき、ボーナス月など年2回まで特定の月に増額も可能です。

定期積み立てプランでは振込手数料がかからず、金融機関から自動で引き落とされるので手間がかかりません。

積立金額の変更

毎月積立金額を変更する場合、ネットで変更できる証券会社が多い中、書面を通して変更手続きが必要です。

長期投資目的が多いでしょうし、頻繁に変更するようなことはないでしょうがちょっと面倒なので気を付けましょう。

まとめ

セゾン投信は直販投信として2つの非常に優秀なファンドを運営しています。

株や債券を全世界に分散投資ができる「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」をコアなファンドとして投資をし、「セゾン資産形成の達人」でよりアクティブにリターンを狙うサテライト投資をするのがおすすめです。

参考 国内株式のみで外貨リスクを軽減したい場合は、ひふみ投信がおすすめです。

⇒ ひふみ投信の評判は?初心者に株の組み入れ銘柄は勉強になる!?

一括投資、積立投資では過去の実績では積立投資の方がリターンがよかったということと、振込手数料もかからない積立投資がおすすめです。

参考  セゾン投信の利回りは?一括投資、積立投資してたらどうなってた?

セゾンのファンドはセゾン投信でしか買えません。

口座開設、維持費は無料ですので下記の公式サイトも見てみてください!

>> セゾン投信(公式サイト)