ニッセイ外国債券インデックスファンドの評価・評判!利回りは?

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先進国債券の資産クラスでは、iFree外国債券インデックス、たわらノーロード先進国債券、三井住友・DC外国債券インデックスファンドというライバルがいる資産クラスです。

そんな中、先進国債券では信託報酬が最安値の0.17%と最安値のファンドです。

ライバルたちとベンチマークが同じで信託報酬最安値で運用実績もある当ファンドの内容について確認しておきましょう。

三井住友・DC外国債券インデックスファンドはこちらを参考にしてください。

参考 三井住友・DC外国債券インデックスファンドの評価・特徴!利回りは?

ニッセイ外国債券インデックスファンドの基本情報

基本情報

買付単位 金額は1万円以上、
積立はSBIは500円、その他は1,000円から
売買手数料 無料(ノーロード)
信託報酬 年率0.17%(税抜)※2016年11月22日から
実質コスト 0.24%(税抜き)
信託財産留保額 なし
決算 年1回(11月20日)
信託期間 無制限
運用会社 ニッセイアセットマネジメント
再投資 金額、積立ともに可能

ポートフォリオ情報

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残存年数別構成比率

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組入上位10銘柄

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国・地域別組入比率

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通貨別構成比率

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分配金

本ファンドは設定来一度も分配金が出されていませんので効率よく運用されています。

株式の配当などはファンド内の原資として効率よく運用されています。分配金がでると課税(20%)された後に再投資することになるので複利効果が落ちます。

特徴

シティ世界国債インデックス(除く日本)をベンチマークとし、日本を除く先進国を中心とする外国債券に投資するインデックスファンドです。

その資産クラスで、iFree外国債券インデックス、たわらノーロード先進国債券を抜き信託報酬最安値の設定となっています。

ニッセイ外国債券インデックスファンドは信託報酬引き下げ後の実質コストはわかりませんが、今までの傾向上実質コストも最安値となる可能性は高そうです。

信託報酬はちょっと高めですが純資産残高が473億と圧倒的に多く、14年も運用されている三井住友・DC外国債券インデックスファンドの方が安全性は高いですね。

参考 三井住友・DC外国債券インデックスファンドの評価・特徴!利回りは?

実際の利回りは?

基準価額騰落率

ファンド ベンチマーク
1ヶ月 +1.7% +1.80%
3ヶ月 ー2.0% ー1.90%
6ヶ月 ー3.5% ー3.3%
1年 ー3.8% ー3.3%
設定来 +10.5% +11.9%

※2016年3月末現在

※ファンド設定日は2013年12月10日

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(引用元:Yahooファイナンス)

青がニッセイ外国債券インデックスファンド、赤が三井住友・DC外国債券インデックスです。

評価

ニッセイ外国債券インデックスファンドと三井住友・DC外国債券インデックスを比較してみましたが、当然ほとんど同じ動きですね。

若干ですが、三井住友・DC外国債券インデックスの方が上回ってるようには見えますね。

また、ベンチマークよりも若干下回った動きをしていて、約2年で10.5%なので年率平均5%くらいといったところでしょうか。

う~ん、成績はまあまあといった感じですかね。

まとめ

先進国債券クラスで信託報酬引下げにより再度最安値となったのがニッセイ外国債券インデックスファンドです。

利回りは年率平均約5%なのですが、ベンチマークを若干下回ってます。

信託報酬引き下げ後の実質コストはまだわかりませんが、今までの傾向からすると実質コストも最安値となる可能性は高そうです。

他には三井住友・DC外国債券インデックスは純資産残高が473億と圧倒的に多く、14年間平均年率7.45%の利回りと成績が良かったので、長年の実績からも三井住友・DC外国債券インデックスの方が信託報酬はちょっと高めですが選択肢になりうるかなと思います。

参考 三井住友・DC外国債券インデックスファンドの評価・特徴!利回りは?

ただ、債券といえど2008年のリーマンショックの時の下落を見ても、リスクはそれなりに高いといえますので、守りが目的で組入れる場合比率を高くしすぎるとリスクが高くなりすぎてしまうかもしれないので注意したいところです。

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株式 おすすめ国内株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ先進国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
株式 おすすめ新興国株式型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ国内債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ先進国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
債券 おすすめ新興国債券型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
REIT おすすめ国内REIT型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
REIT おすすめ海外REIT型インデックス投資信託(ノーロード)の比較表
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