マネックス証券の米国株(アメリカ株)取引のメリット・デメリットって?

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大手ネット証券で米国株の取り引きができるのはSBI証券、楽天証券、マネックス証券の3社となりますが、一番米国株に力を入れてるように思えるのがマネックス証券です。

米国株初心者の方から上級者の方までに対応したマネックス証券の米国株(アメリカ株)取引サービスのメリット・デメリットについて確認してみました。

米国株の魅力って?

日本市場とは異なり右肩上がりの米国市場

下記は1970年以降の日経平均とNYダウの株価を比較したチャートとなります。

(引用元:マネックス証券「米国株を始める3つの理由

日本は1989年のバブル経済の時に40,000円近くまで値を上げましたが、バブル崩壊後約30年たってますがいまだに最高値を更新できず、株価を上げられてない状況が続いていますが、米国市場では約50年の間右肩上がりの成長をしています

このような背景があるので、日本の株式市場に投資するより米国の株式市場に投資した方が利益が上げやすいと言えます。

株主重視の経営で利益還元

米国では株主重視の経営が根付いていて、配当利回りが5%以上の企業や50年以上増配をしている企業もあり、株価上昇による売買差益だけでなく配当利回りも魅力の1つです。

(引用元:マネックス証券「米国株を始める3つの理由

NYダウ採用銘柄は、世界的に有名な超大型株なので株価が何倍にもなるといった期待は低いものの、安定した配当を日本株より高い利回りで得られるといった期待が持てます。

特にアメリカで有名な「ダウの犬」戦略という高配当銘柄に投資する手法があり、下記のようにシンプルな投資方法となっています。

  1. NYダウ採用銘柄で配当利回りが高い上位10銘柄に同じ金額投資
  2. 1年間保有し、配当利回りが高い上位10銘柄を抽出し、上位10銘柄から外れた銘柄を売却し、新規に抽出された銘柄を購入します
  3. 1年ごとに「2」を繰り返します。

配当利回りが高い銘柄は、通常株価が割安となっていて、配当利回りが低い銘柄よりも株価の上昇が期待できるというのがこの考え方で、過去NYダウを上回るパフォーマンスを上げられることが多かったようです。

低額から投資が可能

米国株と日本株ではいくつか異なる点がありますが、大きな違いの一つとして株の購入単位の違いがあります。

日本株の場合は銘柄ごとに最低単元株数が決まっていて、100株や1,000株が売買の最低単位であったりするので例えば、トヨタ自動車の株価が7千円だとしても単元株数が100株なので基本的には70万円の資金が必要となります。

米国株はすべての上場株式・ETFを1株単位で購入できるので低額からも投資することができ、例えば上記の「ダウの犬」戦略で投資する場合、ダウ採用銘柄で配当利回りが高い上位10銘柄は下記のような感じになります。

ティッカー 銘柄名 配当利回り 最低投資金額(米ドル)
T エーティー・アンド・ティー 5.47% 35.70
VZ ベライゾン・コミュニケーション 4.88% 47.86
GE ゼネラル・エレクトリック 4.16% 22.98
IBM アイビーエム 4.08% 147.10
XOM エクソン・モービル 3.74% 82.41
CVX シェブロン 3.63% 119.16
PFE ファイザー 3.52% 36.34
CSCO シスコシステムズ 3.49% 33.47
KO コカコーラ 3.21% 46.18
PG プロクター・アンド・ギャンブル(P&G) 2.99% 93.04

※2017年10月調査時点

合計で「664.24ドル」なので、米ドル円を112円と仮定すると約7万5千円から投資することができます

マネックス証券では外国株取引サイトの「投資情報」で上記のようなスクリーニングが簡単にできるようになっています。

>> マネックス証券 (公式サイト)

マネックス証券の米国株取引におけるメリットとは?

  • 売買手数料は最安水準
  • 米国株の取引銘柄数は他社を圧倒する3,000銘柄超
  • 特定口座・NISAに対応!NISA口座なら米国株の買付手数料が無料
  • 無料でリアルタイム株価を参照できる
  • 時間外取引に対応
  • 多彩な注文方法
  • スマホでの取引も可能
  • 米国株の手数料全額キャッシュバック

売買手数料は最安水準

米国株取引ができるSBI証券、楽天証券、マネックス証券では売買手数料はすべて同一で下記の手数料となっています。

【取引手数料】
約定代金の0.45%
最低:5米ドル
最高:20米ドル

米国株の取扱銘柄数は他社を圧倒する3,000銘柄超

3社の取引銘柄数は下記の様になっていて、マネックス証券が取扱銘柄数は圧倒的に多く3,000銘柄超となっているので、大型株だけでなく中・小型株などへの投資したいなら他社で扱ってなくてもマネックス証券なら扱ってる可能性が高いです。

マネックス証券 SBI証券 楽天証券
個別株(ADR含む) 3,092銘柄 1,151銘柄 1,084銘柄
ETF 253銘柄 251銘柄 252銘柄

※2017年10月調査時点

特定口座・NISAに対応!NISA口座なら米国株の買付手数料が無料

マネックス証券ではいち早く特定口座を利用した米国株取引ができるようになりました。(SBI証券、楽天証券も追随し特定口座に対応しています)

また、各社NISA口座で米国株取引ができますが、手数料の特典は各社微妙に異なっていて下記の様になっています。

マネックス証券 SBI証券 楽天証券
個別株(買付時手数料) キャッシュバック 必要 必要
個別株(売却時手数料) 必要 必要 必要
ETF(買付時手数料) キャッシュバック 不要 キャッシュバック
ETF(売却時手数料) 必要 必要 必要

マネックス証券のみ米国株(中国株も)の個別銘柄の買付手数料は実質無料となっています。

無料でリアルタイム株価を参照できる

日本株の場合リアルタイムで株価を参照できるのは当たり前となっていますが、米国株ではリアルタイムで株価を見る場合有料となっています。

SBI証券では500円(税抜)、楽天証券では1,000円(税抜)が月額で必要で、無料の場合15分ディレイの株価を参照することができます。(楽天証券では過去1カ月の間に手数料が発生する米国株式の約定が1回以上ある場合無料)

マネックス証券では、外国株口座の米ドル残高もしくは保有米国株の残高がある場合は無料でECN(電子取引所)配信のリアルタイム株価を参照することができます。ニューヨーク証券取引所、ナスダック証券取引所のリアルタイム株価データについては、プレミアムウェブサービスの「米国プレミアム株価情報(LV1)」(月額500円(税抜))で参照することができます。

時間外取引に対応

取引できる時間も各社異なっていて、マネックス証券は時間外取引に対応していて、通常の立会時間の「23:30~6:00」(サマータイム:22:30~5:00)以外に、

  • 22:00~23:30(サマータイム:21:00~22:30)
  • 6:00~10:00(サマータイム:5:00~9:00)

の時間帯も取引が可能となっています。

多彩な注文方法

SBI証券や楽天証券では、指値・成行注文でしか注文ができませんが、マネックス証券ではそれ以外にも逆指値やOCO(ツイン指値)、トレールストップ、連続注文と注文方法が多彩です。

また、指値の注文有効期限が各社異なっていて、マネックス証券では指値の注文有効期限が90日間と長いのが特徴です。

マネックス証券 SBI証券 楽天証券
注文有効期限 90日間 15営業日 当日のみ
マネックス証券では注文有効期間いろいろと選べますが、「GTC」「GTC+」にすれば注文が約定するか、キャンセルするまで自動で90日間注文が有効となるのでおすすめです。

スマホでの取引も可能

米国株の取引環境は日本株ほど整備がされておらず、マネックス証券のみスマホでも取引可能な「トレードステーション米国株スマートフォン」が無料で利用することができます

取引が可能だけではなく、22種類(Android版は21種類)の指標の追加もできる高機能チャート機能がついてるのでチャート分析も可能で、iPhone版であればログイン時の指紋認証にも対応しています。

米国株の手数料全額キャッシュバック

米国株取引が初めての方向けに、米国株の手数料を最大3万円キャッシュバックするサービスを行っています。

内容としては、下記の様になっています。

外国株取引口座に、初回入金(※)から20日間の米国株取引手数料(税抜)を、最大3万円(キャッシュバック時のレートで円換算)キャッシュバックいたします。

※初回入金は以下のどちらかに当てはまる取引を対象といたします。

  1. 外国株取引口座内の為替振替(外国為替取引)にて、日本円→米ドルへの振替
  2. 証券総合取引口座の外貨振替にて、外国株取引口座へ米ドルの外貨お預り金を振替

(引用元:マネックス証券「米国株手数料全額キャッシュバック」)

ただ、NISA口座では対象外となっていますので気を付けてください。

マネックス証券の米国株取引におけるデメリットとは?

  • 為替手数料は最安ではない
  • 円で直接購入はできない
  • 米国貸株サービスはない

為替手数料は最安ではない

取引手数料は3社横並びとなっていますが、米国株取引では為替手数料も必要となり、各社の為替手数料は下記の様になっています。

マネックス証券 SBI証券 楽天証券
為替手数料 25銭 25銭
※住信SBIネット銀行を利用すると4銭
※SBI FXαを利用すると0.5銭
(1万通貨以上)
25銭

SBI証券では為替手数料は他のサービスを利用すればかなりコストを削減することができるので、コスト面ではSBI証券が有利です。

>>  SBI証券 (公式サイト)

円で直接購入はできない

SBI証券や楽天証券では、米国株を米ドルでも日本円でも決済することができますが、マネックス証券では米ドルのみとなっているので、日本円で米ドルを購入するというひと手間がかかります。

ただ、米国株を何度も取引をするような場合は、米ドルのみで取引をするようにすれば為替手数料を毎回支払う必要もなく、円安になるタイミングで待って日本円にした方が為替差益も狙えます。

ちょっと手間はかかりますが、待機している米ドルは「外貨決済サービス」を利用すれば外貨建てMMFの購入に利用できるので、米ドル円の場合約1%程度の利回りが期待できます。

参考 マネックス証券「外貨決済サービス

米国貸株サービスはない

米国貸株サービスは現状SBI証券のみでのサービスとなるので、マネックス証券では利用することができません。

参考 SBI証券が米国株の手数料を値下げ!しかも米国株で貸株サービスも!

まとめ

マネックス証券で米国株を取引するメリットは下記となります。

  • 売買手数料は最安水準
  • 米国株の取引銘柄数は他社を圧倒する3,000銘柄超
  • 特定口座・NISAに対応!NISA口座なら米国株の買付手数料が無料
  • 無料でリアルタイム株価を参照できる
  • 時間外取引に対応
  • 多彩な注文方法
  • スマホでの取引も可能
  • 米国株の手数料全額キャッシュバック

また、デメリットは下記のような点が挙げられます。

  • 為替手数料は最安というわけではない
  • 円で直接購入はできない
  • 米国貸株サービスはない

コスト面だけで見ると、為替手数料をひと手間加えればコスト低減できるSBI証券がメリットがありますが、マネックス証券では取引銘柄数の多さや多彩な注文方法、スマホで取引可能などメリットも多くあります。

米国株に投資をお考えならマネックス証券での取引も検討してみてください。

米国株の取引銘柄数が多く、多彩な注文方法、スマホでも取引したいならマネックス証券!

口座開設・維持費は無料ですので、下記の公式サイトで詳細を確認してみてください!

>> マネックス証券 (公式サイト)

とことんコストにこだわる場合や米国株・ETFの貸株サービスを利用するならSBI証券!

口座開設・維持費は無料ですので、下記の公式サイトで詳細を確認してみてください!

>>  SBI証券 (公式サイト)