上場インデックスファンド海外債券(1677)の評価・特徴!毎月分配!

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非上場投資信託で人気の高い毎月分配型ですが、国内ETFにも毎月分配型のETFがあり、それが上場インデックスファンド海外債券(CITI WGBI)毎月分配型です。

ETFの分配金は非上場投資信託と異なりすべて健全な分配金となるため、まさに不労所得となりますが、どんな内容のETFなのか詳細を確認してみました。

上場インデックスファンド海外債券の基本情報

基本情報

分類 国内ETF
ファンド籍
ベンチマーク シティ世界国債インデックス
(除く日本、ヘッジなし・円ベース)
信託報酬 0.25 %(税抜)
売買手数料 証券会社による
松井証券なら10万円以下は無料
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売買単位 10株
最低購入金額 493,000円(2016/10/13)
決算 年12回
償還日 無期限(設定日:2009/9/30)
純資産総額 約70億円

組入上位10銘柄

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配当金・分配金

直近の分配金利回りは、3.4%でした。2016年10月13日)

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参考 中長期の資産形成のためには配当金・分配金の再投資が必要ですが、ETFは自動で再投資してくれませんので、再投資の方法については下記を参考にしてみてください。

⇒ ETFの配当金(分配金)の再投資ってどうやる?効率的なやり方は?

上場インデックスファンド新興国債券の評価

シティ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)をベンチマークとしたETFで信託報酬0.25%です。

非上場投資信託では先進国債券の資産クラスでは、信託報酬0.18%の「iFree外国債券インデックス」が最安値となっています。

参考 iFreeシリーズの評価!インデックスファンドの信託報酬はどこまで下がる?

このETFは、日本を除く先進国22ヵ国の債券に分散投資ができる一本で、毎月分配金がでて、直近の分配金利回りは3.4%となっています。

ETFは原則決算時に運用期間中に得られた利益に関しては運用コストなどを差し引いて残りはすべて分配することが決まっていますので、たこ足配当のような問題がある分配金ではありませんので、一生貰い続けられるお小遣いとなってくれます。

ただ、難点が最低購入金額が約50万円からとなってしまうので、こつこつと積立投資を考えているならば「iFree外国債券インデックス」のような非上場投資信託を選んだ方がいいです。

実際の利回りは?

運用実績

ファンド
1年 ー11.94%
3年(年率) +2.48%
5年(年率) +7.50%

※2016年9月末現在
※分配金を再投資し、税金は考慮してません

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評価

先進国債券は、国内債券とは異なり為替などの影響もあるため右肩上がりで成長していくわけではありませんし、株式とまではいきませんが、それなりに波が上下に動いているのでリスクもそれなりにあると考えておく必要があります。

それでも年率平均7.5%で成長してきて、分配金利回りも3%前後となっています。

ただ、ETFの分配金は自動で再投資する仕組みが提供されていないので資産運用にはあまり向かず、不労所得として分配金が欲しい方向けといった感じです。

まとめ

先進国債券に分散投資ができる上場インデックスファンド海外債券(CITI WGBI)毎月分配型は信託報酬は0.25%となっています。

毎月健全な分配金が出され、分配金利回りは直近では3.4%でETF自体は年率平均7.5%成長していますが、ETFでは分配金を再投資する仕組みがないので分配金を再投資するまで貯めなくてはならないので、初期投資が低いときにはこれより低いリターンとなります。

それでもETFの分配金はファンドの収益がちゃんと分配される健全な分配金なので、一生不労所得としてもらい続けることができるのは一つの魅力です。

初期投資が50万円必要となるので、こつこつ積立したい方には向いてませんので、その場合は非上場投資信託+ SBI証券 定期売却サービス(無料)を利用すれば、毎月分配と同様に定期的にお金が手に入ります。

参考 SBI証券の投信定期売却サービスとは?毎月分配型ファンドは不要か?

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