純金上場信託「金の果実」(1540)ってどう?現物の金(gold)と交換可能!

もし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。

純金上場信託「金の果実」(1540)は、金地金1gの現在価値と連動し、現物の金(gold)と交換が可能という特徴を持つ国内ETFです。

「金」は守りの資産として有事の際には値上がりしやすく、現物の金はそれ自体が全世界どこでも貨幣と交換が可能な資産となります。

そんな金へETFで手軽に投資できながら、いざとなったら現物の金への交換が可能な純金上場信託の内容を確認してみました。

純金上場信託「金の果実」(1540)の特徴

投資対象

純金上場信託「金の果実」は「金地金1gの現在価値(理論価格)」への連動を目指し、実際に金の現物を購入・保管している国内ETFです。(金地金とは金の延べ棒のことです)

株式会社東京商品取引所における金地金1グラムあたりの先物価格をベースとしているため、指標価格は「グラム・円」単位となっています。

純金上場信託の大きな特徴として、金の現物である金地金との交換が可能なETFとなり、実際転換する単位としては下記となります。

  • 【小口転換】金地金1kg以上5kg以内(1kgの整数倍)の質量に対応する受益権口数
  • 【大口転換】30万口以上の金地金の質量に対応する受益権口数

実際の小口転換の手続きの流れは下記の様になります。

(引用元:金の果実シリーズ「転換(交換)について」)

  1. 小口転換取証券会社に金地金1kgへの転換を請求
  2. 証券会社は、三菱UFJ信託に対して、転換請求者情報を取り次ぎ
  3. 三菱UFJ信託は、証券会社を通じて、受益者に実際にかかる費用を請求
  4. 三菱UFJ信託銀行から三菱商事RtMジャパンに金地金発送の連絡
  5. 三菱UFJ信託銀行側から受益者に金地金を発送

3でかかる転換取扱手数料は、下記のa~cの合計額(税込)が必要です。

  1. 事務取扱手数料:請求1回あたり5,400円
  2. 金地金改鋳費用相当額:金地金1kg あたり21,600円
  3. 運送関係諸費用:請求1回あたり3,240円

これ以外に、消費税として転換価格の8%を支払う必要があり、転換は税務上有価証券の譲渡とみなされるため、特定口座(源泉徴収あり)を利用していて譲渡益が発生する場合は申告分離課税による約20%の税金を支払う必要があります。

(引用元:金の果実シリーズ「転換を行った場合の税の取扱いについて」)

ネット証券ではSBI証券とカブドットコム証券が小口転換取証券会社となっていますが、カブドットコム証券では上記とは別に事務取扱手数料5,400円(税込)が必要となりますが、SBI証券なら無料です。

コスト

売買手数料 各証券会社により異なる
参考 おすすめネット証券比較(国内株式・ETF編)
信託報酬(税抜) 0.4%

純資産残高・平均売買高

純資産残高は約563億円(2017年11月)で、平均売買高(直近90日)は36,511口となっています。

分配金

株や債券と異なり金(gold)自体は収益を生み出すものではないので、配当金や分配金のようなものはありません。

運用実績

当ETF
3ヶ月 +3.21%
6ヶ月 +2.50%
1年 +7.52%
3年 +7.90%
5年 +3.33%

※2017年10月31日時点
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません

当ETFの情報のまとめ

  • 分類:国内ETF
  • ベンチマーク:金地金1gの現在価値(理論価格)
  • 売買手数料:各証券会社により異なる
  • 信託報酬(税抜):0.40%
  • 純資産残高:約563億円(2017年11月)
  • 分配金利回り:ー
  • 売買単位:1株(4,445円(2017年12月))
  • 決算:ー
  • 設定日:2010年6月30日(東証上場日:2010年7月2日)

まとめ・評価

純金上場信託「金の果実」(1540)は、「金地金1gの現在価値(理論価格)」との連動を目指す国内ETFです。

このETFは、金の現物である金地金と交換することができるという特徴がありますが、交換するには1kg以上の口数が必要なので約4~5百万円くらいの投資が必要となります。

SBI証券や楽天証券なら国内ETFで約定代金が10万円までなら手数料無料なので、5千円くらいから気軽に投資することができ、自動積立は出来ませんが手動で定期的に買い増すことや値が下がったタイミングを見計らって買い増すこともできます。

将来的に金地金への交換を考えているなら小口転換取証券会社であるSBI証券なら移管する必要もなく直接交換ができるのでおすすめです。

>> SBI証券(公式サイト)

また、金への投資としてはネット証券では純金積立を行うことも可能で、金地金の引き出しにはSBI証券とマネックス証券が対応しています。

SBI証券 マネックス証券 楽天証券
買付手数料(税抜) 約定代金の2.0% 約定代金の2.5% 約定代金の2.5%
売却手数料 無料 無料 無料
年会費 無料 無料 無料
保管料 無料 無料 無料
地金引き出し 〇(1kgから) 〇(100gから) ×

純金積立は買付手数料が2.0%かかるのが高コストの様に思えますが、例えば、純金上場信託「金の果実」と純金積立を毎月1万円積立した場合、「金の果実」は信託報酬0.4%(税抜)、純金積立は買付手数料2.0%(税抜)が必要となるので購入+保有時のコストを比較すると下記の様になります。(SBI証券を利用した場合のシミュレーションで、金の果実は計算しやすいように1口5,000円固定としています)

純金積立はコストは一定ですが、「金の果実」は投資金額が大きくなるほどコストがかかり、約10年後には純金積立で積立てていた方がコストは安くなります

投資金額が大きく、投資期間が長ければ純金積立の方がコストを抑えられるので、うまく使い分けを検討してみてください。

>> SBI証券(公式サイト)
>> マネックス証券(公式サイト)

>> 楽天証券 (公式サイト)